《商业银行业务与经营》教学大纲课程基本信息理论课程简介.docx

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1、商业银行业务与经营教学大纲、课程基本信息二、课程简介课程类别专业课程课程性质必修课程属性理论课程名称商业银行业务与经营课程英文名称Commercial Bank Operation and Management课程编码F032B30E适用专业金融学、国际经济与贸易、投资学考核方式考试先修课程经济学、金融学总学时48学分3理论学时44实验学时/实训学时/实践学时/上机学时上机学时：4开课单位金融与贸易学院商业银行业务与经营是金融学专业的一门专业必修课，是金融学知识结构体系的重 要组成部分，主要介绍货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律。本课程以商 业银行的各项业务活动为主线，分析了商业

2、银行的组织架构、监管政策、资产业务、负债业 务、资本业务、中间业务、电子银行业务、以及如何进行资产负债管理和业绩评价。旨在使 学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有比较系统的了解，并能 运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，培养学 生的专业知识能力和实践应用能力，为学好后续金融学专业课程打下坚实的基础，达到金融 学专业学生培养目标的要求。三、课程教学目标课程教学目标支撑人才培养规格指标点支撑人才培养 规格知识目标目标1: .通过本课程的学习，使学生明确商业银 行的基本概念，掌握商业银行资本管理、 商业银行负债管理、商业银行现金资产 管理

3、、商业银行证券投资管理、个人贷 款及企业贷款管理、商业银行中间业务 经营管理的内容；并了解商业银行跨国 并购和国际业务，以及如何对商业银行 的业绩进行评价，同时使学生初步了解 商业银行发展前沿趋势、以及互联网金 融影响下的电子银行业务发展。5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能；5-2： 了解各类金融机构的业 务经营及市场运行规律；5-3：熟悉各类金融机构活动 的基本流程。5.专业知识能力目标目标2：.结合课程章节不同知识模块，充分利用 翻转课堂，“体验式教学”等模式，以 丰富多样的教学手段充分激发学生主观 能动性，锻炼团队协作能力、思考能力、 表达能力和独立分析能力。10-1：

4、具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证； 10-2：能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。10 .思辨能力目标3：通过综合运用各章节知识点，充分利用 团队合作模式，通过实验教学环节，以 研究报告和PPT展示的方式，锻炼学生的 自学能力，培养主动学习的意识。13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育；13-2：能够应用现代科技手段 进行自主学习。13.自主与终 身学习能力素质目标目标4：传授专业知识的同时注意引导学生 培育社会主义核心价值观，培养学生的 社会主义与爱国主义情怀；剖析现实经 济及金融案例，帮助学生提高思想觉悟，

5、培养社会责任感，并培养学生良好的职 业素养和积极、健康的竞争心态。3-1： 了解国内外金融业前沿 发展动态；3-2：熟悉国家有关金融的方 针、政策和法律法规；3-3：具备良好的职业道德和 职业精神；3-4：具有一定的金融风险管 理意识。3.专业素质四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学教学模 块学时主要教学内容与策略学习任务安 排支撑课程 目标商业银 行概述 以及发 展趋势4重点：商业银行的性质和作用、商业银行外部组织结 构，政府监管。商业银行面临的挑战、支付体系的发 展趋势、银行监管的发展趋势。难点：银行监管方式和价值评估以及银行经营管理的 发展趋势。教学方法与策略：PPT

6、结合板书，运用案例法、比较法 讲授回顾商业银行的基础概念知识，并展望商业银行 未来发展趋势。课前：预习 商业银行导 论、商业银 行的发展趋 势。课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习12 3 标标标 目目目商业银 行资本 管理4重点：银行资本的类型、巴塞尔协议HI的主要精神、 巴塞尔协议对资本的规定及资本充足的测定、银行的 内部和外部筹资方式、银行最佳资本需要量。难点：政府对银行业监管的内容，以及巴塞尔协议m 的主要精神、巴塞尔协议对资本充足的测定。思政元素：通过对比巴塞尔协议ni的主要规定，以及 其在我国的实行情况，展现我国商业银行的高质量快 速发展，为我国经济发展提供充足血液。教学方

