22年基金从业资格考试真题8卷.docx

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1、22年基金从业资格考试真题8卷22年基金从业资格考试真题8卷 第1卷关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（ ）。A.股票、债券、基金都是间接投资工具B.股票、债券、基金都是直接投资工具C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品答案：C解析：本题考查基金与股票、债券的差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。基金托管额作用是（ ）A.有助于完善基金治理结构、提升基金运作专业化水平、保障基金资产的安全、保护基金投资者利益B.有利于提升股

2、权投资基金运作的专业化水平C.利于防止基金管理人滥用其信息优势，从而保护投资者利益D.以上都是答案：D解析：1、有助于完善基金治酸构、提升基金运作专业化水平、保障基金资产的安全、保护基金投资者利益2、有利于提升股权投资基金运作的专业化水平3、利于防止基金管理人滥用其信息优势，从而保护投资者利益。投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、价格、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（ ）所决定的。 A.跨期性B.杠杆性C.风险性D.投机性答案：A解析：衍生工具是交易双方根据对价格（例如商品价格、利率、股价等）变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某条件进行交易或者选择

3、是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移。每一种衍生工具都会影响交易者在未来某一时间的现金流，跨期交易的特点非常明显。根据现行估值原则，对于在交易所公开增发但未上市新股，应采用的估值价是（ ）。A.成本价和交易所上市的同一股票市价低价B.交易所上市的同一股票市价C.成本价和交易所上市的同一股票市价孰高价D.成本价答案：B解析：公开增发新股，发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。(2022年)下列属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申

4、请为基金总份额的2%答案：A解析：开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。数据分布越散，则（ ）。 波动性越强 波动性越弱 不可预测性越强 不可预测性越弱A.、B.、C.、D.、答案：A解析：数据分布越散，其波动性和不可预测性也就越强。知识点：了解方差和标准差的概念、计算和应用；基金P、Q、M和N相对于股市大盘的贝塔（）值分别为-0.8，-0.3，0.6和1.3，若投资者预期股市将步入牛市，为获取更高收益率，则优势最大的是（ ）。A.基金QB.基金NC.基金PD.基金M答案：B解析：一项业务在经过两个以上相互制约环节对其进行监督和核查

5、时，其发生错弊现象的概率较低，为此对于股权投资中重要环节的工作需要在内部控制层面进行相互制约，下列说法正确的是（ ）。 就纵向控制而言，完成某个重要环节的工作需由来自彼此独立的两个平行部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明 就具体的内部控制措施来说，相互制约须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系 经过横向控制和纵向控制的核查和制约，工作中发生的错弊将进一步减少，即使发生问题，也将便于纠正 就横向控制而言，完成某个工作需经过两个或两个以上的纵向岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制A.、B.、C.、D.、答案：B解析：项错误，就横向控制而言，完成某个重要环节的工作需由来自彼此

6、独立的两个平行部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明。项错误，就纵向控制而言，完成某个工作需经过两个或两个以上的纵向岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。知识点：全面性原则、相互制约原则、执行有效原则、独立性原则、成本效益原则、适时性原则；非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款（ ）.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金.通过媒体、推介会、途径向社会公开宣传.承诺在定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报.向社会公众日即社会不特定对象吸收资金.通过传单、手机短信途径向社会公开宜传?A.B.C.D.答案：B解析：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款（

7、l ）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宜传;（3）承诺在定期限内以货币、实物、股权等方式还木付息或者给付回报;（4）向社会公众日即社会不特定对象吸收资金。22年基金从业资格考试真题8卷 第2卷某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()A.建立科学的投资管理业绩评价体系B.建立研究与投资的业务交流制度C.建立严密的研究工作业务流程D.建立研究报告质量评价体系答案：D解析：研究业务控制的主要内容包括：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(

8、3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。(2022年)下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是（）。A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩D.有助于管理人合理的承诺收益保障答案：D解析：制定投资政策说明书的好处有：能够帮助投资者制定切合实际的投资目标；能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投

