21年证劵从业( 新 )答疑精华8章.docx

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1、21年证劵从业( 新 )答疑精华8章21年证劵从业( 新 )答疑精华8章 第1章下列说法错误的是（ ）。A.对于依法进行的财产分割情形，中国证券登记结算有限责任公司暂仅受理离婚涉及的过户登记申请B.对于法人资格丧失情形，中国证券登记结算有限责任公司仅受理法人已处于解散状态涉及的过户登记申请C.客户交易结算资金不能全部存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理D.客户交易结算资金三方存管，是指证券公司客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的资金存管模式答案：C解析：本题考查证券账户

2、的非交易过户和客户交易结算资金存管制度。按照客户交易结算资金管理办法，客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理，选项C错误。私募基金子公司应当于每月结束后（ ）个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报告。A.5B.7C.10D.20答案：C解析：私募基金子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报告。证券发行市场又称（）。A:二级市场B:次级市场C:流通市场D:一级市场答案：D解析：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。下列说法错误

3、的是（ ）。A.公开发行公司债券的发行人应将披露的信息或信息摘要刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，供公众查阅B.主承销商是信息披露的第一责任人C.主承销商必须诚实守信、勤勉尽责，对发行人进行尽职调查D.中介机构对相关文件资料进行核查和验证，确保其出具的专业文件真实、准确、完整、及时答案：B解析：本题考查企业债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人是信息披露的第一责任人。B选项错误。下列关于利率传导机制说法正确的是（ ）。利率为核心变量基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响利率对收入的影响是直接的基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动A.B.C.D.答案：B解析：利率的传导

4、机制，利率为核心变量。货币政策对收入水平的大小取决于：货币政策对货币供应量的影响、利率对投资水平的影响、投资水平对收入的影响。利率对收入的影响是间接的。表述错误。国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并可以采取下列措施（ ）。责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告对证券公司及其有关董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人给予谴责责令处分有关责任人员，并报告结果责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利对证券公司进行临时接管，并进行全面核查责令暂停证券公司或者其

5、境内分支机构的部分或者全部业务、限期撤销境内分支机构A.B.C.D.答案：D解析：本题考查对经营混乱情形进行责令限期整改的监督管理措施，上述内容皆是相应的监管措施。21年证劵从业( 新 )答疑精华8章 第2章基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。审计费信息披露费开户费过户费A.B.C.D.答案：A解析：我国基金交易费用主要内容。过户费属于基金交易费。证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。业务推广协议签订服务提供注册登记A.B.C.D.答案：A解析：对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访

6、、投诉处理等环节实行留痕管理。业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括：任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；建立与首席风险官的直接沟通机制。A.监事会B.经理层C.董事会D.风险管理部门答案：C解析：属于董事会的职责。地方政府一般债券的期限为（ ）。A.1年、2年、3年、5年B.1年、3年、5年、7年C.1年、3年、5年、7年、10年D.1年、2年、5年、7年、10年答案：C解析：地方政府一般债券期限。证券公司的从业人员利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易，或者明示、暗示他人从

7、事相关交易活动，涉及（ ）情形之一的，应予立案追诉。 .期货交易占用保证金数额累计超过规定的金额 .证券交易成交额累计超过规定的金额 .获利或者避免损失数额累计超过达到规定的金额 .多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动 A、. B、. C、. D、.答案：D解析：最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第三十五条规定，证券、期货交易内幕信息的知情人员、单位或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员、单位，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄

8、露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。发生信息披露违法行为，认定从轻或者减轻处罚的考虑情形不包括( )。A.未直接参与信息披露违法行为B.配合证券监管机构调查且有立功表现C.受他人胁迫参与信息披露违法行为D.在信息披露上有不良诚信记录并记人证券期货诚信档案答案：D解析：认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括：(1)未直接参与信息披露违法

