2022基金从业资格考试题库精选9辑.docx

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1、2022基金从业资格考试题库精选9辑2022基金从业资格考试题库精选9辑 第1辑下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。A.必须现金替代B.可以现金替代C.选择现金替代D.禁止现金替代答案：C解析：证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者答案：C解析：为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。负债权益比=（ ）。A.1/（1-资产负债率）B.负债/资产C.所有者权益/负债D.资产负债率/（1-资产负债率）答案：D解析

2、：负债权益比=负债/所有者权益=资产负债率/（1-资产负债率）。基金服务业务的服务内容包括（ ）。 基金募集 投资顾问 估值核算 份额登记A.、B.、C.、D.、答案：D解析：一般来说，基金服务业务的服务内容包括：基金募集、投资顾问、份额登记、估值核算、信息技术系统等。知识点：基金服务业务的主要服务内容；(2022年)尽职调查的主要内容包括（ ）。 业务 法律 风险 财务A.、B.、C.、D.、答案：B解析：在尽职调查阶段，投资方会对目标公司进行非常详尽而深入的调查与了解，尽职调查的主要内容包括业务、财务与法律三部分。以下关于ETF份额认购的说法正确的是（ ）。A.只能用现金认购B.只能用证券

3、认购C.可以用现金认购，也可用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购答案：C解析：根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。2022基金从业资格考试题库精选9辑 第2辑基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（ ）。与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新A.B.、C.、D.、答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则： 投资人

4、利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产品（或基金相关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出评价。客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承

5、受能力评价应当根据实际情况及时更新。有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。差异性原则。对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。本题考察基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括( )。 A、资产负债状况B、现金流入情况C、投资期限D、投资者风险厌恶程度答案：D解析：风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。如果投资者的资产远远大于负债，那么承担风险所导致的损失通常可以由资产和收入消化。如果投资期限较长，那么投资者有足够长

6、的时间来调整自己的投资组合构成状况以适应投资损失，比如提高储蓄率和提高无风险资产在投资组合中所占比重，或者只是等待市场好转。(2022年)下列关于期货合约的说法中，错误的是（）。A.期货市场具有价格发现功能B.期货合约有较低的交易成本C.期货合约的流动性很弱D.期货合约是在交易所交易的标准化产品答案：C解析：期货合约是在交易所交易的标准化产品，和股票一样，有固定的交易场所、规范的合约、透明的合约价格、较低的交易成本和很强的流动性。目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的证券投资基金。A.海外及殖民地政府信托B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托答案：A解析：投

7、资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是（ ）元。A.55.84B.56.73C.59.21D.54.69答案：A解析：零息债券只有在期末才有现金流入，流入金额为面额即100元。则该债券目前的价格为：PV=FV/（1+i）n=100/（1+0.06）10=55.84（元）下列关于债券结算业务类型的表述，不正确的是（ ）。A.分销业务按单一券种进行，通过分销指令办理B.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+0或T+1C.债券远期

8、交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2365天D.债券借贷首期采用券费对付结算方式，到期可采用券券对付、返券付费解券和券费对付结算方式中的任何一种答案：D解析：D项，债券借贷首期采用券券对付结算方式，到期可采用券券对付、返券付费解券和券费对付结算方式中的任何一种。2022基金从业资格考试题库精选9辑 第3辑投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出是指（ ）。A.远期交易B.清算交收C.除息除权D.回转交易答案：D解析：证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。我国第一只公司型创业投资基金是（ ）。A.华安股权投资创业基金B.深

9、圳中海创业投资基金C.福建鹏功企业投资基金D.淄博乡镇企业投资基金答案：D解析：我国第一只公司型创业投资基金是淄博乡镇企业投资基金。纽约商品交易所的石油合约以（ ）桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以（ ）蒲式耳为最小交易单位。A.500；1 000B.1 000；5 000C.500；5 000D.5 000；1 000答案：B解析：纽约商品交易所的石油合约以1 000桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以5 000蒲式耳为最小交易单位。基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金年度报告的编制者和披露义务人是(

10、 )。 A.基金托管人B.基金管理人C.独立董事D.督察长答案：B解析：基金年度报告的编制者和披露义务人是基金管理人。开放式基金注册登记体系的模式不包括（ ）。A.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式B.基金管理人自建登记系统的“内置”模式C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式D.“混合”模式答案：C解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。关于股权私募投资基金下列说法正确的是（ ）。A.基金市场服务机构主要包括:基金托管机

11、构、会计师事务所、律师事务所等。B.股权投资的投资者是基金的出资人，并负责基金资产的投资运作C.股权投资基金参与主体不包括行业自律组织D.基金管理人是基金产品的募集者和管理者答案：D解析：C选择:股权私募投资基金参与主体包括行业自律组织；B选项:基金投资者不负责基金投资运作；A选项:基金市场服务机构除上述选项中的还包括基金销售机构2022基金从业资格考试题库精选9辑 第4辑内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（ ）原则。A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确答案：A解析：内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和

