2022基金从业历年真题7辑.docx

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1、2022基金从业历年真题7辑2022基金从业历年真题7辑 第1辑 假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%正确答案：BR=（1+4.5%）（1-2%）（1-2.5%）（1+9%）-1=8.84%。 （）是基金公司管理基金投资的最高决策机构。A.投资部B.研究部C.交易部D.投资决策委员会正确答案：D投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。 封闭式基金交易报价最小变动单位是（ ）元人民币。A.00001B.0001C.0.01D.01正确答

2、案：BB解析封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。 资产管理的特点不包括( )。A.受托资产主要是货币等金融资产B.资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值正确答案：C解析：C项属于资产管理的功能和作用。 按照标的资产分类，权证的分类不包括（ ）。A.股权类权证B.债权类权证C.其他权证D.认股权证正确答案：D按照标的资产分类，权证可分为股权类权

3、证、债权类权证及其他权证。按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质分类权证可分为认购权证和认沽权证。 金融资产的定义是( )。A.金融资产是无形的，没有明确的价值B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产答案：B解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交 易双方的所有权关系和债权关系。 证券投资基金的营销渠道包括( )。A.直销B.代销C.包销D.促销答案：AB2022基金从业历年真题7辑 第2辑 下列说法正确的是()A.基金份额持有人有随时赎

4、回基金份额的权利，基金管理人不得以任何理由予以拒绝B.基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任C.基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务D.基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费正确答案：B考4;见销售基础教材P54 2022年11月，颁布( )。A、关于促进股权投资企业规范发展的通知B、私募投资基金监督管理暂行办法C、创业投资企业管理暂行办法D、关于私募股权基金管理职责分工的通知正确答案：C解析：2022年11月，颁布创业投资企业管理暂行办法。2022年11月发布关于促进股权投资企业规范发展的通

5、知;2022年6月，中央编办发出关于私募股权基金管理职责分工的通知;2022年8月，中国证监会发布私募投资基金监督管理暂行办法。 下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益的比较，正确的是()。A.增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险B.收入型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险C.收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益D.增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益正确答案：D一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。 按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为()。A.私募基金和公

6、募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C解析：按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。 下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是( )。A.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同B.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议C.基金从业人员的配偶进行证券投资，可根据从业人员的岗位性质确定是否申报D.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度答案：C解析：忠诚敬业的具体要求包括：(1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2

7、)基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失。(3)基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。(4)基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。(5)基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。 某大学基金会的投资目标是

8、资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置与国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会考虑了如下措施，可行的是（ ）。 I将部分资产配置于外国股票将部分资产配置于房地产投资 将部分资产配置于私募股权投资将所有资产配置于国内股票 V将所有资产配置于国内债券A.I、B.I、VC.I、D.、V正确答案：C(P288)分散风险要分散投资，所以不能将资金集中投资于一个品种。“不要把鸡蛋放在一个篮子里面”这句投资名言不仅适用于股票投资，更适用于整个证券投资组合当中。 对于私募基金管理人登记，网站公示的私募基金管理人基本情况包括( )、成立时间、登记时间、 联系方式、主要负责

9、人A、 、 、 B、 、 、 C、 、 、 D、 、 、 答案：D2022基金从业历年真题7辑 第3辑 主要投资于土地以及建筑物等土地定着物的股权投资基金是( )。A、定增基金B、狭义创业投资基金C、不动产基金D、基础设施基金参考答案C解析：本题考查不动产基金。不动产基金，是指主要投资于土地以及建筑物等土地定着物的股权投资基金，也叫做房地产投资基金。 偏债型基金，说法错误的是。()A.偏债型基金为三级分类B.业绩比较基准中以债券指数为主的混合基金C.基金合同中债券投资下限等于或者大于60%D.以债券为主要投资方向正确答案：A偏债型基金是指基金名称自定义为混合基金的，基金合同载明或者合同本义是以

10、债券为主要投资方向的，业绩比较基准中也是以债券指数为主的混合基金。基金合同中债券投资下限等于或者大于60%，业绩比较基准中债券比例值等于或者大于70%，满足其中一个条件即可。偏债型基金暂不进行三级分类。 下列关于股票的说法，错误的是( )。A.股票本身就具有价值B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股C.股票的市场价格由股票的价值决定D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征正确答案：A考点：权益类证券。解析：从理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证。股票之所以有价格，是因为它代表收益的价值，即能给它的持有者

11、带来股息红利。 股票具有的特征包括( )。A.风险性B.永久性C.流动性D.参与性正确答案:ABCD解题思路：股票具有以下5个方面的特征：收益性，是股票最基本的特征;风险性，股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，即实际收益与预期收益之间的背离;流动性，是指股票可以通过依法转让而变现的特性;永久性，是指股票所载有权利的有效性是始终不变的;参与性，是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。 关于股息的支付，下列说法正确的是( )。A.非累积优先股只能按当年盈利获取股息B.累计优先股的股息率高于非累积优先股C.累计优先股的股息率高于普通股D.累积优先股补发的以前年度股息应当在当年普通股股息支付之后

