基金从业资格考试题免费下载5卷.docx

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1、基金从业资格考试题免费下载5卷基金从业资格考试题免费下载5卷 第1卷某公司2022年的销售利润率为20%，总资产周转率为0.8，权益乘数为2，则该公司的净资产收益率为()。A.32%B.30%C.33%D.31%答案：A解析：根据杜邦恒等式：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数，计算得该公司净资产收益率为32%。财务报表分析已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则（ ）A.年末资产负债率为40%B.年末产权比率为1/3C.年利息保障倍数为6.

2、5D.年末长期资本负债率为10.76%答案：A解析：A：年末资产负债率=200/500*100%=40% ；B：年末产权比率=负债所有者权益=200/（500-200）=2/3;C:年末利息倍数=息税前利润利息=（100+ 30+ 20）/20=7.5 ；D：年末长期资本负债率=非流动负债（非流动负债所有者权益）=（200-160）/（40+ 300）*100%=11.76%以下基金监管措施中，属于事中监管的是（ ）A.调查取证B.检查C.行政处罚D.稽核答案：B解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查、也可分为现场检查和非现场检查。开放式基金的募集期限自

3、基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（ ）A.3个月B.2个月C.6个月D.30日答案：A解析：募集期限一般不得超过3个月。下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（ ）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.按照规定召集公司股东大会C.办理基金备案手续D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资答案：B解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

4、有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；?以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?中国证监会规定的其他职责。A、C、D项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责。(2022年)（）可以用来分析持有的投资组合中任意两种证券的价格联动性。A.方差B.相关系数C.均值D.中位数答案：B解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表

5、现的联动性。通常用表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。A项，方差衡量的是数据偏离期望值的程度；C项，均值衡量的是数据的平均水平；D项，中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。基金从业资格考试题免费下载5卷 第2卷下列选项中，正确的基金股票换手率是（ ）。A.基金股票换手率=期间基金股票交易量期间基金平均净资产B.基金股票换手率=期间基金股票交易量期间基金平均净资产2C.基金股票换手率=期间基金股票交易量2期间基金平均净资产D.基金股票换手率=期间基金平均资产净值2期间基金股票交易量答案：C解析：基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略。通常它可以用基

6、金股票交易量的一半与基金平均净资产之比来衡量。 知识点：掌握股票型基金与混合型基金的风险管理方法：股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务中，其禁止行为不包括（ ）。A.通过境外机构或者境外系统下达投资交易指令B.通过合规手段向不特定对象推介宣传C.不公平地对待其管理的不同基金财产D.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动答案：B解析：股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资

7、活动； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；或者以利益输送为目的，与特定对象进行不正当交易，或者在不同股权投资基金账户之间转移收益或亏损； （4）侵占、挪用基金财产； （5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）从事内幕交易、操纵市场及其他不正当交易活动； （9）未针对每只股权投资基金设置独立账户，或者开展借新还旧、期限错配等业务； （10）进行商业贿赂； （11）将账户

8、出借给第三方进行交易，或者违反账户实名制的规定，下设子账户、分账户、虚拟账户等； （12）直接或间接参与场外配资活动或者为场外配资活动提供服务或便利； （13）外接未经监管机构或者自律组织认证的其他交易系统，为违法证券期货业务活动提供端口服务便利； （14）通过境外机构或者境外系统下达投资交易指令； （15）法律、行政法规和中国证监会规定的其他禁止行为。 A、C、D三项均属于股权投资基金管理人、股权投资基金托管人、股权投资基金销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务中的禁止行为。 B项，根据中华人民共和国证券投资基金法第92条规定：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和

9、个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。表明可通过合法的方式向不特定对象进行宣传推荐。故B不属于禁止行为。基金投资者是基金的（ ）。A.所有者B.管理者C.保管者D.以上都是答案：A解析：本题考察证券投资基金的基本特点； 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（ ）。.基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令.基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令.基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令.系统或

10、相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令.交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易?A.B.C.D.答案：B解析：交易指令在基金公司内部执行步骤如下：在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令；交易系统或相关负责人员审核投资指令（价格、数量）的合法合规性，违规指令将被拦截，反馈给基金经理，其他指令被分发给交易员；交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括( )。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷B.风险揭示书C.投资者符合合格投资者条件的承诺函D.投资说明书答案：D解析：依据私募

11、投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立（ ）。A.泛欧证券交易所B.纽约-泛欧证券交易所C.CME集团有限公司D.伦敦国际金融期权期货交易所答案：A解析：2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立泛欧证券交易所。

