21年基金从业每日一练6辑.docx

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1、21年基金从业每日一练6辑21年基金从业每日一练6辑 第1辑 关于货币基金与股票基金的表述，正确的是( )。A.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易B.货币基金长期受益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票正确答案：B解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。 根据证券投资基金会计核算业务指引，基金会计核算主要包括以下几类业务()。A.证券和衍生工具交易及其清算的核算B.基金资产估值的核算C.持有证券的上市公司行为的核算D.各类资产的利息核算正确答案：ABCD考20;

2、见销售基础教材P113 ( )是合规管理的关键性原则。A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则答案：C解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为( )。.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业

3、交往.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则A、B、C、D、答案：C解析：本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。(4)参与任何操纵市场的行为。(5)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。 中国金融期货交易所(CFFEX)风控管理制度包括( )。A.持仓限额制度B.保证金制度C.强行平仓制度D.集合竞价

4、制度正确答案：ABC 基金销售适用性的指导原则包括()。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则正确答案：ABCD考4;见销售基础教材P192-194 对单个基金业绩的分析和研究主要采用的方法是( )。A.定量分析法B.定性分析法C.资本资产定价模型D.套利定价理论正确答案：A对单个基金的分析研究通常是将其与同类基金进行比较，考察其在相同市场环境下的业绩表现。对单个基金业绩的分析和研究主要采用定量分析法。 关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确的是()。A.单个开放日基金赎回总额申请超过基金总份额的10%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%C.单个开放日基金

5、赎回总额申请超过基金总份额的15%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%正确答案：B单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%是巨额赎回的认定标准。 某只债券的市场价值为98元，面值为100元，息票率为8%，则该债券的当期收益率为( )。A.8.163%B.8.233%C.8.678%D.9.080%正确答案：A解析：当期收益率=1008%/98=8.163%。21年基金从业每日一练6辑 第2辑 经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时( )基金管理人登记。A.检查B.修改C.复核D.注销正确答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金

6、备案办法(试行)第10条规定，经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。故本题选D选项。 ( )年后，中国市场则逐步升温，内资人民币股权投资基金开始崛起。A、2022B、2022C、2022D、2022正确答案：B解析：2022年国际金融危机后，全球股权投资基金募资额屡创新低，而中国市场则逐步升温，内资人民币股权投资基金开始崛起。 ( )是投资基金中最主要的一种类别。A、私募股权基金B、证券投资基金C、对冲基金D、另类投资基金正确答案：B解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。 下列关于封闭式基金，错误的是()A、基金份额在

7、基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、没有固定的存续期答案：D 督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起()工作日内向中国证监会报告。A.1个B.3个C.5个D.7个正确答案：B法规规定，当出现以下可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形之一时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告：高级管理人员、投资管理人员因涉嫌违法违纪被有关机关调查或者处理；高级管理人员辞职、离职、丧失民事行为能力或者因其他原因不能履行职务；高级管理人员拟因私出境1个月以上或者出境逾期未归，投资管理人

8、员拟离开工作岗位1个月以上；高级管理人员直系亲属拟移居境外或者已在境外定居；高级管理人员、投资管理人员在非经营性机构兼职等；其他可能影响高级管理人员、投资管理人员正常履行职务的情形。 在()的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。A、债券到期期限较短B、债券预期流动性较差C、债券发行人信用度较高D、债券发行条款对投资者有利正确答案：B在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。 下列关于再融资的说法，错误的是( )。A、增发是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为B、非公开发行股票，又称为增发C、再融资发行的股票会使流通股股份增加5%20%D、向不特定对象公开募集，是常

9、用的增资方式参考答案B 关于职业道德，下列说法不正确的是( )A.是一般社会道德在职业活动中的具体化B.与职业活动、职业关系密切相关C.基本内容往往会随社会进步而改变D.相比一般社会道德规范性更强正确答案：C解析：随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。 担任基金托管人应当具备以下哪些条件( )。.净资产和风险控制指标符合有关规定.设有专门的基金托管部门.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数.有安全保管基金财产的条件A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：第三十三条担任基金托管人应当具备下列条件： 资产和风险控制指标符合

