21年基金从业考试题库精选9节.docx

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1、21年基金从业考试题库精选9节21年基金从业考试题库精选9节 第1节 ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。A.T一1日现金差额B.现金替代C.T一1日预估现金部分D.基金份额净值正确答案：C(JP24)ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T一1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 ( )指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行答案：C 从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是

2、()。A、基金的后台管理B、基金的市场营销C、基金的投资管理D、基金的自律监管参考答案：D解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。 影响回购协议利率的因素不包括（ ）。A.回购协议的定价B.抵押证券的质量C.回购期限的长短D.交割的条件正确答案：A影响回购协议利率的因素包括：抵押证券的质量；回购期限的长短；交割的条件；货币市场其他子市场的利率。 下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（ ）。A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B.管理公开

3、募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准正确答案：A(P8485)中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关规定和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。故A项错误。 基金宣传推介材料应当( )。A.无需解释投资风险B.有选择性地而宣传基金业绩表现C.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料D.培养投资人长期投资的理念答案：D解析：需要揭示投资

4、风险，全面的宣传业绩表现，只能宣传与备案一致的宣传材料，不能修改，所以ABC错误，D正确。 不属于利润表构成的是( )。A.营业收入B.投资收益C.销售费用D.长期待摊费用正确答案：D解析：销售费用属于损益类账户，在利润表中反映。长期待摊费用属于资产类账户，在资产负债表中反映。21年基金从业考试题库精选9节 第2节 不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。A、25%B、50%C、75%D、100%正确答案：A解析：本题考查基金销售费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。 2

5、0世纪70年代以后，创业投资基金开始将其领域拓展到对（ ）的并购投资。A.新兴企业B.中小型企业C.大型成熟企业D.即将破产的企业正确答案：C20世纪70年代以后，创业投资基金开始将其领域拓展到对大型成熟企业的并购投资。 对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金的差价收入征收( )。A.流转税B.消费税C.增值税D.营业税答案：D 甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合( )。A.公平对待

6、客户的要求B.保守秘密的要求C.专业审慎的要求D.基金份额持有人优先的要求答案：A解析：甲的做法不符合公平对待客户的要求，冈为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇;同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。 按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可分为（ ）。A.独立衍生工具和嵌入式衍生工具B.货币衍生工具和利率衍生工具C.股权类产品的衍生工具和商品衍生工具D.信用衍生工具和其他衍生工具正确答案：A按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。独立衍生工具指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或互换合约等。嵌入式衍生工具指

7、嵌入非衍生合约(简称主合约)中的衍生工具，该衍生工具使主合约的部分或全部现金流量将按照特定变量的变动而发生调整。BCD三项为按衍生工具合约标的资产分类。 基金信息披露的定期报告包括( )。A.年度报告B.中期报告C.基金投资组合报告D.基金净值报告答案：A B C D 按照交易工具的期限不同将金融市场分为( )。A、货币市场和资本市场B、票据承兑市场和贴现市场C、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D、现货市场和期货市场参考答案A解析：本题考查金融市场的分类。按照交易工具的期限，金融市场分为货币市场和资本市场。21年基金从业考试题库精选9节 第3节 下列关于基金投资人风险承受能

8、力调查和评价的表述，错误的是( )。A、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务B、对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构不需要再进行调查和评价C、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价D、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果答案：B解析：本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基

9、金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。 ( )对基金可能的债务承担无限连带责任。A.有限合伙人B.普通合伙人C.股东D.委托人答案：B解析：普通合伙人对基金可能的债务承担无限连带责任;有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。 基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。基金代销机构对基金管理人的审慎调查基金管理人对基金代销机构的审慎调查基金托管人对基金代理机构的审慎调查基金代理机构对基金托管人的审慎调查A.、B.、C.、D.、正确答案：BB解析基金销售渠道审

10、慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 合规管理部门的基本职责不包括()A.实施充分且有代表性的压力评估和测试B.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议C.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等D.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操