9、资策略，避免双方之间的误解；有助于合理评估投资管理人的投资业绩。根据公司法的规定，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（ ）内不得转让。A.五年B.一年C.两年D.六个月答案：B解析：根据公司法的规定，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。 A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户答案：D解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。资产

10、收益之间的相关性（ ）影响投资组合的风险，（ ）影响投资组合的预期收益率。A.会：也会B.不会；也不会C.会；不会D.不会；会答案：C解析：资产收益之间的相关性会影响投资组合的风险，而不会影响投资组合的预期收益率。知识点：掌握资产收益相关性的概念、计算和应用；(2022年)根据中华人民共和国证券投资基金法，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（ ）。A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券B.私募基金可以投资公募基金份额C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金答案：D解析：根据中华人民共和国证券投资基金法第95条规定：非公开募集基金募集完毕

11、，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。而私募基金有公司型、 合伙型、 契约型三种组织形式，所以D项错误。下列关于合伙型股权投资基金解散的事项，说法错误的是（ ）。A.应当由清算人进行清算B.清算期间不得开展与清算无关的经营活动C.清算财产在支付顺序上，清算费用先于社会保险费用D.清算时应先缴纳所欠税款，再支付职工工资等答案：D解析：合伙型股权投资基金解散，应

12、当由清算人进行清算。清算期间，合伙型股权投资基金继续存续，但不得开展与清算无关的经营活动。清算退出的资产分配顺序上，合伙型股权投资基金财产在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，向合伙人进行分配。故选项D说法错误。基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（ ）。A.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作B.在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗C.建立完善的档案管

13、理制度，妥善保管相关业务资料D.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录答案：B解析：本题考查基金客户档案管理与保密。在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。参见教材（下册）P163。董事会审议（ ）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.法律、行政法规和公司章程规定的其他事项D.以上都是答案：D解析：董事会审议下列事项，应当经过23以上的独立董事通过：（1）公司及基金投资运作中的重大关联交易；（2）公

14、司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；（3）公司管理的基金的半年度报告和年度报告；（4）法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。22年基金从业资格考试真题8卷 第3卷王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。利用( )系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。 A、单利终值B、复利终值C、单利现值D、复利现值答案：D解析：利用复利现值系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。关于投资协议中的保密条款，下列说法错误的是（ ）。A.投资协议中规定投资方应对投资中了解的目标公司的商业机密承担保密义务，保证不将这些信息泄露给第三方B.保密条款也需要对所投资的目标公司施加

15、保密的义务C.保密条款有利于保护双方的利益D.对于股权投资基金而言，其所投目标公司不属于商业机密答案：D解析：对于股权投资基金而言，其在融资过程中所悉知的股权投资基金的非公开的尽职调查方法与流程、投资估值意见、投资框架协议条款等信息通畅属于商业秘密。下列关于职业道德，说法错误的是（ ）。A.具有法律强制力B.调整职业关系C.提升职业素质D.促进行业发展答案：A解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。 本题考察职业道德的作用下列关于QFII基金托管人的说法中，错误的是（ ）。A.每个

16、合格投资者可以委托多个托管人，但不能更换托管人B.实收资本不少于80亿元人民币C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录答案：A解析：QFII基金托管人具有保管合格境外投资者托管的全部资产，办理有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务，监督投资者投资运作等职责。每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。托管人应当具备下列条件：（1）设有专门的资产托管部。（2）实收资本不少于80亿元人民币。（3）有足够的熟悉托管业务的专职人员。（4）具备安全保管合格投资者资产的条件。（5）具备安全、高效的清算、交割能力。（6）具备外汇指定银行资格和经营

17、人民币业务资格。（7）最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。股权投资基金备案材料完备且符合要求的，中国证券投资基金业协会应当自收齐备案材料之日起（ ）个工作日内，为私募基金办结备案手续。A.10B.30C.60D.20答案：D解析：股权投资基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示股权投资基金基本情况的方式，为股权投资基金办结备案手续。广义股权投资基金和广义创业投资基金是完全等同的概念，下列属于广义股权投资基金的是（ ）。.并购基金；.不动产基金；.狭义创业投资基金；.基础设施投资基金 A.B.C.D.答案：D解析：广义股权投资基金（广义创

