2022基金从业每日一练8章.docx

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1、2022基金从业每日一练8章2022基金从业每日一练8章 第1章 （ ）。基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2022年8月20日B.2022年12月15日C.2022年9月12日D.2022年8月20日正确答案：B(P114)2022年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。 基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。A、股东的检查、监督、控制和指导B、公司管理层对人员和业务的监督控制C、员工自律D、各部门主管的监督检查正确答案：A解析：基金管理人内部控制机制

2、一般包括四个层次：员工自律;各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;公司管理层对人员和业务的监督控制;董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。 我国第一只开放式基金设立于( )。A、2022年9月B、2000年8月C、1997年6月D、1998年3月答案：A解析：2022年9月第一只开放式基金华安创新。 债券市场不包括（ ）。A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.一级市场正确答案：DD解析债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。 （ ）合约是指交易双方在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资

3、产的合约。A.期权B.远期C.互换D.期货正确答案：B远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买人或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化的合约，即远期合约一般不在交易所交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。 下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是()。A. 认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请B. 认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回C. 认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认D. 认购费一般高于申购费正确答案：C解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费

4、，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠;认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认;认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。 2022基金从业每日一练8章 第2章 目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于( )。A、普及金融市场知识B、宣传证券市场知识C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识答案：C解析：本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。 我国基金的会计年度为公

5、历( )。A.每年的5月1日至二年的4月30日B.每年的4月1日至二年的3月31日C.每年的1月1日至12月31日D.每年的7月1日至二年的6月30日参考答案：C 风险最低的投资方式是()A、基金B、股票C、债券D、存款答案：D 审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是( )。A.对内容的真实与否进行检查B.对程序的合法性进行检查C.对形式的合法性进行检查D.不对内容的真实性与否进行检查答案：A B C 对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是( )。A、T-M模型B、Brinson模型C、Jensen方法D、W-T方法答案：B解析： 本题考查基金业绩归因。对股票投资组合

6、进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型。 私募基金募集结算资金是指由( )归集的，在( )资金账户与私募基金账户或托管资金账户之间划转的往来资金。A、募集机构、投资者B、投资者、投资者C、投资者、募集机构D、募集机构、募集机构正确答案：A解析：私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。2022基金从业每日一练8章 第3章 下列关于再融资的说法，错误的是( )。A、增发是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为B、非公开发行股票，又称为增发C、再融资发行的股票会使流通股股份增加5%20%D、向不特定对象公开募集，是常用

7、的增资方式参考答案B 关于基金业绩评价的意义，下列说法错误的是( )。A、基金评价就是对基金投资回报率的简单排序B、基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气C、对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩D、只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况答案：A解析：本题考查基金业绩评价的意义。选项A错误，仅仅了解投资产品所实现的回报率是不够的。投资者和基金管理公司还需要知道基金经理相对于市场表现如何，相对于其他经理表现如何。最终需要回答的问题是，基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风

8、险。 对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险答案：C解析：基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。考点：基金的交易、申购和赎回

9、 促销组合的四要素包括()。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系正确答案：ABCD考4;见销售基础教材P145 董事会应当履行的合规职责不包括( )。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估正确答案：A解析：选项A为合规管理部门应履行的基本职责。 有限合伙企业由( )个以上50个以下合伙人设立A.1B.2C.5D.10答案：B解析：有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律法规另有规定的除外，有限合伙企业至少应当有一个

10、普通合伙人。2022基金从业每日一练8章 第4章 基金公司设有董事会，代表( )的利益行使职权。A、投资者B、基金公司C、基金管理公司D、基金托管公司正确答案：A解析：基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。 基金所拥有的各类证券的价值，银行存款本息，基金应收的申购基金款以其他投资所形成的价值总各和是()A.基金资产净值B.基金总份额C.基金资产总值D.基金负债正确答案：C 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A.30B.50C.80D.90正确答案：C根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80以上投资于股票的为股票基金。 跟踪误差是跟踪偏离

11、度的（ ）。A.标准差B.方差C.平均值D.协方差正确答案：A(P306)跟踪误差是跟踪偏离度的标准差。因此，计算跟踪误差的第一步是选择基准组合，然后计算投资组合相对于基准组合的跟踪偏离度，最后计算跟踪偏离度的标准差，即跟踪误差。 请回答题。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。以下原则中，（ ）不是基金监管的原则。 查看材料A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则正确答案：BB解析基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本

12、质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基金监管的基本原则包括以下几个方面：保障投资人利益原则；适度监管原则；高效监管原则；依法监管原则；审慎监管原则；公开、公平、公正监管原则。 从全世界来看，不同的投资基金的管理成本是不一样的。在以下几种基金中，管理费率最低的是( )。A、货币市场基金B、股票基金C、认股权证基金D、债券基金正确答案：A2022基金从业每日一练8章 第5章 相关系数的大小范围为( )。A.+1和-1之间B.0和1之间C.-1和0之间D.1到正无穷答案：A考点：投资管理基础。解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。相关系数总处于+1和-1之间。

