22年基金从业资格模拟冲刺试题集6卷.docx

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1、22年基金从业资格模拟冲刺试题集6卷22年基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第1卷（ ）是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。A.券款对付B.见款付券C.见券付款D.纯券过户答案：D解析：纯券过户是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日答案：D解析：T日现金差额在 T1 日的申购、赎回清单中公告。股权投资基金与被投资公司签署的投资协议中，下列属于反摊薄条款的是( )。A.“如因公司的原因致使投资交割未能进行，则公司应承担

2、因本项目合同起草、谈判和签约而产生的所有支出”B.“本轮融资完成交割时，董事会将由*位董事组成，包括”C.“未经投资人同意，公司现有股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方”D.“如果公司再次发行股权且增发时公司的估值低于投资人股权对应的公司估值，则投资人有权从创建人股东处以加权平均法取得额外的股权”答案：D解析：反摊薄条款(Anti-dilution)也称为反稀释条款，本质上是一种价格保护机制，适用于后轮融资为降价融资(Down Round)时，用于保护前轮投资者利益的条款。所谓降价融资，即目标公司后续融资时，后轮投资者认购价格相较于前轮投资者认购价格更低的情形。降价融资通常是由于

3、目标公司经营业绩变差，也可能出现企业实际控制人以稀释投资方股权为目的所进行的降价融资。降价融资意味着投资者此前购买的股权付出的对价相对来说更为高昂，从而导致投资者遭受到损失，因此投资者会要求在投资协议中加入反摊薄条款。由于创业投资基金更多地投资于经营业绩波动较大的早中期创业企业，因此反摊薄条款在创业投资基金的投资运作中更为多见。契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过（ ）人。A.50B.100C.200D.150答案：C解析：合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过50人。契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。(2022年)下列关于所得免疫策略的说法中，错误的是（）。A.所得免疫

4、策略中的久期配比策略通常比现金配比策略有更多的债券可供选择B.所得免疫策略中的水平配比策略即具有了现金配比策略的优点，又具有了久期配比策略的优点C.所得免疫策略对于养老基金、社保基金、保险基金等机构投资者具有重要意义D.所得免疫策略中的现金配比策略具有限制性强、弹性大的特点答案：D解析：现金配比策略限制性强，弹性很小，这就可能会排斥许多缺乏良好现金流量特性的债券。现金配比策略具有流动性强的优点。证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是()。A.价格形成方式的不同B.交易场所的不同C.组织运作方法的不同D.期限的不同答案：C解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封

5、闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金专指传统的开放式基金，不包括交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)等新型开放式基金。以下选项不属于债券基金主要的投资风险的是（ ）。A.债券到期风险B.提前赎回风险C.利率风险D.信用风险答案：A解析：债券面临的风险可以划分为六大类，即信用风险、利率风险、通胀风险、流动性风险、再投资风险、提前赎回风

6、险。债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险以及提前赎回风险。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的（ ）。A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30答案：D解析：上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的9:30-11:30、13:00-15:3022年基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第2卷目前,在我国的证券投资基金估值中,通常按照（ ）对上市流通的有价证券进行估值。A.开盘价B.市价C.公允价值D.交易价格答案：B解析：通常对

7、上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值。ETF的场内申购对价不包括（ ）。A.现金替代B.现金差额C.组合证券D.组合外证券答案：D解析：场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）。A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.销售基金产品前，基金

8、销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式答案：A解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。期货交易清算价即每个营业日的收盘前（ ）秒或（ ）秒内成交的所有交易的价格平均数。A.30；60B.30；90C.45；60D.45；90答案：A解析：盯市是期货交易最大的特征又称为“逐日结算”，即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有的清算事务都交由清算机构办理。期货交易清算价即每个营业日的收盘前30秒或60秒内成交的所有交易的价格平均数。股票可以依法自由的进行交易，体现了股票（ ）的特征。A.参与性B.流动性C.收

9、益性D.交易性答案：B解析：股票可以依法自甶的进行交易，体现了股票流动性的特征。金融类资产分为（ ）金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类答案：B解析：金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类下列对股票的描述，错误的是（ ）A.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权B.股票是一种有价证券C.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金答案：D解析：股票并不支付利息到期偿付本金，其有永久性特点。(2022年)某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是（ ）。A.合并信息技术部和检查稽核部

10、，确保财务信息和其他信息准确、及时B.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度C.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险答案：C解析：在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制制定防范风险的奖惩制度等。22年基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第3卷()是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。A.卖出期权B.平价期权C.看涨期权D.看跌期权答案：C解析：看涨期

