2022基金从业考试真题及答案9篇.docx

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1、2022基金从业考试真题及答案9篇2022基金从业考试真题及答案9篇 第1篇 基金管理人的( )负责贯彻执行合规政策。A.督察长B.经理层C.监事会D.合规管理部门答案：B解析：基金管理人的公司经理层负责贯彻执行合规政策。 一般而言，超额收益在( )市场中更容易被发现。A.指数基金市场B.小盘股市场C.新兴国家资本市场D.蓝筹股市场正确答案：BC 债券基金经理合理运用免疫策略实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理，常用的免疫策略不包括（ ）。A.所得免疫B.价格免疫C.或有免疫D.市场免疫正确答案：D如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够找到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最

2、高的那种债券，这类策称为免疫策。选择免疫策，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变动中获取收益。常用的免疫策主要包括：所得免疫、价格免疫和或有免疫。 同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为( )。A.混合型基金B.平衡型股票基金C.保本型基金D.收入型基金正确答案：B专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金，专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金，同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。基金的交易、申购和赎回 （ ）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率正确答案：D(P184)利

3、率是资金成本的主要决定因素。高利率会减少未来现金流的现值，因而减少投资机会的吸引力。汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济增长造成一定影响。 在股权投资基金的项目退出阶段，律师提供的服务包括( )。.按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结构及方式.在基金管理人委托的范围内，对基金投资者的资质进行审.按照基金管理人的委托，根据投资法律文件的约定，保护基金在拟投资企业中的合法权益.根据不同退出方式的相关法律规定，起草相关法律文件，参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益A、B、C、D、正确答案：D答案解析：本题考查律师事务所。在股权投资基金的项目退出阶段，律师

4、提供的服务包括：按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结构及方式;根据不同退出方式的相关法律规定，起草相关法律文件，参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益。 某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，假设赎回当日基金单位净值为10250元，则其可得净赎回金额为（ ）元。A.10000B.1019875C.12000D.979875正确答案：B该投资者持有基金份额期限小于两年，则赎回费率应为05%。赎回总金额=赎回数量赎回日基金份额净值=1000010250=10250(元)；赎回手续费=赎回总额赎回费率=102500005=5125(元)；净赎回金额=赎回总额一

5、赎回费用=10250-5125=1019875(元)。 基金所拥有的各类证券的价值，银行存款本息，基金应收的申购基金款以其他投资所形成的价值总各和是()A.基金资产净值B.基金总份额C.基金资产总值D.基金负债正确答案：C 基金管理公司应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三答案：A2022基金从业考试真题及答案9篇 第2篇 基金与券商签订交易单元租用合同，向券商支付的费用中不包括()。A.担保费B.过户费C.交易佣金D.证管费正确答案：A基金向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印拢税等交易成本。 基金管理人与基金托管人在财务上、人

6、事上、法律地们上应该完全独立。A.正确B.错误正确答案：A 基金份额的发售由()负责办理。A.基金销售机构B.基金管理人C.基金注册登记机构D.基金托管人正确答案：B基金份额的发售由基金管理人负责办理。 为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。A.1993年B.1995年C.1997年D.1999年正确答案：BCFA协会在1995年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。 证券投资基金会计核算的责任主体是()A.基金管理公司与基金托管人B.基金管理公司C.证券投资

7、基金D.基金托管人答案：A解析：证券投资基金会计核算的责任主体是基金管理公司与基金托管人。 2022年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。A、华夏基金管理公司B、华安基金管理公司C、南方基金管理公司D、招商基金管理公司正确答案：A2022年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金一一华夏上证50ETF。 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12正确答案：CC解析基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。 政府引导基金鼓励创业投资基金投

8、资处于( )的企业。A、种子期和起步期B、种子期和成长期C、起步期和成熟期D、成长期和成熟期参考答案A 股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合的条件有( )。.依法设立且存续满两年.业务明确，具有持续经营能力.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规.主办券商推荐并持续督导A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业，但应当符合下列条件：(1)依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)业务明确，具有持续经营能力。(3)公司治理机制健全，

9、合法规范经营。(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。(5)主办券商推荐并持续督导。(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。故本题选D选项。2022基金从业考试真题及答案9篇 第3篇 以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有( )。A.于 1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立B.为公司型封闭式基金C.60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司D.于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市答案：ABC 下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是()A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B.报证监局时应随附电子文档C.基金管理公司应当在公布

