2022基金从业资格每日一练5节.docx

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1、2022基金从业资格每日一练5节2022基金从业资格每日一练5节 第1节与其他金融工具相比较，基金是一种（ ）。A.受益凭证B.股权凭证C.信用凭证D.债权凭证答案：A解析：基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。(2022年)下列关于期货合约的论述中，错误的是（）。A.期货合约的买方需要按其买入期货合约价值的一定比例交纳保证金。卖方则不需要交纳保证金B.期货交易者可以在期货合约到期之前，以对冲平仓的方式了结交易C.有些期货合约是实物交割，也有些期货合约是现金交割D.期货交易执行盯市制度，又称为逐日结算答案：A解析：期货交易实行保证金制度。保证金制度，

2、就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，作为履行期货合约的保证，并视价格确定是否追加资金，然后才能参与期货合约的买卖。根据基金法基金份额上市交易需要符合条件说法错误的是（ ）。A.基金的募集持有人符合基金法规定B.基金份额持有人不少于200人C.基金募集金额不低于二亿人民币D.基金合同期限为五年以上答案：B解析：基金份额持有人不少于1000人。关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（ ）。A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符

3、合合格投资者条件D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件答案：B解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）万元人民币，且持有期限不少于（ ）年 A.1000；2B.30

4、00；2C.1000；3D.3000；5答案：C解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。2022基金从业资格每日一练5节 第2节基金托管人的工作不包括（ ）。A.复核基金资产净值B.按规定召集持有人大会C.基金募集失败返还投资人资金D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见答案：C解析：基金托管人应当履行下列职责：（一）安全保管基金财产；（二）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（三）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

5、（四）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（五）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（六）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（七）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（八）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（九）按照规定召集基金份额持有人大会；（十）按照规定监督基金管理人的投资运作；（十一）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。下列可以作为有限合伙企业普通合伙人的是()A.国有企业B.公益性事业单位C.上市公司D.自然人答案：D解析：普通合伙人是指对合伙企业债务承担无限连带责任的自然人、法人和

6、其他组织；根据规定，国有独资企业、国有企业、上市公司以及公益性的事业单位、社会团体不得成为普通合伙人。基金估值的第一责任主体是（ ）A.基金托管人B.基金管理人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会答案：B解析：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。关于股权投资基金估值，下列说法错误的是（ ）。A.如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，应采用经济增加值法进行估值B.成本法是一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值并无必然联系C.不管采用何种估值方法，估值都应根据评估日的市场情况从市场参与者的角度出发D.在评估一项投资的公允价值时，应考

7、虑该项投资的性质、事实及背景，为之选择恰当的估值方法答案：A解析：如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，则现金流折现价值更有意义。公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权（ ）以上的股东，可以请求人民法院解散公司。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：A解析：公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权10%以上的股东可以请求人民法院解散公司。2022基金从业资格每日一练5节 第3节ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。A.T+2

8、日B.T-1日C.T日D.T+1日答案：D解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。(2022年)根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人的权利不包括（ ）。A.对基金托管人损害其合法权益提起诉讼B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产答案：B解析：依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益。（2）参与分配清算后的剩余基金财产。（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。（5）对基

9、金份额持有人大会审议事项行使表决权。（6）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（7）基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。下列关于基金的分类说法错误的是（ ）。A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金答案：B解析：根据投

10、资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则B.协调性原则C.独立性原则D.公正性原则答案：A解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（ ）。A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险D.非上市股票基金每一交易日

11、只有一个交易价格答案：B解析：对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。2022基金从业资格每日一练5节 第4节影响回购协议利率的因素有（ ）。 抵押证券的质量 回购期限的长短 交割的条件 货币市场其他子市场的利率A.、B.、C.、D.、答案：D解析：影响回购协议利率的因素（1）抵押证券的质量。抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低。 （2）回购期限的长短。一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低。 （3）交割的条件。若采用实物交割，回购利率较低。目前的大部分回购协议尤其是期限较短的回购协议一般不采用实物交付，

12、而是将抵押的证券交付至贷款人的清算银行的保管账户或借款人专用的证券保管账户中。 （4）货币市场其他子市场的利率。货币市场的各个子市场的利率主要反映市场短期的流动性情况，并且具有很强的联动性，其他子市场如同业拆借市场、票据市场等利率的高低会对回购市场利率的高低产生正向影响。 知识点：掌握常用货币市场工具类型；QFII主体资格的认定，应当具备的条件有（ ）。.申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币.申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机

13、构的重大处罚A.B.C.D.答案：B解析：申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件;申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求;申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚;申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。股票的（ ），即在股票票面上标明的金额。A.票面价值B.内在价值C.清算价值D.账面价值答案：A解析：股票的票面价值又称面值，即在股票票面上

14、标明的金额。在契约型私募投资基金合同内容与格式指引公司章程必备条款指引合伙协议必备条款指引三种类型的基金合同首页的声明与承诺部分，均应用（ ）字体标出投资者应当注意的相关内容A.加粗B.红色C.黑色D.大号答案：A解析：在上述三种类型的基金合同首页的声明与承诺部分，均应用加粗字体标出投资者应当注意的相关内容关于普通股的表述错误的是（）A.普通股一般具有表决权B.普通股具有股权和债权双重属性C.普通股的股利是变动的D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票答案：B解析：普通股(common shares)是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义

15、务。普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利。但分配多少股利取决于公司的经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法。具有股权和债权双重属性是优先股，故B错误2022基金从业资格每日一练5节 第5节下列关于股权投资基金募集流程的说法中，错误的是（ ）。A、募集机构应当向特定对象宣传推介基金B、募集机构应当自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法C、基金合同应当约定给投资者设置一定时间的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者D、募集机构在投资冷静期内进行的回访确认有效答案：D解析：募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效，选项D错误。（

16、 ）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布（通常为正态分布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布的方差一协方差、相关系数等。A.历史模拟法B.方差一协方差法C.压力测试法D.蒙特卡洛模拟法答案：B解析：参数法又称为方差一协方差法，该方法以投资组合中的金融工具是基本风险因子的现行组合，且风险因子收益率服从某特定类型的概率分布为假设，依据历史数据计算出风险因子收益率分布的参数值，例如方差、均值和风险因子间的相关系数等。折现现金流估值法包括（ ）。A.股权自由现金流折现模型和企业自由现金流折现模型B.红利折现模型和企业自由现金流折现模型C.红利折现模型和自由现金流模型D.股权自由现

17、金流折现模型和红利折现模型答案：C解析：折现现金流估值法包括红利折现模型和自由现金流模型。（自由现金流模型包括股权自由现金流折现模型，企业自由现金流折现模型）以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（ ）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.上市公告书D.申请报告答案：C解析：中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。(2022年)人们在进行股票投资时，通常不会对下列哪一个进行评判（ ）A.财务状况B.市场竞争C.股票基金净值D.盈利预期答案：C解析：人们在投资股票时，一般会根据上市公司的财务状况、市场竞争和盈利预期等作出评判，但不能对股票基金净值进行合理的评判。