2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇.docx

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1、2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇 第1篇报价驱动也被称为做市商制度，其特点包括（ ）。证券交易价格由买方和卖方力量直接决定证券成交价格的形成由做市商决定投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系投资者买卖证券的对手是其他投资者?A：B：C：D：答案：D解析：报价驱动的特点有：（1）证券成交价格的形成由做市商决定；（2）投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。期货交易管理条例第二十二条规定，期货公司不得为其（ ）、实际控制人或者其他关联人提供融资。A.股东B.监事C.高级管理人员D.债权人答案：A解析

2、：期货公司的禁止性业务中期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资。中国证券行业自律组织不包括（ ）。A.证券期货交易所B.中国证监会C.债券登记结算公司D.中国证券业协会答案：B解析：中国证券行业自律组织不包括中国证监会以下哪一个机构可以通过公开市场操作方式进行宏观调控？（）A证券公司B保险公司C商业银行D中央银行答案：D解析：公开市场业务是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节金融机构的准备金和基础货币，进而影响市场利率和货币供应量的政策行为。法律主体是法律关系的参加者。下列属于法律主体的是（）。我国公民在我国境内的外国人组织国家A.B.C.D.答案：B解析：法律主

3、体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项B正确。采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（ ）。A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法答案：C解析：量化分析法的优点。证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（ ）。 .促进信息的有效利用和传播 .市场合理定价 .市场有效性的提高 .资源的合理配置 A、. B、. C、. D、.答案：D解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用

4、和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。根据我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式不包括()A.非公开发行股票B.发行可交换公司债券C.发行可转换公司债券D.向原股东配售股份答案：B解析：根据我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇 第2篇证券市场投资者以取得（ ）为目的购买并持有有价证券。利息股息流动资产资本收益A.B.C.D.答案：A解析：证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价

5、证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。下列说法中，错误的是（ ）。A.客户向证券公司下达委托指令的方式包括柜台委托、网上委托、电话委托和热键委托等B.客户委托证券公司代理其进行证券交易而发出的委托及撤销委托等指令的内容和方式应符合证券市场的交易规则及协议的相关约定C.对于客户可能营销正常交易秩序的异常交易行为，证券公司有权按照证券交易所的要求对客户的交易委托采取限制措施D.客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由证券公司承担答案：D解析：选项D，对于因客户操作失误或因客户指令违反证券市场交

6、易规则或协议约定，或其他可归咎于客户的原因而造成损失的，由客户承担。证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于（ ）。客户身份核实客户账户变动确认是否向客户充分揭示风险是否存在全权委托行为A.B.C.D.答案：D解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限于：确认客户身份，如客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限。确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。确认客户开户为其真实意愿。提

7、醒客户自行设置和妥善保管密码。确认客户开户方式。资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。A.不可逆性B.差异性C.直接性D.分散性答案：C解析：直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。下列属于经济指标中的同步性指标的包括（ ）。利率水平国内生产总值个人收入企业工资支出A.B.C.D.答案：B解析：同步性指标的具体内容。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。按照证券公司治理准则的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之问的关

8、系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生（）。证券公司持有股东的股权股东违规占用证券公司资产证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益A.B.C.D.答案：C解析：考点：考查证券公司与股东之间关系的特别规定。证券公司的股东应当依法维护证券公司的独立性；不得开展业务竞争；证券公司不得持有股东的股权；证券公司不得向股东输送不当利益；股东不得违规占用公司资产。#以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购股份不少于总数的（），法律、行政法规另有规定的，从其规定。A:

9、35%B:30%C:20%D:40%答案：A解析：中华人民共和国公司法第八十四条规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%；但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80基金分配后，基金份额净值不得低于面值封闭式基金只能采用现金方式分红A.B.C.D.答案：C解析：根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90。基金分配后，基金份额净值不得低于面值

10、。封闭式基金只能采用现金方式分红。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇 第3篇根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（ ）与（ ）。A.股票投资基金；债券投资基金B.证券投资基金；另类投资基金C.股权投资基金；风险投资基金D.证券投资基金；风险投资基金答案：B解析：根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金、另类投资基金。首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露（ ）。.基金合同.基金招募说明书.基金净值公告.基金份额发售公告A：.B：.C：.D：.答案：B解析：首次募集信息的披露包括的内容。除

11、上述.选项外，还包括基金托管协议。以下属于证券经纪业务管理风险防范措施的是（ ）。要加强对经纪业务营销管理严格执行经纪业务操作规程建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的危险，保护客户合法权益建立经纪业务检查稽核制度A.B.C.D.答案：D解析：管理风险的防范：（1）加强经纪业务营销管理（2）严格执行经纪业务操作规程（3）建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益（4）加强员工培训,提高员工素质（5）建立客户投诉处理及责任追究机制（6）建立经纪业务检查稽核制度按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）承担全面风险管