18、业投资基金）包括狭义创业投资基金、并购基金（狭义股权投资基金）、不动产基金、基础设施投资基金。按照（ ）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限答案：B解析：按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（ ）。A.期末基金资产组合B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细C.报告期内股票投资组合的重大变动D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细答案：D解析：应为期末按市值占基

19、金资产净值比例大小排列的前5名债券明细 。在对电子商务A公司做财务尽调时，按照市销率2倍进行估值。A公司全年平台销售8亿元，获得销售佣金4000万元，税后净利润400万元，则该电子商务公司的估值为()。A.800万元B.28亿元C.16亿元D.8000万元答案：C解析：股权价值=销售收入市销率倍数=82=16（亿元）22年基金从业资格考试真题8卷 第4卷国内主要的债券评级机构有（ ）。 大公国际资信评估有限公司 中诚信国际信用评级有限公司 联合资信评估有限公司 中债资信评估有限责任公司A.、B.、C.、D.、答案：B解析：国内主要的债券评级机构包括大公国际资信评估有限公司、中诚信国际信用评级有

20、限公司、联合资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司和中债资信评估有限责任公司等。知识点：掌握投资债券的风险；R5级的基金产品下列那一类型的投资者可以购买（ ）A.C1B.C2C.C4D.C5答案：D解析：风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品。C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。知识点： 募集行为管理(2022年)基金销售人员的禁止性规范不包括（）。A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项答案：D解析：D解析基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机

21、构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。标准普尔和惠誉的最高信用等级是（ ）。A.AAAA级B.AAA级C.AAa级D.Aaa级答案：B解析：最高的信用等级（如标准普尔和惠誉的AAA级，穆迪的Aaa级）知识点：掌握投资债券的风险；以下哪项不是基金客户服务的特点（ ）。A.时效性B.专业性C.客观性D.持续性答案：C解析：基金客户服务具有以下四个特点：（1）专业性；（2）规范性；（3）持续性；（4）时效性股权投资基金管理人违反法律法规时，中国证监会及其派出机构可采取的处理方式有（ ）。.行

22、政监管措施.行政处罚.行政诉讼.移送司法机关A.B.C.D.答案：A解析：处理方式：（一）行政监管措施；（二）行政处罚；（三）移送司法机关投资合规性风险不包括（ ）。A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动答案：C解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。以下不属于基金信息披露

23、禁止行为的是（ ）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。法律尽职调查报告主要包括（ ）。 A.目标企业法律风险的识别、评估和应对建议B.评估目标企业的财务健康程度C.企业基本情况、管理团队、产品/服务D.市场、发展战略、融资运

24、用、风险分析答案：A解析：法律尽职调查报告主要包括目标企业法律风险的识别、评估和应对建议。选项B属于财务尽职调查报告内容，选项C和D属于业务尽职调查报告内容。22年基金从业资格考试真题8卷 第5卷下列关于资产管理本质，说法错误的是（ ）。A.投资人必须做到“买者自负”B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须坚持“卖者无责”D.切资产管理活动都要求风险与收益相匹配答案：C解析：资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实现委托人利益最大化。具体表现是：（1）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。（2）管理人必须坚持“卖者有责”。（故C项错误）（3）投资人必须

25、做到“买者自负”。关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（ ）。A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小D.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等答案：B解析：QDII基金的募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。甲公司2022

26、年经营活动产生的现金流量为200亿元投资活动产生的现金流量为100亿元，筹资活动产生的现金流量为-50亿元，则甲公司2022年的净现金流（ ）亿元。A.150B.300C.250D.50答案：C解析：经营活动产生的现金流量CFO;投资活动产生的现金流量CH;筹资活动产生的现金流量CFF;三部分现金流加总则得到净现金流NCF即NCF=CFO+CFI+CFF;200亿+100亿-50亿=250亿。关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是

27、指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券答案：A解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。基金利息收入不包括（ ）。A.债券利息收入B.资产支持证券利息收入C.手续费返还D.买入返售金融资产收入答案：C解析：基金利息收入具体有：债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。()是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的

