2022基金从业考试历年真题精选9辑.docx

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1、2022基金从业考试历年真题精选9辑2022基金从业考试历年真题精选9辑 第1辑 下列关于法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业的说法，错误的是( )。A、按照总投资额的70%抵扣应纳税所得额B、可合并计算其可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额C、当年不足抵扣的，可结转以后纳税年度继续抵扣D、当年抵扣后有结余的，按照企业所得税法的规定，计算缴纳企业所得税正确答案：A解析： 本题考查合伙企业的税收制度。如果法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业，可合并计算其可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额。当年不足抵扣的，可结转以后纳税年度继续抵扣;当年抵扣后有结余的，按照企业所

2、得税法的规定，计算缴纳企业所得税。 下列哪项不是ETF的特点()。A.独特的实物申购、现金赎回机制B.被动操作的指数基金C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.独特的实物申购、赎回机制正确答案：AETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 关于互换合约，下列表述正确的是( )。A、货币互换通常是指两种货币资金的本金和利息交换B、利率互换是指同种货币资金不同种类利率之间的交换合约C、利率互换通常伴随本金D、现实生活中较为常见的是货币互换合约和信用违约互换答案：B解析： 本题考查互换合约。货币互换合约，是指两种货币之间的交换合约

3、，在一般情况下，是指两种货币资金的本金交换，选项A错误;利率互换合约，是同种货币资金的不同种类利率之间的交换合约，一般并不伴随本金，选项C错误;现实生活中较为常见的两种合约是利率互换合约和货币互换合约，此外还有股权互换、信用违约互换等互换合约。选项D错误。 关于基金业协会的作用，以下表述错误的是( )。A、促进同业交流B、对违法违规行为进行行政处罚C、促进行业规范发展D、提高从业人员素质答案：B解析：对违法违规行为进行行政处罚是中国证监会的职责。 （）原则又称款券两讫或钱货两清原则，是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。通俗地说，就是“一

4、手交钱，一手交货”。A.货银对付B.净额清算C.共同对手方制度D.分级结算正确答案：A 下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )。A.美国占主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源答案：ABD 受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人正确答案：B 下列不属于分级基金份额认购的特点的是（ ）。A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于证券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购正确答

5、案：DD解析分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购。 基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括( )。所在营业网点B、从业资质证明C、从业年限D、从业资质证明编号答案：C解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。2022基金从业考试历年真题精选9辑 第2辑 关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。A、认购费一般高于申购费B、认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认C、认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D、认购通常是按未知价申请

6、，申购通常按确定价可以赎回参考答案：B解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。 专业资产管理公司的特征包括（ ）。A.是隶属于银行或保险的独立部门B.是隶属于银行和信托公司的附属部门C.主业是资产管理D.主业是证券投资管理正确答案：C(178)专业资产管理公司有两个特征：(1)主业是资产管理。(2)不隶属于银行或保险公司的独立部门。 下列对无套利区

7、间幅宽影响最大的因素是( )。A.股票指数B.持有期C.市场冲击成本和交易费用D.交易规模正确答案：C 下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是()A.基金管理人可设总经理、副总经理多人B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务正确答案：A解析：A项，基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和

8、副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任期等内容。 ( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化B.基金业务的创新C.基金监管法规的完善D.主流品种的变迁正确答案：B解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：主管机关管辖权力过渡;基金监管法规的颁布;基金市场主流品种的变化;百姓对基金的认识。 基金的运作活动从基金管理人的角度看，不包括( )。A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的后台管理D.基金的监管答案：D 金融期货中率先出现的是( )。A、股票指数期货B、利率期货C、外汇期货D、股票期货正确答案：C解析：率先出现的是外汇期货

9、，利率期货和股票指数期货也紧接着产生。 以下关于内部控制目标的说法错误的是( )。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展答案：C解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标内容中无C选项。考点：内部控制的目标和

10、原则 基金业协会的职责包括（ ）。 I制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为 制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 办理基金备案A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：B(P82)基金业协会的职责包括：(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。(2)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。(3)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。(4)制定行业执业标