10、基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见正确答案：C解析：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。 面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是( )。A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.浮动利率债券正确答案：A解析：通货膨胀通过影响债券现金流而降低投资者的购买力，而大多数的通货膨胀联结债券的面值(而不是票面利率)在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀的变化。此类债券的利息通过面值的调整也得到相应调整。

11、 以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（ ）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项正确答案：DD解析基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。 下列属于交易员职责的是( )。.及时在市场异动中作出决策.向基金经理及时反馈市场信息.以对投资有利的价格进行证券交易.向基金投资决策部门提供研究报告

12、A、B、 、C、 、D、答案：C解析：本题考查投资管理部门。研究部向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担。实际操作中，交易部的交易员充当着重要角色，一方面要以对投资有利的价格进行证券交易，另一方面要向基金经理及时反馈市场信息。 EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日开市前B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日闭市后正确答案：AEFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。

13、 开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基金登记结算机构完成交易确认和账户管理等。此题为判断题(对，错)。正确答案： ETF联接基金投资于目标ETF的资产不低于基金资产净值的()。A、90%B、80%C、50%D、20%正确答案：A答案解析：根据中囯证监会的相关指弓，联接ETF基金投资于目标ETF的资产不低于基金资产净值的90%,其余部门应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。 影响股票价格的主要因素有A.股票的流动性B.公司层面C.宏观经济层面D.其他因素正确答案：BCD2022基金从业考试真题及答案9篇 第4篇 股票的内在价值就是

14、股票未来收益的（ ）。A.当前价值B.期望价值C.价值总和D.期望价格正确答案：A股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。 下列关于不动产投资的表述，正确的是()。、地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一、土地可以给承租人或者使用者带来可观的现金流、土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性、零售房地产是指如购物中心、商业购物中心和其他用于零售目的而建设的建筑物A.、B.、C.、D.、正确答案：B地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商

15、业地产之一。基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高，因此土地投资可能具有较高的投机性。土地无法给承租人或者使用者带来任何可观的现金流，可能只有包括房地产税以及管理或维持土地的费用在内的净现金流出。 在境内主板上市股本要求中发行前股本总额不少于( )万元。A、2000B、3000C、1000D、1500正确答案：B解析：根据新公司法、证券法、首次公开发行股票并上市管理办法以及深圳证券交易所股票上市规则等有关法律、法规，发行股票上市的基本条件境内的主板上市股本要求：发行前股本总额不少于3000万。 下列关于现金流量表的说法中，错误的是( )。A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的

16、现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的C.现金流量表是以收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫账务状况变动表正确答案：B 根据合伙企业法的相关规定，设立有限合伙企业，应当具备下列条件( )、有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律法规另有规定的除外，有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人、有书面合伙协议;有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样;有限合伙人认缴或者实际缴付的出资、有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资(但有限合伙人不得以劳务出资，在股权投资基金领域，普通合伙人也通常只宜以货币形式出资)、有生产经营场所;法律法

17、规规定的其他条件。A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：根据合伙企业法的相关规定，设立有限合伙企业，应当具备下列条件：有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律法规另有规定的除外，有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人;有书面合伙协议;有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样;有限合伙人认缴或者实际缴付的出资;有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利作价出资(但有限合伙人不得以劳务出资，在股权投资基金领域，普通合伙人也通常只宜以货币形式出资);有生产经营场所;法律法规规定的其他条件。 网站公示的私募基金管理人基本情况不包括( )。A、名称，成立时间，登记时

18、间B、住所，联系方式主要负责人C、基本诚信信息D、过往业绩正确答案：D解析：网站公示的私募基金人基本情况包括私募基金管理人的名称，成立时间，登记时间，住所，联系方式，主要负责人等基本信息及基本诚信信息。 以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是( )。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.债券基金的平均到期日常常会相对固定C.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日D.单一债券的信用风险比较集中正确答案：A 下列关于契约型基金投资者与基金管理人的法律关系说法正确的是( )。.基金管理人依据法律、法规和基金合同的规定负责基金的经营和管理运作

19、.基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来.资金的投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益.契约型基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式而设立的基金A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：契约型基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式而设立的基金，其中，基金管理人依据法律、法规和基金合同的规定负责基金的经营和管理运作;基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来;资金的投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。 凭证式债券是没有实物形态的票券，只在电脑账户中做记录。（

20、）答案：错误 2022基金从业考试真题及答案9篇 第5篇 发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于( )亿元。A、1B、2C、3D、4答案：C 下列关于流动性风险的说法中，错误的是( )。A.债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力B.通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小C.买卖价差较小的债券的流动性比较高D.交易活跃的债券通常有较大的流动性风险正确答案：D 集合投资的优点是（）。A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定正确答案：B通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。 大多数资信好的公司发行商业票据的方式是( )。A.

