21年基金从业资格预测试题9篇.docx

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1、21年基金从业资格预测试题9篇21年基金从业资格预测试题9篇 第1篇(2022年)下列不属于不动产投资类型的是（）。A.地产投资B.养老地产投资C.酒店投资D.能源投资答案：D解析：不动产的主要类型包括：地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资和养老地产等形式的投资。下列指数中，由中证指数公司编制反映A股市场整体走势的是（ ）。A.上证180指数B.中证全债指数C.沪深300指数D.中信债券指数答案：C解析：沪深300指数是由中证指数有限公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。（ ）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。A.股票的票面价值B.股票的清算价值C.股票的账面价值D.股票的

2、内在价值答案：B解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。基金试点的当年，我国共建立了()家基金管理公司。A.3B.4C.5D.6答案：C解析：基金试点的当年，我国共设立了5家基金管理公司，管理封闭式基金5只(单只基金的规模同为20 亿元)，基金募集规模100亿份，年末基金净资产合计 107.4 亿元。1999年有5家新的基金管理公司获准设立，使基金管理公司的数量增加到10家，这10家基金管理公司是我国的第一批基金管理公司，

3、也被市场称为“老十家”。我国证券投资基金业的发展历程管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（ ）。.展现良好的职业操守.维护公司的独立性和完整性.完善内部控制制度和流程.公平对待股东和客户A.B.C.D.答案：D解析：管理层在经营管理中，应遵守的原则包括：（l）展现良好的职业操守；（2）维护公司的独立性和完整性；（3）完善内部控制制度和流程；（4）公平对待股东和客户。21年基金从业资格预测试题9篇 第2篇相对估值法是指将企业的（ ）乘以（ ），从而获得对企业股权价值的估值参考结果。A.主要财务指标；根据行业或参照企业计算的估值乘数B.年利润；根据行业或参照企业计算的估值乘数C.主要财务指标；市盈

4、率D.净收益；市现率答案：A解析：相对估值法是指将企业的主要财务指标乘以根据行业或参照企业计算的估值乘数，从而获得对企业股权价值的估值参考结果。基金公司股东必须承担的义务表述错误的是（ ）。A.履行出资义务B.收益分配C.长期投资理念D.尊重公司的独立性答案：B解析：基金公司股东必须承担的义务包括：（1）履行出资义务；（2）尊重公司的独立性，严格执行信息传递和保密制度，不得滥用知情权和监督权损害基金份额持有人和基金公司的合法权益；（3）长期投资的理念。 本题考察相关方的权利和义务基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（ ）。 申购费 赎回费 销售服务费 托管费A.、

5、B.、C.、D.、答案：D解析：基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。下列说法正确的是（ ）。A.股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票均被注销B.定向增发的特定对象通常包括公司控股股东、战略投资者、实际控制人及其控制的企业等C.场内公开市场回购是指股票发行方通过约定价格向一个或几个大股东回购股票D.股票拆分又称股票拆细，通常会引起每股收益和每股市价上升答案：B解析：股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存

6、在。非公开发行股票，也称为定向增发，是上市公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业、战略投资者等。场内公开市场回购是指按照目前市场价格回购企业股票，此种方法的透明度比较高。股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发行在外的股票总数增加，每股面值降低，并由此引起每股收益和每股市价下降，而股东的持股比例和权益总额及其各项权益余额都保持不变。有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（ ）。 A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D.投资

7、者教育是监管机构的一项重要作用答案：C解析：构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为。21年基金从业资格预测试题9篇 第3篇以下不是股权投资基金投资后管理的作用的是（ ）。A.保证资金安全B.重估被投资企业的投资价值C.增加投资收益D.提升被投资企业自身价值答案：B解析：对于股权投资基金而言，投资后的项目监控有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时采取必要措施，保证资金安全；投资后的增值服务则有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益。此外，投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。目