28、资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资B.现金分红C.分红再投资D.基金份额分拆答案：D解析：基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等。基金利润及利润分配下列关于夏普比率的说法，错误的是( )。 A、夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高B、夏普比率是对绝对收益率的风险调整分析指标C、夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率D、

29、夏普比率使用的是系统风险答案：D解析：夏普比率(Sp)是诺贝尔经济学奖得主威廉夏普于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。此比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差。其中基金收益率和无风险收益率应用平均值的原因，是在测度期间内两者都是在不断变化的。由于分母使用的是基金收益率的标准差，所以可知夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率。夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好。投资基金所投资的资产是（ ）。股票房地产大宗能源股权A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；

30、 投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是( )。 A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式获取投资收益答案：C解析：关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权。22年基金从业资格考试真题8卷 第6卷下列说法错误的是（ ）A.公司型股权投资基金是法律实体B.有限合伙型基金与基金管理人为委托代理关系C.信托（契约）型股权投资基金是法律实体D.

31、信托（契约）型股权投资基金基金份额持有人与基金管理人之间的关系是信托关系答案：C解析：信托（契约）型股搬资基金与公司及合伙企业不同，基金本身不是法律实体公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（ ）人以及法律、行政法规规定的其他情形。A.100B.150C.200D.300答案：C解析：各类资产管理业务； 公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的（ ）。 A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9

32、:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30答案：D解析：上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的9:30-11:30、13:00-15:30不追求取得超越市场表现的基金是（ ）。A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金答案：A解析：被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，又称为“指数型基金”。私募股权投资基金运作的四个阶段是（ ）。A.备案、投资、上市、退出B.备案、投资、管理、退出C.募资、投资、管理、退出D.募资、投资、上市、退出答案：C解析：私募股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理、退出。股权投资基金的一

33、般风险，包括（ ）等。.资金损失风险.流动性风险.募集失败风险.投资标的的风险A.、B.、C.、D.、答案：D解析：风险揭示书的内容包括但不限于：股权投资基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等；股权投资基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等；投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告

34、应当经（ ）独立董事签字同意。 A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部答案：B解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。某基金詹森为2%，表示其表现（ ）。A.不如市场的平均水平B.优于市场的平均水平C.等于市场的平均水平D.不确定答案：B解析：詹森衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。用公式表示为：若 p =0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异；当 p 0时，说明基金表现要优于市场指数表现；当 p 0时，说明基金表现要弱于市场指数的表现。除非另有约定,基金合同中应当设

35、置不少于（ ）小时的投资冷静期,在投资冷静期内、募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构.?A.12B.24C.72D.以上都不对答案：B解析：除非另有约定,基金合同中应当设置不少于24小时的投资冷静期,在投资冷静期内、募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构.22年基金从业资格考试真题8卷 第7卷净资产定价法的说法错误的是（ ）。A.PB是市净率倍数估值时的一个参照指标B.BV是账面总资产C.公式为P=BV*PBD.净资产定价法用PB表示答案：B解析：净资产定价法（PB）：P=BV*PB，BV是账面净资产，PB是市净率倍数估值时的一个参照物，尤其是针对

36、重资型的公司。有关基金公司交易部职能的说法，表述错误的是( )。A.交易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同B.基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担C.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈D.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规行为的出现答案：A解析：交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈。基金公司通常设有交易室，通过电子交易系统完成交易并记录每日投资交易情况，在交易过程中严格执行相关规定，并利用技术手段避免违规行为的出现。为提高交易

37、效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承担。A项，交易部属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求。下列关于股权投资基金募集机构的表述，正确的是()A.中国证券投资基金业协会的会员机构可受基金管理人的委托募集基金B.募集机构下属的从业人员以非公开方式向投资者募集基金，不适用于私募基金募集机构的管理办法C.股权投资基金管理人以非公开或公开方式向投资者募集资金，皆适用于私募基金募集机构的管理办法D.基金服务机构就其参与股权投资基金募集业务的环节，同样适用于私募基金募集机构的管理办法答案：D解析：(2022年)基

