2022基金从业真题下载9篇.docx

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1、2022基金从业真题下载9篇2022基金从业真题下载9篇 第1篇 关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是()。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用C 以下关于普通合伙人说法错误的是( )。A、收入来源是基金管理费和盈利分红B、代表投资基金对外行使各种权利C、对私募股权投资基金承担无限连带责任D、最大亏损为其出资额答案：D解析： 本题考查有限合伙制。普通合伙人代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利，对私募股权投资基

2、金承担无限连带责任，收入来源是基金管理费和盈利分红。 下列属于基金合同所包含的重要信息的是（ ）。基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素基金估值和净值公告等事项基金合同特别约定的事项。A.、B.、C.、D.、正确答案：BB解析基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。此类信息如：基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。基金合同特别约定的事项。其中，基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决

3、的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。 基金的()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.交易B.募集C.赎回D.申购正确答案：B基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的注册登记则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。 一份期权合约的价值等于其()A.内在价值B.时间价值C.内在价值与时间价值之差D.内在价值与时间价值之和答案：D解析：期权合约的价值可以分为两部分：内

4、在价值和时问价值。一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和。 自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次。A.每个月B.9个月C.3个月D.6个月正确答案：D招募说明书(公开说明书)必须定期更新。一般，自基金合同生效之日起，每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至6个月的最后一日。 下列关于货币时间价值的说法中，错误的是（ ）。A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B.两笔数额相等的资金，如果发生在不同的时期，那么其实际价值也是不同的C.净现金流量=现金流入一现金流出D.货币时间价值跟时问的长短无关正确答案：D(P150)货币的时间价值跟时间长短

5、有关，货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。2022基金从业真题下载9篇 第2篇 复核基金资产净值、出具净值公告的机构是( )A：基金管理公司B：基金托管人C：基金发起人D：注册会计师答案：B 封闭式基金交易报价最小变动单位是()人民币。A、0.0001元B、0.01元C、0.001元D、0.1元正确答案：C解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动0.001单位元人为民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应100低于万份。 下列说法中错误的是（ ）。A.对管理公

6、开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上B.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格C.依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历D.中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职正确答案：D(P8185)中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职

7、。故D项错误。 证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在5个工作日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。此题为判断题(对，错)。正确答案： 上交所股票A发布2022年度分红报告，每10股送10股，同时每10股送1元，股权登记日是3月15日，除权日是3月16日，3月15日某投资者持有股票10000股，第二天又买入1000股，可收到现金股利()元A、2200B、1100C、2000D、1000答案：D 某证券投资雏金公告进行收益分配，分红方案为每10份契金份额为0.5 元，某投资者长期持有该基金10000 份，份额登记日基金单位净值为1.10

8、0元，除权日基金单位净值为1.055 元，则该投资者收到的红利金额为( )元。A、450B、550C、527.5D、500答案：D 下列不受AIFMD指令监管的基金包括（ ）。A.对冲基金B.不动产基金C.证券投资基金D.风险投资基金正确答案：C另类投资基金受另类投资基金管理人指令(AIFMD)监管。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。ABD三项属于另类投资基金；C项，欧盟的证券投资基金监管体系以可转让证券集合投资计划指令(UCITS指令)为核心。2022基金从业真题下载9篇 第3篇 根据()的规定，公司制私募股权投资

9、基金的人数不得超过50人。.私募投资基金监督管理暂行办法.公司法.合伙企业法.证券投资基金法A、.B、.C、.D、.答案：B解析：根据私募投资基金监督管理暂行办法、公司法及合伙企业法公司制私募股权投资基金的人数不得超过50人。 有效的投资策略可以投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（ ）。A.竖直配比策略B.久期配比策略C.现金配比策略D.价格免疫策略正确答案：C(P218)有效的投资策略可以投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为现金配比策略。现金配比策略限制性强，弹性较小。 根据公司法董事人数不足本法规定人数或者公