12、理的直接责任。A.监事会B.经理层C.董事会D.各业务部门、分支机构和子公司答案：D解析：证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）承担全面风险管理的直接责任。A.监事会B.经理层C.董事会D.各业务部门、分支机构和子公司答案：D解析：证券公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险，及时识别、评估、应对、报告相关风险，并承担风险管理的直接责任。证券公司违背客户的委托买卖证券，可处以的罚款金额是(

13、 )。A: 5000元B: 5万元C: 50万元D: 500万元答案：B解析：根据证券法第210条的规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。下列有关上市公司收购的说法，错误的是（）。A.收购行为完成后，收购人与被收购单位合并，并将该公司解散的，被解散公司的原有股票由收购人依法更换B.收购行为完成后，收购人应当在3日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告C.收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式D.

14、收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让答案：B解析：收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。选项B错误。按照证券法第一百二十七条的规定，证券公司经营（ ）、（ ）及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。证券经纪证券投资咨询证券自营证券资产管理A.B.C.D.答案：C解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇 第4篇下列选项中

15、，说法正确的有( )。我国证券业和银行业、信托业、保险业实行混业经营证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：根据证券法第6条的规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。信息披露义务人及其董事、监事、高级管理人员违反信息披露有关规定的，中国证监会可以采取的监管措施不包括()。A. 责令整改B. 追究刑事责任C. 出具警示函D

16、. 监管谈话答案：B解析：证券期货经营机构及其工作人员违反规定的，中国证监会可以采取出具警示函、责令参加培训、责令定期报告、责令改正、监管谈话、认定为不适当人选、暂不受理行政许可相关文件等行政监管措施。作为距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。A.最终目标B.中介目标C.操作目标D.货币供应量答案：C解析：本题属于基本理解记忆类。下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（ ）。股份有限公司的净资产不低于人民币2000万元所筹资金用途符合国家产业政策最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息最近3年没有重大违法违规行为A

17、.B.C.D.答案：C解析：公开发行企业债券，股份有限公司的净资产额不得低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不得低于人民币6000万元。在资产管理集合计划存续期间，客户少于（ ）人的，集合计划应当终止。A.2B.3C.4D.5答案：A解析：在资产管理集合计划存续期间，客户少于2人的，集合计划应当终止。金融风险的特点包括（）。.确定性.周期性.可管理性.扩散性A:、. B:、. C:、D:、.答案：D解析：金融风险的特征包括：（1）隐蔽性。（2）扩散性。（3）加速性。（4）不确定性。（5）可管理性。（6）周期性。以下行为中，构成操纵证券、期货交易行为的有（）。编造并且传播

18、影响证券、期货交易的虚假信息、扰乱证券、期货交易市场在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券期货交易价格或者证券、期货交易量单独或者合谋，集中资金优势，持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易或者证券、期货交易量A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据刑法第一百八十一条，项构成编造并传播证券、期货交易虚假信息行为。按照国务院关于加强地方政府性债务管理的意见，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需

19、政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（ ）偿还。A.公共预算收入B.政府性基金C.专项收入D.财政拨款答案：A解析：政府一般债券的偿还款来源主要以公共预算收入偿还。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇 第5篇风险管理与控制的核心包括（ ）。风险限额的确定风险限额的分配风险监控风险的消除A.B.C.D.答案：D解析：风险管理与控制的核心，包括风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。衍生工具的特点有（ ）。以现货资产作为标的物成交时需要立即交割价格由基础资产决定一般表现为合约A.B.C.D.答案：D解析：衍生工具的特点，一般是表现为：一些合约，以相应的现货资产作为标

20、的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。A.股票基金B.混合基金C.货币基金D.债券基金答案：C解析：对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。下列关于欺诈发行股票、债券罪立案标准的说法中，正确的是（ ）。发行数额在200万元以上的利用募集的资金进行违法活动的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的A.B.C.D.答案：C解析：欺诈发行股票、债券罪的刑事立案追诉标准：根据最高人民检察院、公安

21、部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其 实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是 （ ）。A.消费者信用控制B.存款准备金制度C.再贴现政

22、策D.公开市场业务答案：A解析：一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。消费者信用控制属于选择性货币政策工具。根据运作方式的不同，可以将基金分为（）。封闭式基金开放式基金契约型基金公司型基金A、B、C、D、答案：B解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。其中，封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金；开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和

23、场所申购或者赎回的基金。下列关于双边报价的说法正确的是（）。A.双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期、对手方和对手方交易员三个要素B.双边报价发出后，对未成交部分不可撤销C.双边报价可点击确认成交，无须与报价方进行交谈D.双边报价系统根据价格优先的原则进行撮合答案：C解析：双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报做市券种的买入和卖出报价。双边报价发出后，对未成交部分可予撤销。双边报价可点击确认成交，即报价发出后，应答方只需填入成交券面总额并选择本方清算账户即可直接确认成交，无须与报价方进行交谈。系统根据时间优先的原则进行撮合，此即单向撮合。下列有关公开发行公司债券的条件，正确

