证劵从业( 新 )考试真题及详解9卷.docx

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1、证劵从业( 新 )考试真题及详解9卷证劵从业( 新 )考试真题及详解9卷 第1卷现券交易的交易和结算方式是（ ）。A.净价交易、净价结算B.净价交易、全价结算C.全价交易、净价结算D.全价交易、全价结算答案：B解析：现券交易按净价交易、全价结算；资产支持证券按每百元面额对应的本金进行报价。按照证券发行市场保荐业务管理办法的辨定，保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计2次以上，中国证监会可（ ）个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计2次以上，中国证监会可6个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。下列人

2、员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有（）。.公司的董事甲某.持有A公司10%股份的股东B公司的普通员工乙某.A公司的实际控制人丙某.为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某A:、B:、C:、D:、答案：C解析：中华人民共和国证券法第七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人

3、员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。证券公司受期货公司委

4、托，从事介绍业务应当提供的服务不包括()。A.协助办理开户手续B.提供期货行情信息C.代理客户进行期货交易D.提供交易设施答案：C解析：证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（ ）。非人民币债券点心债合成型债券人民币债券A.B.C.D.答案：A解析：以人民币发行，以其他国货币结算的债券，被称为合成型债券，而非人民币债券。按照合伙企业利润分配和亏损分担的原则，下列顺序正确的是（）。合伙人协商决定按照合伙协议的约定办理合伙人平均分配、分担合伙人按照实缴出资比

5、例分担A.B.C.D.答案：D解析：根据合伙企业法第三十三条规定，合伙企业利润分配和亏损分担的原则是：首先，按照合伙协议的约定办理；合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担：（ ）是防范经纪业务技术风险的重要基础和根本保障。?A：根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统B：制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案.系统故障及业务应急处理预案C：证券营业部的信息系统建设和管理D：做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练答案：C解析：证券公司的信息

6、系统建设和管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的证券公司证券营业部信息技术指引的有关要求。这是防范技术风险的重要基础和根本保障。以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（ ）。固定利率债券在发行时规定在整个偿还期内利率不变固定利率债券的发行人和投资者可以规避市场利率波动的风险浮动利率债券与市场利率挂钩浮动利率债券无法较好地抵御通货膨胀风险A.、B.、C.、D.、答案：D解析：固定利率债券指在发行时规定在整个偿还期内利率不变的债券，其筹资成本和投资收益可以事先预计，不确定性较小，但债券发行人和投资者仍然必须承担市场利率波动

7、的风险。浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。证劵从业( 新 )考试真题及详解9卷 第2卷按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，不包括以下（ ）。A.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务B.以判断产品收益水平为目标的产品组合义务C.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务D.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务答案：B解析：投资者适当性管理。注册制的特点不包括（ ）A.以信息披露为中心B.证券监管机构对证券的价值好坏不

8、作实质性判断C.证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断D.是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度答案：C解析：注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度,它的基本特点是以信息披露为中心,通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息,使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释的股票投资分析方法是（ ）。A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法答案：B解析：技术分析法的优点。全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。银行存款外

9、国政府债券基金股票银行票据A.B.C.D.答案：D解析：全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：（1）银行存款；（2）外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；（3）中国政府或者企业在境外发行的债券；（4）银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；（5）股票；（6）基金；（7）掉期、远期等衍生金融工具；（8）财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。A.银行账户B.证券账户C.结算账户D.资金账户答案：B解析：证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供（ ）服务。、办理期货保证金业务、协助办理开户

10、手续、提供期货行情信息、提供期货交易设施A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券公司申请介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续、提供期货行情信息、交易设施、中国证监会提供的其他服务。如果客户采用自助委托方式，则当其（ ）后，即视同确认了身份。A.输入相关的账号B.输入正确的密码C.输入相关的账号和正确的密码D.输入相关的账号和正确的密码，以及进行过交易答案：C解析：如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。证券研究报告可以使用的信息来源包括（ ）。政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息上市公司按照法定信息披露义