21、直接发行B.间接发行C.贴现发行D.溢价发行答案：A考点：货币市场工具。解析：商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种。直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。间接发行指发行主体通过票据承销商将票据间接出售给投资者。和短期政府债券一样，商业票据也采用贴现发行的方式。货币市场利率越高，贴现率越高;发行主体资信越好，贴现率越低。 对于股权投资基金的估值，国内外最为普遍使用的方法主要有( )。.成本法.市场法.收入法.重置成本法A.、B.、C.、D.I、正确答案：D 在私募股权众筹融资管理办法(试行)中对称股权众筹融资合格投资者的规定有：金融资产不低于( )万元

22、人民币或最近( )年个人年均收入不低于50万元人民币。A、500，1B、500，2C、300，2D、300，3正确答案：D解析：在私募股权众筹融资管理办法(试行)中对称股权众筹融资合格投资者的规定有：金融资产不低于300万元人民币或最近3年个人年均收入不低于50万元人民币。 英国基金的管理体制主要是以自律为中心的体制。（）答案：正确 以下关于开放式基金利润分配错误的是( )。A.开放式基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例B.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损C.开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资两种D.基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人当将红利

23、再投资答案：D解析 基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。 ( )发布的关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定了基金管理人提交经审计年度财务报告的要求和违反处罚。A、2022年2月5日B、2022年6月1日C、2022年8月1日D、2022年2月5日正确答案：D解析：2022年2月5日发布的关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定了基金管理人提交经审计年度财务报告的要求和违反处罚。2022基金从业考试真题及答案9篇 第6篇 跨境股权投资包括( )。、境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资、境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资、境内的外币股权投资基金

24、面向境内目标公司的投资A、B、C、D、正确答案：A解析：跨境股权投资包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资，以及境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资。 关于基金的职业道德建设，说法正确的有（ ）。A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B.职业道德建设不需要社会各界的监督C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合正确答案：DA项，基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖

25、惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.20B.50C.100D.200正确答案：D(P102)依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。 下列关于我国基金管理公司境外分支机构设立的基本条件，说法有误的是（ ）。A.公司最近半年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚B.公司没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间C.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度D.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定，有较强的持续经营能力正确答案：A除BCD三

26、项外，具备设立分支机构的基本条件还包括：公司最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；拟设立的子公司、分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施；中国证监会规定的其他条件。 股权投资基金在投资者的资产配置中的特点是()A、低风险、高期望收益B、低风险、稳定收益C、高风险、低期望收益D、高风险、高期望收益正确答案：D解析：股权投资基金在投资者的资产配置中通常具有“高风险、高期望收益”的特点。 股权投资经理应具备的基本条件是( )。A、对资产市场的专业能力B、与客户的沟通能力C、良好健康状况D、对股市的分析能力正确答案：ABC 中华人民共和国证券投

27、资基金法规定，开放式基金的登记业务( )。A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理正确答案：A解析：中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 关于对存在活跃市场的投资品种进行估值应遵循的基本原则，以下表述正确的是()。A.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.估值日无市价且潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值影响在0.5%以上的，应直接最近交易市价确定公允价值C.交易所上市交易有市价的债券，按市价确

28、定公允价值D.估值日无市价的，应采用第三方机构发布的价格确定公允价值正确答案：A ( )的原理是公司的价值等于其预期未来全部现金流的现值总和。A、DCF方法B、P/S法C、EVA法正确答案：A解析：DCF方法的原理是公司的价值等于其预期未来全部现金流的现值总和。2022基金从业考试真题及答案9篇 第7篇 机构投资者的规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越( )。A.一致B.无关C.高D.低D机构投资者规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越低。 以下关于公司型基金的正确表述是()。A.基金公司是独立的法人机构B.基金公司不是独立的法人机构C.在国际上一定不是上市基金D.肯定是

