2022基金从业预测试题6节.docx

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1、2022基金从业预测试题6节2022基金从业预测试题6节 第1节 境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的( )以及国家发展改革委颁布的( )。A、境外投资管理办法，境外投资项目核准和备案管理办法B、境内投资管理办法，境内投资项目核准和备案管理办法C、境外投资管理办法，境内投资项目核准和备案管理办法D、境内投资管理办法，境外投资项目核准和备案管理办法正确答案：A解析：境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的境外投资管理办法以及国家发展改革委颁布的境外投资项目核准和备案管理办法。 关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的（）。A.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法

2、要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻B.基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结C.基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结D.以上说法都不正确正确答案：D基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的解冻与冻结。 债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是( )。A.惠誉的BB+和穆迪的B1B.标准普尔的BBB-和惠誉的B+C.穆迪的Baa3和惠誉的Ba1D.标准普

3、尔的BBB和穆迪的Aa2正确答案：A 下列关于股权投资基金募集行为的表述中，错误的是()A.基金的推介属于募集行为B.基金的赎回(退出)活动不属于募集行为C.基金份额(权益)的发售属于募集行为D.基金份额(权益)的认/申购(认缴)属于募集行为答案：B 在适用棘轮条款时，企业原先投资者将获得足够的( )。A、普通股B、蓝筹股C、优先股D、免费股正确答案：D解析：在适用棘轮条款时，企业原先的投资者将获得足够的免费股票，从而将他购股的每股平均价格摊薄至与新投资者购买权的价格一致。 我国法律规定，有限合伙人可以退伙，但退伙通常需要( )合伙人同意。A、二分之一以上B、全体C、三份之二以上D、三分之一以

4、上正确答案：B解析：退伙通常需要全体合伙人同意。 契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是( )。A、基金管理人B、基金托管人C、基金监督机构D、基金持有人答案：A解析：契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是基金管理人2022基金从业预测试题6节 第2节 下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是( )。A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因

5、此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和互换合约只有一方在未来有义务正确答案：C考点：衍生工具概述。解析：期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。 目前，我国境内基金申购款一般在( )日内到达基金银行存款账户，赎回款于( )日内从基金的银行存款账户划出。A、T、T+1B、T+1、T+2C、T+2、T+3D、T+2、T+4正确答案：C解析：目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款

6、于T+3日内从基金的银行存款账户划出。 不收取销售服务费的，对于持续持有期少于（ ）日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额15%的赎回费。A.5B.7C.14D.30正确答案：B 基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括( )A.建立内部控制制度B.设置内部控制机构C.营造内部控制环境D.执行内部控制制度正确答案：C分析：一般来说，基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：在设置内部控制机构上;在建立内部控制制度上;在执行内部控制制度上;在监督内部控制上。 基金会计核算中，承担复核责任的是（ ）。A.会计师事务所B.基金托管人C.证券投资基金D.

7、基金管理公司正确答案：B基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见需要在交易时间内集中保管手机的人员是( )。A.公司交易部分负责人、交易员B.公司研究部分负责人、研究员C.公司交易部门负责人、基金经理助理D.公司监察稽核部分负责人、基金经理正确答案：C解析：根据基金业协会基金管理公司投资管理人员管理指导意见(2022年4月修订)，基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以

8、及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。 资产配置的第一步是明确投资目标和限制因素，它通常需要考虑（）。A.市场上的操作规则B.投资者的时间跨度要求C.投资者的流动性需求D.投资者的投资风险偏好正确答案：ABCD资产配置的第一步是明确投资目标和限制因素，它通常需要考虑投资者的投资风险偏好、流动性需求、时间跨度要求、并考虑市场上实际的投资限制、操作规则、税收等问题，确定投资需求。 ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。A.T一1

