2022基金从业模拟冲刺试题集6节.docx

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1、2022基金从业模拟冲刺试题集6节2022基金从业模拟冲刺试题集6节 第1节 以下关于契约型基金的表述，错误的是( )。A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金投资的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人答案：C解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。 申请QDII

2、资格的基金管理公司，净资产不得少于（）元人民币。A.2亿B.3亿C.5亿D.20亿正确答案：A申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于2亿元人民币。 上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。A.30B.5C.20D.10正确答案：D境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30。 我国基金资产估值的责任人是基金（），但基金（）对估值结果负有复核责任。A.托管人，管理人B.管理人，证监会C.托管人，基金业

3、协会D.管理人，托管人正确答案：D 基金分析研究的三个角度是对()的分析评价。A.单个基金B.基金经理C.基金公司D.所有基金正确答案：ABC考2;见销售基础教材P165 根据合伙企业法合伙企业清算结束，清算人应当编制清算报告，经( )签名、盖章后，申请办理合伙企业注销登记。A、全体合伙人B、普通合伙人C、董事会D、有限合伙人正确答案：A解析：根据合伙企业法合伙企业清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，申请办理合伙企业注销登记。 债券基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的相对变动额。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：债券基点价格值是指应计收益率每变化

4、1个基点所引起的债券价格的绝对变动额。 信息管理平台应用系统的规范包括（）。A.制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练B.系统数据应当逐日备份本地妥善存放C.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年D.基金销售机构在系统开发和运行中应根据自己的情况自行制定行业标准和数据接口正确答案：A系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年；基金销售机构在系统开发和运行中应采用已颁布的行业标准和数据接口。2022基金从业模拟冲刺试题集6节 第2节 境外股权投资基金采用外商直接投资方式投资

5、于境内企业的，投资过程中涉及的外汇业务，应遵循国家关于( )的法律法规规定。A、商务部B、外汇管理C、发改委D、证监会正确答案：B解析：投资过程中涉及的外汇业务应遵循国家关于外汇管理的法律法规规定。 下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（ ）。A.资金结算分清算和交收两个环节B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的正确答案：D(JP32)基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息

6、进行的。 基金销售机构应当建立风险评估信息管理，其包含的内容不包括()。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法正确答案：D基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度;建立风险评估信息管理，应当有对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。D项说法错误。 场外募集的LOF基金份额注册登记在( )。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.基金管理人的注册登记系统C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统答

7、案：C解析：LOF份额注册登记的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是( )。A、起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用B、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展C、有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险D、基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例答案：B解析：选项B内容属于明显的常识性错误。 LOF基金份额赎回申报单位为( )。A、1元

8、人民币B、10元人民币C、1份基金份额D、10份基金份额正确答案：C解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。 在（ ）制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。A.QFIIB.QDIIC.沪港通D.基金互认正确答案：D在基金互认制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册或履行一定简便程序后，就可以直接销售。 以下不属于基金管理人内部控制原则的是()A. 经济性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 健全性原则答案：A2022基金从业模拟冲刺试题集6节 第3节 传统4Ps营销理论涉及的要素不包括

9、( )。A.产品B.价格C.规模D.促销正确答案：C 假定欧元兑美元汇率为1欧元=15美元。A公司想借入5年期的1500万美元借款，以浮动利率支付利息；B公司想借入5年期的1000万欧元借款，以固定利率支付利息。表41为市场提供给A、B两公司的借款利率。如果进行货币互换，则A、B公司可节约的融资成本分别为（ ）。A.欧元05%；欧元05%B.美元02%；美元02%C.欧元05%；美元02%D.美元02%；欧元05%正确答案：A双方进行货币互换的过程如图41所示。货币互换前后A、B两家公司融资成本如表42所示。 已发行股票的转让流通市场叫做股票的( )。A.一级市场B.二级市场C.初级市场D.三

10、板市场正确答案：B 私募( )应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。A、基金投资者B、基金托管人C、基金销售机构D、基金管理人正确答案：D解析：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。 业绩基准包括( )。A.可投资性 B.投置上具有客观性C.可事先阐明 D.具有明确的构成E.业绩易于观测答案：A B C D E 基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。基金代销机构对基金管理人的审慎调查基金管理人对基金代销机构的审慎调查基金托管人对基金代理机构的审慎调查

11、基金代理机构对基金托管人的审慎调查A.、B.、C.、D.、正确答案：BB解析基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 外商独资和合资私募证券基金管理机构提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会将自收齐材料之日起( )个工作日内，以通过协会官方网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为其办结登记手续。A、15B、20C、5D、10正确答案：B解析：外商独资和合资私募证券基金管理机构提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会将自收齐材料之日起20个工作日内，以通过

12、协会官方网站公示私募基金管理人基本情 下列属于货币基金申购和赎回原则的是()、未知价交易原则、确定价原则、金额赎回原则、份额赎回原则A、B、C、D、答案：D2022基金从业模拟冲刺试题集6节 第4节 关于信用违约互换（CDS），下列说法错误的是（ ）。A.导致2022年全球性金融危机的最重要衍生金融产品是信用违约互换B.信用违约互换中一方当事人向另一方出售的是信誉C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿正确答案：BB项，最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若信用工具发

