21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇.docx

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1、21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第1篇股票的收益来源可分成( )。股份公司股票流通股票发行股票征税A: . . B: . . . C: . . . D: . . .答案：A解析：股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司。二是来自股票流通。收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款。A.3万元以上30万元以下B.10万元以上30万元以下C.30万元以上300万元以下D.50万元以上500万元以下答案：D解析：根据2022年3月1日起实施的新证券法第一百九十六条的规定，收购人未按照

2、本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款。收购人及其控股股东、实际控制人利用上市公司收购，给被收购公司及其股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。下列关于普通合伙企业和有限合伙企业的区别，说法正确的是（ ）。普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业的所有合伙人对企业债务承担无限责任普通合伙企业的投资人数为2人以上；而有限合伙企业的投资人数为2人以上50人以下普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利；而

3、有限合伙企业的有限合伙人不得执行合伙企业中的事务利润分配方面，普通合伙企业的出资人不得在合伙企业中约定将全部利润分配给部分合伙人或由部分合伙人承担企业的全部亏损；而有限合伙企业根据合伙协议的约定可以将全部利润分配给部分合伙人，但不得约定企业将全部亏损由部分合伙人承担A.B.C.D.答案：B解析：在合伙人对企业债务的责任方面，普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业中有限合伙人对企业债务承担有限责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任或无限连带责任。下列关于股票发行公告的表述正确的有（ ）。发行公告仅是对认购发行公司股票的有关事项和规定向社会公众作简要说明

4、发行公告是招股说明书不可分割的一部分发行公告是承销商对公众投资人作出的事实通知发行人及其主承销商应当在刊登招股说明书摘要或招股意向书的同时刊登A.、B.、C.、D.、答案：B解析：项，发行公告是承销商对公众投资人作出的事实通知，不属于招股说明书的内容。#报价驱动也被称为做市商制度，其特点包括（ ）。证券交易价格由买方和卖方力量直接决定证券成交价格的形成由做市商决定投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系投资者买卖证券的对手是其他投资者?A：B：C：D：答案：D解析：报价驱动的特点有：（1）证券成交价格的形成由做市商决定；（2）投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生

5、直接关系。影响净资产收益率的因素有（ ）。、销售利润率；、资产周转率；、杠杆比率；、债务担保比率。A.、B.、C.、D.、答案：D解析：净资产收益率(ROE)=销售利润率资产周转率杠杆比率。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第2篇证券公司设立私募基金子公司应当符合（ ）哪些要求。最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定最近一年未因重大违法违规行为收到监管部门和有关机关调查的情形公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批证券公司应当以自有资金全资设立私募基金子公司

6、，不得采用股份代持等方式变相与其他投资者共同出资设立私募基金子公司A.B.C.D.答案：A解析：证券公司设立私募基金子公司，应当符合以下要求：具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间出现风险传递和利益冲突。最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形。公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批。证券公司应当以

7、自有资金全资设立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立私募基金子公司。中国证监会及协会规定的其他条件。下列属于全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是（ ）。保险公司为住户服务的非营利机构养老基金证券交易商A.B.C.D.答案：D解析：为住户服务的非营利机构为全球金融体系的主要参与者。我国政策性银行不包括（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国人民银行答案：D解析：中国人民银行不属于政策性银行，是“银行的银行”。国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，专门承担政策性金融业务，实现了政策性金融和商业性金融相分

8、离。以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。外汇特别国债政府存款再贷款余额A.B.C.D.答案：B解析：中央银行的资产业务包括：国外资产（外汇、货币黄金、其他国外资产），对政府债权（主要是特别国债），对其他存款性公司债权（再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期贷款便利等），对其他金融性公司债权，对非金融性部门债权。个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）。A.投资决策和实施的时滞较长B.资金规模有限C.专业知识相对匮乏D.投资行为具有随意性、分散性和短期性答案：A解析：个人投资者的特点。个人投资者投资的灵活性强。个人投资者由于投资规模相对较小，进退较投资机构更

9、为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短。现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。A.回购交易B.远期交易C.即期交易D.市场交易答案：C解析：现券交易也被称为债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第3篇下列（ ）是集合资产管理业务禁止行为。保证客户资产本金不受损失承诺客户资产达到预期收益募集资金超过计划说明书约定的规模接受单一客户参与资金不得低于人民币100万元。A：B