9、行为；(2)在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告；(3)在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施；(4)配合证券监管机构调查且有立功表现；(5)受他人胁迫参与信息披露违法行为；(6)其他需要考虑的情形。21年证劵从业( 新 )答疑精华8章 第3章交易所按照（ ）的原则，从满足规定的证券范围内选取和确定融资融券标的证券的名单，并向市场公布。从严到宽从少到多逐步扩大逐步细化A.B.C.D.答案：A解析：交易所按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，从满足上述规定的证券范围内选取和确定标的证券的名单，并向市场公布。

10、为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取（ ）公开市场操作。买入有价证券卖出有价证券增加货币供应量减少货币供应量A.B.C.D.答案：D解析：为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取卖出有价证券，减少货币供应量公开市场操作。公开发行证券信息披露的方式主要包括（）。刊登在中国证监会指定的网站刊登在中国证监会指定的报刊置备于中国证监会指定的场所按照规定向中国证监会和交易所报送相关材料A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券发行与承销管理办法第三十二条，发行人及其主承销商应当将发行过程中披露的信息刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，同时将其刊登在中国证监会指定的互联网网站，并置

11、备于中国证监会指定的场所，供公众查阅。证券交易所实行（ ）原则，并对证券交易进行严格管理。公平公开有序公正透明A.B.C.D.答案：B解析：证券交易所实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理。证券公司可以从事的业务包括（ ）。股票期权经纪业务自营业务做市业务与股票期权备兑开仓以及行权相关的证券现货经纪业务A.B.C.D.答案：B解析：为期货公司可以从事的业务。在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以（ ）等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（ ）。A.社会保障税；社会保险基金B.社会保障税；企业年金C.社会保险基金；社会保障基金D.社

12、会保险基金；企业年金答案：B解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：（1）国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。（2）由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。21年证劵从业( 新 )答疑精华8章 第4章(2022年)在证券公司董事、监事、高级管理人员任职资格方面，下列做法符合证券公司监督管理条例的是（）A.丙证券公司因其分支机构负责人张某不再具备任职资格，应向中国证监会派出机构报告B.丁证券公司选聘赵某为财务部负责人，证监会派出机构要求赵某必须在任职后取得其核准的任职资格C.李某在甲证券公司担任监事前取得了公司注册地所属证监会派出机构核准的任职资格D.乙证券公司选聘杨某为

13、董事会秘书，杨某不需取得证监会派出机构核准的任职资格答案：C解析：解析:任职资格方面，证券公司监督管理条例规定证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任董事、监事或高级管理人员；已经聘任、选任的，有关聘任、选任的决议、决定无效。证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向中国证监会派出机构报告；证券公司未解除其职务的，中国证监会派出机构应当责令其解除。证券公司的高级管理人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、

14、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。证券公司行使经营管理职责的管理委员会、执行委员会以及类似机构的成员为高级管理人员。下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有()。企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债企业年金基金财产仅限于境内投资A.、B.、C.、D.、答案：D解析：企业年金基金财产仅限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)

15、、短期融资券和中期票据等金融产品。擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处（ ）罚款。A.30万元以上60万元以下B.3万元以上30万元以下C.3万元以上10万元以下D.10万元以上30万元以下答案：D解析：证券投资基金法第一百三十六条规定，擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，并处10万元以上30万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上10万元以下罚款。下列说法

16、正确的有( )。股票、封闭式基金交易出现异常波动的，交易所可以决定摘牌交易所对上市证券实行挂牌交易证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，交易所终止其上市交易交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告A: . . . B: . . . C: . . . . D: . .答案：B解析：交易所对上市证券实行挂牌交易。证券上市期届满或依法不再具备上市条件的。交易所终止其上市交易并予以摘牌。股票、封闭式基金交易m现异常波动的，交易所可以决定停牌，直至相关当事人作出公告当日的上午10：30予以复牌。交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告，相关当事人应按照交易所的要求提交书

