21年基金从业每日一练5篇.docx

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1、21年基金从业每日一练5篇21年基金从业每日一练5篇 第1篇 不属于基金客户服务特点的是( )。A、持续性B、全面性C、专业性D、时效性答案：B解析：基金客户服务的特点是：专业性、规范性、持续性和时效性。 基金监管工作的首要目标是()。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展正确答案：A基金监管目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益;规范证券投资基金活动;促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。 下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是( )A、定期提供产品净值信息B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍

2、基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D、推介符合适用性原则的基金正确答案：D解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。 私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起( )内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A、20个自然日B、20个工作日C、15个工作日D、15个自然日正确答案：B 私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十三条规定，私募基金备案材料且符合要求

3、的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。 下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场答案：A 督察长的合规责任不包括()。A.关注员工的合规和风险意识B.对新产品的合法合规性提出意见C.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会报告D.对合规管理承担最终责任正确答案：D督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金

4、及公司运作的所有业务环节。督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。督察长应当关注员工的合规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成。基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。21年基金从业每日一练5篇 第2篇 我国的封闭式投资基金收益分配采用现金形式，在符合分配条件前提下，每年至少分配( )次，但在亏损情况下是不分配的。A、1B、2C、3D、4正确答案：A 关于基金代销机构的理解，正确的是()。A.通过销售基金产品赚取佣金B.接受投资人委托设计和管理基金产品C.与商业银行签订产品代销协议D

5、.代理基金资产的清算和结算正确答案：A选项B，基金管理人接受投资人委托设计和管理基金产品。选项C，基金代销机构从事代销业务应与基金管理人签订产品代销协议。 从公司层面来看，美国资产管理机构不包括( )A.银行B.保险公司C.信托公司D.专业资产管理公司答案：C （ ）主要受通货膨胀预期、中央银行的货币政策、经济周期和国际利率水平等的影响。A.购买力风险B.政策风险C.利率变动D.汇率变动正确答案：C(P333)利率变动主要受通货膨胀预期、中央银行的货币政策、经济周期和国际利率水平等的影响。利率变动是不确定的，经常发生，并且利率变动是一个积累的过程，因此利率风险具备一定的隐蔽性。 某债券的名义利

6、率为10%，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为()。A.10%B.15%C.5%D.不确定正确答案：Cir=in-P，式中，in为名义利率；ir为实际利率；p为通货膨胀率。所以实际利率=10%-5%=5%。 基金募集期限一般不得超过()个月A.3B.5C.2D.12答案：A21年基金从业每日一练5篇 第3篇 有限责任公司总经理的职权包括()。A.制定公司的基本管理制度B.主持公司的生产经营管理工作C.决定公司内部管理机构的设置D.组织实施公司年度经营计划和投资方案正确答案：BD 公司法的核心在于保护（）的合法权益，维护社会经济秩序。A.公司B.股东C.经理D.债权人正确答案：AB

7、D 根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是()。.维护社会公共利益;.优先保证持有人利益;.确保基金管理人利益;.自觉遵守法律法规A.、B.、C.、D.、正确答案：B项应该为确保基金份额持有人的利益。 当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（ ）。A.成长期B.初创期C.衰退期D.成熟期正确答案：A任何一个行业都要经历一个生命周期：初创期，大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀，公司的垄断利润很高，但风险也较大，公司股价波动也较大；成长期，各项技术已经成熟，产品的市场也基

8、本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨；成熟期，市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰；衰退期，行业的增长速度低于经济增速，或者萎缩。 证券投资基金根据投资目标划分，可以分为()。A.成长型基金B.效益型基C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：ACD考15;见基金销售教材P66 基金财产不得进行的投资是( )。A、上市交易的股票B、国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种C、上市交易的债券D、从事承担无限责任的投资正确答案：D解析：中华人民共和国证券投资基金法第七十三条规定，基金财产应当用于下列投资：(一)上市交易的股票、债券;(二)国务院证券监督

9、管理机构规定的其他证券及其衍生品种。21年基金从业每日一练5篇 第4篇 以下不属于大宗商品类型的是（ ）。A.能源类B.基础原材料类C.贵金属类D.艺术品类正确答案：D大宗商品是指具有实体，可进人流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。大宗商品基本上可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品四类。 下列关于基金产品风险评价的说法，不正确的是()。A.对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的的基金评级与评价机构提供B.由基金销售机构的特定部门提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金

10、产品风险评价方法及其说明C.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存D.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开正确答案：B对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。B项说法错误。 不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。不动产投资的特点不包括( )。A.低流动性B.不可分性C.异质性D.不可返还性正确答

11、案：D考点：不动产投资。解析：不动产投资具有如下特点：异质性、不可分性、低流动性。 债券的发行人包括（ ）。中央政府；地方政府；金融机构；公司；企业。A.、B.、C.、D.、正确答案：C债券的发行人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业。债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。 基金托管人的实收资本不少于( )亿元。A：80B：100C：50D：150答案：A 特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动对基金业绩的影响。( )A.对B.错正确答案:B解题思路：特雷诺指数与詹森指数主要考虑了基金管理人主

12、动管理能力对基金业绩的影响;而夏普指数除了考虑基金经理的主动管理能力外，同时还考虑了市场波动对基金业绩的影响。21年基金从业每日一练5篇 第5篇 已分配收益倍数=1表示( )。A、成本已经收回B、投资者获得超额收益C、还没有收回所有成本D、没有任何分红正确答案：A解析：DPl等于1是损益平衡点，代表成本已经收回。 股指期货投资者可以通过( )建立的投资者查询服务系统，查询其有关期货交易结算信息。A.中国期货保证金监控中心B.中国期货业协会C.中国金融期货交易所D.期货公司正确答案：A 根据( )的不同，可以将基金划分为公司型基金合契约型基金。A、法律形式B、基金存续期C、投资理念D、基金规模答

13、案：A解析：根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。 私募基金管理人承诺按照格尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的( )和( )作出承诺。A、风险性、最低收益B、盈利性、最高收益C、盈利性、最低收益D、风险性、最高收益正确答案：C解析：私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺。 某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是()。A. 已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗B. 该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请C. 该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德D. 该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求正确答案：C解析：基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。 下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是( )。A.I、B.、C.I、D.I、答案D