10、：C：D：答案：D解析：证券公司从事集合资产管理业务，不得向客户作出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺，募集资金不得超过计划说明书约定的规模，接受单一客户参与资金不得低于人民币100万元。#一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（ ）。A.货币政策传导体系B.货币政策监督体系C.货币政策操作程序D.货币政策调控体系答案：C解析：一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和货币政策操作程序。证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益有助于稳定市场，防止证券公司个案风

11、险的传递和扩散是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充为我国建立国际成熟市场同性的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机A.B.C.D.答案：D解析：以上选项均符合证券投资者保护基金公司设立的意义(2022年)下列属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是（）。期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的证券交易成交额累计在50万元以上的获利或者避免损失数额累计在10万元以上的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据有关规定，

12、涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交易罪，并予以立案追诉：证券交易成交额累计在50万元以上的；期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的；获利或者避免损失数额累计在15万元以上的；多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的；其他情节严重的情形。以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。A.自销B.全额包销C.余额包销D.代销答案：D解析：代销的定义，指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融

13、资的（ ）。A.不可逆性B.差异性C.直接性D.分散性答案：C解析：直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较 强的自主性。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第4篇个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（ ）。A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标答案：B解析：同步性指标。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。（ ）是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，核心目的是“将适当的产品或服务销售提供给适当的投资者”。A.法人集中清算制度B.

14、信息隔离墙制度C.利益冲突管理机制D.投资者适当性制度答案：D解析：投资者适当性制度是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程。证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议内容应当包括（ ）。当事人的权利义务证券投资顾问服务的内容和方式争议或者纠纷解决方式终止或者解除协议的条件和方式A.B.C.D.答案：D解析：选项的说法是正确的，符合签订证券投资顾问服务协议环节的规范要求。证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施（）。责令停

15、业整顿指定其他机构托管、接管撤销经营证券业务许可撤销限制业务活动认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选A.B.C.D.答案：A解析：考点：考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：(1)责令停业整顿；(2)指定其他机构托管、接管；(3)撤销经营证券业务许可；(4)撤销。下列有关合伙企业债务清偿的说法，错误的是（）。A.合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人对其承担无限连带责任B.人民法院强制执行合伙人的财产份额时，人民法院应当通知全体合伙人，但该情形下，其他合伙人没有优先购买权C.

16、合伙人由于承担无限连带责任，清偿数额超过其亏损分担比例的，有权向其他合伙人追偿D.合伙人自有财产不足清偿其自有债务的，该合伙人可以以其从合伙企业中分取的收益用于清偿答案：B解析：根据合伙企业法第三十八条、第三十九条、第四十条、第四十二条的规定，合伙企业对其债务，应先以全部财产进行清偿3合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人对其承担无限连带责任。合伙人由于承担无限连带责任，清偿数额超过其亏损分担比例的，有权向其他合伙人追偿，选项A、C正确；合伙人自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从合伙企业中分取的收益用于清偿；债权人也可以依法请求人民法院强制执行合伙人的财产份额。人民法院强制

17、执行合伙人的财产份额时，应当通知全体合伙人，其他合伙人有优先购买权，选项D错误，选项B正确。投资者买卖证券的交易结算资金管理的账户是（）。A证券账户BB股账户C资金账户D基金账户答案：C解析：开户即开立证券账户和开立资金账户。证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况，资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第5篇基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（ ）情形。一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的10%同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%违反基金合同

18、关于投资范围、投资策略和投资比例等约定基金总资产超过基金净资产的140%A.B.C.D.答案：D解析：基金财产进行证券投资的不符合规定的情形，除题干所示，还包括：基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的数量；一只基金持有其他基金（不含货币市场基金），其市值超过基金资产净值的10%，但基金中基金除外；基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的20%，或者投资于其他基金中基金。下列关于股份有限公司股东会、董事会和监事会会议记录的说法，错误的是（）。A.股东大会,主持人、已经出席会议的董事应当在会议记录上签名B.董事会,出席会议的董事应当在会议记录

19、上签名C.监事会,出席会议的监事应当在会议记录上签名D.股东大会,出席会议的股东应当在会议记录上签名答案：D解析：股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，主持人、出席会议的董事应当在会议记录上签名。下列属于我国证券业从业人员资格管理办法所称的从事证券业务的专业人员的是()。证券公司中从事证券承销与保荐业务的专业人员基金管理公司从事基金销售的专业人员基金销售机构中从事基金宣传的专业人员证券资信评级机构中从事证券资信评估业务的管理人员和专业人员A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据证券业从业人员资格管理办法所称从事证券业务的专业人员包括：(1)证券公司中从事证券自营、证券经纪、证券承销与保荐

