21年基金从业考试真题精选及答案6节.docx

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1、21年基金从业考试真题精选及答案6节21年基金从业考试真题精选及答案6节 第1节 国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（ ）。A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略正确答案：CC解析国际上比较流行的投资组合保险策主要是对冲保险策。 ()是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金的健康发展D.促进资本市场的健康发展正确答案：B基金监管目标中规范证券投资基金活动，是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。 关于非系统风险，下列说法错误的是( )。A、非系统风险是公司特

2、有的风险B、非系统风险又称违约风险C、非系统风险主要包括财务风险、经营风险和流动性风险D、非系统风险只对个别公司的证券产生影响参考答案B 下列不属于合伙型基金税负特点的是( )。A、以合伙型企业税法为计算依据B、免交实际税负C、机构投资者实际税负为25%D、享受实际税负减免正确答案：B 下列不属于募集机构责任与义务的是( )。A.应当确保投资者已知悉基金转让的条件B.应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密C.应当与监督机构签署账户监督协议D.应当在五年内销毀与基金募集业务相关的记录及其他相关资料答案：D解析：D项，募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关

3、资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年;募集机构应当确保投资者已知悉基金转让的条件;应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密;应当与监督机构签署账户监督协议。21年基金从业考试真题精选及答案6节 第2节 下列关于契约型基金投资者与基金管理人的法律关系说法正确的是( )。.基金管理人依据法律、法规和基金合同的规定负责基金的经营和管理运作.基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来.资金的投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益.契约型基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式而设立的基金A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析

4、：契约型基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式而设立的基金，其中，基金管理人依据法律、法规和基金合同的规定负责基金的经营和管理运作;基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来;资金的投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。 关于契约型股权投资基金，下列表述错误的是()A.契约型基金具有法律实体地位B.基金管理人依据法律法规和基金台同运怍基金C.契约型基金的主要参与主体为基金投资者基金管理人及基金托管人D.契约型基金本质是信托型基金答案：A 已知某基金近两年来累计收益率为20%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为

5、（）%。A.75B.85C.95D.105正确答案：C 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（）A.挪用投资者的交易资金或基金份额B.对投资者做出盈亏承诺C.代理客户进行基金认购D.承诺利用基金资产进行利益输送正确答案：ABCD 基金会计核算中，()是基金会计核算的责任主体。A.证监会B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人正确答案：B考18;见销售基础教材P10921年基金从业考试真题精选及答案6节 第3节 按公司规模划分的股票投资风格，通常不包括( )。A.小型资本股票B.混合型资本股票C.大型资本股票D.中型资本股票考点：股票答案：D解析：按公司规模划分

6、的股票投资风格，通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型。故本题选D选项。 1990年，（ ）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克正确答案：C1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TTPs）。1993年，美国第一只ETF标准普尔存托凭证（SPDRs）诞生，其后ETF在美国获得迅速发展。 私募股权基金的发展有助于促进国家( )结构的调整。A、农业B、服务产业C、新兴产业D、大产业正确答案：D解析：私募股权基金的发展有助于促进国家大产业结构的调整。 关于股票分割与合并

7、，以下说法正确的有( )。A.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D.股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重正确答案:ABD解题思路：股票分割又称拆股、拆细，是将一股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为一股。从理论上说，不论是分割还是合并，并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重，因此，也应该不会影响调整后股价。但事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动。股票分割通常适用于高价股，拆细之后股票价格下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股，并股后

8、，流动性提高导致估值上调。 中国基金业协会自( )起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。A、2022年2月7日B、2022年5月1日C、2022年2月7日D、2022年5月1日答案：A解析：根据证券投资基金法、私募基金监督管理暂行办法和中央编办相关通知要求，中国基金业协会按照“受托登记、自律管理”职责，自2022年2月7日起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。故本题正确答案为A。21年基金从业考试真题精选及答案6节 第4节 投资后管理工做一般分为日常管理和重大事项管理，其中重大事项管理不包括( )。A、对所出资企业股东会议案进行审议、表决等有关事项B、对

