21年基金从业试题6辑.docx

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1、21年基金从业试题6辑21年基金从业试题6辑 第1辑 基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向( )申报。A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会正确答案：B 股权投资基金在运作过程中，可能产生的费用不包括()。A、筹建费用B、第三方服务费用C、管理费D、基金托管人的业绩报酬答案：D解析：股权投资基金在运作过程中，可能产生的费用包括但不限于管理费、托管费、第三方服务费用(包括法律、审计等)、筹建费用、基金管理人的业绩报酬等。 从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在()以内。A.

2、0.4%B.0.5%C.0.6%D.0.7%正确答案：B考7;见销售基础教材P183 关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是( )A.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户B.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益D.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益答案：B 基金客户服务流程不包括( )A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书正确答案：D分析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善

3、的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。 ( )机构的营业网点数量众多，受众范围广。A、代销B、直销C、包销D、承销正确答案：A解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。 市盈率等于每股市价与( )的比值。A、每股股息B、每股净值C、每股收益D、每股现金流参考答案C 下列关于外币股权投资基金基本运作方式的说法中，错误的是( )。A.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人

4、实体B.外币股权投资基金经营实体注册在境外C.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象D.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出正确答案：A解析：外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。 股份有限公司向发起人发行的记名股票可以另立户名或者以代表人姓名记名。( )正确答案:错误解题思路：股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。 21年基金从业试题6辑 第2辑 基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值

5、更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于 ( )原则。A、建立账务组织和账务处理体系B、建立凭证管理制度C、采取合理的估值方法D、建立复核制度参考答案：C解析：基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于采取合理的估值方法的原则。 股权投资基金首选的退出方式是( )。A.股份上市转让B.股份挂牌转让退出C.股权转让退出D.清算退出正确答案：A解析：股权投资基金的项目退出主要有四种形式：股份上市转让或挂牌转让退出、股权转

6、让退出、清算退出。其中，股份上市转让是最为理想的退出方式之一。 以下属于在否定弱式有效市场前提下的以技术分析为基础的投资策略有( )。A.道氏理论B.移动平均法C.价格与交易量的关系D.低市盈率法正确答案：ABCD 在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称正确答案：D(JP173)在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。 下列关于QDII基金的表述，正确的是( )。A、QDII可以投资房地产抵押按揭B、QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品C、QDII可以融资

7、购买证券D、QDII可以投资贵金属凭证答案：B解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：()购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的0%.(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。 下列关于股权投资基金募集机构的责任与义务的描述，不正确的是( )。A、募集机构应就合格投资者身份尽到审查义务，判断投资者是否具备承担相应投

8、资风险的能力，应以一定的资产价值和收入作为衡量标准，并且对投资者所能承担的风险能力进行测试B、募集机构及其从业人员不得从事利用基金相关的已公开信息进行交易C、任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将基金份额或其收益权进行非法拆分转让D、基金管理人委托基金销售机构募集基金的，不得因委托募集免除基金管理人依法承担的责任参考答案B 公开募集基金的基金合同不包括( )。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名正确答案：D (

9、 )是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准。A.国债价格指数B.到期收益率C.经济周期曲线D.国债收益率曲线正确答案：D 我国货币基金不得投资于剩余期限高于( )天的债券。A.360B.397C.270D.180正确答案：B21年基金从业试题6辑 第3辑 从事为期货公司提供中间介绍业务(IB)的证券公司可以收取投资者的期货保证金。( )正确答案：错 基金首次募集信息披露文件包括( )。A.基金合同B.基金招募说明书C.托管协议D.年度报告答案：ABC 基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过( )的部分。A、自身价值B、公允价值C、附加价值D、市场价格正

10、确答案：A解析：基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。 甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是()。A.用所管理的基金购买了部分该公司债券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告B 基金托管人整改后,应当向金融监管机构提交报告;经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起()内解除对

11、其采取的有关措施。A.3日B.5日C.7日D.15日正确答案：A基金托管人整改后,应当向金融监管机构提交报告;经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。 某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置与国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会考虑了如下措施，可行的是（ ）。 I将部分资产配置于外国股票将部分资产配置于房地产投资 将部分资产配置于私募股权投资将所有资产配置于国内股票 V将所有资产配置于国内债券A.I、B.I、VC.I、D.、V正确答案：C(P288)分散风险要分散投资，所以不能将资金集中投资于一

12、个品种。“不要把鸡蛋放在一个篮子里面”这句投资名言不仅适用于股票投资，更适用于整个证券投资组合当中。 我国基金管理公司目前的机构设置是比较落后的，根据发达市场的经验，基金管理公司相当多的专业职能应外包给专业化的机构承担，而基金管理公司主要负责投资组合的管理。（）答案：正确 根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近( )没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施.A、两年B、五年C、一年D、三年正确答案：D解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入

