2022基金从业考试真题精选及答案9章.docx

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1、2022基金从业考试真题精选及答案9章2022基金从业考试真题精选及答案9章 第1章 一个成功的市场选择者，会在( )。A.市场高涨时提高基金组合的值，市场低迷时提高基金组合的值B.市场高涨时提高基金组合的值，市场低迷时降低基金组合的值C.市场高涨时降低基金组合的值，市场低迷时降低基金组合的值D.市场高涨时降低基金组合的值，市场低迷时提高基金组合的值考点：资本资产定价模型答案：B解析：通常用贝塔系数()的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。一个成功的市场选择者，能够在市场处于涨势时提高其组合的值，而在市场处于下跌时降低其组合的值。故本题选B选项。 衡量市场上已有基金A和基金B,已知基金A

2、的风险高于基金B,则关于两只基金的收益,以下说法错误的是()。A.投资者投资基金A要求的风险报酬高于基金BB.若投资者投资基金A一年后实现的收益率为6%,则投资基金B一年后实现的收益率一定低于6%C.与基金B相比,基金A收益率的波动更大D.若基金A的预期收益率为6%,则基金B的预期收益率一定低于6%正确答案：B 基金销售后台业务系统基本功能不包括()A.提供交易清算、资金处理的功能B.提供基金产品信息C.提供基金管理人信息D.基金投资人风险承担能力调查正确答案：D解析：基金后台管理系统应当符合以下要求：能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构

3、、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能;能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息;对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为;具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换;具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。 以下关于风险的说法不正确的是( )。A.风险管理的基础工作是测量风险B.选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础C.风险指标可以分为事前与事后两类D.事前指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况参考答案：D解析：通常用事后指标来评价一个

4、组合在历史上的表现和风险情况。 以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、百分之二十B、百分之三十C、百分之四十五D、百分之三十五正确答案：D解析：我国公司法以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十五;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。2022基金从业考试真题精选及答案9章 第2章 （ ）是国内最早开发保本基金产品的公司。A.华夏基金B.天弘基金C.广发基金D.南方基金正确答案：D(P51)南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2022年5月，南方基金发行了国

5、内第一只保本基金南方避险增值基金。 目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。A.1B.2C.3D.4正确答案：BLOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。 基金整个运作过程中，起核心作用的是( )。A. 基金份额持有人B. 基金托管人C. 基金管理人D. 基金管理人和基金托管人答案：C解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服

6、务机构承担。 下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是( )A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则B.后台管理系统直接面对基金投资人C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用正确答案：B解析：B项，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。 期货市场投机者的作用不包括（ ）。A.承担风险并提供风险资金B.实现商品价格的套期保值C.抵消套期保值者之间的不平衡D.增强了市场的流动性正确答案：

7、BB项属于期货套期保值的功能。2022基金从业考试真题精选及答案9章 第3章 以下属于私募基金的-般风险的是( )A、外包事项所涉风险B、基金委托募集所涉风险C、募集失败风险D、基金未托管所涉风险正确答案：C解析：募集失败属于私募基金的一般风险。 以下关于私募股权投资基金投资流程中投资后管理说法错误的是( )。A、私募股权基金向被投资企业推荐高级管理人员B、私募股权基金一般会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查C、私募股权基金参与被投资企业的重大战略决策D、私募股权基金作为财务投资人，要实际参与被投资企业的经营管理正确答案：D解析：私募股权基金作为财务投资人，一般不会实际参与被投资企业的经

8、营管理，往往会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查，给予被投资企业一定的帮助和提供相关增值服务，如帮助被投资企业进行后期融资，帮助选择中介机构对企业上市进行架构重组和策划，向被投资企业推荐高级管理人员，参与被投资企业的重大战略决策。 关于无差异曲线，以下说法正确的是（）。A.无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线B.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同C.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高D.向下弯曲的程度的大小反映投资者所要求的收益率的大小正确答案：C无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同；向上弯曲的程度的大

9、小反映投资者承受风险的能力强弱。 私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要( )年左右。A.3B.5C.10D.20正确答案：C 折现现金流法是通过预测企业未来的现金流，将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和，包括( )和自由现金流模型等。A、盈利模型B、红利模型C、资产模型D、估值模型正确答案：B解析：折现现金流法是通过预测企业未来的现金流，将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和，包括红利模型和自由现金流模型等。2022基金从业考试真题精选及答案9章 第4章 与传统的手动交易相比，算法交易不能（ ）。A.提高交易员的工作效率B.最大限度地降低由于人为失误而造成的交易

10、错误C.高效地捕捉市场流动性以及市场上的交易机会D.替代交易员执行工作正确答案：D相比传统的手动交易，算法交易可以极大地提高交易员的工作效率，进而把交易员从重复而繁重的执行操作中解放出来，使得他们可以在一个更高的层次上作出决策。同时算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误。此外，计算机的特性使得算法交易可以更高效地捕捉市场流动性以及市场上的交易机会，进而增加投资组合收益，使复杂的交易和投资策得以执行。 股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。A.4060B.3040C.2030D.1020正确答案：A股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例

11、大约在4060左右。 （ ）赋予中国证监会限制证券交易权。A.证券投资基金管理办法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金办法D.证券法正确答案：BB解析基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格的巨大波动，如果任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，损害投资者的合法权益。因此，证券投资基金法赋予中国证监会限制证券交易权。 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()安排。A.货银对付原则B.分级结算原则C.共同对手方制度D.净额清算原则答案：C解析：为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。 非上市股权转让基本流程包括( )股权转让基本流程.有