24、的是（ ）。1、累计债券余额不得超过公司净资产的402、最近5年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息3、股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元4、债券的利率不超过国务院限定的利率水平A.2、3、4B.1、2、4C.1、3、4D.1、2、3、4答案：C解析：公开发行公司债券，应当符合下列条件： （1）股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；（2）累计债券余额不超过公司净资产的40%；（3）最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（4）筹集的资金投向符合国家产业政策；（5）债券的利

25、率不超过国务院限定的利率水平；（6）国务院规定的其他条件。公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润必须足以支付公司债券一年的利息，选项2的说法错误。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇 第6篇中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。注册会议原则上每周召开一次注册会议原则上每3天召开一次注册会议由5名注册委员会委员参加注册会议由3名注册委员会委员参加A.B.C.D.答案：B解析：短期融资融券的发行注册，选B。地方政府专项债券的期限为（ ）。A.1年、2

26、年、3年、5年B.1年、2年、5年、7年、10年C.1年、3年、5年、7年、10年D.1年、2年、3年、5年、7年、10年答案：D解析：地方政府专项债券的期限为1年、2年、3年、5年、7年、10年。客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。保障客户资产安全防止风险传递方便投资者有利于证券公司业务创新A.B.C.D.答案：D解析：客户交易结算资金第三方存管制度是根据2022年我国新修订的中华人民共和国证券法有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户

27、资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。（ ）就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据。A.评估风险B.分析风险C.控制风险D.度量风险答案：D解析：考查度量风险的相关内容。度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险严重程度，为确定风险管理对策提供依据。下列可以担任证券交易所的负责人的是（ ）。A.五年前因违纪行为被开除的证券交易所从业人员王某B.三年前因违法行为被撤销资格的律师李某C.四年前因违法行为被解除职务的证券登记结算机构的负责人文某D.六年前因违法行为

28、被解除职务的证券公司的高级管理人员张某答案：D解析：有公司法第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任证券交易所的负责人：（1）因违法行为或者违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人或者证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被解除职务之日起未逾五年；（2）因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾五年；（3）因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开出的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。发

29、行人在持续督导期间出现下列哪种情形，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐;情节特别严重的，撤销其保荐代表人资格（ ）。A.实际盈利低于预测盈利的10%以上B.证券上市当年累计40%以上募集资金的用途与承诺不符C.关联交易显失公允或者程序违规，涉及金额重大D.首次公开发行股票并上市之日起24个月内控股股东或者实际控制人发生变更答案：C解析：发行人在持续督导期间出现下列情形之一的，中国证监会可根据情节轻重，自确认之日起3个月到12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，撤销其保荐代表人资格：（1）证券上市当年累计50%以上募集

30、资金的用途与承诺不符；（2）公开发行债券并在主板上市当年营业利润比上年下滑50%以上；（3）首次公开发行股票并上市之日起12个月内控股股东或者实际控制人发生变更；（4）首次公开发行股票并上市之日起12个月内累计50%以上资产或者主营业务发生重组；（5）上市公司公开发行新股、可转换公司债券之日起12个月内累计50%以上资产或者主营业务发生重组，且未在债券发行募集文件中披露；（6）实际盈利低于盈利预测达20%以上；（7）关联交易显失公允或者程序违规，涉及金额重大；（8）控股股东、实际控制人或者其他关联方违规占用发行人资源，涉及金额较大；（9）违规为他人提供担保，涉及金额较大；（10）违规购买或者出

31、售资产、借款、委托资产管理等，涉及金额较大；（11）董事、监事、高级管理人员侵占发行人利益受到行政处罚或者被追究刑事责任；（12）违反上市公司规范运作和信息披露等有关法律文件，情节严重的；（13）中国证监会规定的其他情形。证券交易所在每个交易日（ ），根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。?A：16:00前B：收市后C：22:00前D：开市前答案：D解析：证券交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。下列不属于国际债券的主要投资者的是（ ）A.自然人B.各国政府C.银行或其他金融机构D.工商财团答案：B解析：2022

32、证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇 第7篇下列关于转融通业务中证券金融公司的说法，正确的有（ ）。证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东可以用实物出资证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经证监会批准证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币50亿元证券金融公司根据国务院的决定设立。证监会根据国务院的决定，履行审批程序A.、B.、C.、D.、答案：D解析：项，证券金融公司的注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资；项，证券金融公司的组织形式为股份有限公司，注册资本不少于人民币60亿元。“荐股软件”是指具备下列（ ）的软件产品、软件工具或者终端设备。提供涉

