21年基金从业考试真题7节.docx

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1、21年基金从业考试真题7节21年基金从业考试真题7节 第1节 避险策略基金的安全垫等于( )。A、价值底线超过投资组合现时净值的数额B、投资组合现时净值超过价值底线的数额C、投资组合中风险资产与保本资产的比例D、投资组合中现金资产与保本资产的比例正确答案：B 股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循( )原则。A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案：B解析：股票基金、债券基金申购和赎回应遵循的原则包括：(1)未知价交易原则。(2)金 额申购、份额赎回原则。 沪深300指数采用（ ）进行计算。A.算数平均法B.派许加权法C.几何平均法D.市值加

2、权法正确答案：B沪深300指数在上海和深圳证券市场中选取300支A股股票作为样本，以2022年12月31日为基期，基点为1000点，其计算以调整股本为权重，采用派许加权综合价格指数公式进行计算。其中，选择计算期的同度量因素作为权数，被称为派许加权法。 临时报告经济信息披露义务应当在重大事件发生之日起()天内编制并披露临时报告书。 A、1B、2C、3D、4答案：B解析：临时报告经济信息披露义务应当在重大事件发生之日起2天内编制并披露临时报告书。 偏股型基金中，债券的配置比例为( )。A、20%40%B、40%60%C、50%70%D、60%80%答案：A解析：本题考查混合基金的类型。偏股型基金中

3、股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%，债券的配置比例为20%40%。 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理正确答案：D督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 某基金的业绩比较基准为中证全债指数，则以下关于该基金的表述错误的是( )。A、 债券投资比例不受约束B、 属于债券型基金C、 组合构建需要考虑流动性和杠杆率D、 组合构建需要考

4、虑信用结构、期限结构、组合久期答案：A解析：由题意描述可知该基金属于债券型基金，故其债券投资比例应符合债券型基金的要求，A错误。 1号私募投资基金合同指引适用于（）基金。A.开放式B.公司型C.合伙型D.契约型正确答案：D1号私募投资基金合同指引适用于基金类型是契约型，2号私募投资基金合同指引适用于基金类型是公司型，3号私募投资基金合同指引适用于基金类型是合伙型。 基金管理公司向基金协会报送基金年度报告，需要在()前完成。A.1月31日B.4月30日C.2月30日D.3月31日正确答案：D公司应当在每个会计年度结束后三个月内，将年度报告以及内部控制评价报告以电子文档形式报送中国证监会。21年基

5、金从业考试真题7节 第2节 某基金总资产为50亿元，总负债为30亿元，则该基金的基金资产净值为（ ）亿元。A.20B.30C.40D.50正确答案：A(JP70)基金资产净值=基金资产-资产负债=50-30=20(亿元)。 选择( )的“双低”股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。A.低市盈率B.低市净率C.低红利收益率D.低盈余保留率正确答案：ABC 下列说法错误的是( )A、基金的内部收益率又分为毛内部收益率(GIRR)和净内部收益率(NIRR)B、GIRR为仅计算基金项目投资组合的内部收益率C、NIRR包含基金各项费用支出及项目投资组合的的内部收益率D、GIRR小

6、于NIRR正确答案：D解析：由于基金费用一般为负现金流，因此GIRR大于NIRR 目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的（），要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴个人所得税。A.买卖股票差价收入B.股票的股利收入C.企业债券的利息收入D.储蓄存储利息收入正确答案：BCD个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20的个人所得税。 关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是( )A.基金销售应提供持续的服务B.销售人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具C.对基金产品进行收益

7、承诺D.应遵守基金销售的相关规定答案：C 商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（ ）。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务正确答案：C美国财政部金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细划分，其中，银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务的业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司。 销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循

8、的原则不包括()。A.全面性原则B.及时性原则C.安全性原则D.客观性原则正确答案：C基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：投资人利益优先原则;全面性原则;客观性原则;及时性原则。 基金（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.资产估值B.基金清算C.收益率计算D.基金评价正确答案：A 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理正确答案：D督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时

9、告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。21年基金从业考试真题7节 第3节 下列关于私募基金管理人管理运用基金财产的说法中，错误的是()。A、私募基金管理人承诺按照恪尽职守的原则管理运用基金财产B、私募基金管理人承诺按照诚实信用的原则管理运用基金财产C、私募基金管理人承诺按照谨慎勤勉的原则管理运用基金财产D、私募基金管理人承诺基金的最低收益答案：D解析：私募投资基金合同指引2号(公司章程必备条款指引)第四条规定，私募基金管理人及私募基金投资者应在公司章程首页用加粗字体进行如下声明与承诺，包括但不限于：私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉

