基金从业真题下载9节.docx

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1、基金从业真题下载9节基金从业真题下载9节 第1节 我国相关法律法规规定，( )周岁以上不满( )周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。A.16;18B.14;18C.14：16D.18;20答案：A解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。 反映公司在一定时期内生产经营成果的财务报表是( )A.资产负载表B.所有者权益变动表C.利润表D.现金流量表参考答案：C解析：利润表是反映一定时期的总体经营成果，揭示企业财富状况发生变动的直接原因。 有价证券是指（）的凭证

2、。A.标有票面金额B.证明持有人有权按期取得一定收入C.持有人可以自由转让和买卖D.反映所有权或债权关系正确答案：ABCD 基金公司的下列部门中，与基金投资没有直接关系的是( )。A.交易部B.综合管理部C.研究部D.投资决策委员会答案：B ( )是指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。A.自发性协助B.相互提供信息C.自发性监管D.自律监管正确答案：A考点：海外市场发展。解析：所谓“自发性协助”，系指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。国际证监会组织技术委员会发布的跨国投资

3、管理行为的合作与监督宣言规定，如任何一方拥有可协助他方执行其监管职能的信息，即使没有任何他方提出要求，拥有信息的一方也可主动自愿地提供或安排他人提供该信息。 目前国内股权投资母基金的运作模式为( )。A、上市公司募集B、向自然人募集C、公开募集D、机构募资正确答案：D解析：目前国内母基金的普遍操作模式为机构募资。 关于债券基金，下列说法错误的是()A.债券基金指的是基金资产60%以上投资于债券的基金B.债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险等C.相比股票基金，债券基金具有风险低、收益低的特点D.债券基金的投资对象主要是国债、可转债、企业债答案：A 关于基金销售费用，下列说法错误的是( )

4、。A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费正确答案：D解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。基金从业真题下载9节 第2节 如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达( )。A、触价指令B、止损指令C、市价指令D、限价指令答案：C解析： 本题考查指令驱动市场。如果投资者希

5、望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达市价指令。 ( )是公司清算时每一股份所代表的实际价值。A.股票的票面价值B.股票的清算价值C.股票的账面价值D.股票的内在价值正确答案：B 在证券投资基金中，发行基金证券、募集资金铁直接目的在于满足基金持有人投资全证券市场的需要。（）答案：正确 从事股权投资基金，募集业务的人员应当具有( )。A.基金销售业务资格B.基金管理公司高管任职资格C.证券从业资格D.基金从业资格正确答案：D从事股权投资基金，募集业务的人员应当具有基金从业资格 基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（ ）认可后公告。A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券

6、业协会D.证券交易所正确答案：D基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告，修改ETF基金份额参考净值的计算方式，也需经证券交易所认可后公告。 奉行积极股票投资战略的投资者可能会采取( )的方式进行投资决策。A.综合分析 B.“自上而下”和“自下而上”相结合C.“自上而下” D.“自下而上”答案：B C D 基金业务外包服务机构应在每( )向基金业协会报送外包业务情况表、运营情况报告。A、月、季度B、季度C、月、年度D、季度、年度答案：D解析：根据基金业务外包服务指引(试行)相关问题解答(一)，基金业务外包服务机构应在每季度、年度向基金业协会报送外包业务情况表

7、、运营情况报告。故本题正确答案为D。 排他性条款一般会约定一个为期( )的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。A、1B、2C、3D、几个月正确答案：D解析：排他性条款一般会约定一个为期几个月的排他期限，在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。同时，投资方如果在协议签署之日前的

8、任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。基金从业真题下载9节 第3节 以下关于折现现金流法说法错误的是( )。A、折现现金流法是专业人士广泛使用的一种估值方法。B、未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值。C、现金流预测期间的长度视行业的不同而不同D、典型的折现现金流估值法会预测企业未来20年的现金流正确答案：D解析：折现现金流法专业人士广泛使用的另外一种估值方法。这种方法将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和。典型的折现现金流估值法会预测企业未来十年的现金流，之后的全部现金流则用终值代替,未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值，现金流预测期间的长度

