22年基金从业考试真题精选及答案8卷.docx

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1、22年基金从业考试真题精选及答案8卷22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第1卷 T日买入LOF基金份额自( )日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A. TB. T+2C. T+1D. T+3答案：C解析：T日买入LOF基金份额自，自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。 基本分析方法主要有意外收益、低市盈率、( )。A.小公司效应 B.股利贴现模型C.被忽略的公司效应 D.日历效应答案：B 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.基金宣传推介材料正确答案：D注册公开募集基金，由拟人基金管理人向

2、中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。 证券的市场价格受到很多因素的影响，其中属于内在价值因素的是( )。A、资本结构B、人为操纵C、心理或情绪D、成交量、价格和成本参考答案A 基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制正确答案：C解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。 买入120份封闭式基金份额，买入价格3

3、元/份，交易佣金率0.3%，按沪深交易所公布的收费标准，该交易佣金为( )元。A.1.08B.3C.5D.无法计量答案：C解析：佣金=交易金额佣金率，所以交易佣金为12030.3%=1.08(元)。根据我国规定，封闭式基金交易佣金不足5元的，按5元收取。故本题选C选项。 关于有效市场理论的表述，正确的是（ ）。A.信息有效的市场中投资工具的价格不能反映基本面信息B.在有效市场投资可以根据已知信息获利C.如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略D.在有效市场中股票价格是可以预测的正确答案：CA项，一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信

4、息等；B项，相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外；D项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。 若已上市公司向不特定对象公开募集股份，这种行为称为( )。A.IPOB.股票回购C.增发D.股票拆分正确答案：C22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第2卷 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括()。A.前台业务系统B.后台管理系统C.应用系统D.应用系统的支持系统正确答案：C证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务

5、系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。 关于保本基金，以下错误的是()A、最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金B、保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券C、保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报D、保本基金从本质上讲是一种债券基金答案：D 托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。此题为判断题(对，错)。正确答案： 托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。此题为判断题(对，错)。正确答案： 某股票每年固定分红2元，所需要的回报率为5%，股票现在价格43元，投资者( )。A.购

6、买该股票，该股票被低估B.卖出该股票，该股票被高估C.该股票定价合理D.以上答案都不对答案：B 以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）。A.使用的分析工具不同B.对市场有效性的判定不同C.分析基础不同D.使用者不同正确答案：DA项，技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势；基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。B项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势进行的技术分析都是徒劳的；如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息

7、中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效。因此，技术分析是以否定弱式有效市场为前提的，而基本面分析是以否定半强式有效市场为前提的。C项，技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )表决权的股东通过。A.1/3以上B.半数以上C.2/3以上D.全部正确答案：C解析：有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。考点：公司股东责任承担方式和公司增减资的条件、程序 由于( )的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D

8、.资本市场答案：A解析：由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。 22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第3卷 单项选择题私募投资基金信息披露事务管理制度应当至少包括( ).信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项.信息披露相关文件、资料的档案管理.信息披露管理部门、流程、渠道、应急预案及责任.未按规定披露信息的委任追究机制，对违反规定人员的处理措施。.基金估值方法A.B.C.D.正确答案：B QFII是可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构A.正确B.错误正确答案：B解析是QDII而非QFII

9、，QDII是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 ETF基金份额折算由( )办理。A、基金管理人B、基金托管人C、注册登记机构D、证券公司正确答案：A解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理。 下列不受AIFMD指令监管的基金包括（ ）。A.对冲基金B.不动产基金C.证券投资基金D.风险投资基金正确答案：C另类投资基金受另类投资基金管理人指令(AIFMD)监管。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。ABD三项属于另类投资基金；C项，欧盟的证券投资基金监管体系以可转让证券集

10、合投资计划指令(UCITS指令)为核心。 董事会应当履行的合规职责不包括( )。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估正确答案：A解析：选项A为合规管理部门应履行的基本职责。 在基金管理公司的各内部机构中，( )拥有对总体投资事务的决策权。A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会答案：D 证券基金是间接投资工具。判断对错正确答案：错误 基金的销售费用不包括()。A、申购(认购)费B、销售服务费C、中介费D、赎回费答案：

11、C解析：基金销售费用包括：申购(认购)费、赎回费和销售服务费。22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第4卷 以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，正确的是()。A基金托管人资格由中国证监会和银监会核准B基金托管人资格由中国证监会核准C基金托管人资格由中国银监会核准D中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管答案：A解析：基金托管人资格由中国证监会和银监会核准 基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和()A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险答案：C解析：基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：-是投资交易过程中的合规性风险，二是投资组合风险 以下关

