22年基金从业考试真题及答案7篇.docx

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1、22年基金从业考试真题及答案7篇22年基金从业考试真题及答案7篇 第1篇 下列情况中，股份有限公司不可以收购本公司的股份的是( )。A.减少公司注册资本B.与持有本公司股份的其他公司合并C.将股份奖励给本公司职工D.接受本公司股票作为质押权标的后行使质押权正确答案：D解析：根据公司法第一百四十二条，公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：减少公司注册资本;与持有本公司股份的其他公司合并;将股份奖励给本公司职工;股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。D项，公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。 确定互换方案的基本过程不包括()。A.建立成本和融资渠

2、道矩阵B.确定各方比较优势C.划分互换利益D.确定一个新的互换价格正确答案：D确定互换方案的基本过程为：建立成本和融资渠道矩阵；确定各方比较优势；划分互换利益；为互换定价，即确定互换合约中各方应支付的利率。 封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为（）。A.封闭式基金设立B.封闭式基金募集C.封闭式基金交易D.封闭式基金开放正确答案：C 按照（ ），金融市场可分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式正确答案：AA解析按照交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。 复核基金资产净值、出具净值公告的机构是( )A：基金

3、管理公司B：基金托管人C：基金发起人D：注册会计师答案：B 关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是()。A.优化金融结构，促进经济增长B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.稳定上市公司的股价D.为中小投资者拓宽了投资渠道正确答案：C证券投资基金业在金融体系中的地位与作用有：为中小投资者拓宽了投资渠道;优化金融结构，促进经济增长;有利于证券市场的稳定和健康发展;完善金融体系和社会保障体系。 下列条款中，属于给予发行人额外权利的嵌入条款是（）。A.赎回条款B.转换条款C.回售条款D.承销条款正确答案：A22年基金从业考试真题及答案7篇 第2篇 ( )是基金公司管理基金投资的最

4、高决策机构。A.投资部B.研究部C.交易部D.投资决策委员会考点：投资管理部门答案：D解析：投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。故本题选D选项。 我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金持有有人大会审议决定()。A.提前终止基金合同B.基金扩募或者延长基金合同期限C.更换基金管理公司的高级管理人员D.更换基金管理人、基金托管人正确答案：C考30;见基金销售教材P131 私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起( )个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A.10B

5、.20C.30D.40答案：B解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十三条规定，私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。网站公示的私募基金基本情况包括私募基金的名称、成立时间、备案时间、主要投资领域、基金管理人及基金托管人等基本信息。 下列不属于投资者需求的影响因素的是( )。A、投资期限B、收益要求C、风险容忍度D、股市行情变化D本题考查投资者需求。投资者需求的影响因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些

6、特别的投资需求。 有关基金监管的说法，不正确的表述是( )。A、基金信息披露活动由中国证监会负责监管B、基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管C、基金的设立、募集、交易受中国证监会监管D、基金托管人主要由中国银监会负责监管答案：D解析：基金托管人主要由中国银监会与中国证监会共同来监管 封闭式基金在核准时要被核准一个募集规模。当封闭式基金募集期限已满时，募集的规模小于该基金批准规模的( )时，该基金不得成立。A、20%B、40%C、60%D、80%答案：D 偏股型基金中，债券的配置比例为( )。A、20%40%B、40%60%C、50%70%D、60%80%答案：A解析：本题考查混合基

7、金的类型。偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%，债券的配置比例为20%40%。22年基金从业考试真题及答案7篇 第3篇 股权投资基金服务机构是面向股权投资基金提供各类服务的机构，主要包括( )、会计师事务所等。A.基金托管机构B.基金销售机构C.律师事务所D.以上都是正确答案：D解析：股权投资基金服务机构是面向股权投资基金提供各类服务的机构，主要包括基金托管机构、基金销售机构、律师事务所、会计师事务所等。 合规独立性是指()的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。A.