9、视行业的不同而不同.一般来说现金流越稳定的行业预测期越长 （ ）通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。A.事前指标B.事后指标C.下行风险D.风险价值正确答案：A风险指标可以分成事前和事后两类。事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。 甚金业协会从( )年5月29日起实施“失联(异常)”私募机构公示制度。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：C解析：基金业协会从2022年5月29日起实施“失联(异常)”私募机构公示制度。考点：关于建立失联(异常)私募机构公示制度的通知 以下不属于混合型证

10、券投资基金的是()。A.指数型基金B.偏股型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金正确答案：A混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。 当基金的詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场。( )正确答案:正确解题思路：詹森指数以资本资产定价模型(CAPM模型)为基础，通过比较评价期基金的实际收益和由CAPM模型推算出的预期收益，来评价基金经理获取超额收益的能力。当詹森指数大于零时，说明基金经理成功地

11、预测到市场变化或正确地选择股票，或同时具备这两种能力，简单来说就是基金经理通过主动管理战胜了市场;当詹森指数小于零时，表示基金落后于市场的表现;当詹森指数等于零时，说明基金的风险等同于市场平均风险，该基金的表现就与市场同步。 下列哪一项不属于基金销售人员的禁止行为?()A.承诺利用基金资产进行利益输送B.与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式C.违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务正确答案：B解析：B项，基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比

12、例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。 下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围?( )A、分析基金走势B、宣传推介基金C、发售基金份额D、办理基金份额申购和赎回正确答案：A解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。 集合投资的优点是（）。A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定正确答案：B通过汇集众多投资者的资金

13、，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。基金从业真题下载9节 第4节 下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同正确答案：D远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )，形式。A.投资B.

14、负债C.融资D.资产正确答案:C解题思路：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券就称为证券化产品。 保本基金的安全垫等于( )。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例答案：B解析：计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。考点：基金宣传推介材料规范 基金清算的原因

15、包括().保护公司股东利益;.为了防止实际控制公司的董事终止之前私自处分公司财产成不公平地分配公司财产;.为了防止实际控制公司的经理终止之前私自处分公司财产或不公平地分配公司财产;.为了防止实际控制公司的控股股东在公司终止之前私自处分公司财产或不公平地分配公司则产A、.B、.C、.D、.答案：D解析：为了防止实际控制公司的董事、经理或控股股东在公司终止之前私自处分公司财产或不公平地分配公司财产，保护公司股东利益，以法定程序对公司财产进行公平的清算就显得尤为重要。 下列关于不动产投资的表述，正确的是()。、地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一、土地可以给承租人或

16、者使用者带来可观的现金流、土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性、零售房地产是指如购物中心、商业购物中心和其他用于零售目的而建设的建筑物A.、B.、C.、D.、正确答案：B地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高，因此土地投资可能具有较高的投机性。土地无法给承租人或者使用者带来任何可观的现金流，可能只有包括房地产税以及管理或维持土地的费用在内的净现金流出。 股权投资基金能够帮助被投资企业建立规范的会计账户处理流程，并协助其建立以( )为基本理念的现代财务管理体系。A、规范管理、控制风险B

17、、结构合理、财务透明C、程序合规、安全有效D、改革创新、精确公正正确答案：A答案解析：本题考查增值服务。股权投资基金能够帮助被投资企业建立规范的会计账户处理流程，并协助其建立以规范管理、控制风险为基本理念的现代财务管理体系。 以下不属于基金管理公司的职责的是( )。A.指定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序B.建立健全估值决策体系C.使用合理、可靠的估值业务系统D.复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格正确答案：D 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（ ）。A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金正确答案：DD解析根

18、据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。基金从业真题下载9节 第5节 有限合伙制合伙人由( )和( )构成。A、永久合伙人和特殊合伙人B、特殊合伙人和股东C、永久合伙人和股东D、有限合伙人和普通合伙人正确答案：D解析：有限合伙人由有限合伙人和普通合伙人构成。 ( )是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。A.岗前教育B.岗位教育C.离岗教育D.基

