21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇.docx

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1、21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇 第1篇采用历史数据分析方法，一般将投资者分为三种类型，其中不属于这三种类型的是()。A:风险厌恶B:风险中性C:主动管理D:风险偏好答案：C解析：采用历史数据分析方法进行分析.一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型。因此本题选C。分红派息的形式主要有现金股利和存款股利两种方式。()答案：错解析：分红派息主要是上市公司向其股东派发红利和股息的过程，也是股东实现自己权益的过程。分红派息的形式主要有现金股利和股票股利两种。债券按照其券面形态可分为()。A:附息债券B:凭证式债券C:记账式债券D:实物债

2、券答案：B,C,D解析：债券的种类包括：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。根据募集方式的不同，债券可以分为公募债券和私募债券。根据担保性质分类，债券可以分为有担保债券和无担保债券。根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。注册会计师审计意见的类型有()。A:同意意见B:保留意见C:否定意见D:无法表示意见答案：B,C,D解析：审计意见的类型有：(1)无保留意见；(2)非无保留意见；(3)保留意见；(4)否定意见；(5)无法表示意见。意向申报

3、不承担成交义务，意向申报指令可以撤销。()答案：对解析：证券公司、托管机构应当保证客户能够按照集合资产管理合同约定的时间和方 式，至少每月披露一次集合计划份额净值。 ( )答案：B解析：错。证券公司、托管机构应当至少每周披露一次集合计划份额净值。证券投资基金是通过发售基金份额，集中投资者的资金形成隶属于托管人的财产、由基 金管理人管理的集 合投资方式。 （ ）答案：错解析：答案为B。证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中 起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券 投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。21年证劵从业( 旧 )历年真题

4、和解答9篇 第2篇具有法人资格的基金是（ ）。 A.契约型基金 B.公司型基金C.开放式基金 D.封闭式基金答案：B解析：答案为B。契约型基金与公司型基金的区别之一表现为二者的法律主体资格 不同，即契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。客户融资融券标的证券为股票的，应当符合的条件不包括()。A:在交易所上市交易满2个月B:融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于3亿元C:股东人数不少于1000人D:近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元答案：A,B,C解析：A选项应为在交易所上市交易满3个月；B选项应为融资买人标的股票的流

5、通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元；C选项应为股东人数不少于4000人。证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行的告知义务有()。A:以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险B:指定专人向客户讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款C:告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险D:提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码答案：A,B,C,D解析：证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行以下告知义务：(1)以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制

6、平仓等可能导致的投资损失风险；(2)指定专人向客户讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款：(3)告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险.提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码。防范证券经纪业务合规风险的主要措施包括（ ）。A.建立健全各项规章制度B.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制，强化岗位制约和监督C.增强法治观念和合规意识D.提高差错或纠纷的处理效率答案：A,B,C解析：答案为ABC。防范证券经纪业务合规风险的主要措施包括：（1)证券公司 要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识；（2)要建 立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部

7、控制的要求完善内部控制机制和制度；（3)加强 对经纪业务主要环节和风险点的控制；（4)强化岗位制约和监督，对经紀业务主要部门和岗 位实行相互分离的管理制度。D选项属于防范证券经纪业务管理风险的主要措施。基金监管对象主要包括（ ）。 A.基金管理公司 B.基金托管银行C.基金销售机构 D.基金注册登记机构答案：A,B,C,D解析：在基金市场上，从事基金活动、为基 金提供服务的所有组织和机构，包括基金管理公 司、基金托管银行、基金销售机构、基金注册登记机构、基金评价机构等，都由中国证监会依法实施 监管。短期政府债券主要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。 （）答案：B解析：B。短期政府偾券主要用于解

8、决短期性、临时性资金不足问题，而长期政府债券主要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。关于清算与交收，说法错误的是()。A:从时间发生及运作的次序来看，清算是交收的后续与完成B:清算和交收两个过程统称为“结算”C:正确的清算结果能保证交收顺利进行D:清算不发生财产的实际转移，交收发生财产的实际转移答案：A解析：从时间发生及运作的次序来看，交收是清算的后续与完成。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇 第3篇证券监管机构可对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况采取的检查措施包括（）A:询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明B:查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，