7、法与策略：PPT结合板书，运用主要运用讲授法 和案例法开展教学，启发式提问拓宽学生学习思路。课前：预习 银行资本的 构成和巴塞 尔协议的沿 革课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业12 3 4 标标标标 目目DE DZ商业银 行的负 债管理4重点：常见的存款定价方法、非存款性资金来源、资 金成本和可用资金成本的概念及相关计算、常见的银 行负债成本分析方法。难点：资金成本和可用资金成本的相关计算、历史加 权平均成本分析法、边际成本分析法教学方法与策略：PPT结合板书，以商业银行的负债结 构为主线，介绍传统的存款业务和创新业务。课前：预习 银行存款性 和非存款性 负债的结构 课堂

8、：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习12 3 标标标 目目目商业银 行现金 资产管4重点：银行法定存款准备金的计算及管理、银行流动 性需求预测的资金结构法、流动性需求管理原则、流 动性需求与来源协调管理的方法。课前：预习 流动性需求 及管理12 3 标标标 目目目理难点：银行法定存款准备金的计算、银行流动性需求 预测的资金结构法。教学方法与策略：ppt结合板书，运用案例法和课堂讨 论法，帮助学生掌握商业银行流动性需求及管理。课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业贷款政 策与管 理4重点：贷款政策的主要内容、贷款的五级分类及主要 特征、贷款质量评价指标、呆账准备金的类型及计

9、算。 借款理由分析、银行对借款人的财务分析、现金流量 分析、担保分析、贷款定价方法。难点：呆账准备金的类型及计算、贷款质量评价指标。 三种个人贷款定价模型的利弊、短期个人贷款实际利 息计.算方法。思政元素：从贷款管理政策的各项规定，分析信贷人 员的职业道德素养，帮助学生建立正确的职业观。教学方法与策略：ppt结合板书，运用案例法比较分析 各国商业银行贷款政策。课前：预习 银行贷款各 项规定和质 量审查及管 理课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习12 3 4 标标标标 目目目目企业贷 款以及 跨国经 营6重点：企业借款理由分析、银行对借款企业的财务分 析、现金流量分析、担保分析、银行对企

10、业贷款定价 方法。国际结算和国际信贷业务。难点：成本-收益定价法的计算、财务报表分析、现金 流量分析。思政元素：从企业信用分析出发，剖析企业的各项行 为对银行贷款意向以及额度的影响，引导学生理解企 业和银行的社会责任，树立正确的价值观。教学方法与策略：PPT结合板书，运用案例法、练习法 讲授企业信用分析方法，以及贷款定价的计算方法， 并了解商业银行跨国经营状况。课前：预习 企业借款信 用分析以及 定价，国际 信贷业务 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业12 3 4 标标标标 目目目目互联网 金融背 景下的 个人贷 款和电 子银行6重点：个人贷款的特点、个人财务报表分析、5

11、c判断 法、信贷记分法、三种个人贷款定价模型的利弊、短 期个人贷款实际利息计算方法。以及个人住房贷款、 个人综合消费贷款、个人经营贷款的贷款结构。电子 银行业务的特点及对商业银行的影响、各种电子银行 业务的内容与特点、电子银行业务的风险种类及风险 管理方法。难点：与人财务报表分析、三种个人贷款定价模型的 利弊、个人住房贷款不同还款方式的利息计算。电子 银行业务对商业银行的影响、电子银行业务的风险管 理方法，互联网金融创新对电子银行业务的冲击和影 响。思政元素：授课中结合我国个人信用报告的实际情况， 分析各项违约行为对个人信用评估产生的影响，启发 学生思考如何像爱护自己羽毛一样爱护自己的信用，

12、诚信做人，构建和谐社会。教学方法与策略：PPT结合板书，运用案例法、比较法、 练习法讲授个人信用评估模型，以及个人贷款定价的 方法，以及互联网金融背景下的电子银行业务创新。课前：预习 个人贷款信 用评估和定 价，电子银 行业务创新 及风险管理 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业12 3 4 标标标标 目目目目商业银 行资产 负债管 理4重点：利率风险的分类、资金缺口概念及衡量、利率 敏感性缺口的管理方法，持续期的概念、持续期缺口 的管理方法，金融衍生工具管理利率风险的方法：远 期利率协议、利率期货、利率互换、利率期权、利率 上限和下限以及双限。课前：预习 利率敏感性 缺口

