21年基金从业考试题库精选5节.docx

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1、21年基金从业考试题库精选5节21年基金从业考试题库精选5节 第1节 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为( )。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法正确答案：B解析：本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基

2、金产品和基金投资人进行匹配的方法。 中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是( )。A、基金公司有众多的股票、债券可供选择投资B、基金经理对股票或债券有深入的研究C、基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资D、相对于股票投资，基金投资较为稳健参考答案C解析：本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。 机构投资者运用股指期货实现各类资产组合管理的策略包括( )。A.投资组合的beta值调整策略B.传统的alpha策

3、略以及可转移alpha策略C.现金证券化策略D.融资融券策略正确答案：ABC ( )是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。A.标的资产B.交易单位C.交易总量D.结算总量正确答案：B考点：衍生工具概述。解析：交易单位，又称合约规模(contract size)，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖。 以下关于历史数据法和情景综合分析法的对比中，正确的有（）。A.划分系统风险和非系统风险采用的是历史数据法B.历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益C.历史数据法和情景综合分析法是贯穿资产配置过程

4、的两种主要方法D.更复杂的历史数据法不可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析正确答案：ABC更复杂的历史数据法可以结合不同历史时期的经济周期进行进一步分析。 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。A.介绍投资人想要了解的基金产品情况B.进行基金投资人风险承受能力调查C.向投资人承诺收益D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品正确答案：C在基金销售机构人员行为规范中，禁止性情形包括违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。 基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内容不包括( )。A、信息管理平台建设B、账户管理

5、制度C、投资管理能力D、销售人员能力答案：C解析：本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。 （）9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：C2022年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场

6、定价和避险具有关键作用。21年基金从业考试题库精选5节 第2节 衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是( )。A:现金比例变化法B:成功概率法C:二次项法D:M2测度正确答案:D解析：其他三项为择时能力衡量的指标。 基金利润分配后，基金份额净值( )，投资者的利益( )。A.上升，减少B.上升，增加C.下降，减少D.下降，没有影响正确答案：D 以下关于基金会计核算，表述错误的是（ ）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可

7、以合并建账、统一核算D.基金会计核算主体为证券投资基金正确答案：CC项，公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。 全国中小企业股份转让系统投资者委托交易，可以分为( )。.意向委托.定价委托.成交确认委托A.、B.、C.、D.、正确答案：C 单项选择题私募股权投资基金按法律形式分为( )。.公司型.开放型.合伙型.契约型.封闭型A.B.C.D.正确答案：C合伙型、契约型。 绝大多数开放式基金都会上市交易。A.正确B.错误正确答案：B 市商务委负责( )外商投资股

8、权投资管理企业设立审批及外商股权投资企业在沪投资审批工作。A、契约制B、公司制C、信托制D、合伙制正确答案：B解析：市商务委负责公司制外商投资股权投资管理企业设立审批及外商股权投资企业在沪投资审批工作。 负责基金发起设立与经营管理专业性机构是()A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金保管人D.基金托管人正确答案：B21年基金从业考试题库精选5节 第3节 下列关于证券交易所的说法错误的是（）。A.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，证券交易所的设立和解散，由国务院决定B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种C.我国上交所和深交所都采用会员制，设

9、会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会D.证券交易所设总经理，负责日常事务，由国务院任免正确答案：D 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括( )。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力正确答案：D解析：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，并注意如下事项：(1)有效识别投资者身份。(2)向投资者提供“投资人权益须知”。(3)向投资者介绍基金销

10、售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。(4)了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金财产投资的相关税收，由( )承担。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构正确答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法第八条规定，“基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”。 换措施更可谓双方主管机构提供一个（）的功能性渠道。A.相互协助机制B.早期预警机制C.临时性事务D.风险预警机制正确答案：B国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能

11、为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个早期预警机制的功能性渠道。 关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是()。A、净资产和风险控制指标符合有关规定B、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C、设有专门的基金投资部门D、有安全高效的清算、交割系统参考答案：C解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：1.净资产和风险控制指标符合有关规定。2.设有专门的基金托管部门。3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4.有安全保管基金财产的条件。5.有安全高效的清算、交割系统。6.有符合要

12、求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。 8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 连续（）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.0.5年B.1年C.2年D.3年正确答案：D中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反本法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。 根据上海证券交易所融资融券交易实施细则，用于融资融券的标的证券为股票的，上海证券交易所规定其在上海证券交易所上市交易超过（）

