22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6章.docx

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1、22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6章22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6章 第1章中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括()。、金融风险防范与化解、制定金融规章、制定和执行货币政策、监督管理黄金市场A.、B.、C.、D.、答案：C解析：中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括： (1)发布与履行其职责有关的命令和规章； (2)依法制定和执行货币政策； (3)发行人民币，管理人民币流通； (4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； (6)

2、监督管理黄金市场； (7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； (8)经理国库； (9)维护支付、清算系统的正常运行； (10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； (11)负责金融业的统计、调查、分析和预测； (12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； (13)国务院规定的其他职责。首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人和主承销商可以向()投资者进行推介和询价。A.网上B.网下C.内部D.外部答案：B解析：首次公开发行股票招股意向书刊登后，发行人和主承销商可以向网下投资者进行推介和询价，并通过互联网等方式向公众投资者进行推介。我国政策性银行不包括（ ）。A.国家

3、开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国人民银行答案：D解析：中国人民银行不属于政策性银行，是“银行的银行”。有关证券从业监督管理的规定，说法正确的有（ ）。取得执业证书的人员，连续2年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向证券业协会报告。证券业协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。A.B.C.D.答案：A解析：根据证券业从业人员资格管理办法，从业人员应当依法接受以下监督管理：1.

4、取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加证券业协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。2.从业人员取得执业证书后，辞职、不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后W日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向证券业协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。3.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。4.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该

5、机构应当在处分后10日内向证券业协会报告。5.证券业协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质。6.证券业协会依据证券业从业人员资格管理办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。7.证券业协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。证券登记结算公司依据证券法履行相关职能，说法正确的是（ ）。受证券公司委托派发证券权益证券账户、结算账户的设立和管理按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询证券持有人名册登记及权益登记?A：B：C：D：答案：A解析：

6、证券登记结算机构应履行下列职能：1证券账户、结算账户的设立；2证券的存管和过户；3证券持有人名册登记及权益登记；4证券交易所上市证券交易的清算和交收；5受发行人的委托派发证券权益；6办理与上述业务有关的查询；7国务院证券监督管理机构批准的其他业务。各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有（ ）。1、利率传导机制2、信用传导机制3、投资传导机制4、流动性传导机制A.1、2B.2、3C.3、4D.1、3答案：A解析：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制和汇率传导机制。22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6章

7、第2章不得参与股指期货交易的基金类型有（）。债券基金货币基金股票基金混合基金A、B、C、D、答案：C解析：股票型基金、混合型基金及保本基金可以按照证券投资基金参与股指期货交易指引参与股指期货交易，债券型基金、货币市场基金不得参与股指期货交易。根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。风险敏感型风险偏好型风险中立型风险规避型A.B.C.D.答案：C解析：根据个人投资者对待投资中 风险和收益的态度，理论上可分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型三种。下列不属于自营业务后台职能的是（ ）。A.账户管理B.账户开户C.资金清算D.会计核算答案：B解析：自营业务的投资决策

8、、投资操作、风险监控的机构和职能应当相互独立；自营业务的账户管理、资金清算、会计核算等后台职能应当由独立的部门或岗位负责，以形成有效的自营业务前、中、后相互制衡的监督机制。下列选项中，属于证券公司建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度的是（ ）。建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全建立健全客户账户管理制度建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度加强投资者教育。保护客户合法权益，其内容包括：(1)建立健全客户账户管理制度。

9、（2）建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。（3）建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。（4）建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。（5）建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷。（6）建立健全客户资料管理制度。保证客户资料安全完整。度。保证客户资下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（ ）。A.公司净资产B.公司盈利水平C.公司所在行业的情况D.股份分割答案：C解析：影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及并购重组等。中国证券业协会的自律管理职能包括( )。对会员之间、会员与客户之间发生的

10、证券业务纠纷进行调解；对会员单位的自律管理；对从业人员的自律管理；组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究。A.、B.C.、D.、答案：A解析：中国证券业协会的自律管理职能包括对会员单位的自律管理、对从业人员的自律管理和代办股份转让系统的管理。22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6章 第3章记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且()。A.流动性强B.交易安全C.灵活性高D.收益性高答案：B解析：记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。基金的自律组织主要有（ ）中国证监会基金行

