2022基金从业考试题库精选8章.docx

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1、2022基金从业考试题库精选8章2022基金从业考试题库精选8章 第1章 股权投资基金管理人应当通过私募基金登记备案系统及时履行股权投资基金管理人及其管理的股权基金的()报送更新等信息报送义务。.季度报告.年度报告.重大事项信息.月度报告A.I、B.I、C.II、D.I、III、答案：A 主动收益的计算公式为( )。A.主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益B.主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益C.主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益D.主动收益=证券组合的真实收益基准组合的收益正确答案：B考点：被动投资和主动投资。解析：主动收益即相对于基准的超额收益，其计算方法如下：主

2、动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益。 基金管理费率通常与基金规模成( )，与风险成( )。A、正比;正比B、正比;反比C、反比;反比D、反比;正比正确答案：D解析：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。 审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是( )。A、对内容的真实与否进行检查C、对形式的合法性进行检查D、不对内容的真实性与否进行检查答案：A B C 在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为_，申报数量单位为_。（ ）A.001元；1手B.001元；10手C.0001元；1手D.0001元；10手正确答案：C在固定收益平台进行

3、的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0001元，申报数量单位为1手(1手为1000元面值)。交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格(110%)。 债券基金与单一债券比较看，其特点是( )。A.债券基金的收益更加稳定B.债券基金承担的利率风险比单一债券小C.债券基金的收益率比较便于计算D.债券基金的信用风险比较分散正确答案：D债券的收益更稳定，A错误;债券基金承担的利率风险比单一债券大，B错误;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测，C错误。 在证券投资基金(尤其是公司型基金)中，基金的最终设立需要

4、由( )决定。A：基金发起人 B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人参考答案：B 股权投资母基金(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金，下列关于股权投资母基金的描述错误的是( )。A.股权投资母基金的一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者B.股权投资母基金的直接投资是指母基金直接进行股权投资，在实际操作中，母基金往往扮演主动角色来管理直接投资C.股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和直接投资D.股权投资母基金的二级投资是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资正确答案：B解析：直接投资，是指母基金直接对

5、非公开发行和交易的企业股权进行股权投资。在实际操作中，母基金通常和其所投资的股权投资基金联合投资，母基金往往扮演被动角色，让股权投资基金来管理这项投资。2022基金从业考试题库精选8章 第2章 关于基金业绩的持续性分析与预测，下列说法正确的有( )。.基金业绩的持续性分析着眼于对基金过去表现与未来表现之间关系的研究，亦即对基金业绩是否具有可预测性的研究.或然表实际上是一张简单的概率分布表，反映的是所有样本基金在连续两个时期内分别处于“输赢”“输输”“赢输”“赢赢”地位的数量.回归系数法主要是通过检验一组基金后期的业绩对前期业绩进行回归的斜率系数是否显著对业绩持续性进行判断.Spearman等级

6、相关系数检验法是将基金前后期的业绩进行排序，用Spearman等级相关系数检验前后期基金业绩排名顺序是否有变化A、B、C、D、答案：B解析： 本题考查基金业绩的持续性分析与预测。、的表述都正确。 ( )不得成为普通合伙人。.国有独资公司.国有企业.上市公司.公益性的事业单位、社会团体A. 、B.、C. 、D.、正确答案：D 一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于( )%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25B. 0.5C.1D. 1.5答案：A 关于基金业绩计算中风险调整收益，以下说法错误的是( )。A.“晨星”风险调整后收益也可以建立在投资人风险偏好

7、的基础上B.风险调整后收益使得两支基金可以在相同的风险水平条件下进行对比C.夏普比率将风险调整后收益反映的是基金承担的总体风险获得的报酬D.“晨星”风险调整后收益以“风险惩罚”的方式对基金回报率进行调整正确答案：A 我国证券投资基金反映的是一种()关系A、担保B、债权C、股权D、信托正确答案：D答案解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 关于基金估值，以下说法正确的是( )。A、开放式基金每个交易日进行估值B、封闭式基金每周进行一次估值C、开放式基金每个交易日的次日进行估值D、复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布答案：A解析：封闭式基金每个

8、交易日进行估值，复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布。 为找到和实施最好的营销组合，基金管理公司在营销过程管理中要进行（）。A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制正确答案：ABCD ()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监管D.基金机构内控正确答案：B相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而讲，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 2022基金从业考试题库精选8章 第3章 投资者提交基金认购申请后，一般可于( )日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A、TB、T+2C、T+1D、T+3正

9、确答案：B答案解析：投资者T日提交认购申请后，T可+于2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 投资者赎回 100000 份基金，昨日基金净值是 1.024，当日基金净值是 1.025，赎回费率是 0.25%，那么赎回费是( )元。A.256.25B.250C.256D.256.23参考答案:A 以下关于战术性资产配置说法错误的是（ ）。A.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险B.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排C.战术性资产配置的有效性是存在争议的D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效动态

