21年基金从业经典例题6卷.docx

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1、21年基金从业经典例题6卷21年基金从业经典例题6卷 第1卷 （ ）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.债券基金B.股票基金C.混合基金D.开放式基金正确答案：A(P45)债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 下列关于AIFMD指令中注册监管的说法，不正确的是（ ）。A.引人了“欧盟护照”的概念B.只要在一个欧盟成员国的监管机构进行注册，就可获得在全欧盟运营的权利C.资产管理规模未达到5亿欧元的私募股权投资基金管理人可以豁免注册D.总部设在欧盟以外的私募股权投资

2、基金，必须向欧洲证券和市场管理局提出申请以取得运营护照正确答案：CC项，资产管理规模未达到1亿欧元或资产管理规模达到5亿欧元但不使用财务杠杆且投资5年内无赎回权的私募股权投资基金管理人可以豁免注册。这部分豁免的私募股权投资基金管理人虽然不需要“欧盟护照”，但也需要在其母国注册，并提供所管理的私募基金的投资策、主要的风险敞口及风险集中度等信息。 以下关于风险的表述错误的是( )。A.风险分商业风险、操作风险、投资风险等B.风险表现为给投资者带来的损失C.风险是未来的不确定事件可能对公司带来的影响D.风险来源于不确定性正确答案：B解析：风险来源于不确定性，是未来的不确定事件可能对公司带来的影响。有

3、的风险会影响公司的声誉，有的风险会影响公司的利润。 基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是()。A.基金研究分析人员B.从事基金理财业务咨询的人员C.销售机构的管理人员D.总部从事基金宣传推介的人员正确答案：C解析：基金销售机构中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。 下列各项中，属于基金业绩评价需考虑的因素的是( )。A.基金成立时间B.基金风险水平C.基金管理层状况D.基金发展历史正确答案：B答案解析：基金业绩评价需要考虑投资目标与投资范围、基金风险水平、基金规模和时期选择等因素，选项A，C，D不属于其应考虑的因素，选项B属于基金业绩评价需考虑的因素。 在固定收益平合进行的固定

4、收益证券现券交易实行净价申报，申报数量单位为（）。A.1手B.100手C.100张D.10手正确答案：A21年基金从业经典例题6卷 第2卷 我国基金管理公司一般的决策程序是( )。A.公司研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议答案：ABCD解析：本题考查基金管理公司一般的投资决策程序。 现代美国各金融产业中资产规模最大的是( )。A：国债B：股票C：企业债券D：封闭式基金E：开放式基金答案：E QDII基金管理人应该在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。A.2B.3C.4D.5正

5、确答案：B 对个人投资者，要求其金融资产不低于( )万元或者最近三年个人年均收入不低于( )万元。A.100;10B.200;20C.300;50D.400;60正确答案：C 关于证券投资基金应当投资的范围，下列说法正确的是?A.上市交易的股票、债券B.证券的承销C.为他人提供担保D.设立普通合伙正确答案：A解析：A项：根据证券投资基金法第73条的规定，“基金财产应当用于下列投资：(一)上市交易的股票、债券;(二)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种”。因此，该项认为证券投资基金应当投资上市交易的股票、债券是符合法律规定的。所以，A项正确。B项：根据证券投资基金法第74条的规定，“基金财产

6、不得用于下列投资或者活动：(一)承销证券”由此，该项认为证券投资基金应当投资证券的承销显然是不符合法律规定的。所以，B表述错误。C项：根据证券投资基金法第74条的规定，“基金财产不得用于下列投资或者活动：(二)违反规定向他人贷款或者提供担保”由此，该项认为证券投资基金应当为他人提供担保是不符合法律规定的。所以，C表述错误。D项：根据证券投资基金法第74条的规定，“基金财产不得用于下列投资或者活动：(三)从事承担无限责任的投资”由于设立普通合伙即为进行无限责任的投资。所以，D表述错误。综上，本题的正确答案是A。 公司型基金的章程股东出资内容应列明的信息不包括( )A、数额B、比例C、出资方式D、

7、币种正确答案：D解析：根据私募投资基金合同指引2号章程应列明股东的出资方式、数额、比例和缴付期限。21年基金从业经典例题6卷 第3卷 以下说法正确的是( )。A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同D、封闭式基金和开放式基金期限不同正确答案：D解析：封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。 基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权

8、的（）以上通过。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三正确答案：A基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。 合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人为合伙债务承担无限连带责任，由( )具体负责投资运作的私募投资基金。A.基金管理人B.普通合伙人C.高级管理层D.有限合伙人正确答案：A解析：合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人为合伙债务承担无限连带责任，由基金基金管理人具体负责投资运作的私募投资基金。故本题选A选项。 首次公开发行是发行人在满足必备的条件,经()审核、核准或注册后