11、准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。(7)依法办理非公开募集基金的登记、备案。(8)协会章程规定的其他职责。2022基金从业考试历年真题精选9辑 第3辑 大宗商品基本上可以分为()。A.工业类、基础原材料类、贵金属类和农副产品类B.工业类、基础原材料类、贵金属类和矿产品类C.能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类D.能源类、高级原材料类、贵金属类和矿产品类正确答案：C大宗商品基本上可以分为四类：能源类、基础原材料类、贵金属类和农产

12、品类。 下列关于基金利润的说法，不正确的是（ ）。A.本期利润能够全面反映基金在一定时期内的经营成果B.基金本期未分配利润转为基金管理人的管理费C.基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降D.基金进行利润分配对投资者的利益没有实际影响正确答案：BB项，未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额，将转入下期分配。 经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构D.股东大会正确答案：C经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵

13、制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。 下列关于UCITS指令，说法错误的是（）。A.为欧盟各成员国的开放式基金建立了一套跨境监管标准B.结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态C.欧盟成员国各自以立法形式认可该指令后，本国符合要求的基金即可在其它成员国面向个人投资者发售，无需再申请认可D.符合要求的基金管理公司可以管理在其它成员国发行的基金正确答案：B选项B是关于AIFMD指令的相关内容。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括( )。A

14、.证券投资咨询公司B.律师事务所C.证券信用评级机构D.资产评估机构正确答案:ABCD解题思路：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。 有关我国股权投资基金的行业自律组织，说法正确的是( )。A.中国证券投资基金业协会作为我国股权投资基金的自律组织.对行业实行自律管理B.我国股权投资基金的自律组织包括中国证券投资者保护基金公司C.证券交易所属于我国股权投资基金的自律组织之一，土要负责协调行业关系，促进行业发展D.中国证券监督管理委员会作为我国股权投资基金的自律组织，在股权投资基金行业的自律管理

15、工作中具有核心作用答案：A 下列关于权证的价值说法错误的是( )。A.认股权证总是具有价值B.认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和C.认股权证的内在价值：Max(普通股市价一行权价格)行权比例，0D.当标的资产的市场价格低于行权价格时，权证的内在价值等于正确答案：A解析：当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格。认股权证在其有效期内具有价值。认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和。 当PMI大于（ ）时，说明经济在发展，当PMI小于（ ）时，说明经济在衰退。A.50；40B.40；40C.50；50D.40：50正确

16、答案：C采购经理指数是衡量制造业在生产、新订单、商品价格、存货、雇员、订单交货、新出口订单和进口八个方面状况的指数，是经济先行指标中一项非常重要的指标。当PMI大于50时，说明经济在发展，当PMI小于50时，说明经济在衰退。 如果基金当月的实际收益率为534%，该基金基准组合的数据如下表： 则该基金的超额收益率为（）%。A.098B.137C.167D.198正确答案：B2022基金从业考试历年真题精选9辑 第4辑 下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（ ）。A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺

17、言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力正确答案：C诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。 基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )A.15年B.60天C.1年D.15天答案：D 立项批准并签署投资备忘录之后，项目投资经理、风险控制团队分别到项目企业独立展开尽职调查，并填写( )。.尽职调查报告.财务意见书.审计报告.投资建议书.内部控制报告A、B、C、D、答案：A解析： 本题考查股权投资基金

18、的一般投资流程。立项批准并签署投资备忘录之后，项目投资经理、风险控制团队分别到项目企业独立展开尽职调查，并填写完成企业尽职调查报告、财务意见书、审计报告及风险控制报告等材料，尽职调查认为符合投资要求的企业与项目，项目投资经理编写完整的投资建议书。 目前，我国境内基金赎回款一般于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T正确答案：B(JP32)我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。 关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是( )A、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用B、基金份额转换一般采取未

19、知价法C、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量D、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额答案：D 在报价驱动中，做市商的收入来源是（ ）。A.投机收入B.手续费、佣金收入C.买卖证券的差价D.投资收入正确答案：C做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。 根据相关法规，私募基金销售机构应当( )A、向投资者保证本金不受损失B、采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估确认C、通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介私募基金D、确保投资者的投资资金来源合法答案：B 基金管理人可以