9、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件，资料、电子设备予以封存C:进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查D:检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料答案：A,B,C,D解析：证券监管机构有权采取下列措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查：询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查；查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存；检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料。封闭式基金和某些特殊的开放式基金均可以在证券交易所市场挂牌交易。 （）答案：

10、对解析：封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。此外，近年来，全球各主要市场均开设了交易所交易基金（ETF)或上市开放式基金（LOF)交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。下列()不属于基金招募说明书的内容。A:招募说明书摘要B:基金份额的发售日期、价格、费用和期限C:基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式D:基金管理人、基金托管人的基本情况答案：C解析：招募说明书的主要披露事项：招募说明书摘要；基金募集申请的核准文件名称和核准日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售

11、机构及登记机构名称；基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等；基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制；基金资产的估值；基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式；基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式；（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；（12）风险警示内容；（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。投资者参与股份转让的，委托指令以集合竞价方式配对成交。证券公司不得自营所主（代）办公司的股份。()答案：对解析：投资者参与股

12、份转让，应当委托证券公司营业部办理。委托方式可采用柜台委托、电话委托、互联网委托等。投资者委托指令以集合竞价方式配对成交。证券公司不得自营所主（代）办公司的股份。我国基金监管的首要目标是()。A:保护和维护投资者的利益B:保证市场的公平、效率和透明C:降低系统风险D:推动基金业的规范发展答案：A解析：投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。只有在基金市场管理中采取相应的监管措施，使投资者得到公平的对待，维护其合法权益，才能更有力地促使人们增加投资。三大经典风险调整收益衡量方法包括()。A:特雷诺指数B:夏普指数C:标准普尔指数D:詹森指数答案：A,B,D解析：三大

13、经典风险调整衡量方法主要指A、B、D三项。般来说，凡可作期权交易的金融工具都可作期货交易，可作期货交易的金融工具却未必可作期权交易。 （）答案：错解析：一般地说，凡可作期货交易的金融工具都可作期权交易。然而，可作期权交易的金融工具却未必可作期货交易。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇 第4篇以下哪一个不是衡量公司财务安全性的指标()。A:债务担保比率B:长期债务比率C:杠杆比率D:应收账款平均回收期答案：D解析：公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，衡量公司财务安全性的指标有杠杆比率、债务担保比率、长期债务比率、短期债务比率等。下列属于股东大会职权的是()。A:制订公

14、司利润分配方案B:对发行公司债券作出决议C:修改公司章程D:审议批准公司财务决算方案答案：B,C,D解析：股东大会行使的职权有：决定公司的经营方针和投资计划；选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会的报告；审议批准监事会或监事的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或者减少注册资本作出决议；对发行公司债券作出决议；对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；修改公司章程；（11）对公司聘用、解聘会计师事务所作出决议；（12）审议代表公司发行在外有表决权股份总数的3%以上的股东的提

15、案；（13）公司章程规定的其他职权。直投基金资金应当以公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人；不得采用广告、公开劝诱或者变相公开方式筹集资金。()答案：错解析：直投基金的要求之一是直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人；不得采用广告、公开劝诱或者变相公开方式筹集资金。没有在财务报表中反映但会减弱公司变现能力的因素有()。A:或有负债B:长期贷款C:存货增加D:担保责任引起的负债答案：A,D解析：或有负债指公司有可能发生的债务，或有负债没有在财务报表中反映，只需作为报表附注予以披露。这些没有记录的或有负债一旦成为事实上的负债，将会加大公司的偿债能力