12、于ETF份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购B.只能用证券认购C.可以用现金认购，也可用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购正确答案：CETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。 由于( )的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场答案：A解析：由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投

13、资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险答案：C考点：基金销售机构人员行为规范解析：根据基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，而不是根据客户的不同个性化定制。 ( )一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。A.风险投资战略B.成长权益战略C.并购投资战略D.危机投资战略正确答案：A解析：

14、风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。初创型企业可能仅有少量员工，也有可能基本上不存在收益。 基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括( )A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.列席股东大会会议D.提议召开临时股东会正确答案：C解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：检查公司的财务;对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督;当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的

15、利益时，要求前述人员予以纠正;提议召开临时股东会;列席董事会会议;公司章程规定的其他职权。 常用的风险调整后收益指标有( )。.詹森.夏普比率.信息比率.特雷诺比率A、B、C、D、答案：D解析：本题考查风险调整后收益。常用的风险调整后收益指标有：夏普比率、特雷诺比率、詹森、信息比率与跟踪误差。22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第5卷 在我们，基金管理公司的监察体系不够完善，主要表现在()。A.监察行为缺乏必要的法律依据B.缺乏职业道德教育C.忽视对监察人员的监察D.外部监察不到位正确答案：ABCD 根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2022年1月1日起，必须至少（）一次计算组

16、合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。A.每周B.每月C.每季度D.每年正确答案：B自2022年1月1日起，必须至少每月一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。 根据对市场( )的不同判断，股票投资组合管理又演化出积极型与消极型两类投资策略。A.稳定性B.有效性C.持续性D.竞争性正确答案：C 以下不属于私募基金基金合同必备条款的是( )。A、基金的出资方式、数额和认缴期限B、基金收益预测C、基金的投资范围、投资策略和投资限制D、基金的运作方式正确答案：B解析：基金合同应当包括下列内容:(一)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;(二)基金的运作方

17、式;(三)基金的出资方式、数额和认缴期限;(四)基金的投资范围、投资策略和投资限制;(五)基金收益分配原则、执行方式;(六)基金承担的有关费用;(七)基金信息提供的内容、方式;(八)基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式;(九)基金合同变更、解除和终止的事由、程序;(十)基金则产清算方式;(十一)当事人约定的其他事项。 ( )是社会最古老、最基本的经济主体。A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构答案：C解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体。 下列关于ETF的特点，说法错误的是( )。A、ETF是进行被动投资的指数基金B、与传统的指数基金相比，ETF成本较高C、机构投资者和中小投资者均

18、可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易D、一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近正确答案：B 下列关于正太分布的相关知识，说法错误的是（）。A.正态分布是最重要的一类连续型随机变量分布B.正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很密集C.正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低，由中间(X=)向两边递减，并且分布左右对称，是一条光滑的“钟形曲线”D.如果频率直方图呈现出钟形特征，可认为该变量大致服从正态分布正确答案：B正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很稀疏。 投资基金按照资金募集方式，可以分为()。A

19、.公募基金和私募基金B.契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金C.开放式基金、封闭式基金D.股票基金、债券基金、混合基金正确答案：A投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;投资基金按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式;投资基金按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第6卷 下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构答案：A 关于资本资产定价模型的基本假定，说法错误的是( )。A、不存在交易费用及税金B、市

20、场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的C、投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产D、所有投资者的投资期限都是不相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整答案：D解析：本题考查资本资产定价模型。所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整。 依据私募投资基金管理人登记和基金备案办法私募基金从业人员应当定期参加基金业协会或其认可机构组织的( )。A.就业培训B.专业培训C.从业培训D.执业培训正确答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第18条规定，私募基金从业人员应当定期参加基金业协会或其认可机构

21、组织的执业培训。故本题选D选项。 下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。A.取得基金从业资格B.具有相关的基金从业经验C.由所在机构进行执业注册登记D.经基金管理人或者基金销售机构聘任正确答案：B基金销售从业人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。 定增基金的发行价规定不低于公告前( )个交易日市价的( )。A、10;60%B、20;60%C、20;90%D、10;90%答案：C解析：定增基金的发行价规定不低于公告前20个交易日市价的90%。 关于股权投资基金的投资

22、者，下列表述错误的是( )。A、企业年金和金融机构属于股权投资基金的投资者B、社会公益基金和政府引导基金属于股权投资基金的投资者C、股权投资基金的投资者不包括工商企业D、应当为具备相应风险识别能力和风险承担能力的合格投资者参考答案C 基金费用一般为负现金流，因此( )。A.GIRRB.GIRR=NIRRC.GIRRNIRRD.GIRR和NIRR没有关系正确答案：C解析：由于计算口径的不同，基金的内部收益率又分为毛内部收益率(GIRR)和净内部收益率(NIRR)，其中，前者为仅计算基金项目投资组合的内部收益率，后者为包含基金各项费用支出及项目投资组合的内部收益率。基金费用一般为负现金流，因此GI

