21年基金从业历年真题解析7辑.docx

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1、21年基金从业历年真题解析7辑21年基金从业历年真题解析7辑 第1辑 收入型基金的基本目标是( )。A.以具有良好增长潜力的股票为投资对象B.追求资本增值C.追求稳定的经常性收益D.既注重资本增值又注重当期收益答案：C解析：收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。 投资者教育的基本原则不包括()。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育大多为一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询正确答案：C投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式

2、，这取决于监管者的特定方针、投资者的成熟度和可供使用的资源。C项说法不正确。 基金职业道德修养的方法不包括()。A、深刻领会基金职业道德规范B、正确树立基金职业道德观念C、坚决维护基金职业道德规范D、积极参加基金职业道德实践正确答案：C解析：基金职业道德修养的方法：正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职业道德规范、积极参加基金职业道德实践。 私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过( )等法律规定的特定数量。.证券投资基金法.合伙企业法.公司法.私募投资基金监督管理暂行办法A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人

3、数累计不得超过证券投资基金法、公司法、合伙企业法等法律规定的特定数量。 某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，占总资金的比重分别为40%、40%、20%；股票A、B、C的期望收益率分别为RA14%、RB20%、RC8%，则该股票组合的收益率是（）。A.145%B.152%C.155%D.161%正确答案：B21年基金从业历年真题解析7辑 第2辑 根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近( )没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施.A、两年B、五年C、一年D、三年正确答案：D解析：根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金管理人

4、的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系( ).A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书答案：B 若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。A.5B.10C.20D.50

5、正确答案：C考点：衍生工具概述。解析：如果期货交易保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产，实现小资金撬动大资金，这也在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性。 基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。A.内部控制理论B.内部控制方法C.内部控制目标D.内部控制机制正确答案：D21年基金从业历年真题解析7辑 第3辑 假设8月22日股票市场上现货沪深300指数点位1224.1点，A股市场的分红股息率在2.6%左右，融资(贷款)年利率r=6%，期货合约双边手续费为0.2个指数点，市场冲击成本为0.2个指数点，股票交易双边手续费以及市场冲击成本为1%，市场投资人要

6、求的回报率与市场融资利差为1%，那么10月22日到期交割的股指期货10月合约的无套利区间为( )。A.1216.36，1245.72B.1216.56，1245.52C.1216.16，1245.92D.1216.76，1246.12正确答案：A 在实践中，判断债券流动性风险大小的依据通常是( )。A:债券价格B:债券现值折现率C:债券预期收益率D:债券买卖差价正确答案:D解析：在实践中，可以根据某种债券的买卖差价来判断其流动性风险的大小。一般来说，买卖差价越大，流动性风险越高，反之同理。 托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方

7、式等事项。A.30B.20C.15D.40正确答案：A 个人进行集资诈骗数额在30万元以上的，应当认定为( )。A.数额较大B.数额巨大C.数额特别巨大D.数额大正确答案：B解析：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 ( )阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A、基金募集B、基金运作C、基金终止D、签署基金合同答案：B解析：基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。21年基金从业历年真题解析7辑 第4辑 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活

8、动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法正确的是（ ）。 查看材料A.保护管理人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金投资人C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.以上说法都是正确的正确答案：CC解析基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为证券投资基金法的立法宗旨，具体包括：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。 我国证券交易所是在权益登记日(T日)对)的该证(券作除权、除息处理。A.T-1日B.T日C.T+1日D.T+2日正确答案：C我国证券交易所是在权益登记日的次

9、一交易日对该证券作除权、除息处理。 沪深300指数期货合约的最后交易日为合约到期月份的第三个周五，最后交易日即为交割日，遇国家法定假日顺延。( )正确答案：对 证券投资基金的特点不包括( )A.集合理财B.分散风险C.收益稳定D.专业管理参考答案：C解析：证券投资基金的特点包括：1.集合理财，专业管理；2.组合投资，分散风险；3.利益共享，风险共担；4.严格管理，信息透明；5.独立托管，保障安全。 美国绝大多数投资基金是( )。A、契约型基金B、公司型基金C、开放式基金D、封闭式基金参考答案B21年基金从业历年真题解析7辑 第5辑 外币股权投资基金，是指依据( )的相关法律在中国境外设立，主要

