22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6篇.docx

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1、22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6篇22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6篇 第1篇保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（ ）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B解析：保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。将基金划分为公募基金和私募基金，是按照（ ）划分的。A.基金的投资理念B.基金的投资标的C

2、.基金运作方式D.基金的募集方式答案：D解析：按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金按照证券公司风险控制指标计算标准规定，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（ ）的100%。A.营业利润B.最近3年累计净利润C.净资本D.总资产答案：C解析：自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。公司监管方面，新规则要求规范挂牌公司治理和持续信息披露。明确全国股份转让系统对已披露的信息进行（ ）。A.事前监督B.事前审查C.事后监督D.事后审查答案：D解析：本题考查新规则在公司监管方面的要求。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报

3、（ ）核准。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国农业发展银行答案：C解析：我国政策性金融债券由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行发行，发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。此处注意是“核准”，而非“审批”。22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6篇 第2篇（ ）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券A.可转换公司债券B.可交换公司债券C.可提前赎回债券D.附有选择权的公司债券答案：A解析：可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一

4、种证券的证券，通常是转化为普通股票。公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。可转换债券一旦转换成普通股票，能使公司将原来筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，扩大了股本规模。(2022年)证券金融公司开展转融通业务,可以使用下列资金和证券（）。.自有资金和证券.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券.通过证券金融公司的业务平台融入的资金.依法筹集的其他证券和资金A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券： 第一，自有资金和证券； 第二，通过证券交易所的业务平台融人的资金和证券； 第三，通过

5、证券金融公司的业务平台融入的资金； 第四，依法筹集的其他资金和证券。（2022年）我国金融衍生工具市场分为（ ）。银行间市场银行柜台市场交易所交易市场创业板市场A.、B.、C.、D.、答案：A解析：我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、场外交易市场，其中场外交易市场包括银行间与银行柜台衍生工具市场、证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场两大部分。创业板市场是股票交易的二板市场，是根据交易股票的所属公司经营状况不同所做的分类，因此排除选项。合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户（ ）个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案

6、。A.8B.7C.6D.5答案：D解析：合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户5个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。我国证券市场监管体系包括（ ）。国务院证券监督管理机构证券投资者保护基金证券登记结算公司行业协会A.B.C.D.答案：B解析：我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6篇 第3篇下列选项中，不属于基金管理人职责的是（ ）。A.按照基金合

7、同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益B.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权答案：D解析：公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：（1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；（2）办理基金备案手续；（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价

8、格；（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（12）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。关于上市公司收购的方式，下列说法错误的是（）。A投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司B投资者可以采取其他合法方式收购上市公司C投资者可以采取协议收购的方式收购上市公司D投资者持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，继续增持股份的，可以采取要约收购或协议收购答案：D解析：投资者可以采取要约收购、

9、协议收购及其他合法方式收购上市公司。D项，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。不考虑特殊的四类合格投资者的情况下，下列作为私募基金合格投资者的是（ ）。A.净资产为1000万元的单位B.净资产为3000万元的单位C.金融资产为300万元且最近三年个人年均收入为50万元的个人D.金融资产房100万元且最近三年个人年均收入为40万元的个人答案：C解析：作为私募基金的合格投资者的个人，金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。按照证券法第一百五

10、十七条的规定，证券账户的设立是（）的职能。A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所C.国务院金融监督管理机构D.证券登记结算有限公司答案：D解析：证券账户的设立是证券登记结算有限公司的职能。下列选项中，属于公司公开发行新股的条件有（ ）。具备健全且运行良好的组织机构具有持续盈利能力，财务状况良好最近5年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件A.B.C.D.答案：B解析：公司公开发行新股，应当符合下列条件：具备健全且运行良好的组织机构；具有持续盈利能力，财务状况良好；最近3年财务会计文件无虚假记载。无其他重大违法行为；经国务院批准的国务院证券