12、基金从业资格考试题免费下载5卷 第3卷（ ）向董事会报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。A.股东会B.监事会C.总经理D.督察长答案：D解析：向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。发现公司存在违法违规行为或者合规风险隐患的，应按照公司章程规定及时报告董事会、总经理，提出处理意见，并督促整改，同时督促公司及时向监管部门报告是督察长的职责。 本题考察相关方的权利和义务根据我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营（ ）的股份有限公司。A.两年以上B.三年以上C.一年以上D.五年以上答案：B解析：我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营三年以上的股份

13、有限公司。公募基金的特征不包括()。A.基金募集对象不固定B.投资金额要求高C.适宜中小投资者参与D.必须接受监管部门的严格监管答案：B解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。内部控制的目标和原则投资组合的两个相关的特征之一是（ ）。A.市场是有效的B.理性人假说C.没有特定的预期收益率D.具有一个特定的预期收益率答案：D解析：投资组合的两个相关的特征是：（1）具有一个特定的预期收益率。（2）可能的收益率围绕其预期值的偏离程度，其中方差是这种偏离程

14、度的一个最容易处理的度量方式。（ ）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。A.同业存单B.大额可转让定期存单C.定期存款D.中期票据答案：A解析：同业存单是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，其投资和交易主体为全国银行间同业拆借市场成员、 基金管理公司及基金类产品（包括信托公司）。目前，同业存单已经成为银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。契约型私募基金合同必备条款不包括（ ）A.私募基金的费用和税收B.入股、退股和转让C.私募基金的募集D.私算基金的财产答案：B解析：基金从业资格考试题免费下载5卷 第4卷私募基金推介材料应由（ ）制作并使用。A.私募基金销售机构B

15、.基金业协会C.私募基金托管人D.私募基金管理人答案：D解析：私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。下列不属于项目跟踪与监控的主要方式的是（ ）。A.跟踪协议条款执行情况B.监控被投资企业的各类经营指标C.参与被投资企业的公司治理D.监控被投资企业的管理层人员变动答案：D解析：项目跟踪与监控的主要方式包括：跟踪协议条款执行情况、监控被投资企业的各类经营指标与财务状况及参与被投资企业的公司治理。关于杠杆收购基金，以下描述不正确的是（ ）A.杠杆收购基金的投资中，基金作为收购方，为收购提供自有资金（普通股）B.在杠杆收购融资中，夹层资本比银行贷款优先级低、成本高，比股权资本优先级高、成本低

16、C.银行贷款是杠杆收购中级别最低、成本最低和弹性最低的融资来源D.杠杆收购基金对目标企业进行投资的方式是杠杆收购答案：C解析：银行贷款是杠杆收购中级别最高、成本最低和弹性最低的融资来源。对非公开募集基金推介方式的限制不包括（ ）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介答案：D解析：D项，依据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法的

17、规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。目前,我国封闭式基金在二级市场上通常按（ ）交易。A.市场价格B.份额净值C.交易价格D.份额总额答案：A解析：目前我国封闭式基金在二级市场上通常按市场价格进行交易。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。关于基金利润分配，以下说法中正

18、确的是（ ）。A.对基金份额净值和投资者利益没有实际影响B.会导致基金份额净值和投资者利益的下降C.对基金份额净值没有实际影响，但会导致投资者利益下降D.会导致基金份额净值的下降，但对投资者利益没有实际影响答案：D解析：基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响。故A、B、C错误，本题选择D。基金从业资格考试题免费下载5卷 第5卷关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（ ）。A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借

19、用基金销售结算资金D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金答案：C解析：基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（ ）。A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型 、稳健成长型和指数型等各种投资风格B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产

20、业或刚设立公司的普通股为主D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守答案：D解析：稳健成长型基金也是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守。指数型基金则完全复制某一指数的组合，我囯部分QDII基金就是以纳斯达克100指数或者H股指数为参照组合。以下（ ）不属于投资债券的风险。A.利率风险B.流动性风险C.管理风险D.通胀风险答案：C解析：一般来说，债券的主要风险形式有利率风险、通货膨胀风险、政策风险、违约风险和流动性风险，前三者属于系统风险，而后两种属于非系统风险。金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在（ ）。外部性问题脆弱性问题不完全竞争问题信息不对称问题A.、B.、C.、D.、答案：D解析：由于金融市场存在“市场失灵”的问题（包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称问题），因此需要政府对其进行系统的监管。股权投资基金运作的四个阶段为（ ）。A.申请、投资、管理、退出B.募资、投资、管理、退出C.申请、投资、托管、上市D.募资、投资、托管、上市答案：B解析：募资、投资、管理、退出增长型基金主要以（ ）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股B.公司债C.政府债券D.良好增长潜力的股票答案：D解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。