11、权是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约，又称买入期权。期权合约下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（ ）。A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则B.在投资人开立基金交易账户时。向投资人提供投资人权益须知C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年答案：D解析：基金销售管理要求基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。（ ）对从业人员实

12、施资格管理和资格考试。A.基金业协会B.证券交易所C.中国证监会D.基金公司答案：A解析：基金业协会负责对从业人员实施资格管理和资格考试。在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是()。A.均值B.不确定C.无区别D.中位数答案：D解析：在没有异常的情况下，中位数和均值中，中位数的评价结果更合理和贴近实际。常用描述性统计概念关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（ ）。A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出资人D.基金持有人是基金资产的所有者答案：B解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金

13、投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。关于不动产投资类型的叙述，错误的是（ ）。A.地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一B.商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施C.土地本身的不确定性非常高，因此土地投资可能具有较高的投机性D.零售房地产是指包括生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地答案：D解析：工业用地，是指包括生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地。中国目前的工业用地主要集中于经济开发区

14、进行建设，剩余工业用地一般是随着工业投资而进行。（ ）是公司的最高投资决策机构。A.研究发展部B.投资决策委员会C.风险控制委员会D.基金投资部答案：B解析：投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构。合伙型股权投资基金的参与主体主要包括()A.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人B.基金投资人、有限合伙人及基金托管人C.基金合伙人、基金托管人D.基金合伙人、有限合伙人及基金托管人答案：A解析：合伙型基金的参与主体主要为普通合伙人、有限合伙人及基金管理人。普通合伙人对基金(合伙企业)债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金(合伙企业)债务承担责任。普通合伙人可自行担

15、任基金管理人或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人。22年基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第4卷股权投资基金在与目标企业签订排他性条款后，股权投资基金有权（ ）。A.要求目标企业在与基金谈判过程中，不得在与其他投资机构进行接触B.要求目标企业董事。高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位C.优先购买目标企业发行的新股或可转换债券D.满足事先设定的条件时，可要求目标企业回售股权答案：A解析：排他性条款通常是投资框架协议中的条款，它要求目标公司现任股东及其任何任职职员、董事、财务顾问、经纪人或代表公司行事的人在约定的排他期内不得与其他投资机构进行接触，从而保证双方的时间和经济效率。基金

16、托管协议的当事方是（ ）A.投资者、基金管理人、基金托管人B.投资者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.基金管理人、代销银行答案：C解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益,（ ）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。A.跟踪误差B.系数C.久期D.凸性答案：B解析：贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。关于合伙型基金涉及的增值税，以下说

17、法不正确的是（ ）。A.合伙企业层面的项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围B.项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，属于增值税征税范围C.若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务监管机关的要求计缴增值税D.普通合伙人或基金管理人作为收取管理费及业绩报酬的主体时，需按照适用税率计缴增值税和相关附加税费答案：B解析：合伙型基金层面的项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务监管机关的要求计缴增值税。普通合伙人或基金管理

18、人作为收取管理费及业绩报酬的主体时，需按照适用税率计缴增值税和相关附加税费。目前，我国境内基金申购款一般在（ ）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4答案：C解析：目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。()多用于以成长和成熟阶段企业作为投资标的中后期创投基金和并购基金。A.经济增加法B.相对估值法C.折现现金流估值法D.清算价值法答案：C解析：相对估值法使用可比价值对目标公司进行价值评估，在创业投资基金和并购基金中大量使用；折现现金

19、流估值法主要适用于目标公司现金流稳定、未来可预测性较高的情形；创业投资估值法主要用于处于创业早期企业的估值。某公司发行普通股1亿股，每股面值1元，每股发行价3元，则下列说法错误的是（）。A计入资本公积2亿元B计入所有者权益1亿元C本次共募集资金3亿元D本次发行是溢价发行答案：B解析：发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金大于股本的总和，其中等于面值总和的部分记入股本。超额部分记入资本公积。该公司本次共募集资金3亿元，计入资本公积2亿元，股本1亿元，所有者权益3亿元。自关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告发布之日起，已登记的私募股权投资基金管理人未按时履行年度信息报送义务1次且未完成

20、整改，根据相关规定、中国证券投资基金业协会将对该基金管理人采取下述哪个表述（ ）A.列入异常机构名单B.注销基金管理人登记C.通过私募基金管理人平台对外公示D.暂停受理该基金管理人的私募基金产品备案答案：D解析：已登记的基金管理人存在如下情况之一的，在完成整改前，中国基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请：基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的；已登记的基金管理人因违反企业信息公示暂行条例相关规定，被列人企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的；（3)已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的。22年基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第5卷常见的算法交易