12、限责任公司的股权转让.股份转让.期权转让A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：非上市股权转让基本流程包括：(1)有限责任公司的股权转让(2)股份转让流程2022基金从业考试真题精选及答案9章 第5章 基金受益人本身不是基金契约的当事人。（）答案：正确 封闭式基金份额发售时，基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.5D.10正确答案：B封闭式基金份额发售时，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债

13、券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有( )。I.将部分资产配置于外国股票.将部分资产配置于房地产投资.将部分资产配置于私募股权投资.将所有资产配置于国内股票V.将所有资产配置于国内债券A.I、B.I、VC.I、D.、V正确答案：C 从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（ ）。A.老老实实做人做事，不学法也能够做到守法B.法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习C.懂法才能依法办事，维护正当权益D.工作之后再签合同也没关系正确答案：C守法合规的基本要求包括：熟悉法律法规等行为规范；遵守法律法规等行为规范。 ()是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司

14、价值分析。A.投资部B.研究部C.交易部D.法律部正确答案：B考16;见销售基础教材P1052022基金从业考试真题精选及答案9章 第6章 对于与基金管理人相关的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核，其中不包括()。A.基金管理人的法定代表人B.经营管理主要负责人C.从事合规监管的负责人D.普通职位的员工正确答案：D证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法规定，基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核。 ( )是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。A.政策风险B.经济周期性波动风险C.利率风险D.购买力风险正确答案：A

15、考点：投资风险的类型。解析：政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。宏观政策，包括财政政策、产业政策、货币政策等，都会对金融市场造成影响，进而影响基金的收益水平。政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握与预测。 下列不属于投资收益的是( )。A.买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益B.债券投资而实现的利息收入C.因股票、基金投资等获得的股利收益D.衍生工具投资产生的相关损益答案：B解析 债券利息收入属于基金的利息收入。 一般而言，基金资产小于基金资本。A.正确B.错误正确答案：B解析一般而言，基金资产要大于基金资本。 下列系统中，在银行间债券市场中办理债券结算的是(

16、)。A.中债综合业务平合B.中国外汇交易中心本币交易平合C.中国现代化支付系统D.交易所大宗交易平合正确答案：C2022基金从业考试真题精选及答案9章 第7章 以下( )不属于财务尽职调查报告的内容。A.目标企业法律风险的识别B.评估目标企业的财务健康程度C.评估目标企业的内控程序及业务的主要流程D.提供交易条款的述议正确答案：A ()可以用来研究价格指数/股票等的波动情况。A.分位数B.均值C.中位数D.方差正确答案：D 关于LOF份额的认购，以下说法正确的是()。A.LOF可采取场内认购和场外认购方式B.场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统C.我国只有深圳证券交易所开办L

17、OF业务D.投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额答案：ABC A方案在三年中每年年初付款100元，8方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10%，则二者在第三年年末时的终值相差（ ）元。A.331B.313C.1331D.1331正确答案：AA方案在第三年年末的终值为：100(1+10%)3+(1+10%)2+(1+10%)=3641(元)，B方案在第三年年末的终值为：100(1+10%)2+(1+10%)+1=331(元)，二者的终值相差：3641-331=331(元)。 是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。A.均值B.方差C.中位数D.相关系

18、数正确答案：D2022基金从业考试真题精选及答案9章 第8章 ()是用来衡量企业长期偿债能力的指标。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率答案：B解析：与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。 基金管理人董事会可以下设( ),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A、风险管理部B、合规与风险管理委员会C、合规管理部D、合规与风险控制部正确答案：B

19、解析：基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。 私募股权投资基金投资回报最高的退出方式为( )。A、兼并收购B、公开上市C、回购D、破产清算正确答案：B解析：投资回报最高退出方式为公开上市。 股权投资基金对于下列哪些问题具有重要作用?( ).解决中小企业融资难.促进创新创业.支持企业重组重建.推动产业转型升级A.、B.、C.、D.、正确答案：D 申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交( )等文件。.登记申请书.合伙协议书.合伙人身份证明.投资协议.招募说明书A、.B、.C、

20、.D、.正确答案：D解析：根据合伙企业法申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交登记申请书、合伙协议 书、合伙人身份证明等文件。2022基金从业考试真题精选及答案9章 第9章 关于GIPS输入数据的相关规定，下列说法错误的是( )。A、自2022年1月1日起，组合必须以公允价值进行实际估值B、自2022年1月1日起，组合须至少每月度进行一次实际估值，并在所有出现大额对外现金流的日子进行实际估值C、自2022年1月1日起，投资管理机构必须采用交易日会计制D、对固定收益类等应计利息的证券，必须采用收付实现制答案：D解析：本题考查GIPS输入数据的相关规定。选项D错误，对固定收益类等应计利息的证券，

21、必须采用权责发生制。 股权转让的障碍主要是( )。.企业内部约束.优先购买权.普通股东.其他市场环境A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：股权的转让往往面临企业内部约束、优先购买权以及其他市场环境等障碍。 下列不属于宏观经济指标的选项是（ ）。A.国内生产总值是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标B.通货膨胀的测量主要采用物价指数，如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等C.汇率是资金成本的主要决定因素D.汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济增长造成一定影响正确答案：C利率是资金成本的主要决定因素。高利率会减少未来现金流的现值，因而减少投资机会的吸引力。 证券市场是为了解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。( )正确答案:正确解题思路：证券市场是股票、债券等有价证券发行和交易的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。 所有者权益包括（ ）。 股本 资本公积 盈余公积 债务A.、B.、C.、D.、正确答案：A所有者权益包括以下四部分：股本，即按照面值计算的股本金；资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等；盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积；未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。