16、。当担保方无力偿还债务时，担保责任引起的负债增加了公司的偿债负担。因此，未作记录的或有负债和担保责任引起的负债会减弱公司变现能力。A项和D项符合题意。长期贷款和存货反映在了财务报表上。上海证券交易所交易规则规定，A股的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。()答案：错解析：上海证券交易所交易规则规定：A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币，基金、权证交易为0.001元人民币，B股交易为0.001美元，债券质押式回购交易为0.005元人民币。设立股份有限公司的同时可以设立子公司，子公司不具有企业法人资格，其民事责任由 母公司承担。 （ ）答案：错解析：设立

17、股份有限公司的同时可以设立子公司，子公司具有企业法人 资格，依法独立承担民事责任。公司分析中最重要的是()。A:公司行业地位分析B:公司经济区位分析C:公司财务状况分析D:公司产品分析答案：C解析：公司分析中最重要的是公司财务状况分析。财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇 第5篇交易型开放式指数基金和上市开放式基金均属于特殊类型基金。 （ ）答案：对解析：题干符合特殊类型基金的内容。发行企业债券，需要()批准。A:中国证监会B:中国人民银行C:中国银监会D:国家发改委答案：D解析：企业债券得到国家发改委批准并经中国人民银行和中国证监会会签

18、后，即可进行具体的发行工作。交易所资金清算包括()。A:增发新股的资金清算B:股票、债券买卖的资金清算C:申购新股的资金清算D:回购交易的资金清算答案：B,D解析：交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。AC两项属于基金的场外资金清算。审计风险由（）组成。A:控制风险B:固有风险C:人员风险D:检查风险答案：A,B,D解析：审计风险由固有风险、控制风险和检查风险组成。固有风险是指假定在没有内部控制的情况下，会计报表某项认定产生重大错报的可能性控制风险是指被审计单位的内部控制制度或程序不能及时防止或发现某项认定发生重大错报的可能性检查风险是指审计未能检

19、查出某项认定已存在的重大错误的可能性。经中国证监会考核认为不适合担任并购重组委员会委员的情形，中国证监会应于其届满后予以解聘。()答案：错解析：并购重组委委员的解聘不受任期是否届满的限制。宏观调控下的GDP减速增长，必然将使股市转入熊市。（）答案：错解析：证券市场一般提前对GDP变动做出反应，也就是说，证券市场是反映预期的GDP变动，而GDP的实际变动被公布时，证券市场只反映实际变动与预期变动的差别，因而对GDP变动进行分析时必须着眼于未来，这是最基本的原则。股市指数与宏观经济走势之间的关联关系被不同程度地弱化，股市指数与国民经济增长速度经常呈现非正相关甚至负相关关系。社会保障基金资金来源主要

20、包括企业等用人单位（或雇主）和劳动者（或雇员）或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴。()答案：错解析：社会保障基金资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拔入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益；社会保险基金一般由企业等用人单位（或雇主）和劳动者（或雇员）或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇 第6篇证券公司监督管理条例明确规定了证券公司的设立条件、组织机构等。()答案：对解析：证券公司监督管理条例的主要内容包括证券公司的设立与变更、组织机构、业务规则与风险控制、客户资产的保护、监管措施等。

21、其中，在证券公司的设立与变更中，明确规定了证券公司的设立条件与基本程序。广义公司法人治理结构所涉及的方面包括()。A:公司的财务制度B:公司的收益分配和激励制度C:公司的内部制度和管理D:公司人力资源管理答案：A,B,C,D解析：公司法人治理结构有狭义和广义之分：前者是指有关公司董事会的功能、结构和股东的权利等方面的制度安排；后者是指有关企业控制权和剩余索取权分配的一整套法律、文化和制度安排，包括人力资源管理、收益分配和激励机制、财务制度、内部制度和管理等。使用特雷诺比率时，一个非常多样化的基金往往会表现出更高的风险。()答案：错解析：使用特雷诺比率无法衡量分散风险。上市公司申请发行新股，募集