20、对选择后端收费方式的投资人根据其()适用不同的后端申购费率标准。A.持有数量B.持有期限C.持有金额D.是个人投资者还是机构投资者正确答案：B考2;见基金销售教材P89 基金管理公司内部控制机制一般包括( )。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导答案：ABCD解析：本题考查公司内部控制的四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。2022基

21、金从业考试历年真题精选9辑 第5辑 根据2022年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为( )个二级类别。A、4B、5C、6D、7答案：D解析：本题考查混合基金。根据2022年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。 ( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债正确答案：A 互换合约是指交易双方之间约定

22、的在未来某一期间内交换各自认为具有相等经济价值的（ ）的合约。A.证券B.负债C.现金流D.资产正确答案：C互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。更为准确地说，互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换各自认为具有相等经济价值的现金流的合约。 假定欧元兑美元汇率为1欧元=15美元。A公司想借入5年期的1500万美元借款，以浮动利率支付利息；B公司想借入5年期的1000万欧元借款，以固定利率支付利息。表41为市场提供给A、B两公司的借款利率。如果进行货币互换，则A、B公司可节约的融资成本分别为（ ）。A.欧元05%；欧元05%B.美元02%；美元02%C.

23、欧元05%；美元02%D.美元02%；欧元05%正确答案：A双方进行货币互换的过程如图41所示。货币互换前后A、B两家公司融资成本如表42所示。 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是()A.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案：A解析：从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 开放式基金在开放期正常运

24、作中可以接受投资者的申购和赎回，但在遇到( )可能导致基金暂停赎回。A、基金大幅亏损B、连续巨额赎回C、基金盈利大增D、连续巨额申购答案：B 上交所股票A发布2022年度分红报告，每10股送10股，同时每10股送1元，股权登记日是3月15日，除权日是3月16日，3月15日某投资者持有股票10000股，第二天又买入1000股，可收到现金股利()元A、2200B、1100C、2000D、1000答案：D 合同法规定委托人可以特别委托人处理一项或者数项事务，但不可以概括委托受托人处理一切事务。（）答案：错误 封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人( )。A.不得申请赎回B.可在任何时间、

25、场所申请赎回C.可以申请赎回D.只能在基金合同约定的场所申请赎回正确答案：A解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。2022基金从业考试历年真题精选9辑 第6辑 基金份额的发售由()负责办理。A.基金销售机构B.基金管理人C.基金注册登记机构D.基金托管人正确答案：B基金份额的发售由基金管理人负责办理。 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则.随着居民财

26、产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现A.、B.、C.、D.、正确答案：D 一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（ ）。A.68年B.12年C.910年D.35年正确答案：D战资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置。战资产配置结构一旦确定，通常情况下在35年甚至更长的时期内不再调节各类资产的配置比饲。这种资产配置方式重在长期回报，因此往往忽资产的短期波动。 下列有关合伙型股权投资基金合伙人的份额转让的说法正确

27、的是( )。A.合伙人之间不需要办理份额转让手续B.普通合伙人的份额转让需其他投资者过半数同意C.在同等条件下，其他合伙人对合伙份额的转让具有优先购买权D.有限合伙人的份额转让需提前20天通知其他合伙人正确答案：C解析：A项，合伙型股权投资基金合伙人应按照合伙协议办理份额转让手续;B项，除合伙协议另有约定外，普通合伙人的份额转让需经其他投资者一致同意;D项，有限合伙人的份额转让，需提前30天通知其他合伙人。 股权投资基金行业自律组织的作用表现为( )。.提供行业服务，促进行业交流和创新，提升行业职业素质，提高行业竞争力.发挥行业与政府间的桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，

28、提升行业声誉.履行行业自律管理，促进行业合规经营，维护行业的正当经营秩序.促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展A、B、C、D、答案：D解析：本题考查自律组织。股权投资基金行业自律组织可以在以下方面起到作用：第一，提供行业服务，促进行业交流和创新，提升行业职业素质，提高行业竞争力;第二，发挥行业与政府间的桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉;第三，履行行业自律管理，促进行业合规经营，维护行业的正当经营秩序;第四，促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展。 基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。（）答案：错误 在我