11、作指南进行梳理和修订正确答案：A解析：合规管理部门的基本职责之一是实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。 债券的特征具有A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性E.风险性正确答案：ABCD 如果基金墨迹期限届满后不鞥成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行存款利息。A 7B 10C 15D 30参考答案：D解析：如果基金墨迹期限届满后不能成立，基金管

12、理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行存款利息。 公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公司的内部决策程序有( )。.董事会决议签订相应的决议文件.股东大会决议签订相应的决议文件.办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公司的内部决策程序包括：董事会决议及股东大会决议签订相应的决议文件;办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)。考点：公司型股权基金增资、退出、权益分配、清算退出21年基金从业考试题

13、库精选9节 第4节 我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费，债券基金的管理费一般低于( )。A.1、5%;1%B.2%;1、5%C.2%;1、5%D.1、5%;2%答案：A 我国合伙企业法是( )年制定。A、1996B、2022C、1997D、1998正确答案：C解析：合伙企业法1997年制定。 LOF在交易所的交易规则不包括( )。A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后的资金当E1即可到账正确答案：D 关于衍生品合约，以下表述错误的是()A、远期合约如要中

14、途取消必须双方同意B、双边合约使双方都暴露在对方的违约风险中C、信用违约互换仅使卖方暴露在对方违约风险中D、期货价格受每日涨跌停板限定答案：C 下列说法正确的有( )。A：独立董事所发表的意见应在董事会决议中列明B：公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效C：两名以上的独立董事可提议召开临时股东大会D：独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况答案：A B C D 非公开募集基金财产的投资范围包括()。.公开发行的股份有限公司股票.股指期货.港股通股票A.、B.、C.、D.、正确答案：B 关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是()。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约

15、定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费答案：B21年基金从业考试题库精选9节 第5节 实务中，( )通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。I.信托计划.资管计划.契约型基金.公司型基金A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：A解析：实务中，信托计划、资管计划以及契约型基金通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税

16、收。 下列( )不是私募股权投资母基金的特点。A、高收益;低风险B、精挑细选;有效分散风险C、高效投资;专业动态管理D、集腋成裘;散户变身机构正确答案：A解析：私募股权投资母基金的特点:集腋成裘:散户变身机构;精挑细选;有效分散风险;高效投资;专业动态管理。 财务报表分析可以帮助使用者（）。A.评估公司过去的经营绩效B.制定投资决策C.考量授信决策D.以上皆是正确答案：DABC说法都是正确的。 普通股股东的权利不包括（ ）。A.参与股东大会B.获得固定股息C.获得公司分红D.对特定事项进行投票正确答案：B普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本

17、权利和义务。大公司通常有很多普通股股东。股东凭借股票可以获得公司的分红，参加股东大会并对特定事项进行投票。B项属于优先股股东的权利。 基金的业绩归因不包括（ ）。A.资产配置B.业绩比较基准选择C.行业选择D.证券选择正确答案：B基金的业绩归因是指在计算出基金超额收益的基础上将其分解，研究基金超额收益的组成。一般可对基金在资产配置、行业与证券选择等方面进行归因。 下列基金服务机构中需向中国证券投资基金业协会申请注册的是( )。A.估值核算机构B.投资顾问机构C.评价机构D.基金销售机构答案：C解析：本题考查基金服务机构的监管。 合伙协议的基本情况条款应包含的信息包括()。.合伙企业的名称;.合

18、伙目的;.合伙经营范围;.主要经营场所地址A、B、C、D、答案：D解析：根据私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)的规定，合伙协议应包含基本情况条款，列明如下信息，同时可以对变更该等信息的条件作出说明：合伙企业的名称(标明合伙企业字样);主要经营场所地址;合伙目的和合伙经营范围(应含有基金管理、投资管理、资产管理、股权投资、创业投资等能体现私募投资基金性质的字样);合伙期限。21年基金从业考试题库精选9节 第6节 我国对基金管理公司的设立有严格的市场准入条件，相关法律法规中规定设立的基金管理公司的最低实收资本为( )，且必须以现金形式出资。A、500万元B、1000万元C、5000万

