2022基金从业每日一练7章.docx

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1、2022基金从业每日一练7章2022基金从业每日一练7章 第1章 在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出（ ）等风险提示。A.特定基金品种B.特定投资方法C.特定投资对象D.基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益正确答案：D(JP107)在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出“基金过往不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。 下列关于投资政策说明书的说法，错误的是()。A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础B.投资政策说明书在制定后不得变更C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等D.投资政策说明书有助于合理评

2、估投资管理人的投资业绩正确答案：B 公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成 的应计入下期损益的利得或损失。此题为判断题(对，错)。正确答案：考21;见销售基础教材P114 基金销售机构对于通过基金业协会资质并获得基金销售资格的基金销售人员，将会( )。A.办理执业注册B.后续培训C.执业年检D.以上全部参考答案：D参考解析：根据中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则等相关法律法规规定，基金销售机构对于通过基金也协会资质并获得基金销售资格的基金销售人员，将会办理执业注册、后续培训、执业年检。因此，D选项正确。 股权投资基金

3、服务机构是面向股权投资基金提供各类服务的机构，主要包括( )。.基金托管机构.律师事务所.会计师事务所.基金销售机构A、B、C、D、参考答案D 当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：BB解析依据证券投资基金法的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。2022基金从业每日一练7章 第2章 单项选择题在我国私募股权投

4、资基金常用的估值方法为( )和( )A.相对估值法、折现现金流法B.清算价值法、折现现金流法C.相对估值法、成本法D.清算价值法、成本法正确答案：A用的即相对估值法和折现现金流法。 金融资产主要包含以下投资工具( )。.票据.债券.股票.房地产A.、B.、C.、D.、答案：C 中国证监会及其派出组织依照( )，对股权投资基金业务活动实施监督管理。.合同法.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.中国证监会的其他有关规定A. 、B.、C. 、D.、正确答案：B 私募基金管理人的高级管理人员不包括( )。A.总经理B.董事长C.投资总监D.合规风控负责人正确答案：C解析：私募投资基金管理人登

5、记和基金备案办法(试行)第17条规定，高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人(委派代表)、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。故本题选C选项。 2022年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是()A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出

6、机构备案C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处正确答案：D解析：D项，A基金公司违反了宣传推介材料关于业绩刊登的规范。按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。 基金理财的主要原则是由基金经理人决定的。判断对错正确答案：错误2022基金从业每日一练7章 第3章 下列有关事项必须经基金最高权力机关讨论通过的包括( )。A.更换基金管理人B.修改基金契约C.变更基金类型D.延长基金期限E. 提前终止基金答案：A B C D

7、E 下列股票估值方法不属于相对价值法的是( )。A.市盈率模型B.经济附加值模型C.企业价值倍数D.市销率模型正确答案：B 下列不属于最常用的VaR估算方法的是（）。A.参数法B.久期分析法C.蒙特卡洛模拟法D.历史模拟法正确答案：B最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。 在投资者选择开放式基金的场合，基金管理人不能限制投资者购买基金单位或退回基金单位的自由。（）答案：正确 债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 金融工程包括新型金融工具与金融工序的设计、开发并为金融问题提供创造性的解决

8、办法。该定义强调了金融工具的()。A.高风险性B.收益性C.重要性D.多样性答案：C解析：为金融问题提供创造性的解决办法，所以是重要性。2022基金从业每日一练7章 第4章 衍生工具的价格与( )价格具有联动性。A.股票市场B.外汇市场C.标的资产D.商品市场参考答案：C解析：衍生工具价格的联动性是指其价格与标的资产的价格密切相关。衍生工具的价格与标的资产的价格具有联动性。 职业关系具有的特点不包括( )。A.单一性B.社会性C.专一性D.复合性答案：A解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。 外包服务是指基金业务外包服务机构为( )提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统

9、等业务的服务。A、基金托管人B、投资者C、基金公司D、基金管理人正确答案：D解析：外包服务是指基金业务外包服务机构为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。 估计公平市场价格的方法包括( ) A.历史价格基准 B.交易前价格基准 C.交易后价格基准 D.平均价格基准答案：B C D 关于私募投资基金，以下描述错误的是( )。A.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案B.私募投资基金以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金C.私募投资基金包括由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业D.私募基金管理人应当保证登记和

