银行岗位考试题目下载9章.docx

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1、银行岗位考试题目下载9章银行岗位考试题目下载9章 第1章 货币真伪鉴定书第_联交原收缴单位。A.一B.二C.三D.四正确答案：B以下()人民币防伪特征处于2022版50和20元人民币公众防伪特征答案：动感光变镂空开窗安全线以下哪一项业务不需到原开户网点办理()A.有规定不能通兑的账户B.更改支取方式后为非密码支取方式的C.开立及收回存款证明D.对公账户销户、对公定期支取业务答案：C 左心衰竭与支气管哮喘的主要鉴别点是()A.夜间常憋醒B.伴咳嗽C.咳白色泡沫样痰D.坐起时能够缓解呼吸困难E.两肺可闻及干、湿性啰音正确答案：E 什么是信用报告?本题答案：信用报告是指征信机构以合法的方式从不同渠道

2、收集信用信息，进行整理和加工后提供给经过授权的使用人的书面报告。根据广东华兴银行支付清算系统危机处置预案,我行需建立灾难备份系统,对涉及支付清算系统的重要设备、数据实行备份。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对下列大额交易如未发现交易可疑的,金融机构也必须报告的是()。A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准参考答案：CD银行岗位考试题目下载9章 第2章 某贷款于2022年4月4日到期，根据国务院通知，清明期

3、间休假安排为4月4日至4月6日，则该笔贷款于 ( ) 到期。A.2022年4月3日B.2022年4月4日C.2022年4月5日D.2022年4月7日正确答案：D 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告?答案：金融机构总部或者由总部指定的一个机构 本行抵债资产处臵除拍卖以外，还可以采取下列哪些方式?A.协议处臵B.招标处臵C.内部处臵D.打包出售E.委托销售正确答案：ABDE 贷款风险十二级分类工作按季进行，由开户行每季度对贷款风险进行一次分类。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 现金管理暂行条例规定，利用帐户替

4、其他单位和个人套取现金的，按套取金额( )予以处罚。A.百分之十至二十B.百分之二十至三十C.百分之三十至五十D.百分之五十至一百正确答案：C 合格境外机构投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户和人民币结算账户。()本题答案：对 根据我国中华人民共和国反洗钱法及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括()。A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社C.邮政储汇机构D.政策性银行参考答案：ABCD银行岗位考试题目下载9章 第3章金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向哪些部门或者机关报告?答案：中国人民银

5、行当地分支机构和当地公安机关。金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告()此题为判断题(对，错)。答案：对 对银行业金融机构进行现场检查，应当经（ ）批准。A.银行业监督管理委员会B.银行业监督管理机构省一级派出机构C.银行业监督管理机构负责人D.负责检查的科室负责人正确答案：C银行业金融机构制定的风险偏好,不包括以下哪项内容()A.为实现战略目标和经营计划愿意承担的风险总量B.愿意承担的各类风险的最大水平C.对不能定量的风险偏好的进行不定性描述D.可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法参考答案：C

6、根据流动资金贷款管理暂行办法规定,贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守()原则,承诺所提供材料真实、完整、有效。A.互利互惠B.保密C.真实性D.诚实守信参考答案：D为贯彻落实党中央国务院指示,加快征信业健康发展,促进信用信息跨部门跨行业共享,规范征信业务活动,加强征信市场管理,中国人民银行自2022年底组织启动了征信标准制定工作。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 柜员应以原始凭证为依据办理业务，认真审核原始凭证的真实性、合法性，并根据所办理业务的性质加盖有关印章。参考答案：() 银行岗位考试题目下载9章 第4章 有关下列反洗钱法律制度的说法正确的

7、有：A.美国的1986年控制洗钱法、1992年反洗钱法、1994年禁止洗钱法和英国的1993年反洗钱条例都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B.我国的反洗钱法是立法机关制定的专门的反洗钱法律C.澳大利亚的1999年金融交易报告规则是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D.加拿大金融监管机构发布的防止和发现洗钱行为指引和中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E.中国人民银行发布的金融机构大额和可疑交易报告管理办法是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引正确答案：BCE 用收入法计算国内生产总值时，下列不属于政府所得收入的是

8、( )。A.营业盈余B.劳动者报酬C.生产税净额D.固定资产折旧E.职工工资正确答案：ABDE 农信社信贷管理实行客户授信管理制度。客户授信的涵义是什么?正确答案：是农信社根据客户资金需求情况、信用程度和偿还能力，核定客户最高综合授信额度，统一控制客户融资风险总量的管理制度。对具备条件的客户申请信贷业务坚持“先评级、后授信、再用信”的原则。 营业网点的各级柜员应该()至少更换一次操作密码A.15日B.1个月C.1个季度D.半年参考答案：B省辖联行往来,查询行社在有疑问或发生差错的下一工作日未发出查询,查复行社在收到查询的下一工作日未予以查复的,给予相关责任人()处分。A、警告至记大过B、留用察

9、看至记大过C、记大过至撤职D、开除至解除劳动合同参考答案：C 风险等级划分后，金融机构应()。A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核C.对本金鬲机构风险等级最高的客户者账户，至少每半年进行一-次审核D.风险划分标准报送中国人民银行参考答案：ABCD 根据中国农业银行信贷业务授权管理办法，信贷业务授权按照方式分为授权和转授权。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试题目下载9章 第5章 关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知要求银行按照相互协调、平衡制约的原则，合理配