12、秩序，损害投资者合法权益，社会危害性极大。 违反投资适当性原则的主要原因在于()投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息投资者自身经验和知识的欠缺投资服务机构可能会提供一些虚假的信息投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知A.、B.、C.、D.、 答案：B解析：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息也不一定能够评估产品的风险水平；投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。大额可转让定期存单的期限最短的是（ ）。A.1天B.14天C.3个月D.9个月答案：B解析：大额可转让定期存单的期限

13、较短，一般在1年以内，最短的是14天、以4个月、6个月为主。我国的基金会计核算细化到了（）。A年B日C季度D月答案：B解析：从及时性原则出发，基金会计期间划分比传统的会计分期更加细化，即以周甚至是日为核算披露期间。目前，我国的基金会计核算均已细化到日。(2022年)某公司拟申请股权投资基金管理人登记，中国证券投资基金业协会在受理其申请登记材料后发现其被列入企业信用信息公示系统严重违法公示企业名单，中国证券投资基金业协会的下述做法符合规定的是（ ）。A.不予登记B.列入异常机构名单C.接受申请并予以登记D.要求该公司进行整改，整改完成后予以登记答案：A解析：拟申请登记私募基金管理人存在以下情形的

14、，协会将不予办理登记：（1）申请机构违反中华人民共和国证券投资基金法私募投资基金监督管理暂行办法关于资金募集相关规定，在申请登记前违规发行私募基金，且存在公开宣传推介、向不合格投资者募集行为的。（2）申请机构存在虚假填报、恶意欺诈等行为。申请机构提供，或申请机构与律师事务所、会计师事务所及其他第三方中介机构等串谋提供虚假登记信息，或提交的登记信息存在误导性陈述、重大遗漏的。（3）申请机构兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2PP28、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等私募基金登记备案相关问题解答（七）规定的与私募基金业务相冲突业务的。（4）申请机构被列入企业信用信息公

15、示系统严重违法企业公示名单的。（5）申请机构的高管人员最近三年存在重大失信记录，或最近三年被中国证监会采取市场禁入措施。（6）中国证监会和中国证券投资基金业协会认定的其他情形。境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循的法律法规包括（ ）。A.境外投资管理办法、中外合作经营法B.中外合作经营企业法、中外合资经营法C.境外投资管理办法、境外投资项目核准和备案管理办法D.中外合资经营法、境外投资项目核准和备案管理办法答案：C解析：境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的境外投资管理办法以及国家发展改革委颁布的境外投资项目核准和备案管理办法。2022基金从业资格考试题库精选9辑 第5辑无风险资

16、产与市场组合的连线，形成了新的有效前沿，被称为（ ）。A.无差异曲线B.证券市场线C.资本市场线D.资产配置线答案：C解析：若不考虑无风险借贷，由风险资产构成的有效前沿在标准差预期收益率平面中的形状为双曲线上半支。当引入无风险资产后，有效前沿变成了射线。这条射线从纵轴上无风险利率点rf处向上延伸，与原有效前沿曲线相切于点M，它包含了所有风险资产投资组合M与无风险借贷的组合。这条射线即是资本市场线。股权投资基金的项目退出，是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由（ ）转化为具有流动性的现金收益，以实现资本增值，或及时避免和降低损失。A.债权形态B.股权形态C.资本形态D.资

17、产形态答案：B解析：股权投资基金的项目退出，是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为具有流动性的现金收益，以实现资本增值，或及时避免和降低损失。知识点 项目退出的概念( )是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。 A、内部控制大纲B、基本管理制度C、部门规章D、业务操作手册答案：A解析：司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。基金业协会会员不属于的一项是（ ）A.普通会员B.联席会员C.高级会员D.观察会员答案：C解

18、析：基金业协会会员可分为普通会员、联席会员、观察会员、特别会员。下列说法有误的是（ ）。A.股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用B.股权投资基金管理人有权获得业绩报酬，业绩报酬按投资收益的一定比例计付C.除基金合同另有约定外，股权投资基金应当由基金托管机构托管D.股权投资基金只能由基金管理人自行募集答案：D解析：股权投资基金的募集，可分为自行募集和委托募集。故D项错误。私募基金募集履行程序包括（ ）。.特定对象确定.投资者适当性匹配.基金风险揭示.合格投资者确认A.B.C.D.答案：D解析：私募基金募集履行程序包括：特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期

19、、回访确认。2022基金从业资格考试题库精选9辑 第6辑（ ）并上市一般是在被投资企业经营达到理想状态时进行的。A.股票首次公开发行B.股票首次非公开发行C.股票公开发行D.股票非公开发行答案：A解析：股票首次公开发行（IPO）并上市一般是在被投资企业经营达到理想状态时进行的，是指股权投资基金通过企业上市将其拥有的被投资企业股份转变成可以在公开市场上流通的股票，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。下列不属于金融债券的是()。A.证券公司短期融资券B.商业银行债券C.地方政府债券D.政策性金融债答案：C解析：金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。金融债券包括政策性金融债

20、、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。债券与债券市场注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件（ ） 。.申请报告.基金合同草案.基金托管协议草案.招募说明书草案；.律师事务所出具的法律意见书.中国证监会规定提交的其他文件。 A.B.C.D.答案：D解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（ ）有权通知他们停止其行为。A.