8、前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（ ）。.证券投资基金法.证券投资基金管理公司管理办法.证券投资基金管理公司治理准则（试行）.证券经营机构业务法律法规?A.B.C.D.答案：A解析：证券投资基金法证券投资基金管理公司管理办法和证券投资基金管理公司治理准则（试行）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。以下不属于基金法定信息披露范畴的是（ ）。A.基金投资预测说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金招募说明书答案：A解析：基金信息披露的内容包括以下方面：（1)基金招募说明 书。（2)基金合同。（3)基金托管协议。（4)基金份额发售公告。（5)基金募集

9、情况。（6)基金合同生效公告。（7)基金份额上市交易公告书。（8)基金资产净值、基金份额净 值。基金份额申购、赎回价格。（10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年 度报告和基金季度报告(11)临时报告(12)基金份额持有人大会决议。（13)基金管理人、 基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。（14)涉及基金管理人、基金财产、基金 托管业务的诉讼。（15)澄清公告。（16)中国证监会规定的其他信息。般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（ ）。 A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金答案：C解析：投资基金真正的大发展是在美国

10、。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。下列关于回购协议的表述，错误的是（ ）。A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种答案：D解析：由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。21年基金从

11、业资格预测试题9篇 第4篇随机变量X的期望（或称均值，记做E（X）衡量了X取值的平均水平，它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（ ）。 A.平均值B.最大值C.最小值D.中间值答案：A解析：随机变量X的期望（或称均值，记做E（X）衡量了X取值的平均水平，它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的平均值。中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式,为其办结备案手续。其中,网站公示内容不包括私募基金（）。A.主要投资领域B.备案时间C.托管人D.代销机构答案：D解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定

12、，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。基金业协会规定的其他信息。关于基金公司投资流程描述错误的是（ ）。A.基金经理制定总体的投资规划B.基金经理向交易室下达指令C.基金经理提供具体的投资方案D.交易部向基金经理反馈交易执行情况答案：A解析：制定总体投资规划属于投资决策委员会的职责基

13、金管理公司的投资管理能力直接影响到（ ）的投资收益。A.托管人B.保管人C.保险人D.基金份额持有人答案：D解析：投资管理是基金管理公司的核心业务。基金管理公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益，投资者会根据以往基金管理公司的收益情况选择基金管理人。关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（ ）。A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同答案：D解析：LOF 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对 LOF

14、交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行。T 日买入基金份额自T1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。21年基金从业资格预测试题9篇 第5篇大多数资信好的公司发行商业票据的方式是()。A.直接发行B.间接发行C.贴现发行D.溢价发行答案：A解析：商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种。直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。间接发行指发行主体通过票据承销商将票据间接出售给投资者。和短期政府债券一样，商业票据也采用贴现发行的方式。货币市场利率越高，贴现率越高;发行主体资信越好，贴现率越低。货币市场工具（ ）又称绝对价值法或收益贴现模型

15、，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。A.理论价值法B.相对价值法C.市场价值法D.内在价值法答案：D解析：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估；相对价值法是使用一家上市公司的市盈率、市净率、市售率、市现率等指标与其竞争者进行对比，以决定该公司价值的方法；市场价值法，就是加总企业所有发行在外的证券的市场价值来估算企业价值，这种简单的方法又称为股票和债券的方法。考点 内在价值法及现金流贴现原理下列不属于国内金融市场分类的是（ ）A.全国性B.区域性C.市场性D.地方性答案：C解析：国内金融市场分为全国性、区域性、地方性的金融市场下列关

16、于基金投资活动涉及的税收项目说法错误的是（ ）。A.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，免征个人所得税B.基金买入股票时按照1的税率征收证券（股票）交易印花税C.基金卖出股票时按照1的税率征收证券（股票）交易印花税D.基金管理人以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围答案：B解析：根据财政部、国家税务总局的规定，从2022年9月19日起对印花税实行单向征收，只在卖出股票时按照1的税率征收印花税。#下列属于合格投资者的是（ ）。.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金.依法设立并在基金业协会备案的投资计划.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员.中国证监会规定

17、的其他投资者?A.B.C.D.答案：D解析：视为合格投资者的情形:（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员（4）中国证监会规定的其他投资者21年基金从业资格预测试题9篇 第6篇基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（ ）A.目的不同B.对投资人要求不同C.变现能力不同D.收益与风险特性不同答案：D解析：基金与保险产品有本质上的不同，主要在如下三方面：1、目的不同 2、对投资人要求不同 3、变现能力不同在执行反稀释任务时，采取棘轮条款与采取加权平均条款所导致的公司股权结