10、司章程所定人数的( )时;应当在两个月内召开临时股东大会。A、三分之二B、二分之一C、四分之一D、三分之一正确答案：A解析：根据公司法董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之二时;应当在两个月内召开临时股东大会。 ( )主要用于发送简洁、明了的文字信息。A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.短信通知正确答案：D解析：自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。 以下说法错误的是（ ）。A.上市公司增发之后，公司注册资本相应增加B.上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少C.上市公司配股之后，公司

11、发行在外的总股数没有变化D.上市公司配股之后，公司注册资本相应增加正确答案：CC项，向原有股东配售股份，简称配股，是公司按照股东的持股比例向原有股东分配公司的新股认购权，准其优先购买新股的方式。即按老股东持股比例一股配售若干股，以保护老股东的权益及其对公司的控制权。配股之后，股东持股比例不变，但公司发行在外的总股数增加。 下列各不同类型的基金中，（ ）的预期收益最高。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币基金正确答案：A股票基金是高风险的投资基金品种，相对于混合基金、债券基金与货币基金，股票基金的预期收益与风险皆为最高。股票基金提供了一种长期而高额的增值性，但收益越高风险越大，股票基金面

12、临较其他类型基金更高的投资风险，主要是非系统性和系统性风险。 投资基金按照资金募集方式，可以分为()。A.公募基金和私募基金B.契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金C.开放式基金、封闭式基金D.股票基金、债券基金、混合基金正确答案：A投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;投资基金按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式;投资基金按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。2022基金从业真题下载9篇 第4篇 影响投资需求的关键因素不包括( )。A.投资期限B.收益要求C.风险容忍度D.系统性风险正确答案：D 在其他因素不变的情况下，当企业用现金

13、购买存货是，流动比率和速动比率分别( )。A.不变，降低B.降低，不变C.不变，不变D.降低，升高正确答案：A 开展股指期货交易可以( )。A.规避系统性风险B.增加股市波动C.完善资本市场体系，增强国际竞争力D.培育机构投资者，维护资本市场稳定正确答案：CD 中国债券市场自20世纪80年代逐步发展以来，先后经历的三个发展阶段依次为（ ）。A.交易所市场、柜台市场、银行间市场B.柜台市场、交易所市场、银行间市场C.柜台市场、银行间市场、交易所市场D.银行间市场、柜台市场、交易所市场正确答案：B 封闭式基金每基金单位的面值是( )A.1元B.2元C.1.01元D.不定答案：A （ ）策略保证投资

14、者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。A.所得免疫B.价格免疫C.或有免疫D.利息免疫正确答案：A(P218)所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以支付预期现金的需要。这对于养老基金、社保基金、保险基金等机构投资者具有重要的意义，因为这类投资者对资产流动性的要求很高。 下列关于基金管理人前、中、后台内部控制的说法不正确的是（ ）。A.前台的目标是客户满意度最大B.后台的目标是保证基金管理人战略的实施与效果C.中台部门应与前台部门建立相应的隔离机制D.后台部门包括行政管理、清算、信息技术、投资、研究、销售等部门正确答案：DD项，后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台

15、部门提供支持，投资、研究、销售等部门属于基金管理人的前台。2022基金从业真题下载9篇 第5篇 股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括( )。.责令改正.监管谈话.出具警示函.公开谴责A.、B.、C.、D.、正确答案：A 单选题：下列关于基金销售宣传的说法，正确的是( )A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现答案：D考点：基金销售机构的销售理

16、论、方式与策略解析：A、B两项为基金销售禁止行为;C项，宣传资料应当在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送。 下列关于UCITS基金投资禁止事项，说法错误的是（）。A.一般情况下，基金不得通过取得有表决权股票对发行主体的管理施加重大影响B.基金不得持有贵金属或其证书C.基金管理人可以代表基金作担保人D.基金托管人无权代表基金借款正确答案：C投资公司、管理人或托管人不的代表基金贷款或作担保人。 证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的（ ）。A.1B.3C.5D.2正确答案：B(JP37)从2022年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限和向下浮动制度。证券公司向