21、策略不包括（ ）。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.简单成本平均法答案：D解析：常见的算法交易策略包括：成交量加权平均价格算法、时间加权平均价格算法、跟量算法和执行偏差算法。中国证监会领导干部离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2B.3C.4D.5答案：B解析：中国证监会领导干部离职后3年内，般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。从企业规模来看可以分为（ ）。.微型企业.小型企业.中型企业.大型企业?A.B.C.D.答案：D解析：从企业规模来看可以分为微型企业、小型企业、中型企业和大型企业。报据合伙企业法的规定，合

22、伙协议应当载明（ ）。.合伙企业的名称和主要经营场所的地点.合伙目的和合伙经营范围.合伙人的姓名或者名称、住所.合伙人的出资方式、数额和缴付期限.股东大会的结构.订立基金合同的依据A.B.C.D.答案：B解析：根据合伙企业法的规定，合伙协议应当载明:合伙企业的名称和主要经营场所的地点;合伙目的和合伙经营范围;合伙人的姓名或者名称、住所;合伙人的出资方式、数额和缴付期限;利润分配、亏损分担方式;合伙事务的执行:入伙与退伙;争议解决办法;合伙企业的解散与清算;违约责任。期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产的是（ ）。A.看跌期权B.美式期权C.实值期权D.

23、看涨期权答案：A解析：而看跌期权是指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产，又称卖出期权。知识点：理解期权合约的常见类型；(2022年)按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可分为（）。A.独立衍生工具和嵌入式衍生工具B.货币衍生工具和利率衍生工具C.股权类产品的衍生工具和商品衍生工具D.信用衍生工具和其他衍生工具答案：A解析：按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。独立衍生工具指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或互换合约等。嵌入式衍生工具指嵌入非衍生合约（简称主合约）中的衍生工具，该衍生工具使主合约的部

24、分或全部现金流量将按照特定变量的变动而发生调整。B、C、D三项为按衍生工具合约标的资产分类。关于浮动利率债券，下列表述错误的是()A.浮动利率债券在每个利息支付日利息由上一支付日的基准利率和利差共同决定B.浮动利率债券的利差在发行时可以反映不同债券发行人的信用C.浮动利率债券可以设置浮动利率的上限和下限D.浮动利率债券的利差反映已发行债券在其偿还期内发行人信用的改变答案：D解析：利差在债券的偿还期内是固定的百分点，即利差不反映已发行债券在其偿还期内发行人信用的改变，但浮动利率债券的利息会通过基准利率的变化随市场利率的波动而波动。故D错误所有者权益包括( )。.股本.资本公积.盈余公积.债务 A

25、、.B、.C、.D、.答案：A解析：所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。22年基金从业资格模拟冲刺试题集6卷 第6卷在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（ ）。A.采用贬低同行方式招揽顾客B.正确对待利益问题C.不择手段地竞争D.利用内幕交易盈利答案：B解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。不属于系统

26、性风险的是（ ）。A.经济增长B.财务风险C.利率、汇率与物价波动D.政治干扰答案：B解析：系统性因素一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。（ ）是投资及整合方案设计、交易谈判、投资决策不可或缺的前提，是判断投资是否符合战略目标及投资原则的基础。A.财务尽职调查B.初步尽职调查C.业务尽职调查D.法律尽职调查答案：A解析：财务尽职调查是投资及整合方案设计、交易谈判、投资决策不可或缺的前提，是判断投资是否符合战略目标及投资原则的基础。下列关于风险管理程序的说法中，错误的是（ ）。A.基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估B.风险识别、风险评

27、估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节C.基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价D.基金公司应当建立清晰的风险事件登记制度和风险应对考评管理制度答案：C解析：基金公司应当对风险管理体系进行定期评价，对风险管理系统的安全性、合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正，以提高风险管理的有效性，并根据检验结果、外部环境的变化和公司新业务的开展情况进行调整、补充、完善或重建。以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。A.股东利益优先原则B.高效监管原则C.审慎监管原则D.保障投资人利益原则答案：A解析：基金监管原则：（一）保障投资人利益原则；（二）适度监管原则（

28、三）高效监管原则（四）依法监管原则；（五）审慎监管原则；（六）公开、公平、公正监管原则。关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（ ）。A.联接基金可以进行定期定额投资B.联接基金可以参与ETF套利C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF答案：B解析：ETF联接基金的主要特征包括：联接基金依附于主基金。联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联网平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF的影响力。联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。联接基金不能参与

29、ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金是一种特殊的基金中基金（FOF），ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。(2022年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（ ）报告。A.中国证监会B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会答案：B解析：基金销售机构应根据中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于（ ），具体比例由公司章程规定。A.四分之一B.三分之二C.二分之一D.三分之一答案：D解析：监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于三分之一，具体比例由公司章程规定。