13、和持续 期缺口管理 课堂：认真12 3 标标标 目目目难点：资金缺口的管理、持续期缺口的管理、利率互 换、利率上限和下限以及双限。教学方法与策略：PPT结合板书，运用课堂讨论法、比 较法、练习法讲授两类资金缺口的管理法。听讲，参与 课堂互动 课后：复习 并完成作业商业银 行的中 间业务、 资产管 理业务、 证券投 资业务4重点：商业银行中间业务的涵义和发展意义、中间业 务不同种类的划分及其包含业务内容；我国银行资产 管理业务的内容、风险及其防控方法；商业银行证券 投资的风险和一般策略。难点：资产管理业务的风险与监管。教学方法与策略：PPT结合板书，运用课堂讨论法、比 较法讲授国内外中间业务的区

14、别与联系，分析资产管 理业务和证券投资业务对现代商业银行的重要意义。课前：预习 中间业务， 资产管理业 务，证券业 务的内容 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习目标1目标2目标3商业银 行的内 部评价 机制4重点：银行并购的主要原因、银行并购的价值评估方 法、银行大规模并购的影响。银行资产负债表、损益 表、现金流量表的结构和主要内容，财务比率分析法、 银行盈利能力分析方法。难点：银行并购的价值评估方法、银行报表的财务比 率分析、银行盈利能力指标分解分析法及其案例分析。 教学方法与策略：PPT结合板书，运用案例法、比较法 讲授分析商业银行业绩评价的方法，并分析商业银行 大规模并购的效应

15、。课前：预习 商业银行并 购的动机、 效应，以及 商业银行业 绩评价方法 课堂：认真 听讲，参与 课堂互动 课后：复习目标1目标2目标3（二）实践教学五、学生学习成效评估方式及标准实践类 型项目名称学时主要教学内容项目 类型项目 要求支撑课 程目标实验商业银行 业务与经 营综合案 例分析4重点：4-6名同学形成小组，以小 组为单位探讨当前互联网金融背 景下，商业银行各项业务经营管理 受到的冲击以及转型情况，并形成 研究报告，课堂上以PPT形式分享 其报告主要结论。难点：对银行的经营状况进行财务 分析并为自己的结论提供论据支 撑，拓展思维为商业银行的未来发 展策略提供建议。思政元素:要求学生能理

16、论联系实 际，运用所学的理论、知识和方法 分析互联网金融大背景下，传统商 业银行经营现状、存在问题，并提 出解决对策。教学方法与策略：运用案例法、比 较法、小组讨论法，组织学生自主 学习深刻理解商业银行经营与管 理。综合第一，研究报告 字数5000字左 右，内容详略得 当，框架结构合 理，结论逻辑合 理，论据充分， 格式符合规范， 打印整洁美观。 第二，课堂展示 结论时，回答同 学及老师提问， 逻辑清晰，有理 有据。2 3 4 标标标 目目目备注：项目类型填写验证、综合、设计、训练等。本课程是考试课程，考核形式为闭卷考试。在考试题目的设计上，增加主观分析题和计算题 比重，尽可能避免片面强调对书

17、本知识的死记硬背，重点检验学生对基本概念和基本理论的掌握程度，以及学生运用所学知识分析并解决实际问题的能力。考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、小组汇报成绩、期末考试等三个部分组成。1 .平时成绩（占总成绩的40%）：采用百分制。平时成绩分作业、课堂提问、小组汇报和考 勤四个部分各占总成绩的10%。评分标准如下表：等级评分 标准1.作业；2.课堂提问；3.小组汇报；4.考勤优秀（90100 分）1 .作业书写工整、书面整洁；90%以上的习题解答正确无误。2 .对所提问题回答正确，表达流畅，内容完整3 .内容恰当；、