10、备案所提供文件与信息的真实性、准确性、完整性正确答案：A解析：中国证券投资基金业协会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案 促销组合的四要素包括()。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系正确答案：ABCD考4;见销售基础教材P1452022基金从业每日一练7章 第5章 按照人民银行的规定，企业账户设立后，必须经过( )小时，才可以对外进行划款。A、48B、72C、12D、24正确答案：B解析：按照人民银行的规定，企业账户设立后，必须经过72小时，才可以对外进行划款。 制定股指期货投机交易策略，通常分为( )等环节。A.预测市场走势方向B.组建交易团队C.交易时机的选择D.资金管理

11、正确答案：ACD 关于私募基金销售机构的行为，符合法规要求的是( )。A.私募基金销售机构应当采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估B.私募基金销售机构应当通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介C.私募基金销售机构应当向投资者保证本金不受损失D.私募基金销售机构应当确保投资者的投资资金来源合法答案：A解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、 电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、 微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介，故B项错误。私募基金管理人、私募 基金销售机构不得向投资者承诺投资本

12、金不受损失或者承诺最低收益，故C项错误。投资者 应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金，故D项错误。私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承 担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认，故A项正确。 下列对投资冷静期说法正确的是( )。.私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。.基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，

13、募集机构在投资冷静期内可以主动联系投资者.私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕后起算A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办法第二十九条各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者;私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算。考点：私募投资基金募集行为管理办法 如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应( )。A、迅速调整到位B、反应方向正确，但反应过度C、反应方向正确，但反应延

14、迟D、逐步调整到位答案：A解析：在有效市场下、证券价格对新利好信息进行迅速调整、在无效市场条件下、尽管反应方向正确、但却会出现过度反应或反应延迟情况 私募基金管理人()是在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。A、内部控制B、风险控制C、合规管理D、风险管理答案：A解析：根据私募投资基金管理人内部控制指引第二条，私募基金管理人内部控制是指私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。2022基金从业每日一练7

15、章 第6章 ( )机构的营业网点数量众多，受众范围广。A、代销B、直销C、包销D、承销正确答案：A解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。 下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()。A.基金份额平均净值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金份额累计净值正确答案：A普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。 以下关于封闭式基金和开放式基金区别的说法中正确的是( )。A.封闭式基金和开放式基金期限不同B.封闭式基金和开放式基金份额限制相同C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

16、答案：A解析：本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。 期货从业人员应当服从（ ）的监督与管理。A.中国证监会B.中国期货业协会C.证券交易所D.期货公司正确答案：A期货从业人员执业行为准则(修订)第四条，从业人员必须遵守有关法律、法规、规章和政策，服从中国证券监督管理委员会的监督与管理。故本题答案为A。 客户在买卖上海证券交易所上市的证券时，必须填写在()开设的证券账户号码。A.证券经纪商B.中央结算公司C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司D.证券交易所答案：C解析：客户在买卖上海证券交易所上市的证券时，必须填写在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的证券账户号码。 计算夏普比率需

17、要的基础变量不包括（ ）。A.无风险收益率B.投资组合的系统风险C.投资组合平均收益率D.投资组合的收益率的标准差正确答案：B2022基金从业每日一练7章 第7章 投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（ ）。A.资产负债状况B.现金流人情况C.投资期限D.投资者风险厌恶程度正确答案：D风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。 下列文件，基金管理公司申请上市不需要提交的有( )。A、基金契约B、基金托管协议C、招募说明书D、基金募集资金的验资报告答案：C 基金宣传推介材料可以使用()的表述。A.尽享牛市B.风险自负C.欲购从速D.安享财富增长正确答案

18、：B基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。 关于私募基金托管，以下描述正确的是( )。A、私募基金的托管人可以是基金管理人的股东B、私募基金必须由基金托管人托管C、除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管D、若投资人信任基金管理人，私募基金

19、可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制正确答案：C解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，除基金合同另有有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 传统的销售理论中的4Ps是指( )A、产品、数量、价格、渠道B、数量、价格、渠道、促销C、产品、价格、渠道、促销D、价格、渠道、总额、促销正确答案：C解析：销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。 下列哪项不属于基金管理人必须履行的职责()。A.办理基金备案手续B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.召集基金份额持有人大会D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户正确答案：D考8;见基金销售教材P58