10、的原则管理运角基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺。 以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，正确的是()。A基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B基金托管人资格由中国证监会核准C基金托管人资格由中国银监会核准D中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案：A解析：基金托管人资格由中国证监会和银监会核准 承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是 ( )。A、基金托管人B、基金销售机构C、注册登记机构D、基金审计的会计师事务所正确答案：A 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格，是基金托管人的职责。 股份有限公司董事会应当在创立大会结束后( )，向

11、公司登记机关报送一系列文件，申请设立登记。A、50日之后B、50日内C、30日内D、30日之后正确答案：C解析：中华人民共和国公司法第九十二条规定，董事会应于创立大会结束后30日内，向公司登记机关报送下列文件，申请设立登记：(一)公司登记申请书;(二)创立大会的会议记录;(三)公司章程;(四)验资证明;(五)法定代表人、董事、监事的任职文件及其身份证明;(六)发起人的法人资格证明或者自然人身份证明;(七)公司住所证明。 根据有关规定，对证券交易所实行净价交易的债券，可以视交易情况，( )进行估值。A:按估值日收盘净价估值B:按估值日收盘全价估值C:交易不活跃的，按估值技术D:交易不活跃的，按成

12、本正确答案:A C解析：交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值;交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 国内外的私募股权投资机构类型不包括 ( )A、专业化的私募投资基金B、具有政府背景的投资基金C、大型企业的投资基金部门D、小型企业的投资基金部门正确答案：D 国内外的私募股权投资机构类型包括：专业化的私募投资基金，如黑石集团等;大型多元化金融机构下设的直接投资部门，如摩根士丹利、JP 摩根等;在国内，由中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资，是专门从事股权投资及管理业务的机构;大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战略

13、相匹配的投资组合战略;具有政府背景的投资基金等。 ( )在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心正确答案：B 合伙协议依法由全体合伙人协商一致、以( )订立。A、口头形式B、会议形式C、书面形式D、公告形式正确答案：C解析：根据合伙企业法合伙协议依法由全体合伙人协商一致、以书面形式订立。 基金管理公司的独立董事要求具有()以上的金融、法律或财务工作经验。A.一年B.三年C.五年D.十年正确答案：C21年基金从业考试真题7节 第4节 下列关于主动投资

14、的说法，错误的是( )。A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益正确答案：C考点：被动投资和主动投资。解析：主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率;而被动投资的目标是同时减少跟踪偏离度和跟踪误差。 ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：BETF实施

15、价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。 投资者于2022年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有()的收益。A.2月10日和2月11日B.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日C.2月10日D.2月10日、2月11日和2月12日答案：D 关于期货市场的作用，以下表述错误的是( )。A.提供分散、转移价格风险的工具，有助于稳定国民经济B.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性D.期货交易所形成的未来价格信号能反应多种生产要素在未来一定时期的变化趋

16、势正确答案：C 证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的（ ）。A.1B.3C.5D.2正确答案：B(JP37)从2022年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限和向下浮动制度。证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3%0，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。 假定2022年5月1日至3日为法定休假日，2022年5月4日是节后第一个工作日，假设投资者在2022年4月30日（周四，节前最后一个基金开放日）申购了基金份额，那么投资者享有的基金利润（ ）。A.从4月30日起开始计算，并在30日当天分配到4月30日至5月3日的利润B.从4月30日起开

17、始计算，并在30日当天仅分配到4月30日的利润C.从5月1日起开始计算D.从5月4日起开始计算正确答案：D投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润，投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回或转换转出的基金份额享有该日和整个节假日期间的利润。 关于基金业绩评价的意义，下列说法错误的是( )。A、基金评价就是对基金投资回报率的简单排序B、基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气C、对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩D、只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况答

18、案：A解析：本题考查基金业绩评价的意义。选项A错误，仅仅了解投资产品所实现的回报率是不够的。投资者和基金管理公司还需要知道基金经理相对于市场表现如何，相对于其他经理表现如何。最终需要回答的问题是，基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险。 中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（ ）。A.现场察看B.电话回访C.听取汇报D.查验资料正确答案：B(P79)中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检

19、查。 证券市场按品种结构关系，可以分为（）。A.股票市场、债券市场和基金市场B.发行市场和流通市场C.集中市场和场外市场D.国内市场和国际市场正确答案：A21年基金从业考试真题7节 第5节 股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。A.长期趋势B.中期趋势C.短期趋势D.中期趋势和短期趋势正确答案：A长期趋势最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。 某公司刚刚发行3年期贴现债券的面值为1000元，现在市场收益率为10%，则其久期为（）A.1B.2C.3D.4正确答案：C 公开募集基金合同的内容包括（ ）。基金的运作

20、方式基金份额赎回程序开放式基金的基金份额总额争议解决方式A.、B.、C.、D.、正确答案：DD解析第项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。 基金职业道德教育的内容包括()A.培养基金职业道德观念B.岗前职业道德教育C.岗位职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案：A解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：培养基金职业道德观念;灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：岗前职业道德教育;岗位职业道德教育;基金业协会的自律;树立基金职业道德典型;社会各界持续监督。 广义的基金监管是指有法定监管权的