10、有关规定 设有专门的基金托管部门 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 有安全保管基金财产的条件有安全高效的清算、交割系统 有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金托管业务有关的其他设施 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 法律行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构国务院银行业监督管理机构规定其他条件。21年基金从业每日一练6辑 第3辑 ETF的特点不包括( )。A.实物申购赎回B.二级市场的交易无涨跌的限制C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.被动操作的指数型基金参考答案：B解析：ETF具有三大特点：被动操作的指数基金;独特的实物申购、赎回机制;实行一级市场与二级市场并

11、存的交易制度。 下列不属于基础衍生工具的是（ ）。A.远期合约B.期权合约C.结构化金融衍生工具D.互换合约正确答案：C远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是相对简单，也是最基础的衍生工具。利用基础衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发和设计出更多具有复杂特性的金融衍生工具，这些金融衍生工具通常被称为结构化金融衍生工具。 基金管理人的( )负责贯彻执行合规政策。A、督察长B、监事会C、经理层D、合规管理部门正确答案：C解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策 在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是()。A.证券公司B.资产管理公司C.商业银行D.投

12、资咨询公司正确答案：C考11;见销售基础教材P61 从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是()。A、基金的后台管理B、基金的市场营销C、基金的投资管理D、基金的自律监管参考答案：D解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。 以下选项中( )不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.有利于保护投资者，防止欺诈答案：D 基金管理公司董事会中独立董事的人数不应多于公司最大股东委派的董事人数。（）答案：错误 公司需要减少注册

13、资本时，必须编制（）及财产清单。A.资产负债表B.现金流量表C.利润表D.所有者权益变动表正确答案：A公司需要减少注册资本时，必须编制资产负债表及财产清单。 下列关于资产负债率的说法中,错误的是().A.资产负债率是使用频率最高的债务比率B.资产负债率多大最为合适,是难以精确计算决定的C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值D.资产负债率=资产/负债答案：D解析：(P145)资产负债率是负债总额(包括短期负债和长期负债)占总资产的比例,资产负债率=负债/资产,资产负债率是使用频率最高的债务比率.即资产负债率多大最为合适,是难以精确计算决定的.资产负债率在同行业企业的比较中有较大的参考价值,

14、其余情况下,应该根据企业具体的资本结构与价值关系,遵循适中原则进行判断.21年基金从业每日一练6辑 第4辑 在股权投资财务尽调中，一般不作为其重点事项的是( )。A.收入与成本确认B.折旧摊销C.关联交易D.历史沿革正确答案：D解析：财务尽职调查在横向或纵向比较目标企业财务业绩时需要注意会计政策和财务假设不同造成的影响，包括折旧摊销、收入与成本确认、资产问题、关联交易等。D项属于业务尽调的内容。 基金销售机构应当建立风险评估信息管理，其包含的内容不包括()。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进

15、行调查和评价的方式和方法D.对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法正确答案：D基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度;建立风险评估信息管理，应当有对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。D项说法错误。 基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15答案：B解析：基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有

16、可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 投资组合绩效由以下因素共同决定( )。A.资产混合管理 B.资产类别收益 C.资产风险管理 D.资产配置答案：A B D 职业关系具有（ ）的特点。A.规范性、高效性和连续性B.复杂性、规范性和社会性C.社会性、专业性和复合性D.合规性、合法性和规范性正确答案：C(P113)职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。 （ ）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.保守秘密B.廉洁公正C.忠诚尽责D.专业审

