21年基金从业资格考试题目下载7节.docx

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1、21年基金从业资格考试题目下载7节21年基金从业资格考试题目下载7节 第1节关于场内证券交易市场,以下描述不正确的是（）A.场内证券交易市场是指在证券交易所内按照一定的时间、一定的规则集中买卖发行证券而形成的市场B.为防范证券结算风险,我国证券交易所需提取证券结算风险基金C.我国的会员制证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人D.我国的会员制证券交易所设会员大会、理事会和专门委员会答案：B解析：证券登记结算机构为证券市场提供安全、高效的证券登记结算服务。根据自律管理的要求，它需采取以下措施保证业务的正常运行：一是要制定完善的风险防范机制和内部控制制度；二是要建立完善的技术系统，制定由结算参

2、与人共同遵守的技术标准和规范；三是要建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系；四是要对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。同时，为防范证券结算风险，我国还设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。所以证券结算风险基金是证券登记结算机构设立不是交易所，故选项B错误（ ）是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。A.被动操作B.指数型基金C.实物申购、赎回机制D.一级市场与二级市场并存的交易制度答案：C解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特色之一，使E

3、TF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。根据不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险i只别能力和承担能力问卷及风险揭示书的机构是（ ）A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.私募基金管理人D.私募基金销售机构答案：B解析：根据不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的机构是基金业协会。基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（ ）。A.统一印制服务协议B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构答案：C解析：C项，增值服务费应当单独缴

4、纳，不应从申购（认购）资金中扣除。短期融资券的交易品种不包括（ ）。A.3个月B.9个月C.2年D.6个月答案：C解析：短期融资券的期限不超过1年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。下列表述中，不属于现金流量表特点的是( )。A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因B.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力C.反映企业的现金流量、评价企业未来产生现金净流量的能力D.反映公司资产负债平衡关系答案：D解析：现金流量表的作用包括：反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力；评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况；分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异

5、产生的原因；通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（ ）A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为A类份额和B类份额，并上市交易；B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外）；C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；D.A类份额和B类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；答案：D解析：深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII分级除外），上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；而A类份额和B类份额则只可上市交易。21年基金从业资格考试题目下载7节 第2节（

6、）是资金的远期价格，即隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。A、远期利率B、即期利率C、票面价格D、发行价格答案：A解析：远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。(2022年)想要了解企业某段时期管理费用的信息，需要查看该企业的（）。A.现金流量表B.所有者权益变动表C.资产负债表D.利润表答案：D解析：想要了解企业某段时期管理费用的信息，需要查看该企业的利润表。(2022年)下列主体投资股权投资基金的，需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数的是（ ）。A.通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资

7、于股权投资基金的合伙企业B.社会保障基金、企业年金等养老基金C.依法设立并在基金业协会备案的投资计划D.慈善基金等社会公益基金答案：A解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于股权投资基金的，股权投资基金管理人或者股权投资股权投资。基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，以下主体投资股权投资基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划。（3）中国证监会规定的其他投资者。创业投资，主要通过（

8、）的投资方式。A.分红权转让获取收益B.现金转让获取收益C.股权转让获取资本增值收益D.企业转让获取收益答案：C解析：具体来说，创业投资是指向处于创建或重建过程中的未上市成长性创业企进行股权投资，以期所投资创业企业发育成熟或相对成熟后，主要通过股权转让获取资本增值收益的投资方式。关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（ ）。A.混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例B.混合型基金的预期收益高于股票型基金C.混合型基金的风险高于股票型基金D.混合型基金的预期收益低于债券型基金答案：A解析：混合基金同时以股票、债券等为投资对象，通过对不同金融工具进行投资实现投资收益与风险的平衡。混合

9、基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。混合基金通过投资于股市和债市，灵活调整资产配置，可以应对不同市场环境。下列对于回购协议的说法中，正确的是（ ）。 在交易期间，对于质押式回购，质押的国债的所有权仍属于国债的出让方（正回购方），受让方（逆回购方）无权处置，国债被证券交易中心冻结 对于买断式回购，出售的国债的所有权转移给国债的受让方（逆回购方），受让方有权处置该国债，只需在到期日按约定价格回售先前的国债 回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

10、 近年来虽然也存在开放式回购品种,但由于交易习惯、结算和会计处理等原因，交易量并不大A.、B.、C.、D.、答案：C解析：由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。知识点：掌握常用货币市场工具类型；关于投资者风险评估,表述错误的是()A.投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准B.投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估C.同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年后,必需再次进行投资者风险评估D.募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息答案：C解析：未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介股权投资基金。确定流程要求如下