20、、证券投资咨询、证券投资管理等业务的专业人员，包括相关业务的管理人员。(2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员。(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是（ ）。A.应当具有证券承销与保荐业务资格B.应

21、当具有证券经纪业务资格C.应当具有证券自营业务资格D.应当具有代理销售业务资格答案：A解析：根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是应当具有证券承销与保荐业务资格。伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（ ）。以外币交易为主以居民交易为主以金融机构批发性交易为主交易时段桥接美洲和亚太A.B.C.D.答案：B解析：伦敦外汇市场有以下几个特点：1.以外币交易为主2.以非居民交易为主3.以金融机构批发性交易为主4.以外汇衍生品交易为主5.交易时段桥接美洲和亚太市场增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，上市公司证券发行管理办法对于

22、上市公司增发还有以下的特别规定，包括（ ）。最近2个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价A.、B.、C.、D.、答案：B解析：增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一

23、般条件之外，上市公司证券发行管理办法对于上市公司增发还有以下的特别规定：(1)最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。(2)除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。(3)发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第6篇道琼斯股价平均数采用（）来计算股价平均数。A.加权股价平均数法B.简单算术平均数法C.加权股价指数法D.修正股价平均数

24、法答案：D解析：道琼斯股票价格平均指数最初的计算方法是简单算术平均法，当遇到股票的除权除息时，股票指数将发生不连续的现象。1928 年后，道琼斯股票价格平均数就改用新的计算方法，即修正股价平均数法。同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者：具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。A.1；1B.1；2C.2：1D.2；2答案：D解析：本题考查专业投资者的范围。符合下列条件之一的是第二类专业投资者： 1同时符合下列条件

25、的法人或者其他组织：（1）最近1年末净资产不低于2 000万元；（2）最近1年末金融资产不低于1 000万元；（3）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。2同时符合下列条件的自然人：（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相美工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。以上所称金融资产，包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保

26、险产品、期货及其他衍生产品等。资产管理业务的基本要求包括（ ）勤勉尽责充分了解客户资格审批业务融合A.B.C.D.答案：C解析：资产管理业务的基本要求包括勤勉尽责，充分了解客户，资格审批。下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有()。企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债企业年金基金财产仅限于境内投资A.、B.、C.、D.、答案：D解析：企业年金基金财产仅限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级

27、在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是（）。A:证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大、诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证B:对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义C:证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业的态度，采用严谨的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实依据，审慎提出研究结论D:证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息

28、的真实性向该上市公司进行确认，同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论答案：D解析：发布证券研究报告执业规范第十八条规定，证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论。故D项说法错误。下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券息票累积债券规定了票面利率?A：B：C：D：答案：D解析：零息债券。零息债券

29、也被称为零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。附息债券。附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。按照计息方式的不同，这类债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，故被称为缓息债券。息票累积债券。与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第7篇证券公司承销或者代理买卖未经核准

30、擅自公开发行的证券，给投资者造成损失的，应当与（ ）承担连带责任。A.发行人的实际控制人B.发行人的法定代表人C.发行人D.发行人的控股股东答案：C解析：证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款。给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（

31、）。A.50%B.40%C.30%D.20%答案：C解析：地方政府一般债券规模的限制要求：地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。下列属于资产管理计划的投资者主要应履行的义务的是（ ）。不得从事任何有损资产管理计划及其投资者、管理人管理的其他资产及托管人托管的其他资产合法权益的活动。认真阅读并签署风险揭示书。不得违反资产管理合同的约定干涉管理人的投资行为。认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法。除公募资产管理产品外,以合伙企业、契约等非法人形式直接或者间接投资于资产管理计划的,应向管理人充分披露实际投资者和最终资金来源。A.B.C.D.答

32、案：D解析：资产管理计划的投资者主要应履行的义务（l）认真阅读并遵守资产管理合同，保证投资资金的来源及用途合法。（2）接受合格投资者认定程序，如实填写风险识别能力和风险承担能力问卷,如实提供资金来源、金融资产、收人及负债情况,并对其真实性、准确性和完整性负责，签署合格投资者相关文件。（3）除公募资产管理产品外,以合伙企业、契约等非法人形式直接或者间接投资于资产管理计划的,应向管理人充分披露实际投资者和最终资金来源。（4）认真阅读并签署风险揭示书。（5）按照资产管理合同约定支付资产管理计划份额的参与款项,承担资产管理合同约定的管理费、业绩报酬（如有）、托管费、审计费、税费等合理费用。（6）在持有

