2022证券经纪人考试历年真题精选6节.docx

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1、2022证券经纪人考试历年真题精选6节2022证券经纪人考试历年真题精选6节 第1节 股票实质上是一种( )凭证。股东凭借股票可以获得公司的股息和红利并有相应权利义务。A产权B债权C物权D所有权正确答案：D答案 D解析 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权力，同时也承担相应的责任与风险。 证券投资基金与股票、债券的区别在于( )。A风险水平不同B投资对象不同C所筹资金的投向不同D所反映的关系不同正确答案：ACD答案 ACD解析 证券投资基金与股票、债券的区别在于：反映的经济关系不同，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务

2、关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；所筹集资金的投向不同，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；风险水平不同，基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。 “不能将鸡蛋放在个篮子里”体现的证券投资基金特点是（ ）。A收益稳定B灵活转让C分散风险D专业理财正确答案：C 上市公司诚信建设的主要内容不包括( )。A重视投资者关系管理，规范控股股东行为B高管人员遵守上市公司治理准则和公司章程C高管人员被动接受公众监督、忠实履行信息披露义务D规范管理和经营行为，严格信息披露，完善治理结构和内控制度，杜绝财务虚假

3、正确答案：C答案 C解析 C项应为高管人员应主动接受公众监督、忠实履行信息披露义务。 上海证券交易所和深圳证券登记结算公司通过( )派发各上市公司的股息红利业务。A交易清算系统B交易登记系统C结算参与人D结算银行正确答案：A答案 A解析 上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息主要是通过结算公司的交易清算系统进行的。 公司分析是基本分析的重点，侧重对公司的( )等进行分析。A竞争能力、盈利能力B经营管理能力、发展潜力C财务状况、经营业绩D潜在风险正确答案：ABCD答案 ABCD解析 公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析，借此评估

4、和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势。 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。A金融债券B公司债券C政府机构债券D金融证券正确答案：D答案 D解析 公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。 某B股最后交易日的收盘价为0.800美元/股，每股红利为0.005美元，股权登记日收盘价为0.799美元/股，则该股除息报价为( )美元/股。A0.895B0.89C0.795D0.79正确答案：C答案 C解析 B股除息报价为股权登记日的前一日的收盘价减去

5、每股现金股利，即0.800-0.005=0.795(美元)。 有关代办股份转让市场，下列说法不正确的是( )。A股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让B三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供股份转让服务的市场C根据中国证监会意见，中国证券业协会作出决定，自2022年6月29日起，对所有证券公司开展上述公司流通股份的转让业务D我国的代办股份转让市场是经国务院同意，由证券业协会建立的为退市公司社会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所，又称三板市场正确答案：C答案 C解析 C项根据中国证监会意见，中国证券业协会作出决定，自2022年6月2

6、9日起，选择部分证券公司开展上述公司流通股份的转让业务。2022证券经纪人考试历年真题精选6节 第2节 增资和减资对股价的影响属于（ ）。A公司经营状况因素B宏观经济因素C政治因素D微观经济因素正确答案：A 1998年4月1日，上海证券交易所实行全面指定交易制度，红利的领取方式发生了变化，( )。A证券交易所直接将数据传送到指定交易的营业部，并通过清算系统自动将资金划拨给该营业部，营业部再将现金股息划入投资者的资金账户B证券交易所在股权登记日闭市后根据股东所持的股数，为其增设红利权数量，由投资者选择领取C通过挂牌，投资者向营业部申报，营业部再将现金股息划入投资者的资金账户D未办理指定交易的投资

7、者，需通过清算系统自动将资金划入投资者的资金账户，即可领到股息正确答案：A答案 A解析 1998年4月1日，上海证券交易所实行全面指定交易制度，红利的领取方式发生了变化，即不再挂牌，而是直接将数据传送到指定交易的营业部，并通过清算系统自动将资金划拨给该营业部，营业部再将现金股息划入投资者的资金账户。未办理指定交易的投资者只需办理指定，即可领到股息。 根据现行证券公司代办股份转让的规则，对于不能满足每周5次股份转让条件的公司，股份转让的转让日为每周( )。A星期一、星期三B星期三、星期五C星期一、星期三、星期五D星期二至星期五正确答案：C答案 C解析 不能满足每周5天股份转让条件的公司，股份实行