13、措施。 基金管理公司面要申报的材料包括( )A.筹建情况验资证明B.人员情况内部机构设置及职能C.管理制度公司章程D.营业场所及技术设施基金管理计划与业务规划正确答案：ABCD21年基金从业试题6辑 第4辑 中国证监会及其派出组织依照( )，对股权投资基金业务活动实施监督管理。.合同法.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.中国证监会的其他有关规定A. 、B.、C. 、D.、正确答案：B 下列关于封闭式基金的说法中，错误的是( )A.基金份额在基金合同期限内不固定B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式D.根据运作方式的分类，分为封闭式

14、基金和开放式基金答案：A解析：关于封闭式基金的说法中，错误的是基金份额在基金合同期限内不固定。 下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是( )。A、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的0.5%B、基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠C、对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。D、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准正确答案：B解析：申购费用。投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金

15、额的5%。和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，经与基金管理人协商一致，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠，货币

16、市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。 基金产品风险评价应当根据的因素不包括()。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金报送的材料D.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度正确答案：C基金产品风险评价应该至少根据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;二是基金的历史规模和持仓比例;三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;四是基金建立以来有无违规行为发生。 1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过( )进行市场寻价逐步展开。A：申请表 B：存单C：路演 D：上网定价参考答案

17、：C 目前,我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得( )营业税。A、征收10%B、征收5%C、征收4%D、不征收答案：D解析：以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。 一般来说，速动比率大于( )时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。A.1B.2C.3D.4参考答案：B 股指期货合约到期时，交易所将按照交割结算价将投资者持有的未平仓合约进行现金交割，投资者将无法继续持有到期合约。( )正确答案：对 某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%,债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于()。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型

18、基金正确答案：D考15;见销售基础教材P67-6821年基金从业试题6辑 第5辑 基本分析的优点是( )A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单B.同市场接近，考虑问题比较直接C.预测的精度较高D.获得利益的周期短答案：A解析:基本分析主要是对公司的基本面进行分析，能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单。 以下不属于基金客户服务特点的是( )。A.时效性B.持续性C.专业性D.客观性正确答案：D解析：基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。 在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是( )。

19、A：不少于40% B：不少于1/2C：不少于2/3 D：全部由独立董事组成答案：C 基金管理人应当在每个季度结束之日起()内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A. 15个工作日B.10个工作日C.20个工作日D.5个工作日答案：A 下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是（）。A.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名C.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范D.最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构

20、的立案调查正确答案：D最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。 股权投资基金管理机构设立( )会对投资项目行使投资决策权。A、董事会B、理事会C、投资决策委员D、股东大会正确答案：C解析：股权投资基金管理机构设立投资决策委员会对投资项目行使投资决策权。 下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构答案：A 基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.7D.9正确答案：B 公司必须建立科学的聘用、培训、

21、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事制度属于公司内部控制中()的主要内容。A.环境控制B.公司授权控制C.会计系统控制D.内部稽核控制正确答案：A21年基金从业试题6辑 第6辑 下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（ ）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年正确答案：B基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起

22、至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 我国目前投资基金的形式主要有( )两种。、公司制 、独资企业 、有限合伙制 、中外合作A、B、C、D、答案：C解析:我国目前投资基金的形式主要有公司制和有限合伙制两种。 ( )可以用来衡量投资组合价值波动的幅度。A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率答案：A 常见的股权投资基金销售机构主要包括( )。.证券公司.期货公司.商业银行.独立基金销售机构A、B、C、D、正确答案：D答案解析：本题考查基金销售机构。常见的股权投资基金销售机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立

23、基金销售机构等。 自助式前台系统通常包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。( )A.对B.错正确答案:A解题思路：自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。 私募股权投资基金的收益分配主要在 ( ) 之间进行。 基金投资者 基金管理人 基金服务机构 监管机构A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：股权投资基金的市场参与主体主要包括投资者、 管理人和第三方服务机构。 就收益分配而言，则主要在投资者与管理人之间进行。 银行和

24、非银行的金融机构发行债券的目的主要有:()。A.筹资用于某种特殊用途B.增加本身的收益C.降低机构的融资成本D.改变本身的资产负债结构正确答案：AD考15;见销售基础教材P27 证券自律性组织包括()。A.证券监管机构和证券行业协会B.证券公司和证券行业协会C.证券交易所和证券业协会D.证券交易所和证券监管机构正确答案：C考5;见销售基础教材P11 在（ ）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。A.债券发行人信用度较高B.债券发行条款对投资者有利C.债券到期期限较短D.债券预期流动性较差正确答案：D投资者会要求对承担的流动性风险进行补偿，因此，一般来说，债券流动性越差，投资者要求的收益率越高。