22年基金从业考试试题题库9节.docx

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1、22年基金从业考试试题题库9节22年基金从业考试试题题库9节 第1节 根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金财产投资的相关税收，由( )承担。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构正确答案：C解析：中华人民共和国证券投资基金法第八条规定，“基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”。 下列关于回购协议利率的说法，错误的是（）。A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低B.货币市场的其他子市场对回购市场利率的高低产生正向影响C.若采用实物交割，回购利率较高D.一般来说，回购期限越短，抵押品

2、的价格风险越低，回购利率越低正确答案：C若采用实物交割，回购利率较低。目前的大部分回购协议尤其是期限较短的回购协议一般不采用实物交付，而是将抵押的证券交付至贷款人的清算银行的保管账户或借款人专用的证券保管账户中。 基金管理人的主要业务和职责是（）。A.保管基金财产B.管理基金资产C.发起设立基金D.向基金持有人支付基金收益正确答案：BC 基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。A.内部控制理论B.内部控制方法C.内部控制目标D.内部控制机制正确答案：D 关于保本基金的陈述，正确的有()。A、主要投资于股票B、股票投资比例不得超过基金资产净值的20%C、只对认购并持有到期的投资保本D

3、、没有投资风险答案：C解析：保本基金主要投资于债券，A错误。股票投资比例一般是15%-50%，B错误。保本基金有通货膨胀风险，D错误。22年基金从业考试试题题库9节 第2节 下列各项对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是( )。A.存续期限不同B.基金份额面值不同C.影响基金价格的主要因素不同D.收益与风险不同正确答案：B解析中国证券投资基金的单位面额都是1元人民币。 下列关于证券交易所的说法正确的是( )。A.证券交易所可以持有证券B.证券交易所可以进行证券的买卖C.证券交易所决定证券交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境正确答案：D解析：证券交易所作为进行证券

4、交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。 （）称为企业的“第一会计报表”。A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表正确答案：A资产负债表称为企业的“第一会计报表”。私募股权投资基金中，以下关于有限合伙制说法正确的是（ ）。A.有限合伙人承担无限连带责任B.普通合伙人负责监督有限合伙人C.普通合伙人有独立的经营管理权力D.有限合伙人代表整个基金对外行使各种权利正确答案：C 私募股权投资基金盈利模式和证券基金一样低买高卖，为卖而买，获取( )资本增值收益。A、短期B

5、、长期C、中期D、定期正确答案：B解析：私募股权投资的投资期限一般为5-7年的投资期，因此属于获取长期资本收益为目标。22年基金从业考试试题题库9节 第3节 下列选项中不属于信用风险管理措施的是（）。A.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理B.建立流动性预警机制C.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理D.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新正确答案：B选项B属于流动性风险管理的措施。 下列选项中不属于不动产投资的特点的选项是（）。A.低流动性B.不可

6、分性C.异质性D.不可返还性正确答案：D 衡量企业对于长期债务利息保障程度的是( )。A.资产负债率B.权益乘数C.负债权益比D.利息倍数正确答案：D 在做市商市场中，证券交易的买价由_给出，证券交易的卖价由_给出。（ ）A.做市商；做市商B.做市商；投资者C.投资者；投资者D.投资者；做市商正确答案：A报价驱动中，最为重要的角色就是做市商，因此报价驱动市场也被称为做市商制度。做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担，本身拥有大量可交易证券，买卖双方均直接与做市商交易，而买卖价格则由做市商报出。 股权投资通常存在的问题有( )。.信息不对称.外部性较强.财务投资人通常难以积极主动参与被

7、投资企业管理.决策不透明A. 、B. 、C. 、D.、正确答案：A22年基金从业考试试题题库9节 第4节 一般来说，当到期收益率下降、上升时，债券价格分别会( )。A.加速上涨，减速下跌B.加速上涨，加速下跌C.减速上涨，减速下跌D.减速上涨，加速下跌正确答案：A 公司每一纳税年度的收入总额，减除( )后的余额，为应纳税所得额。A.不征税收入B.免税收入C.各项扣除D.以及允许弥补的以前年度亏损参考答案：D 投资决策业务控制的内容不包括（ ）。A.健全投资决策授权制度B.建立投资风险评估与管理制度C.建立科学的投资管理业绩评价体系D.建立科学的交易绩效评价体系正确答案：D(JP183)D项属于

8、基金交易业务控制的主要内容。 以下选项中不属于反映货币市场基金风险的指标是（）。A.浮动利率债券投资情况B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.巨额赎回正确答案：D 当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。22年基金从业考试

9、试题题库9节 第5节 ( )表示投资风险中，由市场指数运动带来的或在统计上与之相关的投资组合整体风险所占的百分比。A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率答案：C 某基金2022年的平均收益率为10%,该年市场无风险收益率为2%,该基金的收益率标准差为10%,则该基金的夏普比率为()A.1.0B.0.6C.0.8D.0.4正确答案：C 投资基金主要是一种( )，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。A.直接投资工具B.高风险投资工具C.间接投资工具D.低风险投资工具答案：C 某企业准备发行可转债，下列条款()是有利于发行人的A、担保条款B、回售条款C、转股价