8、每周3次的转让方式，即星期一、星期三、星期五。 A股权益登记日是（ ）。AT-1日前BT日CT+1日DT+3日正确答案：B 通货膨胀对社会经济产生的影响主要包括( )。A损害一国的经济基础B扭曲商品相对价格C降低资源配置效率D引发泡沫经济正确答案：ABCD答案 ABCD解析 通货膨胀一般以两种方式影响到经济：通过收入和财产的再分配以及通过改变产品产量与类型影响经济。具体地说，通货膨胀对社会经济产生的影响主要有：引起收入和财富的再分配，扭曲商品相对价格，降低资源配置效率，引发泡沫经济乃至损害一国的经济基础和政权基础。 假设某开放式基金的单位资产净值为1.8元，申购手续费率为4%，赎回手续费率是3

9、%，则该基金的申购价和赎回价分别为( )元。A1.8；1.8B1.8(1+4%)；18(1+3%)C1.8(1+4%)；1.8(1-3%)D1.8(1+4%)；1.8正确答案：C答案 C解析 申购价为单位资产净值加上申购手续费；赎回价为单位资产净值减去赎回手续费。 理财顾问服务中，证券公司提供投资建议，如果客户接受建议并实施，那么风险由客户承担，收益由证券公司和客户分享。( )正确答案：答案 解析 在理财顾问服务中，证券公司只提供投资建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，由此产生的所有证券投资的风险由客户承担，当然由此产生的收益也属于客户。 下列行为不属于洗钱罪的表现形式的是( )。

10、A协助将财产转为有价证券的B通过转账协助资金转移C提供资金账户的D实施犯罪行为前行为人约定协助将资金汇往境外正确答案：D答案 D解析 如果在实施犯罪行为前商定采取某种方式进行洗钱行为的，行为人就具备了实施某种犯罪的故意，而非是洗钱的故意，应当属于共同犯罪，而不是洗钱罪。 期限长的债券票面利率不一定比期限短的债券票面利率高。( )正确答案：答案 解析 一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。2022证券经纪人考试历年真题精选6节 第3节 在深圳证券交易所托管证券公司制度下，投资者在某一证券营业部

11、买入证券后，可以在任一证券营业部卖出该证券。( )正确答案：答案 解析 深圳证券交易所托管证券公司制度下，投资者在任一证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在该证券营业部。投资者要卖出证券必须到证券托管营业部方能进行，即“在哪里买入就在哪里卖出”。 结算风险保证基金即交收风险基金。( )正确答案：答案 解析 证券登记结算机构设立的结算风险保证基金包括清算交割准备金和交收风险基金两部分，为证券交易的集中清算、交收提供连续性和安全性的保障。 社会营销观念与市场营销观念的区别是( )。A是否把自己的短期行为与长期利益结合起来B是否考虑消费者的需求C是否考虑不同层次的消费者D是否把产品数量和质量结合起

12、来正确答案：A答案 A解析 社会营销观念与市场营销观念并不矛盾，问题在于一个企业是否把自己的短期行为与长期利益结合起来。一个以市场营销观念为指导思想的企业，在满足目标市场需求的同时，应该考虑到自己的长期利益目标和竞争战略，把用户利益和社会利益同时纳入自己的决策系统。 将股票的期值按当前的市场利率和证券的有效期限折算成今天的价值，也就是股票未来收益的当前价值，也是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，这是指股票的( )。A期值B现值C票面价值D内在价值正确答案：B答案 B解析 股票的未来股息收入、资本利得收入是股票的未来收益，称之为期值。将股票的期值按市场利率和有效期限折算成今天的价值，即为