11、监督管理机构规定的其他条件。上市公司非公开发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，并报刚务院证券监督管理机构核准。#22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6篇 第4篇证券公司代销金融产品，应当遵循的原则不包括（ ）。A.平等B.自愿C.专业性D.适当性答案：C解析：证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。我国证券市场的监管目标是（ ）。保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，

12、引导投资方向，使之与经济发展相适应防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用A.B.C.D.答案：B解析：我国证券市场的监管目标是：（1）运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。（2）保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构。（3）防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。（4）根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，可能受到的处罚措施包括( )。尚未发行证券的，处

13、以二百万元以上二千万元以下的罚款已经发行证券的，处以非法所募资金金额百分之十以上一倍以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以一百万元以上一千万元以下的罚款尚未发行证券的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款A.、B.、C.、D.、答案：C解析：根据2022年3月1日起实施的新证券法第一百八十一条规定，发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以二百万元以上二千万元以下的罚款；已经发行证券的，处以非法所募资金金额百分之十以上一倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以一百万元以上一千万元以下的罚款。商业银行债券包括（ ）。证券公

14、司债券商业银行普通债券财务公司债券资本补充债券A.B.C.D.答案：C解析：商业银行除发行普通的金融债券外,还包括次级债券、资本补充债券。指标包括（ ）。.净资本.风险覆盖率.资本杠杆率.销售利润率.流动性覆盖率VI.净稳定资金率A：.VI.B：.VI.C：.VI.D：.VI.答案：D解析：证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6篇 第5篇下列有关上市公司收购的方式，错误的是（ ）。A.以协议方式收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出

15、书面报告，并予公告B.采取要约收购的，收购人在收购期限内，可以采取要约规定以外的形式购入被收购公司股票C.收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日D.采取要约收购的，收购人在收购期间，不得卖出被收购公司的股票答案：B解析：采取要约收购的，收购人在收购期限内，不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司股票。除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有（ ）。担保协议担保人资信情况说明无违法违规证明资产证明A.B.C.D.答案：A解析：除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，还应提供担保协议及担保人资信情况说明。证券公司

16、成立后，无正当理由超过( )个月未开始营业的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。 A、1B、3C、5D、6答案：B解析：根据证券法第217条的规定，证券公司成立后，无正当理由超过3个月未开始营业的，或者开业后自行停业连续3个月以上的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（ ）。A.金融衍生工具以场内交易为主B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势

17、，而场内衍生品却大幅增长答案：A解析：金融衍生工具发展现状。金融衍生工具以场外交易为主，选A。国务院证券监督管理机构由（ ）组成。A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构B.中国银行监督管理委员会及其派出机构C.中国证券监督管理委员会及其派出机构D.中国证券监督管理委员会和证券交易所答案：C解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6篇 第6篇( )是对上市公司日常监管的主要内容

18、。A:信息披露的监管B:公司治理监管C:并购重组监管D:公司合并监管答案：A解析：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求有( )。在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息；将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案；公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户；遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示

19、产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户。A.、B.、C.、D.、答案：D解析：除了题中所述四项外，证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求还包括：建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理；相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年；通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的，应当明确告知客户公司的联系方式，并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时，可以向本公司反映、举报，也可以向中国证监会及其派出机构投诉、举报；不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传，不得以任何方式

20、向客户承诺或者保证投资收益；产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展，不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。 私募基金子公司应当在每年结束之日起（）个月内，编制并向协会报送私募基金业务年度报告。A.1B.2C.3D.4 答案：D解析：考点：考查私募基金子公司自律管理措施相关知识。私募基金子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向协会报送私募基金业务月度报表；在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送私募基金业务年度报告。证券业协会根据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的（），应当报中国证监会批准。证券业从业资格考试办法考试大纲执业证书管理办法执业行为准则A.、B.、C.、D.、答案：D解析：根据证券业从业人员资格管理办法第十八条规定，证券业协会依据本办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。基金一般反映的是（ ）。A.债权债务关系B.信托关系C.借贷关系D.所有权关系答案：B解析：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。