10、实时动态资产配置方案正确答案：BB项，战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险。战术资产配置的周期较短，一般在一年以内。 以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是（ ）。A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都不对正确答案：DD解析随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分

11、类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。 职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形

12、成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的( )特征。A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性答案：C (P112)解析：职业道德具有继承性的特征，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。 以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。上述体现了私募基金管理人内部控制的( )。A、相互制约原则B、全面性原则C、适时性原则D、成本效益原则正确答案：D解析：成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制

13、效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。 在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货时，流动比率和速动比率分别（）。A.不变，降低B.降低，不变C.不变，不变D.降低，升高正确答案：A 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.5%答案：B解析：基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。2022基金从业考试题库精选8章 第4章 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（ ）。A

14、.流动性强，风险相对较小B.流动性差，风险相对较大C.流动性差，风险相对较小D.流动性强，风险相对较大正确答案：B由于债券投资者希望补偿投资长期债券带来的利率风险，所以，处于相同风险等级的债券，到期期限和到期收益率之间存在显著的正相关性。一般规则是：长期债券倾向于比短期的有相同质量的债券提供更高的收益率。 ( )是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。A.实时处理B.批量处理C.当面处理D.集中处理参考答案：A解析：实时处理是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。 使用跟量算法时，交易时间主要依赖( )。A、交易期间价格的

15、波动幅度B、交易期间投资者的参与程度C、交易期间成交量的大小D、交易期间市场的活跃程度答案：D解析：本题考查算法交易简介。跟量算法，旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量，反之则相应降低这段时间内的下单成交量。交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度。 金融资产分为( )和( )金融资产。A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类正确答案：A 过户费属于（ ）的收入。A.中国结算公司B.证券经纪商C.证券交易所D.国家税务机关正确答案：A过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算

16、公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。 按规定，买断式回购的期限最长不得超过（ ）天。A.31B.60C.91D.100正确答案：C(JP60)买断式回购是一种典型的回购交易，也是国外比较常见的一种交易方式。按规定，买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定。 基金销售费用不包括（ ）。A.宣传推介材料费B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费正确答案：A(JP147)基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。 一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。A.随公司盈利变化而变化B.浮动C.不确定D.固定正确答案：D

17、优先股的股息率是固定的，在优先股发行时就约定了固定的股息率，无论公司的盈利水平如何变化，该股息率不变。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权。2022基金从业考试题库精选8章 第5章 股权投资( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.基金管理人B.基金投资者C.基金托管人D.基金所有者正确答案：B解析：股权投资基金投资者是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。考点：股权投资基金的基本框架和投资者 公司完善内部控制机制必须遵循的原则包括( )。A：健全性原则B：独立性原则C：相互制约原则D：

18、成本效益原则答案：A B C D 17.封闭式基金的内容不包括()A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.可以在依法设立的证券交易所交易C基金的募集与认购封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。 某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为（）。A.680.58B.680.79C.680.62D.680.54正确答案：A1000

19、/(1+8%)5=680.58 关于公司型基金的计税依据正确的是( )。A、合伙企业税法B、有限公司税法C、信托型契约型基金D、股份公司税法正确答案：B 以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的?（ ）A:可以在场内市场进行申购赎回B：可以在场外市场进行申购赎回C：不可以跨市场转托管D：是我国对证券投资基金的一种本土化创新参考答案：C解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，可以跨市场转托管。 机构投资者相比于个人投资者更加偏好于另类投资产品的原

20、因是另类投资产品（ ）。A.可以提高收益B.可以分散风险C.市场信息不对称D.流动性较强正确答案：C由于大部分另类投资的经理人不会将持有另类投资产品的信息公开，所以，投资者所能够获取的与另类投资产品相关的信息会受到限制。同时，另类投资产品流动性较差，获取回报的时间较长，因此，专业管理人通常仅需以月或季度为单位给投资者报告。因此，个人投资者相比于机构投资者更难获取有关另类投资产品市场变动的重要信息，即另类投资产品市场上存在信息不对称现象，这说明为什么机构投资者相比于个人投资者更加偏好于另类投资产品。 收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。A.2%B.

21、1.5%C.1%D.0.5%答案：解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。2022基金从业考试题库精选8章 第6章 在货币市场上占有重要地位的国债是（ ）。A.无期限国债B.长期国债C.国库券D.短期国债正确答案：D货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。 证券A与证券B的收益率分布关系如下图所示，在以下说法中，XXX的是( )。A.证券A与证券B的收益率是正相关的B.当证券A上涨