17、面报告。证券业从业人员资格管理办法属于（ ）层级的规定。 A、行政法规 B、部门规章 C、自律管理规则 D、法律答案：B解析：证券业从业人员资格管理办法属于部门规章层级的规定。下列关于证券公司投行部门向研究所借调研究员参与撰写相关发行主体研究报告的说法，错误的是（ ）。A.该研究员自行向所在部门和合规部门提出跨墙申请，并经其审批同意B.合规部门会同投行部门、研究所对该研究员行为进行监控C.该研究员在跨墙期间不得泄露或者不当使用跨墙后知悉的内幕信息D.合规部门负责记录该研究员的跨墙情况答案：A解析：证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部

18、门提出申请，并经其审批同意。故选项A说法错误。21年证劵从业( 新 )答疑精华8章 第5章为加强对证券服务机构的管理，我国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。监督权监管权现场检查权审查权A.B.C.D.答案：C解析：为加强对证券服务机构的管理，我国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写（ ）的形式委托重要国债登记结算有限责任公司代为投标。应急投标书应急招标书应急申请书应急意见书A.、B.、 C.、D.、 答案：B解析：记账式国债发行招标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过

19、上述系统远程终端投标。远程终端出现技术问题可在规定的时间内以填写“应急投标书”“应急申请书”的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。下列属于变相公开发行证券特征的是（ ）。非公开发行股票及其股权转让，采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的公司股东自行以公开方式向社会公众转让股票向特定对象转让股票，未经证监会核准，转让后公司股东累计超过200人的公司股东委托他人以公开方式向社会公众转让股票A.B.C.D.答案：A解析：变相公开发行包括但不限于以下几种情形：（1）非公开发行股票及其股权转让，采用广告、公告、广播、

20、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行；（2）公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票，亦构成变相公开发行股票；（3）向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人。按照上市公司证券发行管理办法主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（ ）。控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告采用证券法规定的包销方式发行拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%A.B.C.D.答案：D解析：主板（中小板）上市公司的配股应当

21、满足的条件；采用证券法规定的代销方式发行。国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过（ ）个月。A.3B.6C.12D.24答案：C解析：证券公司风险处置条例第九条规定，国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，托管期限一般不超过12个月。诚信信息的查询记录自该记录生成之日起保存()年。A.2B.3C.5D.10答案：C解析：根据中国证券业协会诚信管理办法第二十三条规定，诚信信息的查询记录自该记录生成之日起保存5年。21年证劵从业( 新 )答疑精华8章 第6章金融衍生工具按交易场所可以分为（ ）。交易所交易的衍生工具

22、OTC交易的衍生工具独立衍生工具嵌入式衍生工具A.、B.、C.、 D.、 答案：B解析：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场（简称OTC）交易的衍生工具。操纵证券、期货市场表现为利用资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。下列选项中属于操纵证券、期货市场的手段有（ ）。A.发行人的董事在涉及证券发行的信息尚未公开前，从事与该信息相关的证券交易活动B.某基金管理人与他人串通以事先约定好的时间进行交易C.某一散户在某一时点进行大额证券买卖D.某行业协会工作人员将对证券交易价格有重大影响的信息暗示给他人从而将该证券卖出答案：B解析：操

23、纵证券、期货市场，是指通过：(1)单独或合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；(2)与他人串通以事先约定的时间、价格和方式相互进行交易；(3)在自己实际控制的账户之间进行交易，或者以自己为交易对象，自买自卖等方式，操纵证券、期货市场（含交易价格、交易量等）的行为。A选项和D选项属于内幕交易的情形。有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:38，则四位投资者的撮合成交顺

24、序为()A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲答案：C解析：撮合成交的顺序是价格优先；相同价格时间优先。#（ ）对单家合格境外投资者投资额度实行备案和审批处理。A.中国人民银行B.财政部C.国家外汇管理局D.中国证监会答案：C解析：国家外汇管理局对单家合格境外投资者投资额度实行备案和审批处理。下列选项中，属于资产托管机构办理资产托管业务应当履行的职责有( )。安全保管资产管理业务资产执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理资产管理业务资产运营中的资金往来出具资产托管报告监督证券公司资产管理业务的经营运作 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：根据证券公司客户