17、客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3%0，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。 基金宣传推介材料允许( )。A.预测基金投资收益B.突出强调基金营销时间限制C.完整宣传基金业绩表现D.使用机构投资者的推荐信正确答案：C基金宣传推介材料允许完整宣传基金业绩表现。 财务报表分析可以帮助使用者( )。A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是正确答案：D 中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（ ）。A.15：30B.14：00C.16：00D.17：00正确答案：C中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日16：00，通过结算备付金账户，按

18、照担保交收业务、非担保交收业务、发行业务、代收付业务的顺序，依次进行交收。2022基金从业真题下载9篇 第6篇 关于经济增加值法，以下表述错误的是()A.经济增加值等于税后净营业利润B.经济增加值比较准确的反映了公司在定时期内为股东创造的价值C.经济增加值可作为公司业绩衡量指标D.经济增加值包括管理团队经营成果贡献的价值答案：A 假设某证券投资基金2022年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%，当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为()元。A.3650B.10000C.3660D.10027正确答案：B 当

19、回购权条款触发后，回购价格通常( )。A.按企业最新公允价值确定B.按回购义务人承担能力确定C.按事先约定的定价机制确定D.按初始价值确定正确答案：C解析：回购条款，是指当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按事先约定的定价机制，买回股权投资基金所持有的全部或部分目标企业的股权。 IPO主要包括( )。.国内A股IPO.海外IPO.国外B股IPO.国内B股IPOA.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：IPO主要包括国内A股IPO和海外IPO。考点：上市退出主要市场 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ）。A.网上发售模式B.网下发售模式C.前端和后端收费模式D.中端

20、收费模式正确答案：C(JP8)开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。A.3B.5C.10D.20正确答案：D 关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，说法错误的是( )。A、证券投资基金倡导理性的投资理念和文化B、证券投资基金给投资者带来合理的收益C、证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D、证券投资基金推动市场价值判断

21、体系的形成参考答案B2022基金从业真题下载9篇 第7篇 以下哪些内容是基金宣传推介材料中禁止的( )。A.经相关机构认定的公司描述性词语B.登记过去10年的投资业绩C.“安心享受财富增长”D.基金分红公告参考答案：C 货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代()的作用。A.银行定期存款B.银行存款C.银行活期存款D.大额储蓄正确答案：B考7;见销售基础教材P182 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在( )日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T

22、+2D.T，T+1答案：C解析：申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。考点：基金的交易、申购和赎回 根据股权投资协议中的( )，目标企业在执行某些可能损害投资人利益或对投资人利益有重大影响的行为或交易前，应事先获得投资人的同意。A.竞业禁止条款B.反稀释条款C.优先购买权/有限认购权条款D.保护性条款考 点：投资条款与投资备忘录的主要条款正确答案：D解析：保护性条款是为保护股权投资基金利益而进行的

23、安排，根据该条款，目标企业在执行某些可能损害投资人利益或对投资人利益有重大影响的行为或交易前，应事先获得投资人的同意。故本题选D选项。 以下选项中，属于投资产品组合的是( )。A、货币、债券、基金B、股票、存款单、基金C、股票、债券、基金D、存款单、债券、基金参考答案C解析：本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。 根据公司法的规定，除国家授权投资的机构或者国家授权的部门可以单独设立国有独资的有限责任公司外，设立有限责任公司的股东法定人数是( )。A.2个以上B.2个以

24、上30个以下C.20个以上40个以下D.50个以下正确答案：D解析：公司法第二十四条规定，有限责任公司由50个以下股东出资设立。考点：中华人民共和国公司法 巨额赎回申请发生时，基金管理人在对当日接受赎回比例不低于基金总份额的( )时，可以对其余赎回申请延期办理。A、11%B、20%C、10%D、5%答案：C2022基金从业真题下载9篇 第8篇 股份有限公司通过收购本公司股票的方式减少注册资本的，必须在( )日内注销该部分股份，并依照法律、行政法规办理变更登记并公告。公司减少资本后的注册资本不得低于注定的最低限额。A、10B、20C、25D、30正确答案：A解析：股份有限公司通过收购本公司股票的