29、国，对( )从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A.非银行金融机构B.企业C.证券投资基金D.基金公司正确答案：C考点：基金税收。解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在( ).银行间市场进行互换协议所对应的资金清算.银行间市场进行回购交易所对应的资金清算.银行间市场进行债券买卖对应的资金清算.柜台间对应的资金清算A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：全国银行间债

30、券市场交易资金清算包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算 下行风险标准差的计算公式为（ ）。A.AB.BC.CD.D正确答案：A(P336)下行风险标准差的计算公式为：下行风险2022基金从业考试历年真题精选9辑 第7辑 私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要实行( )。A、合并运作、分别核算B、合并运作、合并核算C、独立运作、合并核算D、独立运作、分别核算正确答案：D解析：私募基金管理人应当建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间

31、、私募基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。 根据证券投资基金销售管理办法的规定，以下关于基金销售机构提供的“增值服务”的说法，正确的是( )。A.增值服务是基金销售机构在法律法规、基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定答案：B 可以通过讲座、报告会、分析会、手机短信、微信、电子邮件等能够有效控制宣传推介对象和数量的方式，向事先已了解其( )的“特定对象”宣传推介。A.风险承担

32、能力和经济能力B.经济能力和风险规避能力C.风险识别能力和经济能力D.风险识别能力和承担能力正确答案：D解析：通过讲座、报告会、分析会、手机短信、微信、电子邮件等能够有效控制宣传推介对象和数量的方式，向事先已了解其风险识别能力和承担能力的“特定对象”宣传推介。 股票价格与账面价值的比值被称为（ ）。A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值正确答案：B市价账面价值(PB)的比率是衡量公司价值的重要指标，这就是市净率的表达公式，即：市净率=每股市价每股净资产，PB=PtBVt+1，式中：BVt+1表示公司每股账面价值的年未估计值；Pt表示每股市价。 投资管理人应基于投资者的( )为其制定投资政

33、策说明书。.需求.偏好.投资限制.财务状况A、B、C、D、答案：D解析：本题考查投资政策说明书的制定。投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书。 下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是（ ）。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF赎回申报单位为1份基金份额正确答案：BB解析T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回；T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。 某公司刚刚发行

34、3年期贴现债券的面值为1000元，现在市场收益率为10%，则其久期为（）A.1B.2C.3D.4正确答案：C 财务比率分析可以用来比较不同行业、不同规模企业之间的财务状况，也可以用来比较同一企业的各期变动情况，关于财务比率，下列说法不正确的是（ ）。A.流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率B.速动比率=（流动资产-存货）流动负债C.常用的财务杠杆比率包括资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数D.营运效率比率包括短期比率、中期比率、长期比率正确答案：DD项，营运效率比率可以分成两类：短期比率，这类比率主要考察存货和应收账款两部分的使用效率，因为它们是流动资产中的主体部分，又是流动性相

35、对较弱的；长期比率，主要指的是总资产周转率，考察的是企业账面上所有资产的使用效率。 基金交易确认的机构是()。A.基金销售机构B.基金销售支付机构C.基金份额登记机构D.基金评价机构正确答案：C基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。2022基金从业考试历年真题精选9辑 第8辑 关于ETF，以下说法正确的是( )。A.折价套利会增加 ETF 的总份额B.ETF申购时可使用一篮子股票C.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行交易D.投资者

36、向基金公司赎回 ETF，获得现金答案：B解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大，故A项错误。ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。在一级市场上，只有资金达到一定规模 的投资者(基金份额通常要求在30万份以上)可以随时在交易时间内进行以股票换份额(申购)、以份额换股票(赎回)的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外，故C项错误。ETF实行实物申购、赎回机制，即投资者向基金管理公司申购ETF，需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取;赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票，如果想变现，需要再卖出 这些股票。故B项正确，D项错误。 母基金基金经理的主要工作聚焦