11、务通过指定媒体公开披露的信息上市公司及其子公司通过公司网站、新闻媒体等公开渠道发布的信息证券公司、证券投资咨询机构从信息服务机构等第三方合法取得的市场、行业及企业相关信息A.B.C.D.答案：C解析：证券研究报告可以使用的信息来源包括：（1）政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息。（2）上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息。（3）上市公司及其子公司通过公司网站、新闻媒体等公开渠道发布的信息，以及上市公司通过股东大会、新闻发布会、产品推介会等非正式公告方式发布的信息。（4）证券公司、证券投资咨询机构通过上市公司调研或者市场调查，从上市公司及其

12、子公司、供应商、经销商等处获取的信息，但内幕信息和未公开重大信息除外。（5）证券公司、证券投资咨询机构从信息服务机构等第三方合法取得的市场、行业及企业相关信息。（6）经公众媒体报道的上市公司及其子公司的其他相关信息。（7）其他合法合规信息来源。按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资利用自有资金买卖债券A.B.C.D.答案：A解析：银行业金融机构。按照中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在

13、中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。证劵从业( 新 )考试真题及详解9卷 第3卷按照市场功能的不同，资本市场可分为（ ）。A.股票市场和发行市场B.发行市场和交易市场 C.基金市场和交易市场D.场外市场和发行市场答案：B解析：资本市场按照市场功能的不同可划分为发行市场和交易市场。(2022年)企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。A.评估师事务所B.保荐机构C.会计师事务所D.律师事务所答案：C解析：暂无解析下列说法错误的是（ ）。A.出具财务顾问报告、估值报告及其他专业文件的证券服务机构及其从业人员未履

14、行诚实守信、勤勉尽责义务，由中国证监会责令改正，并可以采取监管谈话、出具警示函、责令公开说明等监管措施B.财务顾问及其财务顾问主办人或者其他责任人员所发表的专业意见存在虚假记载，相关部门可以依据公司法予以处罚C.财务顾问及其财务顾问主办人在相关并购重组信息未依法公开前，泄露该信息，中国证监会依据证券法予以处罚D.中国证券业协会对财务顾问及其财务顾问主办人违反自律规范的行为，依法进行调查，给予纪律处分答案：B解析：选项B可依据证券法予以处罚。交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（ ）。A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式B.证券交易所为同一期（次）国债向承销商提

15、供同一承销代码C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内答案：A解析：证券交易所为每一承销商确定当期国债各自的承销代码，以便于场内挂牌，B错误；投资者在买入债券时，可免缴佣金，C错误；买卖成交后，客户认购的国债自动过户至客户的账户内，D错误。按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括：建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。A.监事会B.经理层C.董事会D.风险管理部门答案：B解析：属于经理层的职责。按照证券公司投资银行

16、类业务内部控制指引的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（ ）。A.不得以业务包干等承包方式开展投资银行类业务，或者以其他形式实施过度激励B.不得将投资银行类业务人员薪酬收入与其承做的项目收入直接挂钩C.对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于5年D.在开展投资银行类业务时，应当在综合评估项目成本的基础上合理确定报价答案：C解析：对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于3年。负责客户信用资金存管的（ ）应当按照客户信用资金存管协议的约定。对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝。A.投资银行B.商业银行

17、C.中央银行D.外资银行答案：B解析：负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝；发现异常情况的，应当要求证券会司作出说明，并向证监会及该会司注册地证监会派出机构报告。按名义金额计算的（ ）已经成为最大的衍生交易品种。A.金融期货B.金融期权C.互换交易D.金融远期合约答案：C解析：交易品种。审计委员会中独立董事的人数不得少于12，并且至少有（ ）名独立董事从事会计工作（ ）年以上。A.1：3B.1；5C.2：3D.2；5答案：B解析：审计委员会中独立董事的人数不得少于12，并且至少有1名独立董事从事会计工作5年以上。证劵从业(

18、新 )考试真题及详解9卷 第4卷下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。资产证券化最基本的功能是融资资产证券化可以解决资产和负债的不匹配资产证券化交易中的证券一般都是单一品种资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高A.B.C.D.答案：C解析：资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。集合资产管理计划推广活动结束后，证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行()。A: 评估B