25、方式减少注册资本的，必须在10日内注销该部分股份，并依照法律、行政法规办理变更登记并公告。公司减少资本后的注册资本不得低于注定的最低限额。 在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明()。.有关法律法规;.投资冷静期;.基金风险;.投资者的相关义务A、B、C、D、答案：A解析：在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示基金风险，并与投资者签署风险揭示书。 如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为称为（）。A.离散型随机变量B.连续型随机变量C.中断型随机变量D.分布型随机变量正确答案：A如果一

26、个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量。 我国的证券投资基金均为( )。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金答案：C 当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于()。A.基金总份额10%B.基金总份额30%C.当日基金总份额D.基金总份额正确答案：A遭遇巨额赎回时，基金管理人当日接受赎回比例必须不得低于基金总份额的10%。 下列关于私募基金外包服务的说法，错误的是( )。A:外包机构及其从业人员，不得从事侵占基金资产和客户资产、利用基金未公开信息进行交易等违法违规活动B:基金管理人不可以自行办理其募集的基金产品的销售业务，必须委托

27、外包机构从事基金销售业务C:未经基金管理人同意，外包机构不得将已承诺的基金业务外包服务转包或变相转包D:基金管理人委托外包机构开展外包活动前，应与外包机构签订书面外包服务合同或协议，明确双方的权利义务及违约责任答案：B解析：B项，根据基金业务外包服务指引(试行)第十二条，基金管理人可以自行办理其募集的基金产品的销售业务或委托外包机构从事基金销售业务。办理基金销售、销售支付业务的机构应设置有效机制，切实保障销售结算资金安全。 基金监管工作的目标不包括( )。A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：A解析：基金监管目

28、标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：(1)保护投资人及相关当事人的合法权益。(2)规范证券投资基金活动。(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。2022基金从业真题下载9篇 第9篇 发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过( )方式来适当分配基金份额。A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可答案：B 国内外的私募股权投资机构类型不包括 ( )A、专业化的私募投资基金B、具有政府背景的投资基金C、大型企业的投资基金部门D、小型企业的投资基金部门正确答案：D 国内外的私募股权投资机构类型包括：专业化的私募投资基金，如黑石集团等;大型多元化金

29、融机构下设的直接投资部门，如摩根士丹利、JP 摩根等;在国内，由中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资，是专门从事股权投资及管理业务的机构;大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略;具有政府背景的投资基金等。 法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的( )。A.调整范围不同B.调整手段不同C.内容结构不同D.表现形式不同正确答案：C 下列关于无担保的存托凭证和有担保的存托凭证的说法不正确的是（ ）。A.无担保的存托凭证的发行与基础证券发行公司无关B.有担保的存

30、托凭证是由发行公司委托存券银行发行的C.无担保的存托凭证所受约束小，在市场上较常见D.存托凭证的级别越高，对证券公司的要求就越高正确答案：CC项，无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。无担保的存托凭证目前已经很少应用。 下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是( )。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育答案：D解析：基金职业道德修养的方法包括：1、正确树立基金职业道德观念; 2、深刻领会基金职业道德规范; 3、积极参加基金职业道德实践。 证券投资基

31、金的市场营销包含的内容有（）。A.营销环境的分析B.目标市场的确定C.营销过程的管理D.营销组合的设计正确答案：ABCD证券投资基金的市场营销包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个方面。 未上市的股票配股和增发新股，按评估日的()估值。A.在证券交易所上市的同一股票的市价B.单位基金资产净值C.在证券交易所上市的相似股票的市价D.基金资产的历史成本正确答案：A未上市的股票配股和增发新股，按评估日的在证券交易所上市的同一股票的市价估值。第31题当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的()时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到()时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。