33、的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任。（7）向管理人或资产管理计划销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件,配合管理人或其销售机构完成投资者适当性管理、非居民金融账户涉税信息尽职调查、反洗钱等监管规定的工作。（8）不得违反资产管理合同的约定干涉管理人的投资行为。（9）不得从事任何有损资产管理计划及其投资者、管理人管理的其他资产及托管人托管的其他资产合法权益的活动。（l0）保守商业秘密，不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向等；不得利用资产管理计划相关信息进行内幕交易或者其他不当、违法的证券期货业务活动。（ll）法律法规、中国证监会及中国证券投资基金业协会规

34、定和资产管理合同约定的其他义务。企业年金基金按照规定不得直接投资于（ ）。A.国债B.权证C.金融债D.股票基金答案：B解析：企业年金。企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为（ ）元。A.0001B.0005C.001D.01答案：C解析：上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为001元人民币。下列关于财务公司发行金融债券的说法有误的是（ ）。A.财务公司发行金融债券应当由财务

35、公司的母公司提供相应担保B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式答案：D解析：财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行，可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第8篇 符合下列（）情形的，为公开发行。 向不特定对象发行证券的 向特定对象发行证券累计超过150人的，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内 法律、行政法规规定的其他发行行为 向特定对象发行证券累计超过200人的，但依法实施员工持股计划的员工人数不

36、计算在内A.B.C.D. 答案：D解析：考点：本题考查公开发行的定义。有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券的；(2)向特定对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内。（2022年3月1日开始实施的证券法新加）；(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。下面属于风险管理的方法是（ ）。风险预防风险规避风险分散风险补偿A.B.C.D.答案：D解析：风险管理的主要方法包括：风险预防、风险规避、风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿。违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（ ）。未直接参与信息披露违法行为配合证券监管机构调查且有

37、立功表现受他人胁迫参与信息披露违法行为主动上交个人财产A.B.C.D.答案：B解析：根据第二十条规定，认定从轻或者减轻处罚考虑的情形如下：（1）未直接参与信息披露违法行为。（2）在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告。（3）在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施。（4）配合证券监管机构调查且有立功表现。（5）受他人胁迫参与信息披露违法行为。（6）其他需要考虑的情形。下列关于证券公司资产管理业务管理的基本原则描述中，正确的是（ ）。证券公司应按资产管理合同约定对客户资产进行经营运作当资产管理业务与证券公司其他业

38、务组合操作时，应依靠健全的风险控制制度控制风险证券公司应当在内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设专门部门负责资产管理业务未取得资产管理业务资格的证券公司不得从事资产管理业务A.、B.、C.、D.、答案：B解析：项，根据证券公司客户资产管理业务管理办法第七条，证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理。下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。保护投资者保证证券市场的公平、效率和透明降低非系统风险降低系统性风险A.B.C.D.答案：B解析：国际证监会公布了证券监管的三个目标：（1）保

39、护投资者。（2）保证证券市场的公平、效率和透明。（3）降低系统性风险。申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。A.200B.150C.100D.50答案：C解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有100万元人民币以上的注册资本。21年证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第9篇下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有（ ）。证券公司总部从事基金销售业务管理的人员商业银行总行从事基金销售业务管理的人员商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员A.B.C.D.答案：A解析：基金销售人员应符合下列资质要求：（

40、1）基金管理公司的全部基金销售人员应取得从业资格；（2）证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得从业资格；（3）证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证。债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素包括（ ）。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券购买者名称A.B.C.D.答案：A解析：债券票面上的四个基本要

41、素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。不包括债券的购买者名称。公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（ ）的乘积。资产周转率杠杆比率每股收益销售利润率A.B.C.D.答案：C解析：杜邦公式的基本含义。净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。证券公司的主要业务包括（ ）。证券承销业务证券自营业务证券资产管理业务证券投资咨询业务A.B.C.D.答案：D解析：按照证券法的规定，证券公司的主要业务包括：证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销和保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务及其他证券业务。经证券公司（ ）同意，证券金融公司可以（ ）使用证券公司交存的保证金。A.书面；无偿B.书面；有偿C.口头；无偿D.口头；有偿答案：B解析：经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的保证金。按照证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，证券公司从事期货中间介绍业务的，应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息不包括（ ）。A.受托从事的介绍业务范围B.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片C.投资产品预期收益率D.客户开户和交易流程答案：C解析：证券公司开展中间介绍业务的相关规定。