21年基金从业考试真题精选及答案8卷.docx

《21年基金从业考试真题精选及答案8卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《21年基金从业考试真题精选及答案8卷.docx（22页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、21年基金从业考试真题精选及答案8卷21年基金从业考试真题精选及答案8卷 第1卷 保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定交纳资金，这个比例通常在( )A.3%-5%B.3%-8%C.5%-10%D.10%-15%答案：C解析：保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金。这个比例通常在5%-10% ,作为履行期货合约的保证，并视价格确定是否追加资金，然后才能参与期货合约的买卖。 制定投资政策说明书的关键环节是( )A.分析投资者的需求B.分析投资者的财务状况C.分析投资者的投资限制D.分析投资者的偏好

2、答案：A考点：投资者需求和投资政策解析：投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书。分析投资者需求是制定投资政策说明书的关键环节。 基金的利润来源不包括（ ）。A.利息收入B.投资收益C.手续费返还D.管理费收入正确答案：D基金利润是基金资产在运作过程中所产生的各种利润。基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计人当期损益。其他收入包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而付给基金的赔偿款项等。 在证券投资基金中，发行基金证券、募集资

3、金铁直接目的在于满足基金持有人投资全证券市场的需要。（）答案：正确 证券投资基金合同的当事人不包括()。A.中国证券投资基金业协会B.基金管理人C.基金投资者D.基金托管人A 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于( )基金销售结算资金的专用账户。.归集.暂存.划转.传输A、B、C、D、答案：C解析：本题考查基金销售机构。基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。21年基金从业考试真题精选及答案8卷 第2卷 在我国，目前不允许进行股权投基金的( )。A.自行募集B.委托募

4、集C.公开募集D.非公开募集正确答案：C解析：在我国，目前不允许进行股权投基金的公开募集。 假设某投资者在2022年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2022年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间资产回报率为（）。A.5%B.3%C.2%D.8%正确答案：A资产回报率=（105-100）100100%=5%。 关于财务报表，下列说法不正确的是（ ）。A.财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表B.资产负债表报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末C.利润表被称为企业的“第一会计报表”D.现金流量表的基本结构分为经营活动产生的现金流量、

5、投资活动产生的现金流量和筹资（也称融资）活动产生的现金流量正确答案：CC项，资产负债表被称为企业的“第一会计报表”，报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。 下列关于有保证证券的说法，不正确的是（ ）。A.有保证债券中有最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B.抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C.质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D.有保证的债券融资成本较高正确答案：DD项，有保证的债券融资成本较低；无保证债券发行成本低于股票，且不会稀释股权，监管比股票松。 基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用不包括( )。A.申购费B.赎回费C

6、.基金转换费D.基金管理费答案：D解析：基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用包括申购费、赎回费、基金转换费;基金管理过程中发生的费用包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。 下列不属于担任基金托管人条件的是（ ）。A.设有专门的基金托管部门B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度C.有安全保管基金财产的条件D.可不设营业场所正确答案：D(P90)担任基金托管人，应当具有下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的

7、营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。21年基金从业考试真题精选及答案8卷 第3卷 基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（ ）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩正确答案：A(JP143)基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的

8、，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。83， 在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。A.基念份额上市交易公告书B.招募说明书C.基金合同D.基金成立公告答案：C 封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）以上。A.50人B.100人C.200人D.300人正确答案：C封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。 通过分散风险，基金管理人投资运作的长期总收益比大多数单个投资者(个人或机构)的投资收益更为稳定，尤其是能带来高于银行

9、存款利率的长期回报。（）答案：正确 下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是（ ）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象正确答案：DD解析套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象。 私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（ ）签字确认。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.基金销售机构正确答案：C(P103)私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能

10、力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。21年基金从业考试真题精选及答案8卷 第4卷 某基金总资产为50亿元，总负债为30亿元，则该基金的基金资产净值为（ ）亿元。A.20B.30C.40D.50正确答案：A(JP70)基金资产净值=基金资产-资产负债=50-30=20(亿元)。 基金市场营销是围绕基金公司需要而展开的。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：由定义可以看出，基金市场营销是围绕市场和客户的需要展开的。 （）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场正确答案

11、：A金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。 下列属于后台部门的是( )。A、行政管理部B、人事部C、清算部D、以上都正确正确答案：D解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。 我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交易是在( )日。A、T+nB、T+0C、T+1D、T+2答案：B解析： 本题考查封闭式基金的交易规则。我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交易是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。 中国证监会对基金托管人的监管措施不包括( )。A.对基金托管人职责终止的监管措施B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任C.取消托管资格措施D