19、: 审计C: 验资D: 稽核答案：C解析：集合资产管理汁划推广活动结束后证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行验资，并出具验资报告。下列属于金融市场功能的有()。资本积累资源配置调节经济财富初次分配A.、B.、C.、D.、答案：B解析：金融市场包括以下四项基本功能：资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。下列关于擅自发行股票、公司、企业债券罪的犯罪构成的说法，错误的是()。A. 本罪的主体是一般主体，既可以是自然人，也可以是单位B. 客观方面，未经国家有关部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，且数额巨大，后果

20、严重或者有其他严重情节C. 本罪的客体是国家对发行股票或者公司、企业债券的管理秩序D. 本罪的主观方面是故意或过失答案：D解析：擅自发行股票、公司、企业债券罪的犯罪构成收购要约约定的收购期限为( )。A: 10日30日B: 10日45日C: 30日45日D: 30日60日答案：D解析：根据证券法第90条的规定收购要约约定的收购期限不得少于30日并不得超过60日。下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。.风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价.度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据.在风险衡量中

21、，概率统计方法起着极为重要的作用.风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VAR法和情景压力测A：.B：.C：.D：.答案：B解析：以上选项均符合风险管理的相关内容。美国最典型的机构投资者是（ ）。A.投资银行B.金融财团C.对冲基金D.共同基金答案：D解析：美国最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的共同基金。下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是（ ）。存款吸收机构为住户服务的非营利机构中央银行其他金融公司A.B.C.D.答案：D解析：金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司下列不属于证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备的条件的是( )。

22、 A、未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚B、证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历C、具有完全民事行为能力、大专以上学历的中国公民D、通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试答案：C解析：根据证券、期货投资咨询管理暂行办法第13条的规定，证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件：具有国籍；具有完全民事行为能力；品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚；具有大学本科以上学历；证券投咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资

23、咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历；通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试；中国证监会规定的其他条件。证劵从业( 新 )考试真题及详解9卷 第5卷下列关于利用未公开信息交易的刑事责任的表述中，说法正确的是( )。A: 情节严重的，处5年以上有期徒刑B: 情节严重的，处以拘役C: 情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金D:单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役答案：B解析：根据刑法第180条第4款的规定，证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金

24、融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，依照第1款的规定处罚，即处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。2022年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有（ ）。强大的监管制度有效的监督风险处置和解决系统重要性机构稳定的政策框架半透明的国际评估和同行审议A.、B.、C.、D.、答案：D解析：项表述错误，应该是透明的国际评估和同行审议。下列关于背信运用受托财

25、产罪的说法中，不正确的是（ ）。银行擅自运用客户资金的行为构成背信运用受托财产罪侵犯的主体是金融管理秩序和客户的合法权益犯罪客体是金融机构主观方面表现为无意，一般是为了获取合法利润A.B.C.D.答案：A解析：背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。企业债券融资同股票融资相比，在财务上具有许多优势，以下不正确的是（ ）。A.债券融资的税盾作用B.债券融资的财务杠杆作用C.债券融资的资本结构优化作用D.债券融资的资金量没有限制答案：D解析：企业债券融资同股票融

26、资相比，在财务上具有许多优势：第一，债券融资的税盾作用。第二，债券融资的财务杠杆作用。第三，债券融资的资本结构优化作用。下列属于股票应当载明的事项的有（ ）。公司名称公司成立日期股票种类股票编号A.B.C.D.答案：D解析：股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称；公司成立日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明发起人股票字样。按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备最近（ ）年未因违法执业行为受到行政处罚。A.5B.3C.2D.1答案：

27、C解析：按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好；有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；已经办理有效的执业责任保险；最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。证券交易内幕信息的知情人不包括( )。A: 发行人的董事B: 持有公司3%以上股份的股东C: 公司的实际控制人D: 保荐人答案：B解析：证券法第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；公司的实际控制人和持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监

