基金从业考试试题及答案8辑.docx

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1、基金从业考试试题及答案8辑基金从业考试试题及答案8辑 第1辑 影响股指期货价格的宏观经济因素主要包括( )。A.通货膨胀B.价格趋势C.利率和汇率变动D.政策因素正确答案：ACD 关于资本市场线，以下描述错误的是( )。A.切点投资组合就是市场投资组合B.资本市场线是无风险利率点与有效前沿曲线的切点C.资本市场线与有效前沿曲线的切点是一个不含无风险资产的组合D.切点投资组合由投资者的偏好决定正确答案：D 下列关于个人投资者投资基金的所得税的征收，表述错误的是（ ）。A.从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，暂不征收所得税B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司在向基金

2、支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税C.从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，暂不征收个人所得税D.申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税正确答案：CC项，个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税。 下列关于合伙型基金的说法中，错误的是( )。A、普通合伙人只能自行担任基金管理人B、普通合伙人对基金债务承担无限连带责任C、合伙型基金的参与主体主要为普通合伙人、有限合伙人及基金管理人D、有限合伙人不参与投资决策正确答案：A解析：普通合伙人可自行担任基金管理人，或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人。 已知某基金的实

3、际收益率为13.5%，其基准投资组合的收益率10%，其中股票占比58%， 指数收益率为15%;债券占比42%，指数收益率为3.095%，该基金的各项资产权重为股票 72%，债券28%。则该基金资产配置对超额收益的贡献为( )。A.1.547%B.1.589%C.1.853%D.2.051%正确答案：A基金从业考试试题及答案8辑 第2辑 一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。A.从左至右向下弯曲B.从左至右向上弯曲C.从右至左向下弯曲D.从右至左向上弯曲正确答案：B对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。 基金投资组合中的某个股票长期停牌期

4、间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于 ( )原则。A、建立账务组织和账务处理体系B、建立凭证管理制度C、采取合理的估值方法D、建立复核制度参考答案：C解析：基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于采取合理的估值方法的原则。 证券投资基金反映的是( )关系。A.债权债务B.所有权C.产权D.信托正确答案：D解析证券投资基金反映的是信托关系。 在固定收益平台进

5、行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报数量单位为( )。A.1手B.100手C.100张D.10手正确答案：A 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )安排。A.货银对付则B.共同对手方制度C.分级结算原则D.净额清算原则参考答案：B解析：为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。 基金从业考试试题及答案8辑 第3辑 公开募集基金合同的内容包括（ ）。基金的运作方式基金份额赎回程序开放式基金的基金份额总额争议解决方式A.、B.、C.、D.、正确答案：DD解析第项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。

6、假设某投资者在基金募集期内认购100万份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元.则该投资者折算后的份额为( )万份。A. 96.4B. 96.8C. 100D. 106.8答案：D解析：折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额折算比率=1001.068=106.8(万份)。 某投资者以5100点开仓买入1手沪深300股指期货合约，当天该合约收盘于5150点，结算价为5200

7、点，则该投资者的交易结果为( )(不考虑交易费用)。A.浮盈15000元B.浮盈30000元C.浮亏15000元D.浮亏30000元正确答案：B 内部控制科学、合理、有效，公司全体职员必须竭力维护内部控制制度的有效执行，任何公司职员不得拥有超越制度约束的权力是指()。A、有效性原则B、防火墙原则C、独立性原则D、成本效益原则答案：A解析：效性原则：内部控制科学、合理、有效，公司全体职员必须竭力维护内部控制制度的有效执行，任何公司职员不得拥有超越制度约束的权力。 基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A、3个B、10个C、

8、5个D、20个正确答案：C解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。基金从业考试试题及答案8辑 第4辑 关于场外交易市场的描述，正确的是( )。A.场外交易市场是证券交易所以外的证券交易市场的总称B.场外证券交易通常在证券经营机构之间或是证券经营机构与投资者之间间接进行，也就是说需要中介人进行中介服务C.在场外交易市场上，证券买卖采取一对一的交易方式，对同一种证券的买卖不可能同时出现众多的买方和卖方，也就不存在公开的竞价机制D.没有固定的、集中的交易场所，而是由许多各自独立经营的证券经营机构分别进行交易答案：ACD 关

