21年基金从业历年真题和解答8节.docx

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1、21年基金从业历年真题和解答8节21年基金从业历年真题和解答8节 第1节 关于沪深300指数期货交割结算价，表述错误的是( )。A.最后交易日标的指数最后两小时的算术平均价B.最后交易日标的指数最后两小时成交价按照成交量加权平均C.最后交易日标的指数最后一小时的算术平均价D.最后交易日标的指数最后一小时成交价按照成交量加权平均正确答案：BCD 关于股权投资基金的投资者，下列表述错误的是( )。A、企业年金和金融机构属于股权投资基金的投资者B、社会公益基金和政府引导基金属于股权投资基金的投资者C、股权投资基金的投资者不包括工商企业D、应当为具备相应风险识别能力和风险承担能力的合格投资者参考答案C

2、 假设某附息的固定利率债券的起息日为2022年3月8日，债券面值100元，该债券每半年付息，2022年3月8日每单位债券收到本金和利息共计102.1元，则该债券的期限为（ ），票面利率为（ ）。A.10年期，4.2%B.9年期，4.2%C.10年期，2.1%D.9年期，2.1%正确答案：A 每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于( )。A、20小时B、20天C、7小时D、7天答案：A解析：每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。 ( )对基金管理人提交的基金上市申请文件申请文件进行审查，认为符合条件的，将审查意见和相关文件报经( )批准，再出具上市通知书。A、中国证

3、监会 证券交易所B、证券交易所 中国证监会C、中国证监会 中国人民银行C、证券交易所 中国人民银行答案：B 私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括( )。.缴款安排.未投资资本.收益分配约定.投资利润A、.B、.C、.D、.正确答案：A私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括：缴款安排、未投资资本和收益分配约定。 我国基金管理公司的一般决策程序是（）。A.公司研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会审议和决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议正确答案：ABCD 我们公司法规定公司应当在每一会计年度制作的财务会计报告包括( )。A：资产负债

4、表B：损益表C：财务状况变动表D：利润分配表答案：A B C D21年基金从业历年真题和解答8节 第2节 股权投资基金需要密切关注被投资企业出现的( )等问题。.管理层的变动.财务报表呈报日期延误.销售及订货出现重大变化.资产负债表项目出现重大变化A、B、C、D、正确答案：D答案解析： 本题考查投资后管理概述。股权投资基金可以通过被投资企业提交的经营报告了解企业业务进展情况，并密切关注企业出现的下列问题：支付延误、亏损、财务报表呈报日期延误、财务报表质量不佳、资产负债表项目出现重大变化、企业家回避接触、出现大量财产被盗情形、管理层出现变动、销售及订货出现重大变化、存货变动异常、缺少预算和计划、

5、会计制度变化、失去重要客户和供应商、出现劳工问题、市场价格和份额变化等。同时还需要密切关注企业生产所需技术的变化、企业所处行业的变化及政府政策的变动等外部预警信号。 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10日B.15日C.30日D.60日正确答案：C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 股指期货的交易保证金比例越高，则参与股指期货交易的( )。A.收益越高B.收益越低C.杠杆越大D.杠杆越小正确答案：D 招募说

6、明书摘要部分出现在每()个月更新的招募说明书中。A.1B.3C.5D.6正确答案：D招募说明书摘要部分出现在每6个月更新的招募说明书中，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容，是招募说明书内容的精华。 基金销售适用性的关键在于()的风险匹配。A.基金产品和基金管理人B.基金产品和基金销售人员C.基金产品和基金管理机构D.基金产品和基金投资人正确答案：D考3;见基金销售教材P191 基金财产不得用于( )。.承销证券.提供担保.向基金管理人出资.上市交易的债券A、B、C、D、正确答案：C解析：、项均属于基金财产不得进行的投资或活动。中华人民共和国证券

7、投资基金法第七十三条规定，基金财产可以用于下列投资：(一)上市交易的股票、债券;(二)国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。 下列基金服务机构中需向中国证券投资基金业协会申请注册的是( )。A.估值核算机构B.投资顾问机构C.评价机构D.基金销售机构答案：C解析：本题考查基金服务机构的监管。 ( )是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。A.金融资产B.金融服务机构C.储蓄类资产D.融资类资产答案：A21年基金从业历年真题和解答8节 第3节 私募股权基金中LP是指( )。A、基金管理人B、基金投资人C、基金使用人D、基金受益人正确答

8、案：B 当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 公司需要减少注册资本时,债权人自接到通知书之日起( )内，未接到通知书的自公告之日起( )内，有权要求公司清偿债务或者提供相应的担保。A、20日，45日B、20日，60日C、

9、30日，60日D、30日，45日正确答案：D 基金直销机构是指( )。A、基金管理公司B、独立基金销售机构C、商业银行D、证券公司答案：A解析：本题考查基金销售机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。 投资组合管理的一般流程不包括( )A.了解投资者需求B.制定投资政策C.投资组合构建D.承诺收益答案：D解析：投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。 公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向( )。A.工商管理机关办理变更登记、注销手续B.