33、及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势提供具体证券投资品种选择建议提供具体证券投资品种的买卖时机建议提供其他证券投资分析、预测或者建议A.B.C.D.答案：D解析：“荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：（1）提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势。（2）提供具体证券投资品种选择建议。（3）提供具体证券投资品种的买卖时机建议。（4）提供其他证券投资分析、预测或者建议。基金运作可分为（ ）三大部分。基金的市场营销基金的信息披露基金的投资管理基金的后台管理A.B.C.D.答案：B解析：

34、基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分下列属于政策性银行的是（）。中国进出口银行国家开发银行中国邮政储蓄银行中国农业发展银行A.、B.、C.、D.、答案：D解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。融资融券交易风险揭示书中向客户提示的风险应包括（）。政策风险市场风险系统风险违约风险A 、B 、C 、D 、答案：D解析：融资融券交易风险揭示书中，应提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系

35、统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价（ ）A.上涨B.下跌C.不变D.可能上涨，可能下跌答案：D解析：公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，对不同公司的影响不尽相同。在没有产生相应效益前，增资可能使每股净资产下降，进而可能促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增资会增加公司经营实力，给股东带来更多回报，使得股价上涨。擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。A.30万元以上60万元以下B.3万元以上1

36、0万元以下C.3万元以上30万元以下D.10万元以上100万元以下答案：B解析：证券投资基金法第一百三十六条规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处10万元以上30万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。下列关于期货公司设立条件的说法中，错误的是()。A.注册资本最低额为人民币1000万元B.董事、监事、高级管理人员具备任职资格C.有符合法律、行政法规规定的公司章程D.有健全的风险管理和内部控制制度答案：A解析：根据中华人民共和国证券法

37、、中华人民共和国公司法和期货交易管理条例的规定，设立期货公司应当具备下列条件：(1)注册资本最低额为人民币3000万元。(2)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格。(3)有符合法律、行政法规规定的公司章程。(4)主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，3年无重大违法违规记录。(5)有合格的经营场所和业务设施。(6)有健全的风险管理和内部控制制度。(7)国务院期货监管机构规定的其他条件。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选8篇 第8篇下列关于债券的说法正确的有( )。 发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金 股票风险较大，债券风险相对较小 债券

38、通常有规定的票面利率，可获得固定的利息 股票持有者可以通过市场转让收回投资资金A. 、 B.、C.、D.、答案：B解析：错误，发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。 正确，股票风险较大，债券风险相对较小。这是因为：第一，债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后。第二，倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后。第三，在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定；而股票无固定期限和利率，受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。

39、正确，债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定。正确，债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为永久证券。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。下列属于股票期权交易试点管理办法规定的公司开展股票期权业务的主要交易规则的有（ ）。证券登记结算机构负责投资者衍生品合约账户的统一管理股票期权买方应当支付权利金。股票期权卖方收取权利金，并应当根据证券交易所、证券登记结算机构的规定缴纳保证金。股票期权买方有权决

40、定在合约规定期间是否行权股票期权交易实行当日无负债结算制度A.B.C.D.答案：A解析：考查证券公司开展股票期权业务的主要业务规则, 都属于。人为操纵往往会引起股票价格（ ）。A.上升B.下降C.不变D.短期剧烈波动答案：D解析：人为操纵往往会引起股票价格短期的剧烈波动。因大多数投资者不明真相，操纵者乘机浑水摸鱼，非法牟利。人为操纵会影响股票市场的健康发展，违背公开、公平、公正的原则，一旦查明，操纵者会受到行政处罚或法律制裁。在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用（ ）。协议方式做市方式竞价方式合同方式A.B. C.D.答案：A解析：在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用协议方式、做市

41、方式、竞价方式和其他中国证监会批准的转让方式。按照证券公司监督管理条例的要求，证券公司要建立完备的内部控制体系。证券公司以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了（）主要业务的规则和风险控制措施。证券经纪业务证券自营业务证券资产管理业务证券公司内部审计业务融资融券业务A.B.C.D.答案：B解析：考点：考查证券公司治理基本要求的有关规定。证券公司管理条例以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券业务等主要业务的规则和风险控制措施。（ ）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。A

42、.公司型基金B.债券基金C.封闭式基金D.开放式基金答案：D解析：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。下面对理事会会议表述不正确的是（ ）。A.理事会会议至少每季度召开一次B.会议必须有2/3以上理事出席C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告答案：C解析：理事会会议。其决议应当经出席会议的2/3以上理事表决同意方为有效。公司公开发行新股需要向证监会报送的文件有（ ）。营业执照公司章程税务登记证发起人协议A.B.C.D.答案：B解析：公司公开发行新股，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：（1）公司营业执照；（2）公司章程；（3）股东大会决议；（4）招股说明书；（5）财务会计报告；（6）代收股款银行的名称及地址；（7）承销机构名称及有关的协议。依照规定应当聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。