19、元D、 1亿元答案：D 基金利润的来源不包括( )。A.利息收入B.投资收益C.佣金D.其他收入正确答案：C 到期收益率隐含的两个重要假设是（ ）。A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变B.债券市场等于债券面值和债券票面利率不变C.债券随时可供出售和利息在投资收益率不变D.投资者持有至到期和利息在投资收益率不变正确答案：D 下列不属于投资收益的是( )。A.买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益B.债券投资而实现的利息收入C.因股票、基金投资等获得的股利收益D.衍生工具投资产生的相关损益答案：B解析 债券利息收入属于基金的利息收入。 我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托

20、B.债权C.股权D.担保正确答案：A基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 下列关于可转换债券的说法中,错误的是().A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益B.可转换债券赋予投资人一个保底收入C.可转换债券是混合债券D.在一段时间后,持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票答案：D解析：可转换债券是指在一段时间后,持有者有权按约定的转换价格或转换比率将公司债券转换为普通股股票. 在投资者教育的内容中，( )是整个投资者教育体系的基础。A、投资决策B、资产配置C、权益保护D、安全教育答案：A解析：本题

21、考查投资者教育的内容。投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。21年基金从业考试题库精选9节 第7节 开基的申购和赎回原则是不一样的。股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。这种说法( )A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误答案：B从时间跨度和风格类别上看，资产配置的类别不包含（ ）。A.动态资产配置B.战略性资产配置C.战术性资产配置D.资产混合配置正确答案：A资产配置在不同层面有不同含义。从范围上看，可分为全球资产配置、股票债券资产配置和行业

22、风格资产配置等；从时间跨度和风格类别上看，可分为战性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等；从配置策上可分为买入并持有策、恒定混合策、投资组合保险策和动态资产配置策等。 下列关于实值期权、平价期权和虚值期权，表述不正确的是（ ）。A.实值期权是指如果期权立即被执行，买方具有正的现金流的期权B.三者的分类依据是执行价格与标的资产市场价格的关系C.买方执行虚值期权时会有负的现金流D.同一期权的状态不会变化正确答案：DD项，实值期权、平价期权和虚值期权描述的是期权在有效期内的某个具体的时间点上的状态，随着时间的变化，同一期权的状态也会不断变化。有时是实值期权，有时是平价期权，而有时又变成虚值期权。

23、 合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、( )等事项作出约定。A.查阅会计账簿的时间B.查阅会计账簿的地点C.查阅会计账簿的条件D.查阅会计账簿的人员正确答案：C 我们通常用( )表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。A.ijB.ijC.ijD.ij考点：相关系数答案：A解析：我们通常用ij表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。故本题选A选项。 A机构接受股权投资基金管理人委托募集基金，A对于所募集资金应().A.按照基金销售合同的约定将所募资金汇入募集结算资金专用账户B、将所募集资金的一部分作为基金销售佣金划入其他账户C、在汇入募集结算资金专用账户前为A的其他

24、客户提供短期拆借D、将所募集的资金存入自有账户答案：A 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则得是()I.未知价原则II.已知价原则III.份额申购、份额赎回原则IV.金额申购、份额赎回原则A.I、IVB.II、IVC.I、IIID.II、III正确答案：A解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则是未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购和赎回原则是确定价原则和金额申购、份额赎回原则。21年基金从业考试题库精选9节 第8节 封闭式基金的募集期限是3个月，而开放式基金的募集期为6全月。判断对错正确答案：错误 基金监管从内容上主要涉及到对以下哪些方面的监管）。A.基金服务机构

25、的监管B.基金运作的监管C.基金管理人的监管D.基金高级管理人员的监管正确答案：ABD基金监管从内容上主要涉及到3个方面的监管。 私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括( )。.缴款安排.未投资资本.收益分配约定.出资比例A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括:缴款安排、未投资资本、收益分配约定。 我国基金管理公司最核心的业务是（ ）。A.基金资产保管业务B.基金销售业务C.投资管理业务D.基金募集业务正确答案：C投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益，投资者会根据基金公司以往的收益情况