13、股票的现值。股票的现值就是股未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，是股票的内在价值。 我国已经允许国际开发机构在中国发行人民币债券。( )正确答案：答案 解析 2022年2月18日，中国人民银行、财政部、国家发改委和中国证监会联合发布了国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法，允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。 ，深圳证券交易所和中国结算公司共同发布资金申购上网定价公开发行股票实施办法。A2022年12月7日B2022年5月20日C2022年5月19日D2022年1月1日正确答案：C答案 C解析 A项2022年12月7日，中国证监会发布关于首次公开发行

14、股票试行询价制度若干问题的通知，决定自2022年1月1日起施行首次公开发行股票的询价制度；B项2022年5月20日，上海证券交易所和中国结算公司共同发布沪市股票上网发行资金申购实施办法 根据深圳证券交易所交易规则，深圳证券交易所通过竞价交易进行债券交易的单笔申报最大数量为（ ）。A1万张B5万张C10万张D15万张正确答案：C 认股权证在发行时，发行公司即要确定其认股价格。认股价格的确定，一般在认股权证发行时该公司普通股票价格的基础上，上浮10%( )。A15%B20%C25%D30%正确答案：D答案 D解析 认股权证也称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权

15、证的持有人。认股权证在发行时，发行公司即要确定其认股价格。认股价格的确定，一般在认股权证发行时该公司普通股票价格的基础上，上浮10%30%。 以下各客户委托中，最优先的是( )。A9时35分，11.25元卖出B9时40分，11.30元卖出C9时35分，11.30元卖出D9时40分，11.25元卖出正确答案：A答案 A解析 证券公司接受投资者委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价，因此根据价格优先，低价格优先卖出，排除BC两项；再根据时间优先原则，故选择A项。2022证券经纪人考试历年真题精选6节 第4节 在核准制下，发行申请需由（ ）推荐。A证券交易所B保荐人C证券公司D证券业协会

16、正确答案：B 下面关于证券化率的说法，错误的是( )。A证券化率=证券市场市值/GDPB它是反映证券市场容量的重要指标C该指标越大，说明证券市场发展程度越高D证券化率=证券市场市值/国民生产总值正确答案：D答案 D解析 从20世纪70年代开始，证券市场出现了高度繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，而且证券交易日趋活跃，其重要标志是反映证券市场容量的重要指标证券化率(=证券市值/GDP)的提高。 证券市场法律制度主要包括( )等。A证券发行制度B证券法律责任制度C证券交易制度D证券机构监管制度正确答案：ABCD答案 ABCD解析 证券市场法律制度主要包括证券发行制度、信息披露制度、证券交易制

17、度、证券机构监管制度、禁止证券欺诈行为制度和证券法律责任制度等。 投资者在买卖开放式基金时，在基金价格之外要支付申购费和赎回费。( )正确答案：答案 解析 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 2022年对公司法新的规定有( )。A健全股东合法权益和社会公共利益的保护机制，鼓励投资B调整公司财务会计制度，满足公司运营和监督管理的实际需要C健全公司融资制度，充分发挥资本市场对国民经济发展的推动作用D完善公司法人治理结构，健全内部监督制约机制，提高公司运作效率正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除题中ABCD四项外，2022年对

18、公司法新的规定还包括：修改公司设立制度，广泛吸引社会资金，促进投资和扩大就业；规范上市公司治理结构，严格上市公司及其有关人员的法律义务和责任，推进资本市场的稳定健康发展。 按现行规定，股票(含A、B股)、基金类证券在一个交易日内的交易价格相对于上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过( )。A5%B10%C15%D20%正确答案：B答案 B解析 目前股票(含A、B股)、基金类证券的涨跌幅限制为10%，*ST股票为5%，但股票、基金上市当日无此限制。 不是分析公司经营状况的好坏的参考因素。A股票价格波动B原材料供应及价格变化C股票分割D公司资产净值正确答案：A答案 A解析 公司经营状况的好坏，可以从