18、构（ ）。A.变化差异巨大B.没有变化C.没有差异D.相同答案：A解析：在执行反稀释任务时，采取棘轮条款与采取加权平均条款所导致的公司股权结构的变化差异巨大期货交易清算价即每个营业日收盘前（ ）秒或（ ）秒内成交的所有交易的价格平均数。A.30：60B.30；90C.45；60D.45；90答案：A解析：盯市是期货交易最大的特征又称为“逐日结算”，即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有的清算事务都交由清算机构办理。期货交易清算价即每个营业日的收盘前30秒或60秒内成交的所有交易的价格平均数。关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）

19、。A基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬B基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配C基金投资损失由基金份额持有人共同承担D基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有答案：D解析：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。（ ）是指，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。A.自发性协助B.相互提供信息C.自发性监管D.自律监

20、管答案：A解析：所谓“自发性协助”，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。21年基金从业资格预测试题9篇 第7篇下列属于前言部分主要阐述尽职调查（ ）.目标.方法.依据.程序?A.B.C.D.答案：B解析：前言部分主要阐述尽职调查的目标、方法、依据、程序和范围。有限合伙制创业投资企业采取股权投资方式直接投资于初创科技型企业满2年的，个人合伙人可以按照对初创科技型企业投资额的（ ）抵扣个人合伙人从合伙创投企业分得的经营所得。A.15%B.30%C.50%D.70%答案：D解析：有限合伙制创业投资企业采取股权投资方式直接投资于初创科技型企业

21、满2年的，个人合伙人可以按照对初创科技型企业投资额的70%抵扣个人合伙人从合伙创投企业分得的经营所得；当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案：C解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。下列属于中央银行的货币政策工具的是( )。.公开市场操作.利率水平的调节.存款准备金率的调节.预算赤字 A、.B、.C、.D、.答案：A解析：中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：公开市场操作，其主要内容是央行在货币市场上

22、买卖短期国债。利率水平的调节。存款准备金率的调节。基金销售机构可以开展的业务不包括（）A.基金理财业务咨询B.办理基金份额的登记C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回答案：B解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。21年基金从业资格预测试题9篇 第8篇（ ）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。 A.基金销售机构B.基金托管人C.证券投资基金D.基金管理人答案：B解析：基金托管人以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立

23、结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。（ ）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.风险投资基金C.另类投资基金D.对冲基金答案：C解析：考查另类投资基金的定义。基金公司的投资管理部门主要包括（ ）。I.投资决策委员会.投资部.研究部.交易部A.I、B.I、C.I、D.I、答案：D解析：根据证券投资基金法及相关配套规范的授权，中国证监会在对股权投资基金进行事中事后监管时，有权采取的措施有（ ）。.进行现场检查，并要求报送有关的业务资料.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证.查阅、复制与被调查事件有关的财产权

24、登记、通信记录等资料.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户A.、B.、C.、D.、答案：D解析：题干所述均为中国证监会在对股权投资基金进行事中事后监管时有权采取的措施。（ ）是一种最简单的衍生品合约。A.远期合约B.互换合约C.期货合约D.期权合约答案：A解析：远期合约是一种最简单的衍生品合约。21年基金从业资格预测试题9篇 第9篇（ ）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995B.1997C.1998D.1999答案：B解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。基金交易业

25、务控制的主要内容不包括（ ）。A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.建立科学的交易绩效评价体系D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录答案：D解析：本题考查投资管理业务控制。基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如

26、出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。参见教材（下册）P183。（ ）是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。A.融资B.融券C.买断D.回购答案：A解析：融资是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。（ ）对基金管理人的估值结果负有复核责任。A.基金登记注册机构B.基金托管人C.中国证券投资基金业协会D.基金份额持有人答案：B解析：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。知识点：掌握基金资产估值的责任主体；股权投资（ ）在基金运作中具有核心作用。A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金投资顾问机构答案：C解析：股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用。