28、事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。根据合伙企业法规定，下列哪一选项不符合当然退伙情形（ ）A.个人丧失偿债能力B.合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行C.作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡D.执行合伙事务时有不正当行为答案：D解析：根据合伙企业法第四十八条规定，合伙人由下列情形之一的，当然退伙：（1）作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡；（2）个人丧

29、失偿债能力；（3）作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产；（4）法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格；（5）合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行。执行合伙事务时有不正当行为属于除名退伙的情形，选项D错误。证券登记结算公司依据证券法履行相关职能，说法正确的是（ ）。受证券公司委托派发证券权益证券账户、结算账户的设立和管理按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询证券持有人名册登记及权益登记?A：B：C：D：答案：A解析：证券登记结算机构应履行下列职能：1证券账户、结算账户的设立；2证券的存管和过户；3证券持有人名册登

30、记及权益登记；4证券交易所上市证券交易的清算和交收；5受发行人的委托派发证券权益；6办理与上述业务有关的查询；7国务院证券监督管理机构批准的其他业务。证劵从业( 新 )考试真题及详解9卷 第6卷以下不属于证券投资顾问执业行为准则的是（ ）。A.忠实客户利益B.提供适当的投资建议服务C.以个人名义向客户收取适当的证券投资顾问服务费用D.提供投资建议应具有合理依据答案：C解析：C选项属于证券投资顾问的禁止行为。()是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

31、A.风险规避B.套利C.套期保值D.风险规划答案：C解析：考查套期保值概念。套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A.10B.30C.50D.60答案：A解析：证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或

32、者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。某投资者按100元价格平价购买了年息8%、每年付息1次的债券，持有2年后按106元价格卖出，该投资者持有期收益率为（ ）。A.10.85%B.10.58%C.9.85%D.9.58%答案：A解析：持有期收益率的计算。代入入持有期收益率的公式，得Yh=10.85%。证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于

33、证券公司的（ ）。A.证券承销业务B.保荐业务C.投资咨询业务D.证券资产管理业务答案：D解析：证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。(2022年)证券公司风险控制指标不符合规定的，整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取的措施不包括（）A.限制分配红利B.停止批准新业务C.责令暂停部分业务D.停止批准增设、收购营业性分支机构答案：C解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当

34、责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施：（1）停止批准新业务；（2）停止批准增设、收购营业性分支机构；（3）限制分配红利；（4）限制转让财产或在财产上设定其他权利。下列关于背信运用受托财产罪的说法中，不正确的是（ ）。银行擅自运用客户资金的行为构成背信运用受托财产罪侵犯的主体是金融管理秩序和客户的合法权益犯罪客体是金融机构主观方面表现为无意，一般是为了获取合法利润A.B.C.D.答案：A解析：背信运用受托财产，是指商业银

35、行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。下列关于债券和股票的说法中，有误的是（ ）。A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息C.股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定D.股票风险较大，债券风险较小答案：A解析：股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此股票是一种无期证券。对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（ ）。应釆取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允

36、价值在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值A.B.C.D.答案：A解析：对不存在活跃市场的投资品种，应釆取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用

37、不可观察输入值。证劵从业( 新 )考试真题及详解9卷 第7卷证券公司应当建立健全信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的信息，包括（ ）等信息。证券经纪人服务的证券营业部证券经纪人的执业地域范围证券经纪人证书编号证券经纪人家庭住址A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券公司应当建立健全信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息。中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（ ）。A.资产负债表B.损益表C.所有者权益变动表D.现金流量表

38、答案：A解析：中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在某一时点上的资产负债表这一综合会计记录上。下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。发行主体不同发行申报程序不同发行期限不同发行持续时间不同A.B.C.D.答案：B解析：我国企业债券和公司债券的区别主要有以下几个方面：发行主体不同；发行制度和监管机构不同；募集资金用途不同；发行申报程序不同；发行期限不同；发行持续时间不同；发行定价方式不同；担保要求不同；发行市场不同。根据证券投资基金法的规定，我国基金资产估值的责任人是（ ）。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者答案：B解析：基金托管人对基金管理人的估值负有复