9、日现金差额B.现金替代C.T一1日预估现金部分D.基金份额净值正确答案：C(JP24)ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T一1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。2022基金从业预测试题6节 第3节 詹森指数等于零，说明( )。A.无法判断B.基金表现与比较基准的表现相当C.基金表现好于市场指数的表现D.基准表现差于市场指数的表现正确答案：B 并购基金的投资方式有( )。A、债权投资B、权益型投资C、公司型债券投资D、政府型公债投资正确答案：B解析：私募股权基金在投资方式上，一般采取权益型投资方式，

10、很少涉及债权投资，并在目标企业的决策管理上获得一定程度的表决权。 任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于()A.他律B.自我修养C.他律和自我修养D.天生的品性正确答案：C解析：任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育;另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。 对证券投资基金的说法错误的是（）。A.是一种长期投资工具B.主要功能是分散投资C.投资收益低于股票D.可以降低投资单一证券带来的个别风险正确答案：C证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

11、契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。（）答案：错误 证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在( )。A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展答 A B C 基金管理人的()是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制答案：C解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销

12、售合规性风险。 根据我国公司法，有限责任公司股东会会议作出修改公司章程，须经代表()以上表决权的股东通过。A.1/3B.1/2C.2/3D.1/4正确答案：C公司法第四十三条规定，股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。2022基金从业预测试题6节 第4节 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（ ）。A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定的模式D.投资者教育不

13、能也不应等同于投资咨询正确答案：C(JP166)国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 当PMI大于（ ）时，说明经济在发展，当PMI小于（ ）时，说明经

14、济在衰退。A.50；40B.40；40C.50；50D.40：50正确答案：C采购经理指数是衡量制造业在生产、新订单、商品价格、存货、雇员、订单交货、新出口订单和进口八个方面状况的指数，是经济先行指标中一项非常重要的指标。当PMI大于50时，说明经济在发展，当PMI小于50时，说明经济在衰退。 不属于基金收益中其他收入的项目是()。A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还正确答案：C 下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是( )。A.基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法B.基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字C.基金募集失败，基金管理人

15、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用D.基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息正确答案：B解析：B项，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。 下列关于优先股和普通股的说法错误的是（）。A.优先股的股息率往往是事先规定好的、同定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动B.优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券。但优先股是一种特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产C.普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所

16、有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务D.权益资本是通过发行债券或置换所有权筹集的资本，权益资本在正常经营隋况下不会偿还给投资人，两种最主要的权益证券是普通股和优先股正确答案：D 基金管理人通过( )持续报送信息是实现行业自律监管的重要基础性措施之一。A.证券基金登记备案系统B.股指期权登记备案系统C.私募基金注册系统D.私募基金登记备案系统正确答案：D 有限合伙人的( )行为，不视为执行合伙事务。I.对企业的经营管理提出建议II.对涉及自身利益的情况，查阅有限合伙企业财务会计账簿等财务资料III.获取经审计的有限合伙企业财务会计报告IV.依法为本企业提供担保A.I、II、IIIB.I、I

17、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：D解析：有限合伙人的下列行为，不视为执行合伙事务：(1)参与决定普通合伙人入伙、退伙。(2)对企业的经营管理提出建议。(3)参与选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所。(4)获取经审计的有限合伙企业财务会计报告。(5)对涉及自身利益的情况，查阅有限合伙企业财务会计账簿等财务资料。(6)在有限合伙企业中的利益受到侵害时，向有责任的合伙人主张权利或者提起诉讼。(7)执行事务合伙人怠于行使权利时，督促其行使权利或者为了本企业的利益以自己的名义提起诉讼。(8)依法为本企业提供担保。 关于沪港通，以下表述错误的是（ ）。A.沪股通只

18、能买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票B.沪港通试点是2022年经批准开始的C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位D.沪港通分为沪股通和港股通两部分正确答案：CC项，沪港通的双向交易均以人民币作为结算单位，这在一定程度上促进了人民的交投量与流转量增加，为人民币国际化打下坚实的基础。2022基金从业预测试题6节 第5节 基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。A.建立并管理投资人的基金账户B.基金会计核算C.基金交易确认D.代理发放红利正确答案：B基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名