10、以外币对( )非公开交易股权进行投资的基金。A、中国境内，中国境外B、中国境内，中国境内C、中国境外，中国境外D、中国境外，中国境内正确答案：D解析：外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言的，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。 证券公司信托投资公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利记录。判断对错正确答案：正确 基金与券商签订交易单元租用合同，向券商支付的费用中不包括()。A.担保费B.过户费C.交易佣金D.证管费正确答案：A基金向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印拢

11、税等交易成本。 下列不属于常见的风险敏感度指标的是( )。A.系数B.凸性C.风险敞口D.久期参考答案：C 整个股权投资基金尽职调查工作的核心是( )。A、业务尽职调查B、财务尽职调查C、法律尽职调查D、法人治理结构尽职调查答案：A解析： 本题考查业务尽职调查。业务尽职调查是整个股权投资基金尽职调查工作的核心，财务、法律、资源、资产以及人事方面的尽职调查都是围绕业务尽职调查展开。21年基金从业历年真题解析7辑 第6辑 一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于( )的可能性是67%。A.3%2%B.3%0C.5%-1%D.+7%-1%正确答案：C

12、考点：常用描述性统计概念。解析：67%的置信区间为平均值1*标准差，故本题答案为5%-1%。 与普通的开放式基金不同，ETF份额( )A.只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可以用证券认购D.既不能用现金认购，也不能用证券认购答案：C解析：与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。考点：基金的交易、申购和赎回 某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，占总资金的比重分别为40%、40%、20%；股票A、B、C的期望收益率分

13、别为RA14%、RB20%、RC8%，则该股票组合的收益率是（）。A.145%B.152%C.155%D.161%正确答案：B 证券投资基金投资的起点是（）。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更正确答案：A基金募集是证券投资基金投资的起点。 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。A.投资活动所受到的限制和约束少B.投资金额要求高C.基金募集对象不固定D.采取非公开方式发售正确答案：C公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律法规的约束，并接受监管部门的严格监管。私募基金是只能采

14、取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。21年基金从业历年真题解析7辑 第7辑 下列关于基金业协会的叙述中，错误的是( )。A.权力机构是会员大会B.属于社会团体法人C.基金托管人应当加入协会D.会员分为三类：普通会员、特别会员、高级会员正确答案：D 下列关于私募基金外包服务的说法，错误的是( )。A:外包机构及其从业人员，不得从事侵占基金资产和客户资产、利用基金未公开信息进行交易等违法违规活动B:基金管理人不可以自行办理其募集的基金产品的销售业务，必须委托外包机构从事基金销售业务C:未经基金管理人同意，外包机构不得将已承诺的基金业务外包服务转包或变相转包D:基金管理人委托外包机构开展外包

15、活动前，应与外包机构签订书面外包服务合同或协议，明确双方的权利义务及违约责任答案：B解析：B项，根据基金业务外包服务指引(试行)第十二条，基金管理人可以自行办理其募集的基金产品的销售业务或委托外包机构从事基金销售业务。办理基金销售、销售支付业务的机构应设置有效机制，切实保障销售结算资金安全。 下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是( )。A.投资目标B.风险水平C.基金规模D.成立时间答案：D考点：基金业绩评价概述。解析：基金业绩评价持有区间收益率通常需考虑的因素有：投资目标与范围、基金風险水平、基金规模、时期选择。 ETF的申购是指()。A用一篮子股票换取ETF份额B用现金换取ETF份额C用ETF份额换取一篮子股票D把ETF份额换成现金正确答案：A 从事股权投资基金，募集业务的人员应当具有( )。A.基金销售业务资格B.基金管理公司高管任职资格C.证券从业资格D.基金从业资格正确答案：D从事股权投资基金，募集业务的人员应当具有基金从业资格