9、所出资企业监事会议案进行审议、表决等有关事项C、对所出资企业董事会议案进行审议、表决等有关事项D、定期编写投后管理报告等管理文件正确答案：D解析：重大事项管理包括对所出资企业股东会、董事会、监事议案进行审议、表决等有关事项。 开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由( )直接办理，也可以由其委托基金销售代理网点进行A基金发起人B基金管理人C基金托管人D基金投资人参考答案：B解析：开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。 下列关于证券交易所的说法正确的是( )。A.证券交易所可以持有证券B.证券交易所可以进行证券的买卖C.证券交易所决定证券

10、交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境正确答案：D解析：证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。 关于私募股权投资基金的起源与发展历程的说法中，错误的是( )A.股权投资基金起源于英国B.早期的股权投资基金主要以创业投资基金形式存在C.20世纪50年代至70年代的创业投资基金为经典的狹义创业投资基金D.20世纪70年代以后，“创业投资”概念从狹义发展到广义正确答案：A解析：股权投资基金起源于美国。A错误;早期的股权投资基金主要以创业投资基

11、金形式存在;20世纪50年代至70年代，创业投资基金主要投资于中小成长型企业，此时的创业投资基金为经典的狭义创业投资基金;20世纪70年代以后，“创业投资”概念从狭义发展到广义。 寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对()群体。A.潜在客户型B.陌生客户型C.直接客户型D.间接客户型正确答案：D解析：介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。21年基金从业考试真题精选及答案6节 第5节 根据中国证监会的规定，对于股权投资基金的单 位投资者，要求其净资产不低于()万元;对股权投

12、资基金的个人投资者，要求其金融资产不低于()万元或者最近三年个人年均收入不低于(B)万元。A 100 ;60 ;50B 1000;300;50C 1000;100;50D 500 ;300;100答案：B 股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、( )等。A.金融机构、社会保障基金B.企业年金、社会公益基金C.政府引导基金、母基金D.以上都是正确答案：D解析：股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、金融机构、社会保障基金、企业年金、社会公益基金、政府引导基金、母基金等。 关于机构投资者，下列表述错误的是( )。A、财险公司吸纳的保费投资期限较短B、社会保障资金中包含基本养老

13、保险资金，投资期较短C、QFII属于机构投资者D、寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产B本题考查机构投资者。社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。 基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括()A.自愿B.公平C.公开D.诚实信用正确答案：C解析：根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。 企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别B.目标设定C.内部环境D.风险评估正确答案

14、：C内部环境是其他所有风险管理要素的基础。21年基金从业考试真题精选及答案6节 第6节 我们公司法规定，()属于董事会可以行使的职权。A.决定公司的经营计划和投资方案B.决定公司内部管理机构的设置C.制定公司的基本管理制度D.决定监事会人选正确答案：ABC 国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。A.3个月B.6个月C.9个月D.1年正确答案：A国家外汇管理局规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为3个月；其他合格投资者的投资资本金锁定期为

15、1年 关于可回售债券和可赎回债券，下列说法错误的是（ ）。A.和一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更低B.赎回条款是发行人的权利而非持有者C.和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更低D.与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者正确答案：AA项，赎回条款是发行人的权利而非持有者，即是保护债务人而非债权人的条款，对债权人不利。因此，和一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更高，以补偿债券持有者面临的债券提早被赎回的风险。 华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将此笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是( )。A.提高B.下降C.无影响D.有影响，但既不提高，也不下降考点：财务比率分析答案：B解析：速动比率=速动资产/流动负债=(流动资产-存货)/流动负债。根据题意，流动负债不变，银行存款用于购买存货，速动资产减少，因此速动比率下降。故本题选B选项。 股票的（）又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。A.清算价值B.账面价值C.票面价值D.内在价值正确答案：B股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。