25、资产管理业务管理办法第47条的规定，资产托管机构办理资产管理的资产托管业务，应当履行下列职责：安全保管资产管理业务资产；执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理资产管理业务资产运营中的资金往来；监督证券公司资产管理业务的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或者资产管理合同约定的应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行，并向证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告；出具资产托管报告；资产管理合同约定的其他事项。金融债券作为一种特殊类型的债券，具有以下（ ）特点。金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系

26、金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让我国金融债券的发行对象主要是个人金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息A.B.C.D.答案：C解析：金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让。21年证劵从业( 新 )答疑精华8章 第7章证券公司的（ ）应当对证券公司年度报告签署确认意见。在证券公司年度报告上签字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。A.董事、监事B.董事、高级管理人员C.董事、首席风险官D.董事；合规负责人答案：B解析：证券公司的董事、高级管理人员应当对证券公司年度报告签署确认意见。在证券公司年度报告上签

27、字的人员，应当保证报告的内容真实、准确、完整；对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循（ ）原则自愿客户利益至上公平诚实信用A.B.C.D.答案：C解析：证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用和客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害国家利益、社会共同利益和他人合法权益。我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。?A：70B：50C：60D：90答案：D解析：根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得

28、低于基金年度可供分配利润的90。基金分配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分红。以下（）属于证券公司资产管理业务中受托人的义务。对委托人的财产、风险承受能力及投资偏好等进行调查客户资产管理业务会计账册按照国家规定的保存年限进行保存按月编制客户资产管理业务报告确保所接受的委托未利用银行信贷资金，并对委托投资资产来源的合法性进行调查A.、B.、C.、D.、答案：A解析：项属于资产管理业务受托人的权利。关于公司型基金，下列说法中正确的有（ ）。、是通过基金契约的形式设立的基金；、依据投资公司章程营运基金；、筹集的资金是公司法人的资本；、是具有独立法人地位的股份投资公司。A.、B

29、.、C.、D.、答案：A解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，依据投资公司章程营运基金。属于契约型基金的特征。按照证券投资基金法，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（ ）罚款。A.30万元以上60万元以下B.3万元以上3

30、0万元以下C.3万元以上10万元以下D.10万元以上100万元以下答案：D解析：证券投资基金法第一百二十三条规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处10万元以上100万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以上30万元以下罚款。21年证劵从业( 新 )答疑精华8章 第8章期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的单位或个人有（ ）。国家机关期货交易所的作人员未能提供开户证明材料的单位和个人证券、期货市场禁止进入者A.B.C.D.答案

31、：D解析：不得从事期货交易，且期货公司不得接受其委托为其进行期货交易的单位和个人国家机关和事业单位；国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；证券、期货市场禁止进入者；未能提供开户证明材料的单位和个人；国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。国家股的资金来源有（ ）。现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资国有资产管理部门所拥有的净资产A.B.C.D.答案：A解析：国家股从资金来源上看，主要有三个方面：现有国有企业改组为股份公司时所拥

32、有的净资产；现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（ ）。A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行B.采用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.付息方式较为多样答案：A解析：储蓄国债（电子式）。储蓄国债（电子式）是2022年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期，手续简化；付息方式较为多样。保险公司

33、次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。A.50%B.100%C.150%D.200%答案：B解析：保险公司次级债务的偿还，保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下才能偿付本息。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A.100B.200C.300D.500答案：A解析：本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于100万元人民币，为合格投资者。（这里问的是资产管理业务的合格投资者，不是私募基金的合格投资者）股票具有（ ）等特征。 收益性 风险性 流动性 永久性A.、B.、C.、D.、答案：A解析：股票作为证明股东所持有公司股份的凭证。具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。