19、册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。 财务报表分析的对象是（）。A.企业的各项基本活动B.企业的经营活动C.企业的投资活动D.企业的筹资活动正确答案：A财务报表分析的对象是企业的各项基本活动。 银行资金的主要来源是( )。A、银行定期存款B、短期回购协议C、中央银行票据D、短期政府债券答案：A解析：本题考查常用的货币市场工具。定期存款指银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款，是银行资金的主要来源。 （）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具正确答案：D衍生金融工具在金融交易中具有套期保

20、值、防范风险的作用。 某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，占总资金的比重分别为40%、40%、20%；股票A、B、C的期望收益率分别为RA14%、RB20%、RC8%，则该股票组合的收益率是（）。A.145%B.152%C.155%D.161%正确答案：B 独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是()万元。A、200B、500C、2000D、3000答案：C解析：独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。 如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达( )。A、触价指令B、止损指令C、市价指令D、限价指令

21、答案：C解析： 本题考查指令驱动市场。如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达市价指令。 按照运作方式，证券投资基金可以分为()。A.稳健型基金和激进型基金B.公募基金和私募基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金正确答案：C按照运作方式，证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。2022基金从业预测试题6节 第6节 基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。（）答案：正确 假设业务发生前速动比率为1.5，当企业现金偿还应付账款若干后，将会导致流动比率（）速动比率（）。A.下降，下降B.不变，提高C.提高，不变D.提高，提高正

22、确答案：D 关于普通股股东的权利，以下说法不正确的是( )。A.普通股股东可以选举董事会成员B.获得固定股息C.对于重大事务决定，需要普通股股东投票表决通过D.按公司经营成果获得股利参考答案：B解析：普通股股东按公司经营成果分红。 依据证券投资摧金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。A、刑事处罚B、行政处罚C、限制交易D、调查取证正确答案：A解析：依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查;调查取证;限制交易;行政处罚。 下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是( )。A、固定对固定B、固定对浮动C、浮动对固定D、浮动对

23、浮动正确答案：C解析：根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交换;固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换;浮动对浮动。即将一种货币的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。 ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：BETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。 资产管理须遵循的一条重要规则就是应在投资人的风险承受能力范围内进行投资运作。（）此题为判断题(对，错)

24、。正确答案：资产管理须遵循的一条重要规则就是应在投资人的风险承受能力范围内进行投资运作。 股权投资母基金的特点和作用有( )。A.分散风险;专业管理B.投资机会;规模优势C.富有经验;资产规模D.以上都是正确答案：D解析：股权投资母基金的特点和作用：第一，分散风险。母基金通常会投资于多只股权投资基金，这些股权投资基金投资的公司往往会达到一个较大的数量，这使母基金的投资实现多样性，如投资阶段、时间跨度、地域、行业、投资风格等，从而投资者可以有效地实现风险分散。第二，专业管理。母基金管理人通常拥有全面的股权投资的知识、人脉和资源，在对股权投资基金进行投资时，有利于作出正确的投资决策。第三，投资机会

25、。大部分业绩出色的股权投资基金都会获得超额认购，因此，一般投资者难以获得投资机会。而母基金作为股权投资基金的专业投资者，通常与股权投资基金具有良好的长期关系，因此，有机会投资于这些优秀的基金。投资者通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会。第四，规模优势。由于母基金拥有相当的规模，能够吸引、留住及聘用行业内最优秀的投资人才。中小投资者很少具有足够的资源来吸引类似规模及品质的投资团队。第五，富有经验。在对股权投资基金进行投资时，经验非常重要。母基金作为专业投资者，富有经验，可以为缺乏经验的投资者提供投资股权投资基金的渠道。第六，资产规模。在对股权投资进行投资时，投资规模的大小常常是一个问题，投资者常常由于资金太大或者太小以至于难以进行合适的投资。而母基金可以通过帮助投资者“扩大规模”或“缩小规模”来解决这一问题。