21、()对基金市场、基金市场主体及其活动的监管。A.政府机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量B.政府机构、行业自律组织以及社会力量C.媒体、行业自律组织D.政府机构、基金机构内部控制监督部门正确答案：A广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管。 证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务()。A.只能由基金管理人办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理D.只能由销售机构办理正确答案：C证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可

22、以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 下列哪项不属于市场风险?()A.经济周期性波动风险B.利率风险C.购买力风险D.信用风险答案：D解析：信用风险不属于市场风险。 债券市场不包括（ ）。A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.一级市场正确答案：DD解析债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。 关于金融资产，以下描述错误的是()。A.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产B.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产C.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证D.金融资产具有较大的升值空间正确答案：

23、D选项D属于明显的常识性错误。21年基金从业考试真题7节 第6节 ()是基金职业道德的核心规范。A.诚实守信B.守法合规C.客户至上D.专业审慎正确答案：A诚实守信是基金职业道德的核心规范。 基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（ ）申请注册。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.证监会及银监会正确答案：C基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。 下列关于基金推介材料说法正确的是( )A、登记基金的过往业缋B、使用“净值归一”等误导投资人的表述C、夸大或片面宣传基金D、违规承担损失或承诺收益正确答案：A解析：考察基金推介材枓

24、中所禁止的问题。 基金理财的主要原则是由基金经理人决定的。判断对错正确答案：错误 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。A.100B.150C.200D.300答案：C解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。考点：基金的募集与认购 在目前我国债券市场的质押式回购中，（ ）回购是交易量最大、最为活跃的品种。A.3天B.5天C.1天和7天D.2天和6天正确答案：C(JP59)在目前我国债券市场的质押式回购中，1天和7天回购是交易量最大、

25、最为活跃的品种。 在我国基金会计核算中，对于影响到()小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。A.基金资产净值B.基金份额净值C.基金资产总值D.基金所有者权益正确答案：C考19;见销售基础教材P112 在基金管理公司的各内部机构中，( )拥有对总体投资事务的决策权。A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会答案：D 因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该（ ）。A.不承担责任B.承担全部责任C.承担连带责任D.承担一小部分责任正确答案：AA解析基金托管人不承担责任的情形中包括：因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害

26、的。21年基金从业考试真题7节 第7节 切点投资组合的特征不包括（ ）。A.切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合C.切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关D.切点投资组合是所有投资者理想的投资组合正确答案：D切点投资组合具有三个重要的特征：它是有效前沿上唯一一个不舍无风险资产的投资组合；有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合；切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关。因此切点投资组合在资本资产定价理论中具有重要的地位。 关于开放式基金认购，以下表述错误的是()

27、。A、T日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况B、认购的结果要得到基金募集结束后才能确认C、认购通常采用份额认购的方式D、正式受理的认购申请不得撤销参考答案：C解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 2022年9月，我国第一只开放式基金( )诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A.华安创新B.华夏回报C.博时价值增长D.南方绩优成长答案：A 以下不属于货币市场基金投资对象的是( )。A.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券C.期限在397天以

28、内(含397天)的中央银行票据D.期限在1年以内(含1年)的债券回购答案：C解析：按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金;1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券;期限在1年以内(含1年)的债券回购、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。故选项C错误。 合伙型基金的特点包括( )。.运作模式简单、灵活.所有权与管理权相分离.融资结构灵活.避免双重税收A、.B、.C、.D、.正确答案：C解析：合伙型基金的特点：运作模式简单、灵活所有权

29、与管理权相分离融资结构灵活、避免双重税收。 （）中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过私募投资基金监督管理暂行办法。A.2022年6月30日B.2022年6月30日C.2022年5月30日D.2022年6月30日正确答案：A2022年6月30日中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过私募投资基金监督管理暂行办法。 下列有关清算组组成人员的说法，正确的是( )。A、有限责任公司的清算组由董事组成B、有限责任公司的清算组由股东大会确定的人员组成C、股份有限公司的清算组由股东组成D、股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成正确答案：D解析：本题考查公司的清算规则。有

30、限责任公司的清算组由股东组成，股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。 下列关于做市商的表述中，正确的是( )。A、做市商本身并没有参与到交易中B、做市商只是在交易中执行投资者的指令C、做市商是市场流动性的主要提供者和维持者D、做市商为投资者提供经纪业务是做市商的主要利润来源答案：C解析：本题考查做市商与经纪人。选项AB错误，做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。选项D错误，做市商的利润主要来自于证券买卖差价。 投资基金主要是一种( )投资工具。A.直接B.间接C.综合D.分散答案：B解析：投资基金主要是一种间接投资工具。