21年基金从业预测试题5辑.docx

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1、21年基金从业预测试题5辑21年基金从业预测试题5辑 第1辑 ( )是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制答案：B 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的有()。A.封闭式基金交易在投资者之间完成B.开放式基金交易在投资者与基金管理人之间完成C.封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间完成D.开放式基金交易在基金管理人之间完成正确答案：AB考14见基金销售教材P64 ( )不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。A、易入原则B、可测原则C、完整性原则D、成长原则答案：C解析：本题考查产品

2、目标客户选择策略。销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则;可测原则;成长原则;识别原则;利润原则。 ()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构答案：B解析：基金监管机构对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。 基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金单位净值加一定的申购费用作为申购价格。此题为判断题(对，错)。正确答案： 基金投资于股票的债券的所得不征收所得税，而在基金

3、对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了( )的发生。A.防止漏税B.防止征得征税C.限制持有人参与分红D.鼓励投资答案：B21年基金从业预测试题5辑 第2辑 相对于传统投资方式来说，量化投资具有( )的特点。.快速高效.客观理性.个股与组合平衡.收益与风险平衡A、B、C、D、答案：D解析： 本题考查量化投资。相对于传统投资方式来说，量化投资具有快速高效、客观理性、收益与风险平衡、个股与组合平衡四大特点。 根据有关规定，除货币市场基金外，基金利润分配默认的方式是（ ）。A.分红高投资B.直接分配基金份额C.固定红利D.现金分红正确答案：D根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。开

4、放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有作出选择的，基金管理人应当支付现金。 通过分散风险，基金管理人投资运作的长期总收益比大多数单个投资者(个人或机构)的投资收益更为稳定，尤其是能带来高于银行存款利率的长期回报。（）答案：正确 下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是()。A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后就

5、可以赎回D.在认购期内产生的利息可以自动转换为投资者的基金份额正确答案：C申购和认购的区别：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠。认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额，即利息收入增加了投资者的认购份额。 相关系数的大小范围为( )。A.+1和-1之间B.0和1之间C.-1和0之间D.1到正无穷考点：相关系数答案：A解析：相关系

6、数ij总处于+1和-1之间，亦即|ij|1。故本题选A选项。 假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是( )。A、获得承诺的现金流(本金和利息)B、参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权C、梅年获得固定的股息D、按公司经营成果、再投资需求和竹理者对支付股利的石法获得股利分配答案：B21年基金从业预测试题5辑 第3辑 私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案( )。.不构成对私募基金管理人投资能力的认可.不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可.构成对私募基金管理人投资能力的认可.不作为对基金财产安全的保证A.、B.、C.、D.

7、、正确答案：C解析：私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)第四条规定，私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。 申请募集基金应提交的主要文件不包括( )A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.律师事务所出具的法律意见书D.招募说明书正式文本正确答案：D解析：主要文件还包括基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。 基金管理费率通常与基金投资风险成（ ）。A.反比B.正比C.无关D.以上都不对正确答案：B在西方成熟基金市场中，基金管理费率通常与基金规模

8、成反比，与风险成正比。基金规模越大。基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。 内部控制防范和化解风险的途径不包括()A.建立组织机制B.运用管理方法C.实施操作程序与控制措施D.分散化投资答案：D解析：内部控制防范和化解风险的途径不包括分散化投资。 当股票价格保持单方向持续运动时，下列何种说法正确_A.恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略B.恒定混合策略的表现优于买入并持有策略C.投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略D.以上都不对答案：A 某投资者在2022年1月1日以10元的价格买入100股B公司的股票，持有至2022年1月1日，B公司发放分红，每股分红0.1元，当天股价为

9、10.5元，那么该投资者总持有区间收益率为( )。A、6%B、5%C、4%D、1%答案：A解析：本题考查持有区间收益率。资产回报率=(期末资产价格-期初资产价格)/期初资产价格100%=(10010.5-10010)/10010100%=5%。收入回报率=期间收入/期初资产价格100%=(0.1100/10010)100%=1%。总持有区间的收益率=5%+1%=6%。21年基金从业预测试题5辑 第4辑 金融市场的构成要素不包括( )A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式答案：C解析：金融市场的构成要素不包括流通渠道。 以下关于跟踪误差的说法错误的是()。A.跟踪误差是度量

10、一个证券组合相对于其基准组合偏离程度的指标B.跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的标准差C.指数基金与其基准指数的跟踪误差是零D.跟踪偏离度是指证券组合的真实收益率与基准组合收益类的差正确答案：C 证券交易所会员转让席必须有关管理规定由交易所审批。判断对错正确答案：正确 金融资产分为( )和( )金融资产。A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类正确答案：A 另类投资基金不可以投资于( )。A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券正确答案：D解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大

11、宗商品、黄金、艺术品等。 由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。A.正确B.错误正确答案：A21年基金从业预测试题5辑 第5辑 证券投资的基本前提或基础是（ ）。A.对证券市场进行分析B.对企业财务状况进行分析C.对相关政策进行分析D.对股票市场运行进行分析正确答案：B(P137)当证券投资基金投资上市企业股票、企业债券或相关衍生工具时，需要对企业的财务状况进行分析，这是证券投资的基本前提或基础。投资者分析企业的财务状况，一般应从企业的财务报表入手。 基金的会计核算对象不包括( )。A.资产负债共同类B.资产损益共同类C.损益类D.负债

12、类正确答案：B解析：基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，不包括资产损益共同类。 下列有关公司税收的说法，错误的是( )。A.当投资人是企业时，来自公司型基金分配的股息、红利所得为免税收入B.当投资人是个人时，按股息、红利所得缴纳个人所得税的适用税率一般为50%C.创业投资企业从事国家需要重点扶持和鼓励的创业投资，可以按投资额的一定比例抵扣应纳税所得额D.转让财产收入是公司型基金转让标的企业股权获得的收入正确答案：B解析：B项，从基金投资人层面看，投资人是个人时，对来自公司型基金分配的股息、红利所得应按“股息、红利”所得缴纳个人所得税，适用税率一般为

13、20%;当投资人是企业时，来自公司型基金分配的股息、红利所得为免税收入;创业投资企业从事国家需要重点扶持和鼓励的创业投资，可以按投资额的一定比例抵扣应纳税所得额;转让财产收入是公司型基金转让标的企业股权获得的收入。 南方保本基金的保本期为（）。A.1年B.3年C.5年D.10年正确答案：B南方保本基金的保本期为3年。 投资协议中，保护性条款通常会赋予股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的( )。A、人事任免权B、分类表决权C、同等表决权D、票否决权答案：D解析： 本题考查投资协议与投资备忘录的主要条款。保护性条款是为保护股权投资基金利益而进行的安排，根据该条款，目标企业在执行某些可能损害投

14、资人利益或对投资人利益有重大影响的行为或交易前，应事先获得投资人的同意。保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。主动管理股票型基金（ ）。A.个股选择和权重不受基金合同等的约束B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束正确答案：C被动投资通过跟踪指数获得基准指数的回报。与被动投资相比，主动投资的主动收益是投资者主动获取的，特别是寻求正的主动收益。主动投资的目标是扩大主动收益(即相对于基准的超额收益)，缩小主动风险，提高信息比率；而被动投资的目标是同时减少跟踪偏离度和跟踪误差。两种投资组合构建在大类资产、行业、风格以及个股几个层次上都可能受到基金合同、投资政策、基金经理能力等多方面的约束。