21年基金从业考试题库精选5章.docx

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1、21年基金从业考试题库精选5章21年基金从业考试题库精选5章 第1章 证券组合管理的目标可以简单表述为，在既定的收益水平下所能承担的( )。A.最低风险B.最大化收益C.最高风险D.最少收益考点：最小方差与有效前沿答案：A解析：证券组合管理的目标可以简单表述为，在既定的收益水平下所能承担的最低风险或者在既定的风险水平下所能获得的最大化投资收益。故本题选A选项。 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应切实履行反洗钱等法律义务，应当做到( ).执行基金投资人身份认证程序.检查基金投资人的投资资格.了解基金投资人的投资意向A.、B.、C.、D.、答案：B 私募基金募集结算资金是指

2、由( )归集的，在( )资金账户与私募基金账户或托管资金账户之间划转的往来资金。A、募集机构、投资者B、投资者、投资者C、投资者、募集机构D、募集机构、募集机构正确答案：A解析：私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。 跟踪偏离度=（）。A.证券组合的真实收益率+基准组合的收益率B.证券组合的真实收益率-基准组合的收益率C.证券组合的真实收益率基准组合的收益率D.证券组合的真实收益率基准组合的收益率正确答案：B跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率。 我国合伙企业法是( )年制定。A、1996B、2022C、19

3、97D、1998正确答案：C解析：合伙企业法1997年制定。 关于经济增加值(EVA)的基本计算方法，错误的是( )。A.EVA=税后净营业利润-资本成本B.EVA=(R-C)AC.EVA=税后净营业利润资本成本D.EVA=RA-CA答案：C解析：EVA的基本计算方法为：EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)A=RA-CA，故选项C错误。21年基金从业考试题库精选5章 第2章 关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是( )A、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用B、基金份额转换一般采取未知价法C、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量D、当转入基金的申

4、购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额答案：D 下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是( )。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确答案：D解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 证券市场线描述了一个资产或资产组合的预期收益率与其( )之间的关系。A、相关系数B、标准差C、贝塔值D、有效组合答案：C解析：本题考查证券市场线。证券市场线描述了一个资产或

5、资产组合的预期收益率与其贝塔值之间的关系。 投资基金中最主要的一种类别是（ ）。A.对冲基金B.风险投资基金C.证券投资基金D.另类投资基金正确答案：C人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。 关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是()。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事

6、项C.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开正确答案：D 关于风险和收益关系的说法，错误的是( )。A.企业债的风险高预期收益低B.企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债C.企业债收益率高于同期限、同息票率的国债D.企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价A高风险意味着高预期收益。21年基金从业考试题库精选5章 第3章 以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是( )A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

7、C.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称现金投资工具，通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。答案：D 在（ ）制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。A.QFIIB.QDIIC.沪港通D.基金互认正确答案：D在基金互认制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册或履行一定简便程序后，就可以直接销售。 欧盟跨境投资基金的

8、主要模式是( )。A、UCITSB、AIFMDC、RQFIID、QFII正确答案：A 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%正确答案：C(P95)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 机构投资者的规

9、模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越( )。A.一致B.无关C.高D.低D机构投资者规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越低。 如果考察期内基金的标准差发生变化，则()将不再有效。A、特雷诺指数B、夏普指数C、詹森指数D、CAPM模型正确答案：B夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。 21年基金从业考试题库精选5章 第4章 基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的( )手段。A、公共关系B、广告促销C、人员推销D、营业推广答案：D 股权投资基金的业绩评价一般会通过计算内部收益率、已分配收益倍数和总收益倍数等主要指标，与同一年份内市场中同类型基金

10、整体指标的( )进行综合比较，以此来确定该基金在当时时点的业绩表现水平。.平均数.中位数.前25%分位数.后25%分位数A、B、C、D、正确答案：D答案解析：本题考查基金业绩评价。由于股权投资基金需要在一定的投资期内完成其资产配置，为此对于股权投资基金的业绩评价往往在基金处于退出期后进行。一般会通过计算内部收益率、已分配收益倍数和总收益倍数等主要指标，与同一年份内市场中同类型基金整体指标情况(如平均数、前5%分位数、前25%分位数、中位数、后25%分位数和后5%分位数)进行综合比较，以此来确定该基金在当时时点的业绩表现水平。 股票最基本的特征是( )。A、收益性B、风险性C、流动性D、参与性参

11、考答案A解析：本题考查股票的特征。收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。 有基金管理费的表述正确的是()A.基金管理费通常按照每人估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付B.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比C.目前我国基金大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为 0.33%D.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取正确答案：ACD 还有18个月到期的零息债券的价格为96.72元，其久期为( )。A、1.5B、1.8C、18D、5.

12、37答案：A解析：零息债券的久期等于其到期期限 下列关于衍生工具的说法，错误的是（ ）。A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具正确答案：A衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来。21年基金从业考试题库精选5章 第5章 对于股权投资基

13、金的估值，国内外最为普遍使用的方法主要有( )。.成本法.市场法.收入法.重置成本法A.、B.、C.、D.I、正确答案：D 在我国，信托制基金目前最大弊端是( )。A、IPO退出B、并购退出C、清算退出D、二级市场转让退出正确答案：A解析：由于信托业缺乏登记制度，证监会始终对信托制私募股权投资基金持谨慎态度，因此IPO 退出是信托制私募基金最大弊端。 ( )年9月，中国金融期货交易所正式成立。A.2022B.2022C.2022D.2022参考答案：D解析：2022年9月，中国金融期货交易所正式成立。 根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂免征收 ( )。A、印花税B、个人所得税C、增值税D

14、、营业税正确答案：A 对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 如下内容表述错误的是（）A.管理费与托管费可按照基金实缴规模作为计算基数收取，也可以按照合同约定的其他方式计算并收取B.在基金存续期限的后半段，提取的管理费、托管费会随着项目的退出逐年递减C.基金托管费是基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用D.管理费及托管费的提取频率只能按照年度提取正确答案：D管理费及托管费的提取频率一般为按照季度提取或者按照年度提取。 下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是()。A.普通股的股利是固定的B.优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C.公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之后分配D.优先股具有较高风险和较高收益正确答案：BA项，普通股的股利不固定，在股份公司盈利较多时，普通股股东可获得较高的股利收益；C项，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权；D项，普通股具有较高风险和较高收益。