22、资金的数额和使用应当符合()规定。A:募集资金数额不超过项目需要量B:募集资金用途符合国家产业政策要求C:投入的项目不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争D:建立募集资金专项存储制度答案：A,B,C,D解析：上市公司募集资金的数额和使用应当符合下列规定：募集资金数额不超过项目需要量。募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定。除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券力主要业务的公司。投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的

23、独立性。建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司董事会决定的专项账户。为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。()答案：对解析：根据我国有关规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。 A.证券公司 B.信托投资公司C.证券登记结算公司 D.商业银行答案：D解析：答案为D。我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。公司异常是与特定事件相关的异常现象。如，分析家推荐，指推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票价格越有可能下跌。()答案：错解析：事件异常是与特定事件相关的异常

24、现象。如，分析家推荐，指推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票价格越有可能下跌；人选成分股，指股票人选成分股，引起股票价格上涨等。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇 第7篇.当投资者对未来的现金流量有特殊需求时，可采用（ ），同时要考察市场的流通性。A.指数化的投资策略 B.规避和现金流匹配的策略C.积极的投资策略 D.消极的投资策略答案：B解析：答案为B。规避和现金流匹配的策略可以使现金流稍微多余，这样就可以 满足投资者对未来现金流的特殊需求。.在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中正确的有（ ）。A.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值B.如果估值

25、日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值C.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值答案：A,B,C,D解析：对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值；估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的

26、现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的（如异常原因导致长期停牌或临时停牌的股票等），应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。签发审计报告前的审计工作底稿的复核是对整套工作底稿进行的（ ）。A.真实性复核 B.时间性复核C.完整性复核 D.原则性复核答案：D解析：答案为D。签发审计报告前的审计工作底稿的复核，一般由主任会计师负责，是对整套工作底稿进行的的原则性复核。能够作为基准用来判断某一行业是否属于增长型行业的是（ )。 A.国内生产总值增长率 B.国民生产总值增长率C.利率 D.货币供应量答案：A,B解析：。分析

27、某行业是否属于增长型行业，可利用该行业的历年统计资 料与国民经济综合指标进行对比。具体做法是取得某行业历年的销售额或营业收入的可 靠数据并计算出年变动率，与国民生产总值增长率、国内生产总值增长率进行比较。上市公司只有在接到中国证监会核准发行新股的通知后，方可公告配股说明书或招股意向书。()答案：对解析：上市公司只有在接到中国证监会核准发行新股的通知后，方可公告配股说明书或招股意向书。全国银行间同业拆借中心开办了国情、政策性金融情等情券的回购业务。()正确错误答案：对解析：全国银行间同业诉借中心开办了国债、政策性金融债等债券的回购业务，参与主体是银行间市场会员。金融工序包括金融工具的创新和金融工

28、具运用的创新。()答案：对解析：“金融工序”主要指运用金融工具和其他手段实现既定目标的程序和策略，不仅包括金融工具的创新，而且还包括金融工具运用的创新。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇 第8篇商业汇票属于()。A:商品证券B:有价证券C:资本证券D:货币证券答案：D解析：货币证券主要包括两大类：商业证券，主要是商业汇票和商业本票。银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。.外国债券的特点是（ )。A.发行人在一个国家，债券的面值货币和发行市场属另一个国家 B.发行人、债券的面值货币在一个国家，发行市场属另一个国家 C.发行人、发行市场在一个国家，债券的面值货币属另一个国家 D.发行人

29、、债券的面值货币和发行市场分属不同的国家答案：A解析：。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货 币为面值的债券。其特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属 于另一个国家。公开披露的基金信息不包括()。A:基金资产净值、基金份额净值B:涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C:对证券投资业绩进行的预测D:基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告答案：C解析：根据证券投资基金法的规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当对以下信息进行披露：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告；基金募集情况；基金份额上市