23、RR>NIRR。 基金业协会会员不包括( )。A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员正确答案：B22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第7卷 佣金是投资者根据（ ）支付给经纪人的费用。A.交易额的一定比例B.事先确定的数额C.交易的次数D.价差的一定比例正确答案：A佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金财产投资的相关税收，由( )承担。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构正确答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法第八条规定，“基金财产投资的

24、相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”。 私募基金管理人等相关机构及其从业人员有向非合格投资者募资或者变相公募违规情形的，责令改正，给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处( )万元以下罚款。A、1B、8C、3D、10正确答案：C解析：私募基金管理人等相关机构及其从业人员有向非合格投资者募资或者变相公募违规情形的，责令改正，给予警告并处三万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处三万元以下罚款。 ()是一种按照票面金额计算利息,票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券.A

25、.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债答案：B解析：固定利率债券是一种按照票面金额计算利息,票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券.投资者不仅可以在债券期满时收回本金,而且可以定期获得固定的利息收入. 根据2022年公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，下列符合混合型基金的要求的是( )。A.股票投资比例：6580%B.股票投资比例：8095%C.股票投资比例：85100%D.股票投资比例：020%，债券投资比例80%以上正确答案：A 下列说法正确的有( )。.私募投资基金募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒等纪律处分的，中国基金业协会可将其加入黑名单.私募投资基金募集机构在两年之内

26、多次被采取谈话提醒等纪律处分的，中国基金业协会可对其进行公开谴责.私募投资基金募集机构在两年之内两次被加入黑名单的，可以采取撤销管理人登记等纪律处分.私募投资基金募集机构在一年之内两次被加入黑名单的，可以采取撤销管理人登记等纪律处分A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：私募投资基金募集行为管理办法第三十八条规定，募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分;在两年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。 以下不属于我国基金监管的原

27、则有( )。A、监管的连续性和有效性原则B、监管与自律并重原则C、审慎监管原则D、投资者利益优先原则参考答案：D解析：基金监管原则： (一)依法监管原则; (二)“三公”原则 (三)监管与自律并重原则 (四)监管的连续性和有效性原则; (五)审慎监管原则 假设某投资者的期货账户资金为105万元，股指期货合约的保证金为15%，该投资者目前无任何持仓，如果计划以2270点买入IF1603合约，且资金占用不超过现有资金的三成，则最多可以购买( )手IF1603。A.1B.2C.3D.4正确答案：C22年基金从业考试真题精选及答案8卷 第8卷 政府引导基金对创业投资基金的支持方式不包括( )A、参股B

28、、控股C、融资担保D、跟进投资正确答案：B 下列关于流动性风险的说法中，错误的是( )。A.债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力B.通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小C.买卖价差较小的债券的流动性比较高D.交易活跃的债券通常有较大的流动性风险正确答案：D ETF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（）。A.现金差额B.其他对价C.组合证券D.现金替代正确答案：ABCD 不属于加强合规文化建设时应努力的内容为()A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动C.有效落实绩效考核机制D.积

29、极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育正确答案：C解析：除ABD三项以外，基金管理人加强合规文化建设还应有效落实合规考核机制。 下列说法错误的是（）A.一级投资，是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者B.二级投资，是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资C.直接投资，是指母基金直接进行股权投资D.母基金发展初期，主要从事二级投资，二级投资是母基金的本源业务正确答案：D母基金发展初期，主要从事一级投资，一级投资是母基金的本源业务。 股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是（ ）。A.优先股东、普通股东、债权人B.普通

30、股东、优先股东、债权人C.债权人、普通股东、优先股东D.债权人、优先股东、普通股东正确答案：D债权资本是一种借人资本，代表了公司的合约义务，因此债券持有者债权人拥有公司资产的最高索取权。接着是优先股股东。在公司解散或破产清算时，优先股股东优先于普通股股东分配公司剩余财产。普通股股东是最后一个被偿还的，剩余资产在普通股股东中按比例分配。故公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。 股权投资( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.基金管理人B.基金投资者C.基金托管人D.基金所有者正确答案：B解析：股权投资基金投资者是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。考点：股权投资基金的基本框架和投资者 封闭式基金的认购程序不包括（ ）。A.开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.在资金账户存入足够资金C.以“份额”为单位提交认购申请D.通过比例配售份额基金正确答案：D(JP10)封闭式基金认购程序为：开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户；在资金账户存入足够资金；以份额为单位提交认购申请。