银行岗位考试答案7辑.docx

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1、银行岗位考试答案7辑银行岗位考试答案7辑 第1辑反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险()此题为判断题(对，错)。答案：对 如果资本充足率低于8%且呈下降趋势，对该银行的综合评级结果不应高于4级。判断对错参考答案：() 各商业银行要对使用的现钞处理设备的测试升级情况要有书面记录，以备阅读。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 再贴现申请社收到人民银行退回的再贴现收账通知时，结算人员按要求填制传票，其会计分录为()A、借：准备金存款;借：金融机构往来利息支出-再贴现利息支出;贷：再贴

2、现款项B、借：再贴现款项;借：金融机构往来利息支出-再贴现利息支出;贷：准备金存款C、借：准备金存款;贷：再贴现款项D、借：再贴现款项;贷：准备金存款本题答案：A 目前，我行电子银行个人网银业务行内汇划单笔和累计限额分别是()元。A.100万B.200万C. 500万D.800万参考答案：BC银行岗位考试答案7辑 第2辑有价单证的票样按照()管理办法,入()妥善保管。A、人民币票样B、现金C、金库D、保险箱参考答案：AC重点可疑交易报告的概述是指()。A.线索内容概要B.线索发现过程C.可疑账户信息情况D.线索处理情况参考答案：A金融行动特别工作组的英文简称为FAIF(FATF)()此题为判断

3、题(对，错)。答案：错 省联社下达的关于进一步做好财会操作风险防范工作的通知中规定信用社会计主管管理职责有哪些?正确答案：严禁介入与会计主管职责无关的行政事务，切实履行会计管理和监督职责。坚持坐班制度，严禁擅自顶班替岗直接办理业务。建立会计主管工作日志，逐日登记财会操作风险的控制、检查、监督情况。登记事项至少包括以下内容：一是柜员配备和操作权限。二是授权审批。三是柜员密码管理。四是库存现金管理。五是往来账务核对。六是重要空白凭证领、用、存、销号、事后监督管理。七是内部资金管理情况。按照会计主管工作职责要求，及时检查与核对各项会计制度执行情况，保证账务不错不乱。按规定审查营业中发生的重要业务。每

4、月至少3次对库存现金、重要空白凭证及库房管理情况进行检查，必要时要会同信用社负责人进行。定期向信用社主任和上级主管部门汇报工作。日常工作中发现的重要问题要及时向上级汇报，并督促整改。每天对进出的资金和账务进行认真核对，保证账务处理的真实准确和资金安全。认真做好业务辅导工作，每周至少组织信用社业务人员学习财会基本制度一次。根据贯彻落实中央八项规定规定精神实施方案的要求,以下说法正确的是()A.召开会议应尽量使用内部的食堂、会议室等内部不具备承办条件的，应到定点宾馆办会一般不得在风景名胜地区召开内部会议B.会议要厉行节约，反对铺张浪费内部会议现场布置要简朴，不摆花草C.部门召开的全省系统专业会议，

5、原则上每年1次，时间不超过1天半D.严格遵守福利费支出管理规定，不准违反规定在年终、节日突击花钱、滥发钱物，严格禁止印制、发售、购买、使用和发放各种代币购物卡(券)答案：ABCD银行岗位考试答案7辑 第3辑 客户要做大额取现或转账时下列行为不当的是( )A.保证效率快速帮客户办理B.了解清楚客户取现的用途，尽量挽留C.当客户表示不能理解时，或抱怨之前没有这种情况时，员工要主动站在客户的角度D.清楚了解完取现需求，如确实是正常的资金需求，要主动留下客户联系方式正确答案：A对于受托支付的提款,应重点审核借款人提供的支付委托书所列收款人、付款金额等是否与所附的支付凭证、相关证明资料相符以及贷款使用的