38、金半年度报告的披露特点不包括（）。A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标答案：B解析：半年度报告的披露有以下特点：半年度报告不要求进行审计。半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。财务报表附注的披露。重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服

39、务的年限等。半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明；而年度报告摘要的财务报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（ ）。A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求答案：D解析：目前基金公司的产品都为契约型，相关法律法规在基金公司治理结

40、构上建立了独立董事制度，要求独立董事独立履行职责，以基金份额持有人利益和其他资产委托人的利益最大化为出发点，对基金财产运作等事项独立做出客观、公正的专业判断，不得服从于某一股东、董事和他人的意志。 独立董事制度有两方面重要内容：一是规定独立董事的人数及在董事会的人数比例，二是在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用。下列关于基金与银行储蓄的不同，说法错误的是（ ）A.性质不同B.收益与风险特性不同C.目的不同D.信息披露程度不同答案：C解析：基金与银行储蓄，主要表现在以下三个方面：1、性质不同 2、收益与风险特性不同 3、信息披露程度不同。有限责任公司型股权投资基金投资者人数不得超过

41、（ ）人。A.10B.20C.50D.100答案：C解析：有限责任公司型股权投资基金投资者人数不得超过50人。公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（ ）。.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；.组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；.向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。.审议重大

42、事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度。A.B.C.D.答案：C解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是；根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。.项是董事会的风险管理职责

43、。下列不属于股权投资基金特点的是（ ） A.投资期限长、流动性较差B.投后管理投入资源较多C.专业性较强D.投资收益稳定答案：D解析：股权投资基金的特点：（一）投资期限长、流动性较差。（二）投后管理投入资源较多（三）专业性较强（四）收益波动性较高。所以D错误22年基金从业资格考试真题8卷 第8卷关于债券的嵌入条款，以下表述错误的是（）。A.结构化债券主要包括住房抵押贷款支持证券和资产支持证券B.赎回条款的受益人是发行者，对持有人不利C.可转换债券在持有一段时间后可以转换为优先股股票D.回售条款的受益人是持有者，对发行人不利答案：C解析：C项说法错误，可转换债券是指在一段时间后，持有者有权按约定

44、的转换价格或转换比率将公司债券转换为普通股股票；结构化债券主要是住房抵押贷款支持证券和资产支持证券；赎回条款是发行人的权利而非持有者，是保护债务人的条款，对债权人即持有人不利；可回售债券的受益人是持有者，对发行人不利。根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（ ）A.上市交易的股票B.上市交易的债券C.中国证监会规定的其他证券D.向基金管理人、基金托管人出资答案：D解析：依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从

45、事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。在四位一体的股权投资基金监管格局中，体现组带力量的是（ ）。A.政府监管B.机构内控C.行业自律D.社会监督答案：C解析：对股权投资基金而言，应完善股权投资基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥行业自律、基金机构内控和社会力量监督的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的四位一体的监管格局。以下关于私募股权投资基金投资流程中尽职调查说法错误的是（ ）。A.也称为谨慎性调查B.投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致

46、，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动C.要求私募股权基金拥有熟悉相关行业的人员企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等情况D.主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和其他调查答案：D解析：尽职调查，也称谨慎性调查，一般是投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查，资料分析的一系列活动，主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和业务调查。基金管理人应当在（ ）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每半年C.每季度D.每年答案：C解析：基金管

47、理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。(2022年)基金招募说明书的编制义务人是（ ）。A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人答案：B解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。(2022年)衡量整体经济活动的总量指标是（）。A.利率B.汇率C.国内生产总值D.财政预算答案：C解析：国内生产总值是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标，是指某一特定时期内在本国（或本地区）领土上所生产的产品和提供的劳务的价值总和，是衡量整体经济活动的总量指标。国内生产总值由消费、投资、净出口和政府支出四部分构成。风险承担意愿取决于投资者的（ ）。A.资产负债状况B.投资期限C.现金流入情况D.风险厌恶程度答案：D解析：风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。(2022年)甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（ ）。甲的做法不符合公平对待客户的要求甲的做法会损害与其父亲购买相同基金