18、完整、准确、有深度；表达生动流畅逻辑性强；时间把握精 准4 .系统考勤全勤，事假、病假不超过1次良好（8089分）1 .作业书写工整、书面整洁；80%以上的习题解答正确无误。2 .回答问题基本正确，表述较为流利，内容较为完整3,内容比较完整、准确；表述准确清晰，有一定逻辑性；时间把握基本准确4系统考勤全勤，事假、病假不超过2次中等（7079分）1 .作业书写较工整、书面较整洁；70%以上的习题解答正确无误。2 .回答基本无误，表达基本流利，内容基本完整3 .内容基本完整、基本合理；讲述基本清楚；超时4系统考勤全勤，事假、病假不超过3次及格（6069分）1 .作业书写一般、书面整洁度一般；60%

19、以上的习题解答正确无误。2 .回答虽然不正确，但能够表达自己的观点3 .有准备，但汇报内容不完整、观点错误，逻辑混乱；超时较严重4 .系统考勤全勤不及格 （60以下）1 .字迹模糊、卷面书写零乱；超过40%的习题解答不正确。2 .不给予任何回答3 .缺席小组汇报4 .课堂管理系统考勤，3次及以上无故缺勤2 .期末考试（占总成绩的60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况请见下表:考核 模块考核内容主要 题型支撑 目标分值商业银行概述 以及发展趋势商业银行性质作用、内部及外部组织结 构、政府监管原因及方式、现代支付体 系以及商业银行经营和监管的发展趋势选择题、判断题、 简答题1

20、2 3 标标标 目目目6商业银行资本 管理商业银行的资本的类型、巴塞尔协议对 资本充足的测定、最佳资本需求量、资 本筹集方式及其管理手段选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题12 3 4 标标标标 目目目目10商业银行的负 债管理存款性负债的构成和定价方式：成本加 利润定价法、边际成本定价法，非存款选择题、判断题、 简答题、计算题、目标1目标210负债的来源，负债成本管理和机构分析分析题目标3商业银行现金 资产管理现金资产管理原则和目的,存款准备金、 超额存款准备金、流动性需求预测（短 期、长期）、流动性管理方法选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题12 3 标标标 目目目10贷款政策

21、与管 理贷款政策的原则、程序、质量评价、问 题贷款的处理选择题、判断题、 简答题、计算题12 3 4 标标标标 目目目10企业贷款以及 跨国经营企业贷款种类以及借款人信用分析、企 业贷款定价方法，商业银行国际业务： 国际结算业务、国际信贷业务选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题12 3 4 标标标标 目目目HE16互联网金融背 景下的个人贷 款和电子银行个人贷款种类及特点（房贷、消费贷、 汽车贷）、个人贷款定价，电子银行业 务创新及风险管理选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题12 3 4 标标标标 目目目目12商业银行资产 负债管理资产负债管理理论的演进，利率风险的 类型、利率敏感

22、性缺口管理、持续期缺 口管理、衍生工具管理利率风险选择题、判断题、 简答题、计算题、 分析题12 3 标标标 目目目10商业银行的中 间业务、资产 管理业务、证 券投资业务商业银行中间业务的种类以及特点，资 产管理业务的内容及风险管理，证券投 资业务的收益、风险和策略选择题、判断题、 简答题12 3 标标标 目目目10商业银行的内 部评价机制商业银行财务分析的主要方法、商业银 行并购的动机、价值评估及效应分析选择题、判断题、 简答题1 2 3 - 标标标 目目目6六、教学安排及要求序号教学安排事项要 求1授课教师职称：助教及以上 其他：学历（位）：硕士研究生及以上2课程时间周次： 节次：16周

23、3节/周3授课地点回教室 口其他口实验室 *口室外场地4学生辅导线上方式及时间安排：企业微信，每周一次集中进行，具体时间与 学生提前约定线下地点及时间安排：办公室，每周四下午3： 00-5： 00七、选用教材1庄毓敏主编：商业银行业务与经营（第五版），中国人民大学出版社，2020年11月。八、参考资料1宋清华主编，商业银行经营管理，（第二版）中国金融出版社，2017年3月。2戴国强主编，商业银行经营学，（第五版）高等教育出版社，2016年11月。3彼得S 罗斯，商业银行管理，（原书第九版）机械工业出版社，2016年7月。网络资料1中国人民银行网站,2中国大学MOOC,3金融经济学网站，4金融监管网，其他资料1金融研究杂志2银行家杂志大纲执笔人：梁悦讨论参与人:*系（教研室）主任：*学院（部）审核人：*