17、慎正确答案：C(P124)忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 合伙协议依法由全体合伙人协商一致、以( )订立。A、口头形式B、会议形式C、书面形式D、公告形式正确答案：C解析：根据合伙企业法合伙协议依法由全体合伙人协商一致、以书面形式订立。 下列（ ）是计算基金信息比率没有用到的变量。A.基金的口值B.基准组合收益率C.基准组合的跟踪偏离度D.业绩比较基准收益正确答案：A信息比率(IR)计算公式与夏普比率类似，但引入了业绩比较基准的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指标。用公式可以表示为： ()属于消极型资产配置策略。A、投资组合保险策略B、动态资产配置策略

18、C、买入并持有策略D、恒定混合策略答案：C解析：买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。21年基金从业每日一练6辑 第5辑 对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑()。A、基金的投资目标B、基金的风险水平C、比较基准D、基金持有人的选择能力正确答案：D解析：对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑基金持有人的选择能力。 基金管理公司在股权出让或受让方面，有关的法规要求包括()。A.持有基金管理公司股权未满2年的股东，不得将所持股权出让B.股东持有的基金管理公司股权被出质期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请C.股东持有

19、的基金管理公司股权被人民法院采取财产保全或者执行措施期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请D.出让基金管理公司股权未满3年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请答案：BCD 基金销售机构应当向监管机构提供的监管系统信息有( )。A:内部监察稽核报告B:基金的异常交易情况C:调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D:基金的日常交易情况正确答案:A B C D解析：基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法等信息。基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况，并

20、保证信息的真实性、准确性和完整性。 可以暂停估值的情形不包括（ ）。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时C.占基金很小比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的正确答案：C当基金有以下情形时，可以暂停估值：基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；占基金相当比例的投资品种的估值

21、出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值；如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的；中国证监会和基金合同认定的其他情形。 基金绩效的评估是指基金管理人采取一定的方法，准确反映()。A.基金投资管理的综合绩效水平B.基金自身的优劣C.资范围对基金组合表现的影响D.资目标对基金组合表现的影响正确答案：A考16;见销售基础教材P106 ( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管D.社会力量监督正确答案：C解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权

22、威、最为有效的监管。 下列关于个人投资者的表述错误的是( )。A.投资需求主要是由个人需求决定，和个人家庭状况没有关系B.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分C.个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响D.个人投资者的家庭负担越重，投资者月偏向稳健投资策略正确答案：A （ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。A.电子信箱B.互联网C.“一对一”专人服务D.电话服务中心正确答案：C专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。 客

23、户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。以下行为不属于客户服务的是( )。A、在发行新基金时群发手机短信告知新基金发行的信息B、向基金持有人解答各类疑问C、通过电视向投资者宣传正确的投资理念D、给基金持有人邮寄投资策略报告答案：A解析：本题考查基金客户服务。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。21年基金从业每日一练6辑 第6辑 当基金管

24、理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。 股票的发行价格不得低于票面金额。此题为判断题(对，错)。正确答案： 以下需要基金托管人出具托管人报告的报告有()。.季度报告.临时报告.半年度报告.年度报告A.B.、C.、D.、C 低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（ ）。A.流动性较差B.采取高杠杆模式运作C.估值难

25、度大D.成本高正确答案：A大多数另类投资产品流动性较差，与传统投资产品不同，在未遭受损失的前提下，很难将另类投资产品快速出售换取现金。所以，低风险偏好的投资者不太愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合当中。 股指期货技术分析的基本要素有( )。A.价格B.成交量C.趋势D.宏观经济指标正确答案：AB 下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分

26、时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素正确答案：A基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。 下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是( )。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策正确答案：D 下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。该证券的期望收益率等于( )A.EM = 5B.EM = 6C.EM = 7D.EM =4答案：A解析：考察期望收益率的计算。收益率(%) -20 30 ,概率1/2 1/2 ,期望收益率E (r) =20*1/2+30*1/2=5。 ( )的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。A.有限责任公司B.股份有限公司C.有限合伙企业D.无限责任公司正确答案：A解析：有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。有限合伙企业的投资人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。