13、 可直接认定为私募股权投资基金合格投资者的是( )。A.该基金管理人的从业人员B.该基金销售机构的从业人员C.通过基金从业资格考试的个人D.该基金托管人的从业人员正确答案：A 关于房地产投资信托基金，以下说法错误的是()A、投资于房地产或者房地产抵押贷款B、不能在证券交易所挂牌上市C、通过发行受益凭证或者股票筹集资金D、是一种资产证券化产品答案：B 下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。A.功能互补B.调整范围不同C.表现形式相同D.都是行为规范正确答案：C法律与道德表现形式不同。 基金托管银行应设立独立的托管部门专门从事基金托管业务。判断对错正确答案：正确 开放式基金注册登记机构通过

14、设立和维护()，确认基金份额持有人持有基金份额。A.基金份额持有人资金账户B.基金管理的交易账户C.基金份额持有人名册D.基金销售机构的销售账户正确答案：C2022基金从业每日一练8章 第6章 证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是()A.技术故障造成的损失B.操作失误造成的损失C.不可抗力造成的损失D.经营不善造成的损失答案：D解析：证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是经营不善造成的损失。 下列不属于基金募集发售工作内容的是().发售基金.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件.提交备案申请.资金存人专门账户A.、B.、C.、D.、答案：B

15、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于( )万元。A、100B、300C、500D、1000正确答案：A解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力的风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。 目前，我国基金销售的主要渠道有()。A.保险公司B.会计师事务所C.商业银行D.证券公司正确答案：CD考3;见基金销售教材P139 根据合伙企业法，可以作为合伙企业的普通合伙人是( )。A.国有独资公司B.具有完全民事行为能力的自然人C.国有企业D.社会团体正确答案：B解析：国有独资企业、国有企业、上市公司以及公益性的事业单位、社会团体不得成为普通合伙人。故本题选B选项。

16、 投资于房地产的基金是()A、私募股权基金B、风险投资基金C、对冲基金D、另类投资基金答案：D2022基金从业每日一练8章 第7章 泛欧证券交易所的成员不包括（ ）。A.布鲁塞尔证券交易所B.巴黎证券交易所C.阿姆斯特丹证券交易所D.法兰克福证券交易所正确答案：D2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立泛欧证券交易所。某权证的基本要素如下表所示：则下列说法中正确的是（ ）。A.1份权证可以在2022年6月21日期至2022年6月20日之间任意一个交易日行权卖出0.5份标的股票B.1份权证可以在2022年6月21日期至2022年6月20日之间任意一

17、个交易日行权卖出2份标的股票C.1份权证只可以在2022年6月20日当天行权卖出2分标的股票D.1份权证只可以在2022年6月20日当天行权卖出0.5分标的股票正确答案：A 股票在二级市场上买卖的价格，指的是股票的( )。A、票面价值B、账面价值C、市场价格D、内在价值参考答案C解析：本题考查股票的价值与价格。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上买卖的价格。 以下关于股票分割的说法错误的是（ ）。A.股票分割又称拆股、拆细B.股票分割通常适用于高价股C.股票分割是将一股股票均等地拆成若干股D.股票分割后，每股股票的市价不变正确答案：D股票拆分，又称为股票拆细，即将一股面值较大的股票拆分成几股

18、面值较小的股票。股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发行在外的股票总数增加，每股面值降低，并由此引起每股收益和每股市价下降，而股东的持股比例和权益总额及其各项权益余额都保持不变。 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有( )。A.流通市场是发行市场的前提B.发行价格受交易价格影响C.发行市场是流通市场的延续D.发行市场是流通市场的基础正确答案:BD解题思路：证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行;流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转

19、让提供市场条件，使发行市场充满活力。 现金流量表的基本结构分为( )。.净现金流.经营活动产生的现金流量.投资活动产生的现金流量.筹资活动产生的现金流量A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：现金流量表的基本结构分为三部分：经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资(也称融资)活动产生的现金流量。2022基金从业每日一练8章 第8章 基金管理人应当在每个季度结束之日起( )工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5个B.10个C.15个D.30个参考答案：C解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载

20、在指定报刊和网站上。 企业风险管理基本框架中,( )是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别B.内部环境C.目标设定D.风险评估答案：B解析：企业风险管理基本框架中，内部环境是其他所有风险管理要素的基础。 国际证监会组织关于投资基金监管的基本制度有( )。.关于证券投资基金的监管原则.关于基金管理人的监管制度.关于保护投资者权益的制度.关于证券投资基金监管机构职能的制度A、B、C、D、答案：A解析：本题考查投资基金监管的国际化发展概况。国际证监会组织关于投资基金监管的基本制度有：(1)关于证券投资基金的监管原则;(2)关于基金管理人的监管制度;(3)关于保护投资者权益的制度;(4)关于基金跨

21、境活动的监管合作与协调制度;(5)关于证券投资基金监管机构职能的制度;(6)关于自律监管的制度 关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是()。A.不同基金的资产分别核算B.重要业务部门和岗位物理隔离C.基金会计担任公司会计D.基金资产和公司资产独立运作C 封闭式基金每基金单位的面值是( )。A、1元B、元C、1.01元D、不定答案：A 基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地( )备案。A.证监会派出机构B.银监会C.行业协会D.保监会答案：A解析：依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应 当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。