37、于子基金的挑选，避免在资产配置、择时上出现错误从而削弱了FOF的整体业绩，这是( )的特点。A、主动管理主动型FOFB、主动管理被动型FOFC、被动管理主动型FOFD、被动管理被动型FOF正确答案：C 证券市场的主要交易模式是( )。A.一手交钱，一手交货B.远期合同交易C.期货交易D.非现金交易正确答案：A解析：证券市场的主要交易模式是“一手交钱，一手交货”。 T日买入LOF基金份额自( )日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A. TB. T+2C. T+1D. T+3答案：C解析：T日买入LOF基金份额自，自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。 以下关于另类投资基金的投资对象，说法错

38、误的是( )。A.商品QDII投资涉及黄金、石油、农产品等多类产品B.黄金QDII是投资于海外的黄金现货或者黄金期货C.国内REITs主要是投资于海外的REITsD.国内黄金ETF主要投资于上海黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金正确答案：B 我国目前基金申购款，一般在（ ）日到达基金的银行存款账户。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：C目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。 下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是( )。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则答案：D解析：基金

39、管理公司内部控制应遵循的原则有：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。 基金管理人与基金托管人在财务上、人事上、法律地们上应该完全独立。A.正确B.错误正确答案：A ( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构B.基金自律组织C.基金评价机构D.基金份额登记机构答案：A2022基金从业考试历年真题精选9辑 第9辑 按由股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类股票以及( )，后三类也可以合并称为非增长类股票。A.稳定类股票 B.价值类股票C.周期类股票

40、C.能源类股票答案：A C D ( )既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。A.基金管理人B.基金托管人C.投资者D.发起人正确答案：C解析：投资者既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。 某基金的月均净值增长率为3%，标准差为4%，在标准正态分布下，该基金在95%的概率下，月度净值增长率会落在区间( )内。A.11%-5%B.3%-3%C.7%-1%D.7%-7%正确答案：C 以下关于按单一项目分配的说法正确的是( )。. 按单一项目分配是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分

41、配. 按单一项目分配不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益. 在逐笔分配的模式下，针对每一笔投后退出的收入，管理人都参与收益分配. 在逐笔分配的模式下，针对每一笔投后退出的收入，托管人都参与收益分配A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：按单一项目分配是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益;在逐笔分配的模式下，针对每一笔投后退出的收入，管理人都参与收益分配。 资产管理人的绩效比较可以通过( )的方法进行，从而判断该绩效的质量和相对表现。A.业绩全域 B.业绩基准C.单位风险回报率 D.差异回报率

42、答案：A B 我国私募股权投资基金行业自律弱点包括( )。.行业自律的规范可能不够严格，规定程序也达不到法院设置的标准.行业自律缺乏监督和执行.行业自律的成本负担，可能会增加从业者经营的难度，或是被转移到投资者身上.当行业中垄断的色彩日益浓厚，行业自律有可能掺杂私利，其程序可能被用于损害竞争者或是创造准入壁垒，其目的可能是阻扰政府管制或后来者的进入A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：行业自律弱点:(1)行业自律的规范可能不够严格(2)行业自律缺乏监督和执行(3)行业自律的成本负担，可能会增加从业者经营的难度或是被转移到投资者身上(4)当行业中垄断的色彩日益浓厚，行业自律有可能掺杂私利，其

43、程序可能被用于损害竞争者或是创造准入壁垒，其目的可能是阻扰政府管制或后来者的进入 从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（ ）的投资者教育工作。A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式正确答案：AA解析从投资者教育工作形式的时空角度看投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中，现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。 下列关于另类投资的特点，表述错误的是（ ）。A.提高收益B.分散风险C.缺乏监管和信息透明度D.流动性较强正确答案：D另类投资产品具有其独特的优势，同时也具有一定的局限性。其中，另类投资的优点有：提高收益；分散风险。局限性包括：缺乏监管和信息透明度；流动性较差，杠杆率偏高；估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。 （ ）是进行投资组合管理的基础。A.制定投资政策说明书B.选择资产组合C.进行资产配置D.控制风险正确答案：A制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础，能够有效地指导投资策的实施，有助于更好地实现投资组合管理。一旦为投资者制定了投资政策说明书，投资管理人就可以根据投资政策说明书为投资者选择合适的资产组合，进行资产配置。