13、。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：C在上海证券交易所上市交易超过3个月。 估值错误的处理不包括( )。A.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正B.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应当及时向监管机构报告C.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.15%时，基金管理公司应当公告D.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任答案：C解析：基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.5%时，基金管理公司应当公告

14、。21年基金从业考试题库精选5节 第4节 基金A在2022年12月31日的净值为1亿元，15年3月31日，客户申购了3000万元，申购发生之前的基金净值是1.3亿元，9月1日，基金进行了1500万元的分红，分红之前基金A的净值是1.8亿元，15年12月31日，基金的净值是1.32亿元，基金A在15年的收益率是()A、18%B、32%C、17%D、23%答案：C 下列关于房地产投资的说法中，错误的是( )。A.房地产权益基金通常以开放式基金形式发行B.房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易C.房地产投资信托基金给予个体投资者和中小型投资者新的房地产投资渠道，同

15、时，也可以给中国现在主要依赖银行贷款进行融资的房地产公司提供新的融资渠道D.零售房地产以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施正确答案：D 为了做好目标市场分析，作为基金销售机构和基金销售人员，必须对目标市场进行( )A.细分B.合并C.选择D.定位答案：ACD 1号私募投资基金合同指引适用于（）基金。A.开放式B.公司型C.合伙型D.契约型正确答案：D1号私募投资基金合同指引适用于基金类型是契约型，2号私募投资基金合同指引适用于基金类型是公司型，3号私募投资基金合同指引适用于基金类型是合伙型。 估值错误的处理不包括( )。A.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误

16、的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正B.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应当及时向监管机构报告C.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.15%时，基金管理公司应当公告D.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任答案：C解析：基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.5%时，基金管理公司应当公告。 利率互换、货币互换均属于金融互换。( )正确答案:正确解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。可分

17、为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。 代表( )以上基金单位的基金持有人可要求基金托管人退任。A：30%B：50%C：51%D： 66、7%答案：B 以下关于廉洁公正要求的说法中，正确的是（ ）。A.接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B.利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益C.利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主正确答案：D(P124)忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。就廉洁公正而言，基金从业人员应当做到以下几点：不得

18、接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂；不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主等。21年基金从业考试题库精选5节 第5节 以下不会造成资产转持的是（ ）。A.基金经理更换B.基金风格转换C.指数调仓D.市场价格下跌正确答案：D在投资过程中，基金可能面对基金经理更换、基金风格转换、指数调仓等情况，这些情况往往带来大规模的证券交易，产生较大的交易成本，给基金资产带来损失，这种大规模的组合调整被称为资产转持。 下列不属于基金销售机构在实施基金销

19、售适用性的过程中应当遵循的原则是( )。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则答案：D解析：基金销售适用性的指导原则和管理制度基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的

20、标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。考点：基金销售适用性 关于国有股权非上市转让的特殊要求，说法正确的是( )A、各级人民政府负责审核国有企业的股权转让事项B、股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计C、股权转让原则上通过二级市场公开进行D、交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清，不可分期付款正确答案：B解析：国有股权非上市转让的特殊要求

21、具体如下：(1)国资监管机构负责审核国有企业的股权转让事项。(2)股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。(3)股权转让原则上通过产权市场公开进行。(4)交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清。金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。(5)由于国有股权非上市转让须履行特定的审批程序，在涉及国有股权转让协议的效力时，并非签订就生效，需要附加生效条件，在前期的审批、评估各项工作完成后，获得各部门批准后方能生效。 ( )是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。A.可回售债券B.可转换债券C.可赎回债券D.资产证券化正确答案：D

22、股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过( )同意。A.至少1/3B.至少2/3C.半数D.全部答案：C解析：股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意，故选项C正确。 ()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基食正确答案：A考14;见基金销售教材P64 通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份5%时，以下行为符合规定的是( )。A.在该事实发生之日起五日内，通知该上市公司B.继续买入该上市公司的股票C.暂停买卖该上市公司的股票D.继续卖出该上市公司的股票

23、正确答案：C解析：证券法规定，通过证券交易所的交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时，应在事实发生之日起3日内编制权益变动报告书，并向中国证监会、证券交易所提交书面报告，在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。 证券投资基金投资不得有的情形有()。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的l0%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的l0%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定答案：ABCD