9、,通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程.A.证券监管机构B.证券承销机构C.证券交易所D.发行人答案：A解析：通常,首次公开发行是发行人在满足必备的条件,经证券监管机构审核、核准或注册后,通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程. ( )是衡量证券投资基金经营好坏的主要指标之一，也是证券投资基金单位交易价格的计算依据。A、基金规模大小B、基金投资率C、基金份额净值D、基金赎回率正确答案：C 股票及其他有价证券的（ ）是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。A.利率价格B.市场价格C.未来价格D.理论价格正确答案：D股票及其他有价证券的理论价格

10、是根据现值理论而来的。将股票的未来值按市场利率和有效期限折算成今天的价值。21年基金从业经典例题6卷 第4卷 家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于( )投资策略。A.高风险的B.激进的C.冒险的D.稳健的D个人投资者的家庭状况(例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况)也会影响其投资需求。家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于稳健的投资策略。 关于LOF份额的认购，以下说法正确的是()。A.LOF可采取场内认购和场外认购方式B.场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统C.我国只有深圳证券交易所开办LOF业务D.投资者可通过基金管理人及其代销

11、机构的营业网点场内认购LOF份额答案：ABC 下列说法中，错误的是()。A合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B管理人要将合规考核结果与员工的绩效工资和高管人员竞聘考核相结合C合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务，做到全员参与，各负其责D公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性答案：A解析：合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。 资产负债率、权益乘数和负债权益比三个比率其实是同一意思，数值越大代表财务杠杆比率越（ ），负

12、债越（ ）。A.高；轻B.高；重C.低：轻D.低：重正确答案：B(P145)资产负债率是负债总额(包括短期负债和长期负债)占总资产的比例，权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。 中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（ ）。A.现场察看B.电话回访C.听取汇报D.查验资料正确答案：B(P79)中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料

13、等方式进行实地检查。 基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.代理发放红利B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度正确答案：D基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。21年基金从业经典例题6卷 第5卷 ()制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。A.QFIIB.FOFC.股票D.债券正确答案：AQFII(合格境外机构投资

14、者)是一类重要的机构投资者。QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。 公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。A.不特定的社会公众投资者B.特定的机构投资者C.特定的社会公众投资者D.原有的证券持有人正确答案：A考1;见基金销售教材P3 我国期指在市场监管体系方面，形成了以中国证监会及其分支机构为主导的“四位一体”监管体系。( )正确答案：错 国债期货属于( )。A.利率期货B.汇率期货C.股票期货D.商品期货正确答案：A 以下( )不属于财务尽职调查报告的内容。A.目标企业法律风险的识别B.评估

15、目标企业的财务健康程度C.评估目标企业的内控程序及业务的主要流程D.提供交易条款的述议正确答案：A 一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在( )A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3答案：B解析：一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。21年基金从业经典例题6卷 第6卷 基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、1%B、5%C、3%D、10%正确答案：B解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经

16、国务院证券监督管理机构批准。 ETF的折(溢)价率的计算公式为()。A、ETF份额净值ETF二级市场价格B、ETF份额净值ETF二级市场价格-1C、ETF二级市场价格ETF份额净值D、ETF二级市场价格ETF份额净值-1正确答案：D考察ETF折(溢)价率公式：ETF二级市场价格ETF份额净值-1。 下列关于有限合伙企业合伙事务的执行方式的说法，错误的是( )。A.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务B.第三人有理由相信有限合伙人为普通合伙人并与其交易的，该有限合伙人对该笔交易承担与普通合伙人同样的责任C.有限合伙人未经授权以合伙企业名义进行交易造成损失的，应当承担赔偿责任D.执行事务合伙人无权

17、要求在合伙协议中确定执行事务的报酬及报酬提取方式正确答案：D解析：D项，有限合伙企业的执行事务合伙人可以要求在合伙协议中确定执行事务的报酬及报酬提取方式;有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务;第三人有理由相信有限合伙人为普通合伙人并与其交易的，该有限合伙人对该笔交易承担与普通合伙人同样的责任;有限合伙人未经授权以合伙企业名义进行交易造成损失的，应当承担赔偿责任。 注册登记机构的主要职责包括()。A.建立并管理投资者的基金份额账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册正确答案：ABCD考15;见销售基础教材P103 向原有股东配售股份，简称( )。A.配股B.增发C.定向增发D.回购正确答案：A 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）四类A.单利债券B.复利债券C.零息债券D.附息债券E.息票累积债券F.浮动利率债券正确答案：CDEF