29、封闭基金正确答案：A考14;见基金销售教材P63 证券投资基金是基于信托原理的基础上组建起来的，我国契约型基金的( )是基金资产的名义持有人和保管人。A、基金管理人B、基金发起人C、基金持有人D、基金托管人答案：D 新三板交易规则规定，股票转让单笔申报最大数量不得超过( )万股。A、50B、100C、200D、300答案：B 股权投资基金通过( )参与被投资企业股东大会。A、基金托管人B、基金管理人C、项目投资经理D、投资决策委员会正确答案：B答案解析：本题考查投资后管理概述。股权投资基金通过基金管理人参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通

30、过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。 目前，我国公募基金销售机构不包括()。A.保险公司B.信托公司C.农村商业银行D.证券公司正确答案：B ( )是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。A.岗前教育B.岗位教育C.离岗教育D.基金业协会的自律答案：B解析：岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。 基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的 活动，以下合规的做法是( )。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.

31、为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户 维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用答案：D解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金 的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。 在 ETF 的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份

32、额涉及的()A. 证券价格B. 资金金额C. 现金替代比例D. 对价种类答案：D2022基金从业考试真题及答案9篇 第8篇 关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是( )A、基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域B、要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失C、审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中D、通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心答案：D 通常将一定数量的货币在两个时点之问的价值差异称为（ ）。A.货币时间差异B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异正确答案：B货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值

33、。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。 美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为( )类。A、12B、33C、5D、43答案：B 募集行为包含如下哪些( ).推介基金.发售基金份额.办理基金份额认缴.退出A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：募集行为包含推介基金，发售基金份额(权益)，办理基金份额(权益)认缴、退出等活动。 新加坡交易所目前主要的交易板是( )。.创业板.第一股市.中小企业板.自动报价股市A、B、C、D、答案：C解析：本题考查新加坡交易所。新加坡交易所目前有两个主要的交易板，即第一股市及自动

34、报价股市。 关于私募基金托管，以下描述正确的是( )。A、私募基金的托管人可以是基金管理人的股东B、私募基金必须由基金托管人托管C、除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管D、若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制正确答案：C解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 关于货币市场基金的利润分配，下列说法错误的是( )。A.每周五进行分配时，将同时分配周六和周

35、日的利润B.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五的利润D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润正确答案：C具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。 下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（ ）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售

36、适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理正确答案：DD项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。 LOF基金申请在交易所上市应具备()。A、基金的募集符合证券投资基金法的规定B、募集金额不少于3亿元人民币C、持有人不少于2000人D、募集金额不少于1亿元人民币正确答案：A答案解析：LOF基金申请

37、在交易所上市应具备下列条件:(1)基金的募集符合证券投资基金法的规定；(2)募集金额不少于2亿元人民币；(3)持有人不少子1000人；(4)交易所规定的其他条件。 2022基金从业考试真题及答案9篇 第9篇 我国基金资产估值的责任人是()，但()对基金管理人的估值结果负有复核责任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司正确答案：C我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起( )年内不得转让。A、4B、2C、1D、3正确答案

38、：C解析：公司法中股份公司股份的转让规则:第一百四十条：发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。 积极型股票投资策略大致包括( )。A.在否定弱式有效市场前提下的以技术分析为基础的投资策略B.在否定半强式市场前提下的以基本分析为基础的投资策略C.人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等D.选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一风格正确答案：ABCD 股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。A.4060B.3040C.2030D.1020正确答案：

39、A股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在4060左右。 如果收益率曲线的整体形状是向下倾斜的，按照市场分割理论( )。A.收益率将下行B.短期国债收益率处于历史较高位置C.长期国债购买需求相对旺盛将导致长期收益率较低D.长期国债购买需求相对旺盛将导致未来收益率将下行正确答案：C 货币衍生工具指以各种( )作为合约标的资产的金融衍生工具。A、货币B、基础产品C、股票D、利率答案：A解析： 本题考查货币衍生工具。货币衍生工具指以各种货帀作为合约标的资产的金融衍生工具。 零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。( )A.正确B.错误C.放弃答案：A 证券组合管理的目标可以简单表述为，在既定的收益水平下所能承担的( )。A.最低风险B.最大化收益C.最高风险D.最少收益考点：最小方差与有效前沿答案：A解析：证券组合管理的目标可以简单表述为，在既定的收益水平下所能承担的最低风险或者在既定的风险水平下所能获得的最大化投资收益。故本题选A选项。 美国的个人退休财户(IRA)，个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过( )。A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元 D：20 000美元答案：A