8、基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门答案：B解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 下列说法错误的是( )。A.基金份额持有人大会日常机构的人员构成和更换程序应由基金合同约定B.基金份额持有人大会日常机构应当由基金合同约定C.基金合同应订明基金份额持有人大会或日常机构的议事内容与程序D.基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动正确答案：B解

9、析：私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引)第三十条规定，基金份额持有人大会日常机构应当由基金份额持有人大会选举产生。基金份额持有人大会日常机构的人员构成和更换程序应由基金合同约定。第三十二条规定，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。 （ ）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金正确答案：AA解析根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增

10、长潜力的股票为投资对象；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金。 下列属于基金外包服务的基础业务内容的是( )。A、基金份额登记、估值核算B、清算交收C、风险及绩效分析D、向基金管理人提供客户报告正确答案：A解析：基金外包服务包括以下主要内容：销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。 非公开募集基金财产的投资范围包括()。.公开发行的股份有限公司股票.股指期货.港股通股票A.、B.、C.、D.、正确答案：B 现金流量表的编制基础是( )。A、权责发

11、生制B、收付实现制C、收入实现制D、利润最大化B本题考查现金流量表。现金流量表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流量和现金流出)为基础编制的。22年基金从业考试真题及答案7篇 第4篇 期货市场最基本的功能就是( )。A、风险管理B、价格发现C、投机D、套利答案：A解析： 本题考查期货市场的基本功能。期货市场最基本的功能就是风险管理。 下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是( )。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测C、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险D、债券基金有一个确定

12、的到期日正确答案：D解析：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。 目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国正确答案：B美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。 风险调整方法有单位风险回报率和( )。A.整体回报率 B.平均回报率 C.加权回报率 D.差异回报率答案：D 国际股权投资基金行业是仅次于银行贷款和( )的重要融资手段。A.IPOB.发行股票C.发行债券D.信托计划正确答案：A 我国证券业收入的主要组成部分是（ ）。A.买卖价差B.印

13、花税C.佣金D.过户费正确答案：C佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。据中国证券业协会提供的数据，2022年我国证券业营业收入达到了1590亿元，其中佣金收入为760亿元，占比为478%，是证券业收入的主要组成部分。 下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是( )。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育D.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人

14、物学习答案：C解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故C项错误。22年基金从业考试真题及答案7篇 第5篇 增值服务通常包括以下几方面的内容( )。、为企业提供管理咨询服务，上市辅导及并购整合、完善公司治理结构、规范财务管理系统、提供再融资服务，提供外部关系网络A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：增值服务通常包括以下几方面的内容：()完善公司治理结构(二)规范财务管理系统(三)为企业提供管理咨询服务(四)提供再融资服务五)

15、提供外部关系网络(六)上市辅导及并购整合 下列不属于道德特征的是( )。A.差异性B.继承性C.规范性D.具体性正确答案：C 基金因投资股票而带来的投资收益不包括（ ）。A.存款利息收入B.股票股利C.股票价差收入D.现金股利正确答案：A投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益。具体包括：股票投资收益；债券投资收益；资产支持证券投资收益；基金投资收益；衍生工具收益；股利收益等。 投资后管理的作用( )。、投资后的项目监控有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时采取必要措施，保

16、证资金安全、投资后的增值服务有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益、投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用、投资后管理对股权投资基金提供全面的数据服务，增加服务信息A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：投资后管理的作用：(1)投资后的项目监控有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时采取必要措施，保证资金安全;(2)投资后的增值服务有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益。(3)投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。 市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为（ ）

17、。A.期望收益率B.资金回报C.必要收益率D.流动性溢价正确答案：D投资者会要求对承担流动性风险进行补偿，这导致市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，因为期限较长的债券比期限较短的债券流动性更差。这个高出的收益率称为流动性溢价。 根据证券投资基金法的规定，不属于基金管理人职责终止事由的是( )。A、被依法取消基金管理资格B、基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C、被基金份额持有人大会解任D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产答案：B解析： 本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。根据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：(1)被依法