19、金业协会的自律答案：B解析：岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。 以下关于投资债券的风险的说法错误的是（）。A.再投资风险B.流动性风险C.通胀风险D.管理风险正确答案：D 按照交易工具的期限，金融市场分为( )。A.票据市场和证券市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场正确答案：D 股权投资基金就收益分配而言，主要在投资者和( )之间进行。A、交易所B、证监会C、管理人D、第三方服务机构参考答案C解析：本题考查股权投资基金的收益分配方式。股权投资基金的市场参与主体主要包括投资者、管理人和第三方服务机构。就收益分配而言

20、，则主要在投资者与管理人之间进行。 私募股权投资基金投资项目估值的主要方法说法错误的是( )。A、清算价值法假设将企业分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准。B、折现现金流法预测企业未来的现金流，将之折现至当前加总获得估值参考标准，包括折现红利模型和自由现金流模型等。C、成本法以当前重新构建目标企业所需的成本作为估值参考标准。D、经济附加值模型表示一个企业扣除资本成本后的资本收益，即该企业的资本收益和资本成本之间的差。正确答案：D解析：私募股权投资基金投资项目估值的主要方法:(1)相对估值法(乘数法)(2)折现现金流法(3)成本法(4)

21、清算价值法，经济附加值模型不属于私募股权投资基金投资项目估值的主要方法。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照证券投资基金法在( )中约定。A.法律意见书B.基金合同C.基金托管协议D.基金招募说明书正确答案：B解析：证券投资基金法第三条规定，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照本法在基金合同中约定 债券型基金的特点不包括()。A.利息收益比债券固定B.没有确定的到期日C.收益率难以预测D.信用风险较低参考答案：A解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。基金从业真题下载9节 第6

22、节 某投资者投资A基金5万元，现获得现金分红15000元，则已分配收益倍数为( )。A、0.2B、0.25C、0.5D、0.3正确答案：D解析：已分配收益倍数(DPI),是指截至某一特定时点，投资人已从基金获得的分配金额总和与投资人已向基金缴款金额总和的比率,则15000/50000=0.3 存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证是( )。A、无担保的存托凭证B、有担保的存托凭证C、无风险的存托凭证D、有风险的存托凭证参考答案A解析：本题考查存托凭证。无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量

23、自行向投资者发行的存托凭证。 以下各项不属于投资风险的是( )。A.市场风险B.商业风险C.流动性风险D.信用风险参考答案：B解析：投资风险来源于投资价值的波动。商业风险是公司面临变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险。 国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。( )A.正确B.错误C.放弃答案：A （）12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2000年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：C2022年12月，首家批准筹建的中

24、外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。 跟踪误差是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标，被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩考核，并且这里指的业绩既可以是事前的，也可以是事后的；跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的标准差，跟踪偏离度证券组合的真实收益率基准组合的收益率，即便是完全复制，由于交易费用和流动性成本的影响，也不可能做到跟踪误差为零。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B ( )是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数

25、字或者文字展示分析的结果。A.基金评级B.基金估值C.基金运作D.基金服务答案：A解析：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。考点：基金销售适用性 目前，我国的基金管理费通常按基金资产净值的一定比例( )计提，( )支付。A、 每日，按月B、 每月，按年C、 每月，按季D、 每日，按周答案：A解析：目前，我国的基金管理费、托管费及销售服务费均是通常按前一日基金资产净值的一定比

26、例逐日计提，按月支付。基金从业真题下载9节 第7节 经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时( )基金管理人登记。A.检查B.修改C.复核D.注销正确答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第10条规定，经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。故本题选D选项。 国债A价格为95元，到期收益率为5%;国债B价格为100元，到期收益率为3%。关于国债A和国债B投资价值的合理判断是( )。A.国债A较高B.国债B较高C.两者投资价值相等D.不能确定正确答案：A “市场总是理性

27、的”属于技术分析的三大假设之一。( )正确答案：错。 下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选正确答案：A解析：A项，基金公司直销的特点：基金公司非常重视直销业务，投入在加大;熟悉自身产品，重视资讯;在购买费率上通常低于传统代销渠道;受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管