22、时，证券B上涨的可能性比较大C.证券A与证券B的相关系数大于证券B与证券A的相关系数D.证券A与证券B的相关系数小于1正确答案：C 封闭式基金手续费包括哪些?正确答案：费用包括(单边)： 印花税0.1%， 佣金自由浮动，但不能超过0.3%， (深市最底收取5元，沪市最底收取10元)，过户费1000股1元(深交所不收)，证管费0.02%(有的券商把这笔费用合到佣金里，有的单收)，另外券商可酌情收取报单费，每笔最高10元(一般都不收). 基金管理人的( )负责贯彻执行合规政策。A、督察长B、监事会C、经理层D、合规管理部门正确答案：C解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策 证券投资组合P的收益率的标

23、准差0.49，市场收益率的标准差为0.32，投资组合p与市场收益的相关系数为0.6，则该投资组合的贝塔系数为（ ）。A.0.4B.0.65C.0.92D.1.53正确答案：C贝塔系数（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。p=0.60.490.32=0.92。 以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是（ ）。A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以

24、上说法都不对正确答案：DD解析随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。所以选项A、B、C说

25、法都正确，故本题选D。 基金的评级指标通常基于()A.风险调整前收益B.风险调整后收益C.风险调整前总资本D.风险调整后总资本正确答案：B考8;见销售基础教材P185 差异回报率也称为( )。A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.单位风险回报率答案：C2022基金从业考试题库精选8章 第7章 （）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府B.中央银行C.金融机构D.企业正确答案：C金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货从业人员在向投资者提供服务前，不用了解投资者的（ ）。A.财务状况B.投资经验C.投资目标D.专业技能正确答案

26、：D期货从业人员执业行为准则(修订)第十九条，从业人员在向投资者提供服务前，应当了解投资者的财务状况、投资经验及投资目标，并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者做出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。故本题答案为D。 需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括()。.基金合同;.招募说明书;.发售公告;.托管协议A.、B.、C.、D.、正确答案：C本题考查知识点记忆。 ( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.金融机构C.中央银行D.居民B金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。 某

27、公司拟申请股权投资基金管理人登记，中国证券投资基金业协会在受理其申请登记材料后发现其被列入企业信用信息公示系统严重违法公示企业名单，中国证券投资基金业协会在下做法符旨规定的是()A.要求公司进行整改，整改后允许登记B、列入异常机构名单C、不予登记D、接受申请并予以登记答案：C 获得批准设立的外商投资创业投资企业应自收到审批机构颁发的外商投资企业批准证书之日起( )个月内，向国家工商行政管理部门申请办理登记注册。A、3B、2C、1D、5正确答案：C解析：关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定获得批准设立的外商投资创业投资企业自收到审批机构颁发的外商投资企业批准证书之日起一个月内，向国家工商行政管

28、理部门申请办理登记注册。 如果投资者存在变现的需求，则应选择流动性高的投资品种。这体现出（ ）会影响投资机会的选择。A.收益率B.变现需求C.投资期限D.风险容忍度正确答案：B(P282)变现需求会影响投资机会的选择。某些类型的投资不能够提前变现，某些类型的投资能够随时变现，另一些投资品种在变现时会遭受一定的损失。如果投资者存在变现的需求，则应当选择流动性高的投资品种。 以下不属于基金管理公司的职责的是( )。A、按基金合同规定的估值方法、时间、程序，复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格B、制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术C、使用可靠的估值业务系统

29、D、确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序答案：A解析： 本题考查基金资产估值的责任人。选项A错误，基金托管人负责复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格。2022基金从业考试题库精选8章 第8章 在()的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。A、债券到期期限较短B、债券预期流动性较差C、债券发行人信用度较高D、债券发行条款对投资者有利正确答案：B在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。 基金客户服务的原则不包括( )。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益至上原则正确答案：DD.选项应该是专业规范原则。 基金公司的投资管理能

30、力直接影响到（ ）的投资收益。A.托管人B.保管人C.保险人D.基金份额持有人正确答案：D(P314)投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益，投资者会根据基金公司以往的收益情况选择基金管理人。 下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案正确答案：A基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。 下

31、列关于法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业的说法，错误的是( )。A、按照总投资额的70%抵扣应纳税所得额B、可合并计算其可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额C、当年不足抵扣的，可结转以后纳税年度继续抵扣D、当年抵扣后有结余的，按照企业所得税法的规定，计算缴纳企业所得税正确答案：A解析： 本题考查合伙企业的税收制度。如果法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业，可合并计算其可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额。当年不足抵扣的，可结转以后纳税年度继续抵扣;当年抵扣后有结余的，按照企业所得税法的规定，计算缴纳企业所得税。 目前,我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得( )营业税。A、征收10%B、征收5%C、征收4%D、不征收答案：D解析：以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。 股指期货的交易保证金比例越高，则参与股指期货交易的( )。A.收益越高B.收益越低C.杠杆越大D.杠杆越小正确答案：D 公司外部资金的来源不包括（ ）。A.发行公司股票B.发行公司债券C.公司留存收益D.银行贷款正确答案：C公司可以通过发行权益证券或债权证券来筹集外部资本，支持公司运营。C项属于公司内部资金。