11、：(1)采取问卷调查评估投资者的风险识别能力和风险承担能力；(2)投资者书面承诺其符合合格投资者标准。募集机构对投资者进行风险评估的结果的有效期不得超过3年，逾期需要重新评估，但投资者持有同一股权投资基金产品超过3年的情形除外。21年基金从业资格考试题目下载7节 第3节基金估值核算是指基金（ ）等业务活动。A.会计核算B.估值C.信息披露D.以上都是答案：D解析：基金行业的主要参与者及其功能和运作关系； 基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（ ）。A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法B.建立投资风险评估与管理制

12、度，在审定的风险权限额度内进行投资决策C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.建立研究报告质量评价体系答案：B解析：基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项属于投资决策业务控制的主要内容。私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。A.变更控股股东B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称C.变更公司名称D.投资者数量变动答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法规定，私募基金管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：(1)私募基金管理人的名称

13、、高级管理人员发生变更。(2)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为。(5)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(6)可能损害投资者利益的其他重大事项。(2022年)下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（ ）。A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人C.是资产管理的主要方式之一D.是一种直接投资工具答案：D解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

14、。投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。投资基金是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。（故D项错误）目前，国内的基金销售机构可分为（ ）和（ ）两种类型。A.直销，代销B.级，二级C.场内，场外D.优先，次级答案：A解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是（ ）。A.为参会者举办抽奖活动B.聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股

15、评人士宣传基金C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D.宣传符合规定的基金公司的过往业绩答案：D解析：基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。 AC项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。故D项符合规定。甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（ ）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责B.保守秘密和专业审慎

16、C.忠诚尽责和保守秘密D.客户至上和专业审慎答案：C解析：甲兼职的行为违反忠诚尽责，分享秘密违反保守秘密。21年基金从业资格考试题目下载7节 第4节各类非银行金融机构可以通过（ ）实现套期保值、头寸管理、资产管理、增值等目的。A.回购协议B.定期存款C.存款准备金D.同行拆借答案：A解析：各类非银行金融机构可以通过回购协议实现套期保值、头寸管理、资产管理、增值等目的。某股权投资基金到期拟进行清算，基金续存期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%(单利）的门槛收益率。超出门

17、槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。基金管理人可获得业绩报酬为（ ）A.1000万元B.4000万元C.2100万元D.3000万元答案：D解析：按照基金财产的清算分配顺序，首先支付税费5000万元后，剩余可向投资者分配的财产为9-0.5=8.5亿元；返还投资本后剩余可分配额为8.5-5=3.5亿元；向投资者分配门槛收益金额为5*5*8%=2亿元；剩余金额80%分配给投资者为（3.5-2)*20%=0.3亿元；#分析员甲在对ABC公司进行估值时，ABC公司是一家多种工业金属矿物的供应商，公司信息如下:股票发行总额8亿元ABC公司负债的市场价值为25亿元该公司今年自由

18、现金流（FCFF）=11.5亿元适用所得税率为40%假设该公司债务占净资产25%股权资本成本10%税前债权资本成本7%自由现金流（FCFF）增长率4%该公司加权平均资本成本为（）。A.9.65%B.8.55%C.12.73%D.20%答案：B解析：WACC的计算公式为其中，Wd为债权资本与总资产的比值，We为股权资本与总资产的比值，Wd+We=1;rd为债权资本成本，等于平均利息率；re为股权资本成本，即股东要求的收益率；T为公司所得税税率。WACC=25%*7%*（1-40%）+75%*10%=8.55%(2022年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（ ）。A.管理人自建和委托其他机

19、构作为注册登记机构的混合模式B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式答案：C解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：（1）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式。（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（ ）.小王准备1年后出国留学，将其全部积蓄投资于期货市场.小张准备6个月后购房，将其首付款用于购买银行短期理财产品.小李准备在3个月内购车，将其构车自己投资于货币市场基

20、金.老刘已经退休，将其全部积蓄用于购买股票A.B.C.D.答案：A解析：短期内如果有变现需求，不适合长期和高风险投资。下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是( )。 A、投资目标与范围B、时期选择C、基金风险水平D、基金管理人资历答案：D解析：不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，必须对投资目标与范围、时期选择、基金风险水平、基金规模等因素加以考虑。政府引导基金本身（ ）从事股权投资业务。A.直接B.不直接C.前两者都可以D.前两者都不行答案：B解析：政府引导基金本身不直接从事股权投资业务。21年基金从业资格考试题目下载7节

21、第5节（ ）是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。A.公司型基金B.合伙型基金C.契约型基金D.信托型基金答案：A解析：公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。（ ）不属于封闭式基金的特点。A.基金份额固定B.存续期限确定C.不可上市流通D.资金可用于长期投资答案：C解析：开放式基金与开放式基金的区别如下表：本题考察开放式基金与封闭式基金项目初审包括（）与（）两个部分。A.书面初审，现场初审B.直接初审，间接初审C.直接初审