10、证券登记结算公司办理变更登记、注销手续C.中国证券业协会备案D.中国证券投资基金业协会备案正确答案：A解析：公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续。公司型股权投资基金设立需要向中国证券投资基金业协会备案。 下列关于QDII机制投资额度的规定，说法不正确的是（ ）。A.单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值10亿美元B.主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元C.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇人投资本金D.在规定时间内未足额汇入本金但超过等值2000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度正确答案：AA项，国家外汇管

11、理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元。 （ ）是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。A.预算赤字B.通货膨胀C.失业率D.汇率正确答案：C(P184)失业率是评价一个国家或地区失业状况的主要指标，它测度了经济运行中生产能力极限的运用程度。21年基金从业历年真题和解答8节 第4节 关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是()。A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具正确答案：B 下列关于资产负债表的

12、表述，其正确的有（）。A.它反映一定时期内财务成果的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=+负所债有者权益”等式编制的D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方正确答案：CA、B选项是利润表的知识。D选项，流动资产和非流动资产是上下排序的。 以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有( )。A.于 1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立B.为公司型封闭式基金C.60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司D.于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市答案：ABC 企业债券在其债权债务登记日后的( )个工作日内由中央结算公司安排其交易流通。A.三B.四C.五D.六正确答案：C解析：

13、企业债券在其债权债务登记日后的五个工作日内由中央结算公司安排其交易流通。 下列哪项不是用以反映货币市场基金风险的指标?（ ）A.投资组合平均剩余期限B.融资比例C.浮动利率债券投资情况D.股票与债券的配置比例正确答案：D货币基金是指以货币市场工具(包括银行拆借、短期国债、银行协议存款、短期融资券以及信用等级很高的短期票券等)为投资对象的基金。用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。D项，混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。 下列关于金融工具的说法，错误的是( )。A、金融工具是金融市场上进行交易的载体B、金融工具是法律契约，交易双方

14、的权利义务受法律保护C、金融工具随时可以流通转让D、金融工具一般不具有社会可接受性答案：D解析：本题考查金融市场的构成要素。金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。 下列不属于投资者教育内容的是()。A投资决策教育B资产配置教育C权益保护教育D利润增值教育正确答案：D10一般情况下，认购LOF份额时不需要开立()。A深交所开放式基金账户B深交所证券账户C上交所开放式基金账户D深交所基金账户正确答案：D10一般情况下，认购LOF份额时不需要开立()。A深交所开放式

15、基金账户B深交所证券账户C上交所开放式基金账户D深交所基金账户正确答案：C 以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的是()A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选B.网点较多，便于传统客户交易买卖C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好D.主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力正确答案：D解析：证券公司代销的特点包括：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选;网点较多，便于传统客户交易买卖;客户经理专业水平相对较高，服务也较好;主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。21年基金从业历年真题

16、和解答8节 第5节 关于股权投资基金募集所需主要资料的说法，错误的是( )。A、相较于私募备忘录，募集推介资料重点描述募集中基金的基本情况，内容更为简明B、基金管理人需要保证募集推介资料内容的真实性、完整性、准确性、及时性C、私募备忘录类似于“招股说明书”D、基金条款书中，运营成本条款主要确定管理费的计提方式正确答案：B答案解析：本题考查募集所需主要资料。选项B错误，基金管理人需要保证募集推介资料内容的真实性、完整性、准确性。 禁止任何人以( )获取不正当利率或者转嫁风险。A：通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格B：与他人串通，以事先约定的

17、时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量C：以自己的交易对象，进行不转发所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量D：低价买进，高价卖出答案：A B C 下列不属于基础衍生工具的是（ ）。A.远期合约B.期权合约C.结构化金融衍生工具D.互换合约正确答案：C远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是相对简单，也是最基础的衍生工具。利用基础衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发和设计出更多具有复杂特性的金融衍生工具，这些金融衍生工具通常被称为结构化金融衍生工具。 关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，

18、以下表述错误的是()。A、基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例B、起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用C、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展D、有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险参考答案：C解析：本题考查基金优化金融结构、促进经济增长的内容。 合规管理部门对()负责。A、总经理B、董事会C、督察长D、监事会正确答案：A解析：合规管理部门对总经理负责。 下列不属于金融期货的交易品种的是（ ）。A.外汇B.商品C.债券D.股票正确答案：B期货品种是指具有期货商品性能，并经过批准允许进入交易所进行期货买卖的标的资产品种，通常分为商品期货和金融期货两

19、种。 金融资产主要包含以下投资工具( )。.票据.债券.股票.房地产A.、B.、C.、D.、答案：C 基金契约是托管协议的一部分。（）答案：错误 21年基金从业历年真题和解答8节 第6节 （ ）是初次合约成交时应交纳的保证金。A.维持保证金B.追加保证金C.初始保证金D.保证金制度正确答案：C(P241)国际上各期货交易所保证金分为初始保证金和维持保证金。初始保证金是初次成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金。 定增基金的发行价规定不得低于公告前( )个交易日市价的90%。A、10B、20C、5D、3正确答案：B 2022年，（ ）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的