12、正确答案：A 基金份额的发售由()负责办理。A.基金销售机构B.基金管理人C.基金注册登记机构D.基金托管人正确答案：B基金份额的发售由基金管理人负责办理。 基金管理公司的风险控制委员会和监督稽核部属重要的职能部门，直接对公司董事会负责。A.正确B.错误正确答案：B解析监察稽核部门对公司经理层负责。风险控制委员会是非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。2022基金从业历年真题7辑 第4辑 监事会负责监督公司( )等的行为是否符合法律法规和公司章程的规定。.股东.董事.高级管理人员.关键员工A、B、C、D、正确答案：D答案解析 本题考查投资后管理概述。监事会对公司董事

13、和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权。 某基金公司挪用基金募集专户中的资金用于短期投资，有一定收益，募集结束前，基金公司将挪用的资金加计利息归还到基金募集专户中，后被中国证券监督管理委员会发现并查处。可能被采取的处罚是( )。A.收益应当归基金公司B.收益应当归挪用时已经认购基金的投资人C.收益被中国证券监督管理委员会没收D.收益应当归基金财产答案：C 在基金的运作中，基金管理人和基金托管人不仅要相互配合工作，而且要相互监督的。答案：是 基金卖出股票时按照( )的税率征收证券交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。A.1B.3C.5D.1、5答案：A 在英国，单位信托基金是(

14、 )。A：公司型基金 B：契约型基金C：开放式基金 D：封闭式基金答案：B C 股指期货套期保值是规避股票市场系统性风险的有效工具，但套期保值过程本身也有( )需要投资者高度关注。A.基差风险、流动性风险和展期风险B.现货价格风险、期货价格风险、基差风险C.基差风险、成交量风险、持仓量风险D.期货价格风险、成交量风险、流动性风险正确答案：A 投资本金20万元，在年复利55%情况下，大约需要（ ）年可使本金达到40万元。A.144B.13O9C.135D.1421正确答案：B20(1+55%)t=40，解得t13。2022基金从业历年真题7辑 第5辑 日本投资基金主要由大和、野村、日兴、山一四大

15、投资信托公司管理。（）答案：正确 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。A.3B.5C.10D.20正确答案：D 商业票据的特点不包括（ ）。A.面额较大B.利率较低C.只有一级市场，没有明确的二级市场D.利率常比银行优惠利率高正确答案：D商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。商业票据的特点主要有三点：面额较大；利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高；只有一级市场，没有明确的二级市场。 计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。（）答案：错误

16、LOF每15秒提供一个基金净值报价A.正确B.错误正确答案：B解析题目所述应该是ETF，LOF通常1天报价1次基金净值。 基金财务会计报告分析可以达到的目的不包括( )。A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力B.通过分析基金现时的资产配置及组合状况来了解基金的投资状况C.预测基金未来的发展趋势D.评价基金未来的经营业绩及投资管理能力正确答案：D 从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（ ）的投资者教育工作。A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式正确答案：AA解析从投资者教育工作形式的时空角度看投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中，现场的投资者教育

17、工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。2022基金从业历年真题7辑 第6辑 机构的管理人员应当对下属从业人员的工作进行（ ）。A.指导B.奖惩C.监督D.支持正确答案：ACD期货从业人员执业行为准则(修订)第十八条，机构的管理人员应当对下属从业人员的工作进行指导、监督和支持，使其保持并不断提高专业胜任能力。故本题答案为ACD。 按照主要投资对象不同,可将基金分为( )。A、股票基金、债券基金、保本基金、ETFB、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金答案：C解

18、析：根据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。 ETF基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的( )作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。A.1B.5C.10D.20正确答案：A解析：基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1(或1%)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是()、未知价原则、已知价原则、份额申购、份额赎回原则、金额申购、份额赎回原则A、 、 B、 、 C、 、 D、 、 答案：B

19、 根据财政部、国家税务总局的规定，从2022年9月19日起，基金卖出股票时按照( )的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买人交易不再征收印花税。A、1%B、2%C、1D、2正确答案：C解析：根据财政部、国家税务总局的规定，从2022年9月19日起，基金卖出股票时按照1的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。 有限责任公司总经理的职权包括()。A.制定公司的基本管理制度B.主持公司的生产经营管理工作C.决定公司内部管理机构的设置D.组织实施公司年度经营计划和投资方案正确答案：BD 某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第三年末一次偿清，公司应付银行

20、本利和为（）。A.35.4B.35.73C.35.85D.36.23正确答案：B30（1+6%）3=35.732022基金从业历年真题7辑 第7辑 下列哪些股票指数期货的乘数为200( )。A.沪深300股指期货B.中证500股指期货C.上证50股指期货D.上证100股指期货正确答案：B 封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是( )。A、基金成立是否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否具有股权性D、是否被监管部门严格监管参考答案B 以下( )需要私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者。A.中国证监会规定的其他投资者B.依法设立并在基金业协会备案的投资计划C.以合伙企业汇集

21、的资金D.社会保障基金正确答案：C解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。故本题选C选项。 根据关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见的要求，( )应制订健全有效的估值政策和程序。A.基金销售机构B.中国基金业协会C.基金管理人D.基金托管人正确答案：C 募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。A、8B、10C、20D、15正确答案：B解析：根据私募投

22、资基金募集行为管理办法第十一条募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载( )A、从合同生效之日起计算的业绩B、最近10个完整会计年度的业绩C、当年上半年的业绩D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩正确答案：B解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生10年以效上的，应当登载最10近个完整会计年度的业绩。 投资者的投资境况和需求会随着时间而变。因此有必要至少每（ ）对投资者的需求作一次重新的评估。A.半年B.年C.两年D.季度正确答案：B投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。