19、以下各项来分析：公司资产净值；盈利水平；公司的派息政策；股票分割；增资和减资；销售收入；原材料供应及价格变化；主要经营者更替；公司改组或合并；意外灾害。 A股权益登记日是（ ）。AT-1日前BT日CT+1日DT+3日正确答案：B 证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起( )个交易日内报证券交易所备案。A3B5C15D20正确答案：A答案 A解析 证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。2022证券经纪人考试历年真题精选6节 第5节 下面选项中，不属于证券业从业人员

20、行为规范的内容的是( )。A正直诚信B勤勉尽责C自律守法D热情周到正确答案：D答案 D解析 证券业从业人员行为规范的内容包括：正直诚信；勤勉尽责；廉洁保密；自律守法。 在证券发行市场中，联系发行人和投资者的专业性中介服务组织是（ ）。A证券公司B证券发行人C证券中介机构D证券交易所正确答案：C 当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者通过摇号抽签，确定有效购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股。( )正确答案：答案 解析 当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票；题中描述的是“当有效申购总量大于该次股票发行量时”的情形。 以下属于滞后型指标的

21、是( )。A银行未收回贷款规模B主要生产资料价格C企业投资规模D利率水平正确答案：A答案 A解析 滞后型指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。BCD三项均属于先行性指标。 股权登记是指( )将所有股东持有的股权进行注册登记。A发行公司B登记公司C结算公司D证券公司正确答案：C答案 C解析 股权登记的定义涉及到三个关系人：股权登记是结算公司受证券发行人的委托，将其证券持有人的证券进行注册登记。 在做市商市场，证券交易的价格由做市商报出i投资者接受做市商的报价后，即可与做市商进行买卖，完成交易。（ ）正确答案： 换手率的计算公式为( )。A单只股票涨跌幅-中小

22、企业板块指数涨跌幅B(当日最高价-当日最低价)/当日最低价100%C当日成交股数/流通股数100%D单只股票涨跌点数-中小企业板块指数涨跌点数正确答案：C答案 C解析 A项为日收盘价格涨跌幅偏离值的计算公式；D项为对应中小企业板分类的收盘价格涨跌幅偏离值。 国际债券在国际市场上发行采用的计价货币不一定是国际通用货币。（ ）正确答案： 下面有关证券交易方式的论述，不正确的是( )。A拍卖和标购是信用交易的两种具体方式B回转交易当天成交的证券可以立即做反向交易C拍卖和标购是证券交易所大批交易的两种竞价方式D特种交易是指同一种上市证券买卖数额很大的交易正确答案：A答案 A解析 A项信用交易具体分为融

23、资买进和融券卖出两种。2022证券经纪人考试历年真题精选6节 第6节 基金公司的( )是认购公司型基金的投资人。A债权人B代理人C股东D委托人正确答案：C答案 C解析 投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。 按照反洗钱法的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。A3B5C10D15正确答案：B答案 B解析 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十九条第二款规定，金融机构应当保存客户的交易记录，交易记录至少保存5年。 证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起( )个交易日

24、内报证券交易所备案。A3B5C15D20正确答案：A答案 A解析 证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为( )。A普通股B优先股C固定收益政府债券D固定收益金融债券正确答案：A答案 A解析 受利率风险影响较大的为固定收益的证券，其包括优先股、固定收益政府债券和固定收益金融债券等。 下列账户中，属于按持有人分类的A股账户的是( )。A特殊机构证券账户B交易所证券账户C证券公司自营证券账户D期货公司自营期货账户正确答案：C答案 C解析 人民币普

25、通股票账户简称“A股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者。A股账户按持有人可以分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。 证券投资基金法的核心是规范证券投资基金活动，保护( )及相关当事人的合法权益。A基金管理人B基金份额持有人C基金D基金托管人正确答案：B答案 B解析 证券投资基金法目的是保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展；其中投资人指的就是基金份额持有人。 股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份是（ ）。A有限售条件股份B无限售条件股份C未上市流通股份D法人股份正确答案：A 经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券是（ ）。A公募证券B私募证券C上市证券D非上市证券正确答案：C 证券公司提供理财顾问服务，寻求的是短期收益。( )正确答案：答案 解析 证券公司提供理财顾问服务寻求的是和客户建立长期的关系，不能只追求短期收益。