28、理。 （ ）是专门投资于基金的基金产品。A.LOFB.ETFC.FOFD.QDII正确答案：C基金公司可以设立基金中基金(FOF)，即专门投资于基金的基金产品，此时，一只基金也成了其他基金的投资者。法律还允许普通的基金产品适量投资于其他基金产品。 在()的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。A、债券到期期限较短B、债券预期流动性较差C、债券发行人信用度较高D、债券发行条款对投资者有利正确答案：B在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。 公司清算时每一股份所代表的实际价值是公司的( )。A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值参考答案C解析：本题考查股票的价

29、值与价格。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。 在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括()A.基金过往业绩不预示未来表现B.可预计一定区间的盈利C.不保证基金一定盈利D.不保证最低收益正确答案：B解析：在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出“基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。基金从业真题下载9节 第8节 下列不属于期货市场功能的是( )。A、价格发现B、投机C、风险管理D、套现正确答案：D解析：一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理、价格发现、投机。 关于全球投资业绩标准(GIPS)规定的基

30、金投资业绩计算方法，下列表述中正确的是( )。A.假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算已扣除费用的收益时，XXXXX支B.按照现行的GIPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合群收益C.必须采用经现金流调整后的时间算术平均收益率D.计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权平均正确答案：B 证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.组合投资、分散风险B.扩大直接融资比例C.对所投资证券进行的深入研究与分析D.对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币是市场正确答案：B证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩

31、大直接融资比例实现的。 下列不属于不动产投资特点的是（）。A.异质性B.低流动性C.不可分性D.可分性正确答案：D不动产投资具有如下特点：异质性；不可分性；低流动性。 从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，( )方面是积极重要的。A：促进市场规则的形成B：促进投融资体制的改革C：促进国有企业改革的深化D：促进经济的可持续发展答 A B C 下列各项中，不属于基金公司内部控制原则的是( )。A.独立性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.安全性原则正确答案：D答案解析：基金公司内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。 ETF基金管理人( )会根

32、据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A每日开市前B每日开市后C每日闭市前D每日闭市后参考答案：A解析：ETF基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。 为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取（ ）。A.竞价交易制度B.分散交易制度C.集中交易制度D.分级交易制度正确答案：C为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担。基金从业真题下载9节 第9节 从( )而言FOF产品可以归纳为主动管

33、理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。A、投资目标B、投资策略C、投资标的D、运作模式正确答案：D 关于投资债券的风险，下列说法不正确的是（ ）。A.即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失B.标准普尔和惠誉的Aaa级与穆迪的AAA级为各自评级的最高信用等级C.通胀使得物价上涨时，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降D.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险正确答案：BB项，信用评级机构一般按照从低信用风险到高信用风险进行债券评级，最高的信用等级(如标准普尔和惠誉的AAA级，穆迪的Aaa级)表明债券几乎没有违约风险，如

34、国债；而最低的信用等级(如标准普尔和惠誉的D级，穆迪的C级)表明债券违约的可能性很大，或债务人已经产生违约。 基金监管工作的首要目标是()。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展正确答案：A基金监管目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益;规范证券投资基金活动;促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。 以下哪些属于私募股权投资基金管理人的分配制度( )。 .承诺出资制 .瀑布式的收益分配体系 .管理费和业绩奖励 . LP优先回报率A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：私募股权投资基金管理人的分配制度包括

35、承诺出资制、瀑布式的收益分配体系、管理费和业绩奖励、LP优先回报率和GP收益分配追赶和钩回条款。 美国基金的董事不能投资于他们所服务的基金。（）答案：错误 ( )是指结算系统实时检査参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。A.实时处理B.批量处理C.当面处理D.集中处理答案：A解析：实时处理是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。 契约型基金的法律依据为中华人民共和国信托法和中华人民共和国证券投资基金法，基金按照( )来运营。A、基金合同B、投资者要求C、公司章程D、合伙协议参考答案A解析：本题考查契约型基金。契约型基金的法律依据为中华人民共和国信托法和中华人民共和国证券投资基金法，基金按照基金合同来运营。 基金管理人可以从事证券承销业务。（）答案：错误