9、于期货合约的表述，错误的是( )。A、期货合约是标准化合约B、期货合约在交易所中交易，一般用现金进行结算C、期货合约中的交割价格是确定不变的D、期货合约的违约风险很低答案：C解析： 本题考查期货合约。期货合约随着价格变化而修改合约中的交割价格。每天交易所的清算机构将所有较早合约的交割价格都调整到最新的市场价格。 市场风险管理的主要措施不包括（ ）。A.密切关注宏观经济指标和趋势B.关注投资组合的风险调整后收益C.加强对重大投资的监测D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为正确答案：D除ABC三项外，市场风险管理的主要措施还包括：密切关注行业的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险；加

10、强对场外交易的监控；运用定量风险模型和优化技术，分析各投资组合市场风险的来源和暴露。D项，进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为是流动性风险管理的主要措施之一。 关于股票和股票基金，以下说法错误的是()。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类C 如果没有预期的变现需求，投资者可以适当_流动性要求，以 _预期收益。()

11、A.降低；提高B.提高；提高C.提高；降低D.降低；降低正确答案：A如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求，以提高投资的预期收益率。基金从业考试试题及答案8辑 第5辑 股票的价值不包括（ ）。A.票面价值B.折旧价值C.清算价值D.内在价值正确答案：B股票的价值包括股票的票面价值(即面值)、账面价值(又称股票净值或每股净资产)、清算价值、内在价值(即理论价值)。 下列系统中，在银行间债券市场中办理债券结算的是()。A.中债综合业务平合B.中国外汇交易中心本币交易平合C.中国现代化支付系统D.交易所大宗交易平合正确答案：C 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的( )来划分。A、发

12、行人B、收益C、凸度D、久期与信用等级参考答案：D解析：债券基金的类型：债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。 以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是（ ）。A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都不对正确答案：DD解析随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义

13、。对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。 私募基金管理人登记法律意见书应至少对申请机构最近( )年涉诉或仲裁的情况发表意见。A.一B.三C.四D.二正确答案：B基金从业考试试题及答案8

14、辑 第6辑 在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（ ）。A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金正确答案：BB解析进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。 除基金合同另有约定外，基金应当由( )托管。A.基金托管人B.基金管理人C.会计事务所D.外包机构正确答案：A解析：除基金合同另有约定外，基金应当由基金托管人托管。考点：基金业务托管 创业投资属于长期性的投资，流动性较差，一般需要( )方能有显著的投资回报。A、5-10年B、3-5年C、

15、1-3年D、10年以上正确答案：A解析：创业投资属于长期性的投资，流动性较差，一般需要5-10年方能有显著的投资回报。 封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的()。A.价值差额B.转化率C.折(溢)价率D.价格差正确答案：C考7;见销售基础教材P183 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户正确答案：D(JP128)基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金从业考试试题及答案8辑 第7辑 关

16、于期货市场的作用，以下表述错误的是( )。A.提供分散、转移价格风险的工具，有助于稳定国民经济B.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性D.期货交易所形成的未来价格信号能反应多种生产要素在未来一定时期的变化趋势正确答案：C 过滤法则又称百分比穿越法则，是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票，你认为以上说法（）。A.正确B.错误C.有时正确D.有时错误正确答案：A 表11列示了对某证券的未来收益率的估计：该证券的期望收益率等于（ ）。A.15%B.5%C.0%D.10%正确

17、答案：B 从（ ）开始，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。A.20世纪80年代B.20世纪90年代C.19世纪80年代D.20世纪50年代正确答案：A从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。 某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏()。A.可稽性B.可靠性C.稳定性D.安全性正确答案：C基金从业考试试题及答案8辑 第8辑 保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（ ）。A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方

18、式正确答案：C保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。 下列关于有限责任公司型股权投资基金设立的表述中，错误的是( )。A.应按规定申请设立，并领取营业执照B.公司章程需由所有股东签字并确认C.出资最低限额应不低于100万元D.股东人数应当在200以下正确答案：D （ ）是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。A.上行风险B.下行风险C.预期风险D.风险敞口正确答案：B下行风险是一个受到广泛关注的风险衡量指标。下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。 以下关于零息债券的描述正确的是（ ）。A.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息B.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金C.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金D.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息正确答案：A 在实际应用中，股指期货指数化投资策略主要包括( )。A.期货加固定收益债券增值策略B.期货现货互转套利策略C.避险策略D.权益证券市场中立策略正确答案：ACD