10、格向下修正条款D、赎回条款答案：D 股权投资基金投资协议与投资备忘录主要对()进行约定。.估值.控制权.现金流量权.剩余索取权A.、B.、C.、D.、正确答案：A投资协议和投资备忘录中比较常见的条款主要是结合股权投资基金往往作为财务投资人的特殊性质，对企业的估值、控制权、现金流量权、剩余索取权等进行约定。22年基金从业考试试题题库9节 第6节 下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（ ）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDI1通常是T+1日登记，而QFI1基金则通常是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及TH的基金份额净值统一进行确认处

11、理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构正确答案：BB解析对于不同基金品种。份额登记时问可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。 ( )(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。A.股权投资母基金B.股权投资子基金C.衍生基金D.衍生产品正确答案：A 以下关于经济增加值说法正确的是( )。.其实质是股东考核

12、企业经营水平，进行投资决策时的最好工具.是企业经营者加强公司战略等的最佳手段.企业税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本的所得.EVA是对真正的“经济”利润的评价A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：经济增加值(EVA)的定义:企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。EVA是对真正的“经济”利润的评价，其实质是股东考核企业经营水平，进行投资决策时的最好工具，同时也是企业经营者加强公司战略等的最佳手段。 （ ），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A.20世纪90年代末期B.20世纪60年代以后C.20世纪80年代以后D.20世纪40年

13、代以后正确答案：C从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。除了基金投资范围国际化，基金注册、基金管理以及基金相关服务跨国化之外，基金的跨国销售也成为大趋势。 可以通过多个维度测量风险敞口。例如从行业角度看，投资于信息行业的比例为30%，那么这个组合对该行业的风险敞口为（）。A.10%B.20%C.30%D.40%正确答案：C22年基金从业考试试题题库9节 第7节 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。A.证券业协会B.中国证监会C.基金业协会D.中国银监会正确答

14、案：B(P9192)基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 基金中的基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。 内部控制的（ ）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则正确答案：A(J

15、P176)内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 下列对私募股权基金的表述中，正确的是（ ）。A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制正确答案：DD解析私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，

16、在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。 证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。( )A.对B.错正确答案:B解题思路：证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。22年基金从业考试试题题库9节 第8节 从卖方的角度来看，并购的流程主要包括( )步骤。A.前期准备-尽职调查-价值评估-协商履约B.前期准备-选择并

17、购顾问-价值评估-协商履约C.前期准备-尽职调查-准备营销材料-协商履约D.前期准备-市场营销-价值评估-支付款项正确答案：A 时间加权收益率的计算公式的前提假定是（ ）。A.红利发放后立即存人银行B.红利发放后立即以无风险利率投资C.红利发放后立即对本基金进行再投资D.以上均不正确正确答案：C假定红利发放后立即对本基金进行再投资，且红利以除息前一日的单位净值为计算基准立即进行再投资，分别计算每次分红期间的分段收益率，考察期间的时间加权收益率可由分段收益率连乘得到。 基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。A.MISB.网络C.4PsD.4C答案：C解析：基金销售机构销售基金产品一

18、般以4Ps营销理论为指导。 下列关于 QDII 基金的表述，正确的是( )。A.QDII 可以融资购买证券B.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品C.QDII 可以投资贵金属凭证D.QDII 可以投资房地产抵押按揭答案：B解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂

19、牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。 投资者在T日申购、赎回ETF成功后，登记结算机构在( )后为投资者办理现金差额的交收并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和基金托管人。A.T日收市B.T+1日C.T+2日D.T+3日正确答案：B22年基金从业考试试题题库9节 第9节 下列关于机构投资者的说法正确的是

20、（ ）。A.机构投资者有相同的投资约束B.基金的机构投资者相比于个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业C.规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越高D.根据内部专家意见来选择投资经理正确答案：BA项，机构投资者具有很多不同的类型，它们具有各不相同的投资要求及投资约束；C项，规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越低；D项，机构投资者可能根据内部专家意见来选择投资经理，也可能寻求外部顾问的意见。 中国证券投资基金业协会鼓励基金管理人选择具备一定条件的中国律师事务所出具私募基金管理人登记法律意见书，相关条件的表述错误的是( )。A.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高

21、，社会信誉良好B.最近两年未因违法执业行为受到行政处罚C.有人民币一百万元以上的资产D.有二十名以上执业律师，其中五名以上曾从事过证券法律业务正确答案：C 基金募集信息披露监管包括()。A.对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核B.对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管C.对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管D.基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查答案：ACD 下列关于算法交易的说法错误的是（ ）。A.算法交易是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化（或半自动化）的一种交易方式B.算法与人（交易员）的互动是至关重要的，两者之间互为补充C.交易算法的实施有赖于信息技术的支持D.算法交易可以避免所有交易错误正确答案：DD项，算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误，但不会避免所有交易错误。 我国( )的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。A、合同法B、合资企业法C、合伙企业法D、证券法正确答案：C解析：合伙企业法的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。