26、选择基金管理人。 合伙协议的基本情况条款应包含的信息包括()。.合伙企业的名称;.合伙目的;.合伙经营范围;.主要经营场所地址A、B、C、D、答案：D解析：根据私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)的规定，合伙协议应包含基本情况条款，列明如下信息，同时可以对变更该等信息的条件作出说明：合伙企业的名称(标明合伙企业字样);主要经营场所地址;合伙目的和合伙经营范围(应含有基金管理、投资管理、资产管理、股权投资、创业投资等能体现私募投资基金性质的字样);合伙期限。 每一项不动产在地理位置、产权类型、用途和使用率等方面而言都是独特的，这体现了不动产投资特点的( )。A、异质性B、不可分性C、

27、低流动性D、低风险性答案：A解析： 本题考查不动产投资的特点。异质性即每一项不动产在地理位置、产权类型、用途和使用率等方面而言都是独特的。 （ ）年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：C(P238)期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。2022年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。21年基金从业考试题库精选9节 第9节 目前在我国，基金卖出股票按照l的税率征收()。A、营业税B、股票交易印花税C、所得税D、流转税正确答案：B

28、解析：目前在我国，基金卖出股票按照l的税率征收股票交易印花税。 某投资组合在持有期为1年、置信水平为95%的情况下，若所计算的风险价值为5%，则表明该资产组合（ ）。A.在1年中的损失有5%的可能不超过95%B.在1年中的损失有5%的可能不超过5%C.在1年中的最大损失为5%D.在1年中的损失有95%的可能不超过5%正确答案：D(P337)某投资组合在持有期为1年、置信水平为95%的情况下，若所计算的风险价值为5%，则表明该资产组合在1年中的损失有95%的可能性不会超过5%。 假设中金所5年期国债期货某可交割债券的票面利率为5%，则该债券的转换因子( )。A.大于1B.小于1C.等于1D.无法

29、确定正确答案：A 内部控制的基本要素不包括( )。A.外部监控B.内部监控C.信息沟通D.控制活动正确答案：A答案解析：基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元，必要收益率为10%，当前股票市价为45元，则对于该股票投资价值的说法正确的是( )。A.该股票有投资价值B.该股票没有投资价值C.依市场情况来确定投资价值D.依个人偏好来确定投资价值正确答案：A解析：根据零增长模型股票内在价值决定公式，可得：V=5/10%=50(元)，即：股票内在价值为50元，大于股票的市场价格45元，说明股票价值被低估，因此有

30、投资价值。 关于投资基金与基金管理公司的表述，正确的是：A.设立基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.基金托管人与基金管理人可以为同一人C.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前，任何人不得动用D.上市交易的基金份额，其持有人不得少于一千人正确答案：ACD解析：A项：根据证券投资基金法第13条的规定，“设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(二)注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本”，因此，A项正确。C项：根据证券投资基金法第45条的规定，“基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何

31、人不得动用“，因此，C项正确。D项：根据证券投资基金法第48条的规定，“基金份额上市交易，应当符合下列条件：(四)基金份额持有人不少于一千人”，亦即“上市交易的基金份额，其持有人不得少于一千人”，因此，D项正确。B项：根据证券投资基金法第28条的规定，“基金托管人与基金管理人不得为同一人，不得相互出资或者持有股份”，因此，该项认为“基金托管人与基金管理人可以为同一人”是不符合法律规定的。所以，B表述错误。综上所述，本题的正确答案是ACD。 下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（ ）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者

32、作出盈亏保证正确答案：CC解析基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。违规向他人提供基金未公开的信息。诋毁其他基金、销售机构或销售人员。散布虚假信息，扰乱市场秩序。同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。承诺利用基金资产进行利益输送。以账外暗中给予他人财物或利益、或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。挪用投资者的交易资金或基金份额。11从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。