12、.责令整改措施答案：B解析：中国证监会对基金托管人的监管措施有：(1)责令整改措施。(2)取消托管资格措施。(3)对基金托管人职责终止的监管措施。21年基金从业考试真题精选及答案8卷 第5卷 股票、债券和基金相比较，在投资人和资金运用者的经济关系方面，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金则综合反映了所有权关系和债权债务关系。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 私募基金合同发生重大事项发生变更的，私募基金管理人应按照中国基金业协会要求及时向( )报告。A、中国证券业协会B、中国证监会派出机构C、

13、中国证监会D、中国基金业协会正确答案：D解析：私募基金合同发生重大事项发生变更的，私募基金管理人应按照中国基金业协会要求及时向中国基金业协会报告。 下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（ ）。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险正确答案：C系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。 基金整个运作过程中，起核心作用的是( )。A. 基金份额持有人B. 基金托管人C. 基金管理人D. 基金管理人和基金托管人答案：C解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额

14、的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。 按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可演化为( )等具体表现形式。A.固定增长模型B.变动比率增长贴现模型C.三阶段股利贴现模型D.随机股利贴现模型正确答案：AC 基金会计核算中，()是基金会计核算的责任主体。A.证监会B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人正确答案：B考18;见销售基础教材P10921年基金从业考试真题精选及答案8卷 第6卷 托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。此题为判断题(对，错)。正确答案： 封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是( )。A、基金成立是

15、否规定了最低规模B、基金规模是否固定C、是否具有股权性D、是否被监管部门严格监管参考答案B 随着( )的颁布实施，对证券投资咨询业及其从业人员的管理开始纳入法制轨道。A.证券、期货投资咨询管理暂行办法B.证券法C.证券从业人员管理暂行条例D.证券、期货业从业人员管理暂行条例正确答案：A 权益乘数的计算方法是( )A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产答案：A解析：权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。 基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基

16、金投资人正确答案：A考11;见销售基础教材P61 银行和非银行的金融机构发行债券的目的主要有:()。A.筹资用于某种特殊用途B.增加本身的收益C.降低机构的融资成本D.改变本身的资产负债结构正确答案：AD考15;见销售基础教材P2721年基金从业考试真题精选及答案8卷 第7卷 股指期货价格剧烈波动或连续出现涨跌停板，造成投资者损失的风险属于( )。A.代理风险B.交割风险C.信用风险D.市场风险正确答案：D 面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是（ ）元。A.55.84B.5673C.5921D.5469正确答案：A 在每日开市前，基金管理人需向(

17、 )提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。A.证券交易所、证券登记结算机构B.基金销售机构C.交易对手方D.基金托管人答案：A 非公开募集基金的募集对象不得超过( )。A.100人B.150人C.200人D.50人正确答案：C非公开募集基金的募集对象不得超过200人。 中国证券投资基金业协会对出具意见书的律师事务所的资质( )。A.无特殊要求B.至少开立3年以上C.从业人员有数量限制D.应出具过类似意见书答案：A解析：中国证券投资基金业协会对出具意见书的律师事务所无特殊的资质要求，在中国境内设立、可就中国法律事项发表专业意见的律师事务所和

18、中国执业律师，均可受聘出具法律意见书。 单项选择题私募基金监督管理暂行办法对私募基金管理人、托管人、销售机构及其他服务机构及其从业人员从事私募基金业务提出了相应的规范性要求，列举了禁止从事的行为其中包括( )。.利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送.侵占、挪用基金财产.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动A.B.C.D.正确答案：C21年基金从业考试真题精选及答案8卷 第8卷 ( )是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。A.买卖差价B.市场冲

19、击C.对冲费用D.机会成本答案：B考点：交易成本与执行缺口解析：市场冲击是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。头寸越大，对市场价格的冲击越明显，交易所需的时间也越长，执行时间的延长就会导致机会成本的增加。 对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值( )以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%答案：C 下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是( )A、定期提供产品净值信息B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍基金管理

20、人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D、推介符合适用性原则的基金正确答案：D解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。 下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )A.分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一B.一只基金，多类份额，多种投资工具C.基金份额可在交易所上市交易D.不含衍生工具与杠杆特性答案：D解析：对于分级基金的特点说法中，错误的是不含衍生工具与杠杆特性。 证券公司受期货公司委托从事股指期货中间介绍业务(IB)，应为投资者提供的服务包括( )。A.协助办理开户手续B.提供期货行情信息、交易设施C.代理客户进行期货交易、结算或者交割D.代期货公司、客户收付期货保证金正确答案：AB 封闭式基金的交易价格和净值的关系是( )A.交易价格围绕净值上下波动B.交易价格大于净值C.交易价格小于净值D.交易价格等于净值答案：A