2022基金从业考试试题题库7节.docx
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1、2022基金从业考试试题题库7节2022基金从业考试试题题库7节 第1节 债券与股票的比较,以下说法正确的是()。A.债券和股票都属于有价证券B.尽管从单个债券和股票看,它们的收益率经常会发生差异,而且有时差距还很大,但是总体而言两者的收益率是相互影响的C.债券通常有规定的利率,而股票的股息红利不固定D.债券和股票都是筹资手段,因而都属于负债正确答案:A考16;见基金销售教材P29 中央银行票据,是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券,期限通常在()。A.3个月到3年B.3个月到6个月C.6个月到3年D.3个月到1年答案:A解析:中国人民银行从2022年开始发行中央
2、银行票据,期限从3个月到3年。 如果某债券基金的久期是6年,那么当市场利率上升1%时,该债券基金的资产净值将会( )。A.减少6%B.增加6%C.减少5%D.增加5%参考答案:A解析:根据久期的定义,债券价格变化约等于久期乘以市场利率的变化率,方向相反。 同业存款的替代性产品是( )。A.大额可转让定期存单B.同业存单C.商业票据D.同业拆借正确答案:B同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。同业存单作为同业存款的替代性产品,目前仍处在试点初期。 合规独立性不包括()A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性正确答案:D解析:合规独立性包括部门、机制和
3、问责等的独立性,其中,合规部门的独立性最为重要。 证券市场线描述了一个资产或资产组合的预期收益率与其( )之间的关系。A、相关系数B、标准差C、贝塔值D、有效组合答案:C解析:本题考查证券市场线。证券市场线描述了一个资产或资产组合的预期收益率与其贝塔值之间的关系。 私募投资基金管理人内部控制指引第三章第六条规定管理人内部控制要素构成,包括( )。.内部环境.控制活动.风险评估.信息与沟通A、.B、.C、.D、.正确答案:D解析:私募投资基金管理人内部控制指引第三章第六条规定管理人内部控制要素构成,包括内部环境、控制活动、风险评估、信息与沟通和内部监督。2022基金从业考试试题题库7节 第2节
4、以开放式基金为例,在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段:签署基金合同、()、基金运作和基金终止。A.基金募集B.基金申请C.基金财产保管D.基金资金清算正确答案:A 增值服务的特征是( )A、为客户提供更多的利益B、增加政府的财政收入C、稳定物价D、防止通货膨胀正确答案:A解析:增值服务的特征是在提供基本服务的基础上。满足更多的顾客期望。为客户提供更多的利益和不同于其他的优质服务。它是企业的闪光点。 詹森衡量的是基金组合收益中超过 ( )预测值的那一部分超额收益。A、绝对收益率B、WACC模型C、超额收益率D、CAPM模型正确答案:D 它衡量的是基金组合收益中超过 CAPM 模型预测
5、值的那一部分超额收益。 下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现,说法错误的是( )。A.拥有稳定工作的年轻个人投资者,其风险承受能力较强B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱C.中青年人更具有冒险精神D.随着年龄的增长,个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增正确答案:D个人投资者的年龄会影响其投资需求和投资决策。随着年龄的增长,个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。 一般认为,过量的政府借债会对私人部门的借债产生( ),从而使得利率上升,进一步阻碍企业投资。A、挤出效应B、替代效应C、收入效应D、税盾效应参考答案A ()是欧洲大陆最大的投资基金管理中心
6、和全球第一的基金分销中心。A.瑞士B.爱尔兰C.英国D.卢森堡正确答案:D卢森堡是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。 基金管理人内部控制机制的层次包括( )。 I员工间的互相举报 各部门主管的检查监督 公司管理层对人员和业务的监督控制 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.I、B.I、C.、D.I、正确答案:C(JP178)基金管理人内部控制机制一般包括四个层次:一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。2022基金从业考试试题题库7节 第3
7、节 下列关于投资基金的说法错误的是( )。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧,在一定程度上规避和化解投资风险正确答案:CC解析私募股权基金指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在实施过程中附带了考虑将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股利益。对冲基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式。 私募基金行业出现了涉嫌违规的私募案件,下列不属于案件涉及的主要违法违规类型的是()
8、。A、虚假宣传B、保本保收益C、非公开宣传D、向非合格投资者募集资金答案:C解析:私募基金行业出现的大量涉嫌违规的私募案件涉及的主要违法违规类型表现为公开宣传、虚假宣传、保本保收益、向非合格投资者募集资金、非法集资、非法吸收公众存款等。 私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的,应当在( )个工作日内向基金业协会报告。A、15B、10C、2D、5正确答案:B解析:根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的,应当在10个工作日内向基金业协会报告。 我国基金资产估值的责任人是基金(),但基金()对估值结果负有复核责任。A.托管人,管理人B.管理人,证监会C.托
9、管人,基金业协会D.管理人,托管人正确答案:D 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不可以超过该证券的20%。A.正确B.错误正确答案:B 狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案:A解析:狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 “想买买不到,想卖卖不掉”属于( )风险。A.代理风险B.现金流风险C.流动性风险D.操作风险正确答案:C2022基金从业考试试题题库7节 第4节 基金所拥有的各类证券的价值,银行存款本
10、息,基金应收的申购基金款以其他投资所形成的价值总各和是()A.基金资产净值B.基金总份额C.基金资产总值D.基金负债正确答案:C 基金管理人内部控制的基本要素不包括( )。A、内部监控B、信息沟通C、结果反馈D、控制环境答案:C解析:本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括( )A、参股B、控股C、融资担保D、跟进投资正确答案:B 基金销售市场细分的原则中,( )要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务。A.可测原则B.易人原则C.识别原则D.成长原则正确
11、答案:C基金销售市场细分的原则中,识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策具有针对性。 从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业,以下不属于资产管理行业的功能和作用的是( )。A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定价D.防范风险正确答案:D解析:资产管理行业的作用包括:为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平;帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加便利;使资
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