21、董事B.监事C.股东D.高级管理人员答案：B解析：当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）。 A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同答案：D解析：LOF 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行。T 日买入基金份额自T1日起即可在深圳证

22、券交易所卖出或赎回。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为。.业务风险.投资风险.市场风险.操作风险A.B.C.D.答案：C解析：从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。2022基金从业资格考试题库精选9辑 第7辑管理人应当建立财产分离制度，（ ）要实行独立运作、分别核算。 私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间 不同私募基金财产之间 相同私募基金财产之间 私募基金财产和其他财产之间A.、B.、C.、D.、答案：C解析：管理人应当建立财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之

23、间、私募基金财产和其他财产之间要实行独立运作、分别核算。符合全国中小企业股权转让系统挂牌条件基本标准的是（ ）。依法设立且存续满一年、业务明确,具有持续经营能力公司治理机制健全,合法规范经营股权明晰,股票发行和转让行为合法合规A.、B.、C.、D.、答案：A解析：下列不属于系统性风险的是（ ）A.流动性风险B.经济周期性波动风险C.利率风险D.通货膨胀风险答案：A解析：流动性风险是属于非系统性风险。股权投资基金管理人履行重大事项临时披露义务中，下述不属于重大事项信息的是()A.投资者数量超过法律法规规定B.基金托管人的托管费率变更C.基金管理人发生重大事项变更D.基金发生清盘或清算答案：A解析

24、：一般来说，重大事项包括基金管理人和托管人发生重大事项变更、股权投资基金发生重大损失、管理费率或者托管费率变更、清盘或者清算、重大关联交易、提取业绩报酬等。下列不属于三种组织形式设立股权投资基金的是（ ）。A.公司式B.信托（契约）式C.无限合伙D.有限合伙式答案：C解析：基金组织形式而言，般可选择采用公司、有限合伙或信托（契约）这三种组织形式设立股权投资基金。(2022年)关于当期收益率与债券价格的关系，下列表述正确的是（）。A.债券价格越高，利息支付频率越低，则当期收益率越高B.债券价格越高，利息支付频率越高，则当期收益率越高C.债券市场价格越低，则当期收益率越高D.利息支付频率越低，则当

25、期收益率越高答案：C解析：当期收益率是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率，故债券市场价格越低，则当期收益率越高。2022基金从业资格考试题库精选9辑 第8辑根据证券投资基金运作管理办法的规定，（ ）为股票基金。A.基金资产20%以上投资于股票的B.基金资产30%以上投资于股票的C.基金资产投资于货币市场工具的D.基金资产80%以上投资于股票的答案：D解析：基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金。基金投资的有价证券不包括（ ）。A.股票B.货币C.艺术品D.金融衍生工具答案：C解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具

26、等。C、项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。(2022年)下列属于广义股权投资基金的是（ ）。 狭义创业投资基金 并购基金 不动产基金 基础设施投资基金A.、B.、C.、D.、答案：D解析：综合考虑历史演变的内在逻辑和我国的监管分类，广义股权投资基金包括狭义创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施投资基金。(2022年)根据我国证券市场有关规定，除权、除息日为（）。A.A股的权益登记日和B股的最后交易日的次日B.A股、B股的权益登记日的次一交易日C.A股、B股的权益登记日的次日D.A股的权益登记日和B股的最后交易日的次一交易日答案：D解析：我国证券交易所是在权益登记日（B股为

27、最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。下列属于基金客户售前服务的是（ ）。.介绍证券市场基础知识.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果.提醒客户及时核对交易确认.介绍基金管理人投资运作情况A.B.C.D.答案：C解析：基金客户服务的售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。(2022年)下列不属于基金公司投资交易环节的是（）。A.产品的发行和募集B.绩效评估与组合调整C.风险控制D.构建投资组合答案：A解析：基金公司

28、投资交易流程包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节。2022基金从业资格考试题库精选9辑 第9辑下列各类金融资产中，货币市场工具不包括（ ）。A.银行承兑汇票B.中央银行票据C.3年期国债D.回购协议答案：C解析：货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为（ ）。 A.资产=负债+所有者权益+收入-费用B.资产=负债+资本公积+盈余公积C.资产=负债+所有者权益D.资产=负债+收入-费用答案：C解析：按照

29、会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为资产=负债+所有者权益。基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归（）所有。A.投资者B.基金管理机构C.基金托管机构D.基金公司答案：D解析：基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归基金公司所有。关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（ ）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对答案：C解析：后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。下列关于即期利率与远期

30、利率的说法，错误的是（ ）。A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同答案：C解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻，并不是计算方式不同。根据中国证监会颁布的、于2022年8月8日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分的类别不包括( )。 A、股票基金B、货币市场基金C、混合基金D、封闭式基金答案：D解析：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于 2022 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。