39、核义务责任。市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、（ ）等因素。A.利率水平B.金融体制或管理C.通货膨胀D.市场交易机制或市场模式答案：D解析：利率与通货膨胀属于经济因素，金融体制或管理属于影响我国金融市场运行的因素的七个方面之一。选项D属于市场因素。以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。外汇特别国债政府存款再贷款余额A.B.C.D.答案：B解析：中央银行的资产业务包括国外资产（外汇、货币黄金、其他国外资产）、对政府债券（主要是特别国债）、对其他存款性公司债券（再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利

40、、中期贷款便利等）、对其他金融性公司债权、对非金融性部门债券。关于股票质押式回购业务的相关规则，下列说法错误的是（ ）。证券公司代理进行股票质押回购交易申报的，未经委托进行虚假交易申报的，证券公司承担全部法律责任证券公司应建立健全融出方资质审查制度融入方可以是金融机构或从事贷款业务的其他机构证券公司及其资产管理子公司管理的公开募集集合资产管理计划可作为融出方参与股票质押回购A.B.C.D.答案：C解析：证券公司应建立健全融入方资质审查制度。融入方不得为金融机构或从事贷款业务的其他机构。证券公司及其资产管理子公司管理的公开募集集合资产管理计划不得作为融出方参与股票质押回购。（ ）时间段为上海证券

41、交易所开盘集合竞价阶段。A.9.15-9.20B.9.20-9.25C.9.20-9.30D.9.15-9.25答案：B解析：关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:159:25、9:30?11:30、13：00-15：00；每个交易日9:20?9:25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。#债券利息的支付方式有（ ）。.息票方式.折扣利息.本息分离方式.本息合一方式A：.B：.C：.D：.答案：C解析：债券利息的支付方式主要有三种：息票方式（剪息票方式）、折扣利息、本息合一方式。证劵从业( 新 )考试真题及详解9卷 第8卷根据我国现行有

42、关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。A.国家税收部门B.中国证监会C.中国结算公司D.证券交易所答案：C解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同客户清算交收时代为扣收。（2022年）根据上市公司证券发行管理办法，上市公司存在下列（ ）情形之一的，不得公开发行证券。、本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏、擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正、上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为、上市公

43、司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查A.、B.、C.、D.、答案：C解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：（1）本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；（2）擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正；（3）上市公司12个月内受到过证券交易所的公开谴责；（4）上市公司及其控股股东或实际控制人12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；（5）上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；（6）严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。证券经纪商接受

44、客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。A.时间优先，价格优先B.时间优先，客户优先C.时间优先，机构优先D.价格优先，客户优先答案：B解析：证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是“时间优先，客户优先”。官方教材241页期货交易管理条例第六十四条规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（ ）万元以上10万元以下的罚款。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：本题考查期货交易管理条例第六十四条的规定，期货交易所、非期货公司结算会员出现不按照规定建立、健全结算担保金制度的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人

45、员给予纪律处分，处1万元以上10万元以下的罚款。下列选项中，说法正确的是( )。A: 董事因故不能出席董事会会议，可以电话委托其他董事代为出席B: 设立期货公司的注册资本应当是实缴资本C: 任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行D: 设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本可以是认缴的资本答案：B解析：根据公司法第112条的规定，董事会会议，应由董事本人出席；董事因故不能出席，可以书面委托其他董事代为出席，委托书中应载明授权范围。故选项A不正确。根据期货交易管理条例第16条的规定国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资

46、本最低限额。注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。故选项B正确。根据证券公司监督管理条例第59条的规定，客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律规定的其他情形，任何单位或者个人不得对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。故选项C不正确。根据证券投资基金法第13条的规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合本法和公司法规定的章程；注册资本不低于1

47、亿元人民币。且必须为实缴货币资本；主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到罔务院规定的标准，最近3年没有违法记录；取得基金从业资格的人员达到法定人数；董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。故选项D不正确。封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人（）。A不得申请赎回B在任何场所申请赎回C可以在基金合同约定的时间和场所申请赎回D可在任何时间申请赎回答案：A解析：根据基金法第四十五条，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用