11、业自律组织中国银保监会证券交易所A.B.C.D.答案：D解析：基金的自律组织主要有基金行业自律组织和证券交易所委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行（ ）手续，否则即为违约。A.变更B.交割C.转账D.托管答案：B解析：委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约。这是委托人必须要承担的义务。违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（ ）。未直接参与信息披露违法行为配合证券监管机构调查且有立功表现受他人胁迫参与信息披露违法行为主动上交个人财产A.B.C.D.答案：B解析：根据第二十条规定，认定从轻或者减轻处罚考虑的情形如下：（1）未直接参

12、与信息披露违法行为。（2）在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告。（3）在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施。（4）配合证券监管机构调查且有立功表现。（5）受他人胁迫参与信息披露违法行为。（6）其他需要考虑的情形。下列关于证券公司从事金融衍生品交易的说法中，正确的是（）。.证券公司应评估衍生品交易的风险及复杂程度，对衍生品交易进行相应分类，并定期复核.证券公司应评估交易对手方的衍生品交易经验、专业能力、风险承受能力等，对交易对手方进行相应分类，并至少每2 年复核一次.证券公司应当根据非专业交易对手方提交的书

13、面材料判断交易对手方的法律地位、交易资格、风险承受能力、专业能力等，评估非专业交易对手方参与衍生品交易的适当性.证券公司进行衍生品交易业务，应当向非专业交易对手方提供相关交易的信息或报告A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据证券公司金融衍生品柜台交易业务规范第十二条的规定，证券公司应评估交易对手方的衍生品交易经验、专业能力、风险承受能力等，对交易对手方进行相应分类，并至少每年复核一次。（ ）可以管理系统性风险和非系统性风险。A.风险转业B.风险分散C.风险控制D.风险对冲答案：D解析：风险对冲可以管理系统性风险和非系统性风险。22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6章 第4章按照风险因素划

14、分，金融风险不包括（ ）。A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险答案：A解析：按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。恒生指数于1985年推出的分类指数不包括（ ）。A.金融B.地产C.公用事业D.制造业答案：D解析：恒生指数于1985年推出的分类指数为金融、地产、公用事业和工商业。下列说法正确的是（）。金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品(公募证券投资基金除外)金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产

15、管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任A.B.C.D.答案：D解析：考点：考查金融机构资产管理业务的相关规范。金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务。资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产

16、管理产品。金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构。公募资产管理产品的受托机构应当为金融机构，私募资产管理产品的受托机构可以为私募基金管理人。受托机构应当切实履行主动管理职责，不得进行转委托，不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实行名单制管理，明确规定受托机构的准人标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任。()=期权价

17、格变化期权标的证券价格变化。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值答案：A解析：考查金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Delta=期权价格变化期权标的证券价格变化。下列选项中，说法正确的是( )。A: 董事会可以对公司分立事项作出决议B: 申请股票上市交易，应当向证券交易所报送公司最近5年的财务会计报告C: 股东会的议事方式和表决程序，可由公司章程规定D: 有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东实缴的出资额答案：C解析：公司法第37条的规定，股东会对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式做出决议。故选项A不正确

18、。根据证券法第52条的规定，申请股票上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：上市报告书；申请股票上市的股东大会决议；公司章程；公司营业执照；依法经会计师事务所审计的公司最近3年的财务会计报告；法律意见书和上市保荐书；最近1次的招股说明书；证券交易所上市规则规定的其他文件。故选项B不正确。根据公司法第43条的规定，股东会的议事方式和表决程序，除本法有规定的外，由公司章程规定。股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表23以上表决权的股东通过。故选项C正确。根据公司法第26条的规定，有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的