10、置的内部组织机构是指（）。A.业务部门B.管理部门C.监督部门D.稽核部门E.选上也不应算错正确答案：ABC达到双录标准的银保通业务,对于已经对接的银行无须检查是否存在未上传影音资料或质检不通过的业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错申请人因解讫通知遗失要求退款的,出票银行应在银行汇票提示付款期满一个月后办理。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 银行业金融机构的审慎经营规则包括（ ）。A.风险管理B.关联交易C.内部控制D.资产流动性正确答案：ABCD营业网点申请刻制会计专用印章时,必须确保印章上的机构名称与()批准的机构名称一致。A、对外招牌B、营业执照C、组织机构代码证D、

11、金融机构许可证参考答案：D 开放式证券投资基金大额业务管理中，须严格实行换人复核的有()。A.对个人投资人办理5万元以上的业务B.对个人投资人办理10万元以上的业务C.机构投资人办理50万元以上的业务D.机构投资人办理100万元以上的业务本题答案：B, D 集团客户授信总额不得超过农业银行资本余额的()。A.10%B.15%C.20%D.25%本题答案：B银行岗位考试题目下载9章 第6章广发智投适合什么类型风险评级的客户购买()。A.全部客户B.PR2级别及以上C.PR3级别及以上D.PR4级别及以上答案：B我行的实时清算系统遵循()资金清算管理原则。A、实存资金B、同步清算C、头寸控制D、实

12、时监督参考答案：ABCD第五套人民币50元纸币正面中间偏左及背面左下角面额数字“50”字样是由紫色和绿色两种油墨印刷而成的,且两种颜色对接完整,这种印刷方式为()印刷。参考答案：凹印接线 某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据反洗钱法有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？正确答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令2022第3号),对于自然人客

13、户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币()的跨境款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A.10万元以上(含10万元)B.20万元以上(含20万元)C.50万元以上(含50万元)D.100万元以上(含100万元)参考答案：B单位定期存款支付条件可以为()A、0凭凭证B、1凭密码C、2凭证件D、13凭密码+印鉴参考答案：ABD 根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。此题为判断题(对，错)。正确答案：根据我国刑法规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。银行岗位考试题目下载9章

14、第7章 关于经常项目下外汇账户下列说法正确的是()。A.经常项目项下，金融机构根据境内机构提供的有效凭证和商业单证为其办理外汇划转手续，但需在外汇局核定的账户收支范围之内。B.除外汇管理局规定的情况外，境内机构不得在境内以外币计价结算，且不同币种账户内的资金不得在无对外支付情况下进行外汇买卖C.同一境内机构在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金，由外汇指定银行直接办理，不需经外汇局审批。但汇出金融机构必须在汇出凭证备注栏中加注账户性质，以供汇入金融机构审核。D.境内机构在一定范围内可代其他单位或个人收付，保存或者转让外汇。本题答案：A, B, C 销售投资连结

15、类产品、万能产品，以及监管部门指定的其它类产品的银行代理销售人员，必须取得()。本题答案：保险代理从业人员资格证书金融机构应当按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息?答案：(1)反洗钱内部控制制度建设情况;(2)反洗钱工作机构和岗位设立情况;(3)反洗钱宣传和培训情况;(4)反洗钱年度内部审计情况;(5)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。 占有人返还原物的请求权，自侵占发生之日起( )内未行使的，该请求权消灭。A.三个月B.六个月C.一年D.两年正确答案：C紫外光下,第1版欧元纸币正面欧盟旗帜上的星,大五角星和小圆圈分别变为()色。A.黄、蓝、橙色B.黄、绿、橙色C

16、.都是绿色;D.都是橙色答案：D反洗钱非现场监管的主要内容是什么?()A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档答案：ABCD火情初现,由于火势较小,完全可以立即用灭火器及可利用的工具扑灭时,要果断采取措施灭火,千万不可一跑了事,酿成大患。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位考试题目下载9章 第8章重要空白凭证检查的范围包括()。A、重要空白凭证大库B、柜员尾箱C、待销毁的重要空白凭证参考答案：ABC按照农信社服务形象规范要求,员工不能佩戴首饰。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误对于个人住房抵押贷款和合格循环零售风险暴露,至少每年重新确定一次存量客户的分池

17、;按照归入零售风险暴露小企业的标准,至少六个月重新确定一次归入零售风险暴露的小企业名单。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 一国国际收支逆差时，可采取：A.下调利率的政策B.紧缩性的货币政策C.扩张性的财政政策D.汇率公开升值政策正确答案：B受理人民法院、人民检察院、公安机关等部门冻结单位的存款,期限不超过(),冻结期满若无办理续冻手续,则视为自动撤销冻结。A、一年B、九个月C、六个月D、三个月参考答案：C经营活动的现金流量需要进行直接计算和间接计算两个步骤的计算。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式,办理跨行2万元

18、(含)以下的贷记转账的业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误银行岗位考试题目下载9章 第9章 20元，下列选项中对图片上标号防伪特征名称描述正确的是_。A.阴阳互补对印图案B.凹印对印图案C.白水印D.固定水印正确答案：A A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表某近日持25个人，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些均为真实，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由某办理结汇后存入账户。某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请

19、问某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()A.短期相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B.多个境居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期出现大量资金收付。答案：B S25中国农业发展银行信贷结构情况表中，贴现、转贴现、垫款、国际贸易融资等不在本表体现。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：正确下列关于损伤币捆扎方法的叙述正确的是()。A.双腰条在票币两端的四分之一处分别捆扎B.双腰条在票币两端的三分之一处分别捆扎C.双腰条在票币两端的五分之一处分别捆扎D.与流通币的捆扎方法相同参考答案：A 要坚持协同发展，树立“有边界分工、无边界协同”理念，以市场需求为导向，合力推动渠道整合、科技创新等关键领域改革。此题为判断题(对，错)。正确答案：根据流动资金贷款管理暂行办法规定,将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,即可估算出新增流动资金贷款额度。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通纪念币和特种纪念币。此题为判断题(对，错)。正确答案：