6、合理性。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 我国反洗钱现场监管手段主要包括现场检查及()两种。A.监管质询B.约见谈话C.风险评估D.监管走访参考答案：D通过()向金燕卡转(汇)入款项。A、在他行(含外省农信社)柜面或自助通等，通过大小额支付系统办理跨行汇入业务B、在他省农信社柜面，通过电子特约汇兑系统办理跨省农信社汇入业务C、在同城内他行柜面，通过同城清算系统办理跨行转入业务D、通过转出行网上银行办理跨行汇入业务正确答案：ABCD 表扬与奖励的原则( )。A.及时性原则B.包容性原则C.真实性原则D.精神与物质相结合的原则E.创造性原则正确答案：ABE银行岗位考试答案7辑 第4辑 金融

7、机构应设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。此题为判断题(对，错)。正确答案：人民币现金机具鉴别能力技术规范(JRT01542022)中要求非金融机构用无拒钞仓的鉴别机具冠字号码字符误读率为0.03%()此题为判断题(对，错)。答案：错误解析：0.03%的表述是错误的，人民币现金机具鉴别能力技术规范(JRT01542022)要求误读率为0.05%。 防范非法集资的宣传工作,应从以下方面开展()A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险C.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传

8、从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险参考答案：D洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有()A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方C.集中分散互转型-短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D.无理由大额追加型-对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，突然要求改变原来的银行转账方式，改用大额现金或支票追加保费答案：ACD金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按照()期限保

9、存。A.5年B.10年C.最长D.永久保存答案：C银行岗位考试答案7辑 第5辑 日本银行在2000年发行了2000日元纸币，2022年发行了1000日元、5000日元、10000日元新纸币。此题为判断题(对，错)。正确答案： 零存整取提前支取时，不能享受利率优惠。判断对错答案：错 以下关于临柜业务登记簿登记，说法正确的是()。A.临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理B.临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，必须撕毁C.经运营主管审核同意后换页记载，在原账页上划交叉红线注销，由经办人员及运营主管签章确认D.记载错误的，将错误记载事项用红线划销，正确文字写在划销文字的上方，由经办人员在右端

10、加盖私人名章证明参考答案：ACD截至2022年末,我国已实现()类上游犯罪洗钱罪成功宣判A.4B.5C.6D.7答案：D在人民币的发行与回收环节中,以下描述正确的是()。A.人民币由中国人民银行统一发行B.中国人民银行不得在纪念币发行公告发布前将纪念币支付给金融机构C.因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印刷材料，技术或者工艺，应当报国务院批准D.纪念币的主题面额，图案材质，式样，规格，发行数量，发行时间等报国务院批准答案：AB银行岗位考试答案7辑 第6辑 商业银行内部控制评价试行办法规定,下列哪些金融机构适合于本办法（ ）。A.国有商业银行、股份制商业银行B.外资商业银行C.城市商业银行、农

11、村商业银行、农村合作银行D.邮政储蓄机构正确答案：ABCD如何判定可疑交易?答案：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。 省联社和各市州联社主要负责人和分管领导每月至少要坚持做到“三个一”具体内容是什么?正确答案：亲自带队开展一次内控制度的突击抽查;组织召开一次案防工作的专项分析会;形成一个案防形势的分析报告，报告要指出辖内农村信用社案防工作中存在的问题和隐患，提出切实可行的整改措施

12、，并督促有关职能部门进行整改。 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚()A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。正确答案：ABCD金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,()业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,

13、评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。A、建立B、健全C、完善D、合理设计参考答案：D银行岗位考试答案7辑 第7辑以下符合我行“荣誉”文化要求的是()A.维护荣誉，从我做起B.我行荣誉与团队和个人都有关系C.出现破坏我行荣誉的行为，要坚决予以制止D.个人的提升与发展，也是对我行荣誉的促进参考答案：ABCD银监会建立()统计和()制度,并视个别集团客户风险状况进行通报。A.大额集团客户授信业务、风险预警B.集团统一授信、风险分析C.大额集团客户授信业务、风险分析D.集团统一授信、风险预警参考答案：C 帐簿必须根据_记载，做到数字准确，摘要简明，字迹清晰。正确答案：传票 （）账户需要支取现金必须经过人民银行审批。A.基本账户B.一般账户C.专用账户D.验资账户正确答案：C担保法第三十四条规定,下列哪些财产可以抵押?A.抵押人所有的房屋和其他地上定着物B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物C.抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产D.抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权参考答案：ABCD