13、生违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。 美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。（）答案：正确 以下正确的是( )。.信息披露义务人，指私募基金管理人、私募基金托管人，以及法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会规定的具有信息披露义务的法人.同一私募基金存在多个信息披露义务人时，应在相关协议中约定信息披露相关事项和责任义务.信息披露义务人委托第三方机构代为披露信息的，不得免除信息披露义务人法定应承担的信息披露义务.信息披露义务人委托第三方机构代为披露信息的，可以免除信息披露义务人法定应承担的信息披露义务A.、B.、C.、D.、答案：A解析：私募投资基金信息披露管理办法第

14、二条规定，本办法所称的信息披露义务人，指私募基金管理人、私募基金托管人，以及法律、行政法规、中国证券监督管理委员会和中国证券投资基金业协会规定的具有信息披露义务的法人和其他组织。同一私募基金存在多个信息披露义务人时，应在相关协议中约定信息披露相关事项和责任义务。信息披露义务人委托第三方机构代为披露信息的，不得免除信息披露义务人法定应承担的信息披露义务。 国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了( )。A.分级结算原则B.共同对手方原则C.净额结算原则D.货银对付原则正确答案：A

15、商业计划书的核心内容不包括( )A.企业能为客户创造价值B.纯技术术语C.企业的利润如何得来D.企业能给投资者能带来什么回报答案：B 下列关于债权资本与权益资本说法错误的是()A.债权资本是通过借债方式筹集的资本B.权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本C.债权资本在正常经营情况下不会偿还给投资人D.两种最主要的权益证券是普通股和优先股答案：C解析：关于债权资本与权益资本说法错误的是债权资本在正常经营情况下不会偿还给投资人。 零息债券也称“零息票债券”，指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。( )A.正确B.错误C.放弃答案：A 下降的收益率贝母意味着

16、高 其短期利率水平会在未来( )A.上升B.下降C.不变D.不确定答案：B2022基金从业模拟冲刺试题集6节 第5节 基金财产可以用于向他人提供贷款或者提供担保。A.正确B.错误正确答案：B解析基金财产不得用于向他人贷款或提供担保。 ( )是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据。A、依法监管B、高效监管C、适度监管D、分类监管答案：A 基金行业要健康发展，必须以( )为本。A.客户至上B.忠诚尽责C.保守秘密D.诚实守信答案：D解析：基金行业要健康发展,必须以诚实守信为本 在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值是( )。A、时间价值B、内在价值C、

17、外在价值D、空间价值答案：A解析： 本题考查期权合约的价值。时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。 公开募集基金合同的内容包括（ ）。基金的运作方式基金份额赎回程序开放式基金的基金份额总额争议解决方式A.、B.、C.、D.、正确答案：DD解析第项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。 投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为( )。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45答案：B解

18、析：公式考查。净认购金额=30000/(1+1.8%)=29469.55(元);认购费=30000-29469.55=530.45(元)。考点：基金的募集与认购 1年和2年的即期利率分别为7%和8%，那么第一年到第二年的远期利率为()A、1%B、9.01%C、7.5%D、9%第六章答案：B解析：f=1.081.08/1.07-19.01% 互换合约是指交易双方约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的()的合约。A.资产B.证券C.现金流D.负债正确答案：C2022基金从业模拟冲刺试题集6节 第6节 下列关于权证的价值说法错误的是( )。A.认股权证总是具有价值B.认股权证的价值等于

19、其内在价值与时间价值之和C.认股权证的内在价值：Max(普通股市价一行权价格)行权比例，0D.当标的资产的市场价格低于行权价格时，权证的内在价值等于正确答案：A解析：当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格。认股权证在其有效期内具有价值。认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和。 ( )认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。A.最大方差法模型B.最小方差法模型C.均值方差法模型D.资本资产定价模型正确答案：D考点：资产配置。解析：资本资产定价模型认为只有证券或证券组合的系统性风险

20、才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。按照该逻辑，投资者要想获得更高的报酬，必须承担更高的系统性风险;承担额外的非系统性风险将不会给投资者带来收益。 基金设立的步骤有( )。A、申请前的准备工作B、提交申请设立基金的主要文件C、申请的审核和批准D、公告答案：A B C 募集行为包含如下哪些( ).推介基金.发售基金份额.办理基金份额认缴.退出A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：募集行为包含推介基金，发售基金份额(权益)，办理基金份额(权益)认缴、退出等活动。 下列关于基金的绝对收益，说法错误的是( )。A.常用百分比来表示收益率B.是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报

21、C.测量的是证券或投资组合的增值或贬值D.收益率计算不是基金业绩评价的第一步正确答案：D解析：收益率的计算是基金业绩评价的第一步。绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常用百分比来表示收益率。绝对收益不与基准做比较。 基金会计核算是指( )有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。.收集.剔除.整理.加工A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。 21.私

22、募股权投资基金的组织结构不包括()。A.会员制B.有限合伙制C.公司制D.信托制正确答案：A考点：私募股权投资。解析：私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构，会员制不属于私募股权投资基金的组织结构。 国有股权非上市转让的特殊要求包括( )。、转让价款的支付、国有股权非上市转让的审计评估、国有股权非上市转让协议的效力、国有企业股权非上市转让的交易A、B、C、D、正确答案：D答案解析：本题考查国有股权非上市转让的特殊要求。国有股权非上市转让的特殊要求包括：(1)国有股权非上市转让的审批;(2)国有股权非上市转让的审计评估;(3)国有企业股权非上市转让的交易;(4)转让价款的支付;(5)国有股权非上市转让协议的效力。