18、取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。 基金(公司型基金除外)反映的经济关系是()A.所有权关系B.信托关系C.债权债务关系D.委托代理关系正确答案：B22年基金从业考试真题及答案7篇 第6篇 基金业协会应当在私募基金管理人登记材等都齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金( )及其( )的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A、管理人名单、注册情况B、托管人名单、基本情况C、管理人名单、基本情况D、托管人名单、注册情况正确答案：C解析：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20个工作日内，通

19、过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 下列不属于股权投资基金分类方式的是( )。A、按投资领域分类B、按组织形式分类C、按资金性质分类D、按投资者类型分类参考答案D解析：本题考查股权投资基金的分类。股权投资基金的分类主要有按投资领域分类、按组织形式分类和按资金性质分类三种。 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10日B.15日C.30日D.60日正确答案：C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议

20、事程序和表决方式等事项。 下列关于交易所发行未上市品种的估值方法，表述错误的有()。A.首次发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值B.交易所发行未挂牌转让的债券，在存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值C.交易所发行未上市的债券，对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值D.公开增发的未上市新股，采用估值技术估值正确答案：DD项，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。 除特殊普通合伙企业之外，普通合伙企业由( )组成，合伙人对合伙企业债务承担( )。A.普通合伙人无限连带责任B.

21、普通合伙人和有限合伙人无限连带责任C.有限合伙人有限责任D.有限合伙人无限连带责任正确答案：A如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（ ）。A.未来事件能够被准确地预测B.投资工具价格能够反映所有可获得信息C.证券价格由于不可辨别的原因而变化D.价格起伏不大正确答案：B一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等。 市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为（ ）。A.期望收益率B.资金回报C.必要收益率D.流动性溢价正确答案：D投资者会要求对承担流动性风险进行补偿，这导致市场上期限较长的债券收益率通

22、常比期限较短的债券收益率更高，因为期限较长的债券比期限较短的债券流动性更差。这个高出的收益率称为流动性溢价。22年基金从业考试真题及答案7篇 第7篇 关于证券交易中市场冲击产生的交易成本，以下表述错误的是( )。A.市场冲击可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量B.市场冲击产生的交易成本属于证券市场交易的显性成本C.交易执行时间的延长会导致机会成本的增加D.头寸越大，对市场价格的冲击越明显正确答案：B 股票价格与账面价值的比值被称为（ ）。A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值正确答案：B市价账面价值(PB)的比率是衡量公司价值的重要指标，这就是市净率的表达公式，即：市净率=每股市价每

23、股净资产，PB=PtBVt+1，式中：BVt+1表示公司每股账面价值的年未估计值；Pt表示每股市价。 职业道德的作用有( )。I.调整职业关系II.提升职业素质III.促进行业发展IV.消除职业矛盾A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、II、IV正确答案：B答案解析：职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。 设立封闭式基金主要程序有：（）。A.确定基金发起人，拟定基金方案B.提交设立基金的相关文件C.监管机构审核与批准D.基金的发行正确答案：ABC 下列风险应对的措施中，不包括()。A、回避风险B、接受风险C、降低风险D、消除风险答案：D解析：风险应对的措施包括回避、接受、公担或降低等，不包括消除风险。 在第一个交易日，投资者已经看到了投资机会，但由于设置了限价指令而没有完成任何交易，这就产生了( )A.已实现损失B.延迟成本C.佣金D.机会成本答案：B考点：交易成本与执行缺口解析：在第一个交易日，投资者已经看到了投资机会，但由于设置了限价指令而没有完成任何交易，这就产生了延迟成本。 证券交易所按中国证监会要求建立基金交易监控体系，重点监控()。A.单只基金的异常交易B.同一基金管理公司不同基金或账户间的异常交易C.不同基金管理公司账户间的异常交易D.基金同股东等关联方账户、可疑账户间的异常交易答案：ABCD