20、地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金办法D.证券法正确答案：B(P81)2022年，证券投资基金法专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律法规。 关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是()。A、 股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验B、 中小投资者对个股研究有较大的局限性C、 投资基金相比投资股票会有较高的收益D、 基金由专业投资机构进行管理和运作答案：C解析：投资基金作为一种

21、面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。 在向投资者推介股权投资基金之前，募集机构应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者的评估结果有效期最长不得超过( )年。A.3B.10C.1D.5答案：A 当公司法定公积金累积额为公司( )的百分之五十以上的，可不再提取。A：注册资本B：净资产C：总资产D：股东权益答 A 我国合伙企业法是( )年制定。A、1996B、2022C、1997D、1998正确答案：C解析：合伙企业法1997年制定

22、。 下列条款中属于给予发行人额外的嵌入条款是( )。A.赎回条款B.转换条款C.回售条款D.承销条款正确答案：A21年基金从业历年真题和解答8节 第7节 王某是某公司的股东，滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害了公司债权人利益，应( )。A、以其出资额为限对公司债务承担责任B、对公司承担有限责任C、对公司债务承担连带责任D、赔偿给公司带来的损失正确答案：C解析：根据中华人民共和国公司法第二十条规定，公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。 以下关于投资债券的风险的说法错误的是（）。A.再投资风险B.流动性风险

23、C.通胀风险D.管理风险正确答案：D （ ）可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价。A.当期收益率B.当前收益率C.再投资收益率D.到期收益率正确答案：D到期收益率，又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。它相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有至到期可获得的年平均收益率。 根据中央国侦登记结算公司有关债券账户管理规定， QFII、RQFII 可以在银行间债券市场参与交易，但只能申请成为丙类结算成员，在债权结算时需委托甲类结算成员办理。此处体现的交易制度是( )。A、做市商制度B、结算参与人制度C、公开市场一级交易商制度D、结

24、算代理制度(2022年11月基金基金基础真题)答案：B 以下( )不属于财务尽职调查报告的内容。A.目标企业法律风险的识别B.评估目标企业的财务健康程度C.评估目标企业的内控程序及业务的主要流程D.提供交易条款的述议正确答案：A 股权投资基金被投资企业项目在境内申报上市的流程包括( )。.成立股份公司并进行上市前辅导.上市申报和核准.促销和发行.股票上市及后续A. 、B.、C. 、D. 、正确答案：A 关于隐性成本与执行缺口的说法错误的是( )。A.市场冲击成本属于隐性成本B.执行缺口指的是采用投资决策时的证券市场价格建仓的模拟投资组合(理想组合)与采用实盘交易建仓的真实投资组合之间的收益率之

25、差C.基金管理人在日常交易和资产转持过程中应重视显性成本，缩小执行缺口D.执行缺口的本质是交易成本正确答案：C解析：基金管理人应当在日常交易和资产转持过程中，重视隐性成本，优化交易方法，缩小执行缺口。 根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2022年3月底，我国境内共有基金管理公司( )家。A.65B.78C.96D.101答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据,截至2022年3月底，我囯境内共有基金管理公司96家。21年基金从业历年真题和解答8节 第8节 某基金的业绩比较基准为中证全债指数，则以下关于该基金的表述错误的是( )。A、 债券投资比例不受约束B、 属于债券型基金C

26、、 组合构建需要考虑流动性和杠杆率D、 组合构建需要考虑信用结构、期限结构、组合久期答案：A解析：由题意描述可知该基金属于债券型基金，故其债券投资比例应符合债券型基金的要求，A错误。 开放式基金主要是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。A、基金托管人B、证券交易市场C、基金受托人D、基金管理人答案：D 衍生金融工具不包括（ ）。A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议正确答案：C衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断的增多。 基金因持有股票而带来的投资收益不包括（ ）。A.股票价差收入B.股票股利C.现金股利D.存款利息收入正确答案：D投资收益是指

27、基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。D项，存款利息收入是基金利润中利息收入的内容。 我国提供基金评价业务的公司不包括（）。A.晨星公司B.海通证券C.招商证券D.招商银行正确答案：D我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。 特雷诺指数()，基金的绩效表现越好。A、越小B、越稳定C、越大D、一定正确答案：C解析：特雷诺指

28、数越大，基金的绩效表现越好。 公司因减少公司注册资本收购本公司股份的，应当自收购之日起( )日内注销。A.7B.10C.15D.30答案：B解析：本题考查有限公司股权和股份公司股份的转让规则。公司因减少公司注册资本而收购本公司股份的，应当经股东大会决议。公司依照规定收购本公司股份后，应当自收购之日起十日内注销。 股权投资基金的基本运作模式的特点包括( )。.投资期限长、流动性较差.投后管理投入资源较多.专业性较强.投资收益波动性较大A.、B. 、C.、D.、正确答案：D解析：股权投资基金的基本运作模式的特点包括1. 投资期限长、流动性较差2. 投后管理投入资源较多3. 专业性较强4. 投资收益波动性较大考点：股权投资基金的运作模式和特点