19、全体股东认缴的出资额。法律、行政法规以及国务院决定对有限责任公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。故选项D不正确。负责提升证券化产品信用等级的机构是（ ）。A.资金和资产存管机构B.特定目的机构C.信用评级机构D.信用增级机构答案：D解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6章 第5章下列说法正确的是（ ）。商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中银行汇率变动而遭受损失的可能性金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险金融性汇率风险是外汇风险中最常见且最重要的风险金融性汇率

20、风险指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性A.、B.、C.、D.、答案：D解析：商业性汇率风险。商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中银行汇率变动而遭受损失的可能性，是外汇风险中最常见且最重要的风险。金融性汇率风险。金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险，指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。A.董事会B.监事会C.流动性风险管理部门D.经理层答案：D解析：属

21、于证券公司经理层的流动性风险管理职责。证券公司信用证券账户内的证券，出现（ ）等特殊情形时，证券公司在计算客户维持保证金比例时，可以根据与客户的约定按照公允价格或其他定价方式计算其市值。被调出可充抵保证金证券范围被暂停交易被实施风险警示因权益处理等产生尚未到账的在途证券A.B.C.D.答案：D解析：证券公司信用证券账户内的证券，出现被调出可充抵保证金证券范围、被暂停交易、被实施风险警示等特殊情形或者因权益处理等产生尚未到账的在途证券，证券公司在计算客户维持担保比例时，可以根据与客户的约定按照公允价格或其他定价方式计算其市值。证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括()。中华人民共和国证券法证券

22、发行上市保荐业务管理办法证券公司内部控制指引证券投资顾问业务暂行规定A.B.C.D.答案：B解析：证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括市场准入管理方面、证券公司业务监管方面、证券公司日常管理方面、证券公司风险防范方面、证券公司信息披露方面的法律，题中四项都正确。下列（）是资产管理合同必备内容。当事人的权利、义务委托资产的出资方式、数额和认缴期限委托资产的投资范围、投资策略和投资限制委托资产预期收益A、B、C、D、答案：C解析：资产管理合同应当包括下列基本事项：客户资产的种类和数额；投资范围、投资限制和投资比例；投资目标和管理期限；客户资产的管理方式和管理权限；各类风险揭示；资产管理信息的提

23、供及查询方式；当事人的权利与义务；管理报酬的计算方法和支付方式；与资产管理有关的其他费用的提取、支付方式；合同解除、终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜；?违约责任和纠纷的解决方式；?中国证监会规定的其他事项。中国证券监督管理委员会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循（ ）的原则。公开公平公正平等A.B.C.D.答案：B解析：中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员，根据情节严重程度，采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则。22年证劵从业( 新 )考试真题及详解6章

24、 第6章上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。A.市值B.流通股本C.成交量D.发行量答案：D解析：上海证券交易所从1991 年7 月15 日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990 年12 月19 日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（ ）。A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉B.擅自运用客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉C.擅自运用客户资金数额未达到3

25、0万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉D.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉答案：C解析：背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；（3）其他情节严重的情形。某剩余期限为5年的国债，票面利率为8%，面值100元，每年付息1次，当前市场价格为102元，则其到期收益率为（ ）。A.7.50%B.7.61%C.8.50%D.8.61%答案：A解析：到期收益

26、率的计算。代入到期收益率的公式得y=7.50%。按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（ ）。A.认购期权和认沽期权B.欧式期权.美式期权和修正的美式期权。C.股票类期权.利率期权.货币期权.金融期货合约期权.互换期权等D.单只股票期权.股票组合期权和股价指数期权答案：C解析：金融期权的分类。A选项为金融期权按照选择权的性质划分。B选项为按照合约所规定的履约时间的不同划分。C选项为按照金融期权基础资产性质的不同划分。D选项为金融期权中股权类期权之下的分类。下列不会成为背信运用受托财产罪的犯罪主体的是( )。A: 商业银行B: 证券交易所C: 期货经纪公司D: 证监会答案：D解析：根据

27、刑法第185条的规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。下列关于证券公司提供IB业务的业务规则说法错误的是（ ）。A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险B.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则C.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离答案：C解析：证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务，不能接受其他期货公司的委托从事IB业务，故C错误。