21年基金从业历年真题和解答5篇.docx

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1、21年基金从业历年真题和解答5篇21年基金从业历年真题和解答5篇 第1篇 上海证券交易所证券交易当日无成交的，以（ ）为当日收盘价。A.一周收盘价B.一周开盘价C.前收盘价D.前开盘价正确答案：C(JP45)上海证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。 ( )指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行答案：A 托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。（）答案：正确 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确

2、的有( )。A.流通市场是发行市场的前提B.发行价格受交易价格影响C.发行市场是流通市场的延续D.发行市场是流通市场的基础正确答案:BD解题思路：证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行;流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。 封闭式基金手续费有哪些?收取比例都是多少?正确答案：封闭式基金的手续费为：封闭式基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。除此之外，上海证券交易所还按成交面值的0.05%收取登记过户费，由证券公司向投资者收

3、取。该项费用由证券登记公司与证券公司平分。目前，在深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。 21年基金从业历年真题和解答5篇 第2篇 基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，重大事项包括( )A.修改公司章程B.变更持有百分之五以上股权的股东C.注销分公司D.变更公司注册地答案：B 世界上最早的开放式证券投资基金是( )。A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金答案：B解析：投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“

4、马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。考点：证券投资基金的起源与发展 基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。（）答案：错误 当基金只投资于()的证券时，对其资产进行估值较为容易。A.交易不活跃B.组合C.上涨D.交易活跃正确答案：D当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易。 下列关于有效投资组合，说法错误的是（ ）。A.在不同的有效投资组合之间不存在明确的优劣之分B.有效投资组合即是分布于资本市场线上的点，代表了有效前沿C.对于每一个有效投资组合而言，给定其风险的大小，便可根据资本市

5、场线知道其预期收益率的大小D.有效前沿中，有效投资组合A相对于有效投资组合B如果在预期收益率方面有优势，那么在风险方面也有优势正确答案：DD项，有效前沿中有无数预期收益率和风险各不相同的投资组合。有效投资组合A相对于有效投资组合B如果在预期收益率方面有优势，那么在风险方面就一定有劣势。21年基金从业历年真题和解答5篇 第3篇 开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理人D.基金持有人正确答案：C解析投资者可以通过向基金管理人的直销中心或者基金销售代理人的代销网点申请申购和赎回，实现开放式基金的流通。 基金监管的首要目标是保护()的利益。A.基金

6、当事人B.基金行业C.基金投资人D.基金管理人C 证券投资基金投资不得有的情形有()。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的l0%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的l0%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定答案：ABCD 某基金的贝塔值为12，收益率为15%，市场组合的收益率为12%，无风险利率8%，其詹森a为（ ）。A.0020B.0022C.0031D.0033正确答案：B詹森a衡量的是基

7、金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。用公式表示为： 目前我国基金投资者结构的特征不包括（ ）。A.结构个人化B.机构多元化C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导正确答案：C从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2022年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2022年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导

8、。21年基金从业历年真题和解答5篇 第4篇 下列说法正确的是( )。A.依照交易标的的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场B.在金融市场上占支配地位的是中央银行C.按照交易工具的期限不同，金融市场可以分为现货市场和期货市场D.金融市场上主要的资金供给者是居民答案：D 根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见的规定，公司不得聘用从其他公司离任未满一定期限的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务，这个期限是()。A.6个月B.1个月C.2个月D.3个月正确答案：D根据基金管理公司投资管理人员管理指导意见的规定，公司不得聘用从其他公司离任未满三个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。 资产

9、配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是( )。A:不动产B:固定收益证券C:股票D:货币市场工具正确答案:D解析：资产配置需要考虑资产的流动性与投资者的流动性要求相匹配的问题。现金和货币市场工具如国库券、商业票据等是流动性最强的资产，而房地产、办公楼等则是流动性较差的资产。 股票的（）又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。A.清算价值B.账面价值C.票面价值D.内在价值正确答案：B股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。 私募投资基金监督管理暂行办法相关规定做出解释并指出，私募基金不得向不特定对象宣传推介，禁止固有财产或他人财产

10、和( )混同，风险评级的具体标准，由私募基金管理人自行委托独立第三方机构制定。A、基金管理人财产B、基金财产C、基金经理财产D、基金托管人财产正确答案：B解析：私募投资基金监督管理暂行办法相关规定做出解释并指出，私募基金不得向不特定对象宣传推介，禁止固有财产或他人财产和基金财产混同，风险评级的具体标准，由私募基金管理人自行委托独立第三方机构制定。21年基金从业历年真题和解答5篇 第5篇 大多数大宗商品投资者常用的投资方式是（ ）。A.购买资源或者购买大宗商品相关股票B.购买大宗商品实物C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品正确答案：CABCD四项均为大宗商品的投资方式。其中，投资

11、大宗商品衍生工具，即对单一商品或商品价格指数采用衍生产品合约形式进行投资，是大多数大宗商品投资者常用的投资方式，大宗商品衍生工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约等。 （）年，我国资产证券化开始试点，（）年进入扩大试点阶段。A.2022；2022B.2022；2022C.2022；2022D.2022；2022正确答案：C2022年，我国资产证券化开始试点，2022年进入扩大试点阶段。 （ ）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率正确答案：D(P184)利率是资金成本的主要决定因素。高利率会减少未来现金流的现值，因而减少投资机会的吸引力。汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济增长造成一定影响。 我国证券交易所在订单匹配原则方面采用的是()。A.价格优先原则B.时间优先原则C.数量优先原则D.客户优先原则正确答案：AB考25;见销售基础教材P42 根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，必须采用经现金流调整后的( )。A.时间加权收益率B.算数平均收益率C.几何平均收益率D.持有区间收益率正确答案：A