22、，现场初审D.书面初审，间接初审答案：A解析：项目初审包括书面初审与现场初审两个部分。基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（ ）个工作日。 A.2B.7C.3D.9答案：D解析：本题所要考核的知识点是货币市场基金的手续费。投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。所以，本题答案为D。经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了了合格境外机构同投资者境内证券投资管理暂行办法，并于当年12月1日正式实施。这标志着QFII制度在我

23、国正式进入操作阶段。A.2022年 9月22日B.2022年 10月16日C.2022年 11月5日D.2022年 8月24日答案：C解析：2022年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了了合格境外机构同投资者境内证券投资管理暂行办法，并于当年12月1日正式实施。这标志着QFII制度在我国正式进入操作阶段。某股权投资基金到期拟进行清算，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元,全部投资退出8亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%(单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。下

24、列选项,不属于股权投资基金清算与收益分配原则的一项是（ ）A.优先向基金投资者返回投资本金B.业绩报酬属于基金的费用，应当优先向管理人分配业绩报酬，再向投资者本金C.向基金投资者分配门槛收益之后，基金管理人才可以参与业绩报酬分配D.基金应当清理完所有债务和产生的费用后，才能向基金投资者和管理人进4汾配答案：B解析：收益分配顺序，返还投资者本金-向投资者分配门槛收益(若合同有约定）-向管理人和投资者分配基金投资者教育活动的内容不包括（ ）。A.风险教育B.投资咨询C.风险提示D.投资者维权答案：B解析：投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育。投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得

25、必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。资产配置教育。资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的规划和控制。权益保护教育。权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。21年基金从业资格考试题目下载7节 第6节（ ）指的是在投资协议中股权投资基金和目标公司之间约定董事会的席位构成和分配的条款。A.董事会席位条款B.反稀释条款C.回购条款D.保护性条款答案：A解析：董事会席位条款指的是在投资协议中股权投资基金和目标公司之间约定

26、董事会的席位构成和分配的条款。按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。A封闭式基金和开放式基金B本币份额基金和外币份额基金C契约型基金和公司型基金D私募基金和公募基金答案：C解析：证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。交易型场内货币市场基金的基金编码，以（ ）开头。A.519B.511C.159D.915答案：B解析：1、申赎型场内货币市场基金：基金编码“519”开头。2、交易型场内货币市场基金:基金编码以511开头3、交易兼申赎型场内货币市场基金:基金编码以159开头上市公司再

27、融资的方式有（ ）。.向原有股东配售股份.向不特定对象公开募集.发行可转换债券.非公开发行股票?A.B.C.D.答案：D解析：再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票的行为。上市公司再融资的方式有：向原有股东配售股份，向不特定对象公开募集，发行可转换债券，非公开发行股票。下列选项公式不正确的是（ ）。A.杜邦恒等式为：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数B.费雪方程式可以表述为：实际利率=名义利率-通货膨胀率C.远期利率可以由两个即期利率决定，公式为：f=（1+s2）2/1+s1-1D.样本标准差的计算公式为：答案：D解析：D项，样本标准差的计算公式应为：(2022

28、年)假定某投资者按940元的价格购买了面额为1000元、票面利率为10、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率为（）。A.9.87B.10.35C.10.64D.17.21答案：C解析：(2022年)以下属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。A.银行间市场B.上海证券交易所C.融资融券市场D.深圳证券交易所答案：A解析：场外交易指银行间国债回购市场，参与者包括中国人民银行、商业银行（包括非国有商业银行）、证券公司、基金管理公司等金融机构。21年基金从业资格考试题目下载7节 第7节（ ），10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了证券投资基金行业公约。A.2000年12月3

29、1日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2022年12月31日答案：B解析：1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定证券投资基金行业公约，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。 本题考察加强基金管理人内部控制的重要性ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（ ），从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（

30、 ）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案：D解析：本题考查系列基金的概念。证券监管目标和原则和集合投资实业监管原则是由（ ）发布。A.国际金融协会B.国际基金业协会C.中国证监会D.国际证监会组织答案：D解析：为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，国际证监会组织对其进行了详细的规制，有关监管制度集中体现在其1998年9月发布的证券监管目标和原则（简称原则）。除证券监管的一般目标和原则，国际证监会组织还在1994年发布了集合投资事业监管原则。下列关于期权合约价值的说法，错误的是()。A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.时间价值是指在期权有效期内标的

31、资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值C.内在价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值D.期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值答案：C解析：期权合约的价值可以分为内在价值和时间价值。一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和。时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。期权合约全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的（ ）全国性证券交易场所。A.契约型B.合伙制C.公司制D.社会团体型答案：C解析：全国中小企业股份转让系统简称全国股转系统、NEEQ，俗称“新三板”是经国务院批准设立的公司制全国性证券交易场所。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（ ）。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负答案：C解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。