30、交易公告书；基金资产净值、基金份额净值公告；基金份额申购、赎回价格；基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；临时报告；基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；（11）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。故选C。下列措施中，能够有效防范合规风险的是（ ）。A.对客户资金实行第三方存管 B.严格执行经纪业务操作规程C.配备先进、可靠、高效的软硬件设施 D.建立客户投诉处理及责任追究机制答案：A解析：BD选项是管理风险的防范措施；C选项是技术风险的防范措

31、施。中央银行票据本质上属于特殊的金融债券。（）答案：对解析：2022年6月发布的全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，并未将中央银行票据包括在内，因此出于惯例，一般不将中央银行票据列在金融债券之列。但中央银行票据本质上属于特殊的金融债券。发行人和主承销商公告发行价格和发行市盈率时，每股收益的计算方式为（）。A:发行前一年经会计师事务所审计的、扣除非经常性损益前后孰高的净利润以发行赵总股本B:发行前一年经会计师事务所审计的净利润除以发行前总股本C:发行当年经会计师事务所审计的、扣除非经常性损益前后孰低的净利润除以发行后总成本D:发行前一年经会计师事务所审计的、扣除非经常性损益前后孰低的净利润除

32、以发行后总股本答案：D解析：发行人及其主承销商公告发行价格和发行市盈率时，每股收益应当按发行前一年经会计师事务所审计的、扣除非经常性损益前后孰低的净利润除以发行后总股本计算。提供盈利预测的发行人还应当补充披露基于盈利预测的发行市盈率。每股收益按发行当年经会计师事务所审核的、扣除非经常性损益前后孰低的净利润预测数除以发行后总股本计算。为方便纳税，拟发行上市公司可以与其控股股东合并纳税。（）答案：错解析：拟发行上市公司应做到财务独立。拟发行上市公司应依法独立进行纳税申报和履行缴纳义务。21年证劵从业( 旧 )历年真题和解答9篇 第9篇一般情况下，评价证券投资组合业绩时只需要考虑组合收益的高低就可以

33、。()答案：错解析：由于投资者在投资过程中获得收益的同时，还将承担相应的风险，获得较高收益可能是建立在承担较高风险的基础之上，因此，在对证券投资组合业绩进行评估时，不能仅仅比较投资活动所获得的收益，而应该综合衡量投资收益和所承担的风险情况。联合国国际标准行业分类把国民经济划分为（)个门类。 A.10 B.9 C.5 D.3答案：A解析：。为便于汇总各国的统计资料并进行互相对比，联合国经济和社会 事务统计局曾制定了一个全部经济活动国际标准行业分类，简称国际标准行业分类， 建议各国采用。它把国民经济划分为10个门类，对每个门类再划分为大类、中类、小类。1927年的（ ）取消了禁止商业银行承销股票的

34、规定。 A.国民银行法 B.麦克法顿法C.格拉斯.斯蒂格尔法 D.金融服务现代化法案答案：B解析：。1864年的国民银行法严厉禁止国民银行从事证券市场活动，只 有私人银行可通过吸收储户存款，然后在证券：帝场上开展承销或投资活动。1927年麦克 法顿法取消了禁止商业银行承销股票的规定，实现了商业银行与投资银行两个领域的重 合。1933年通过的证券法I和格拉斯.斯蒂格尔法严格规定证券发行人和承销商的信 息披露义务。1999年11月金融服务现代化法案先后经美国国会通过和总统批准，成为 美国金融业经营和管理的一项基本性法律。证券投资基金作为种新型的投资工具，其主要特征是()。A:将众多投资者的小额资金

35、汇集起来进行组合投资B:由专家管理和运作C:经营稳定，收益较高D:组合投资，分散风险答案：A,B,D解析：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，自专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。基本分析法的优点是能够比较全面把握证券价格的基本走势，应用起来简单；缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低，因此，主要适用于周期性相对比较长的证券价格预测以及相对成熟的证券市场和预测精确度要求不高的领域。（）答案：对解析：基本分析法的优点是能够比较全面把握证券价格的基本走势，应

36、用起来简单；缺点主要是对短线投资者的指导作用比较弱，预测的精确度相对较低，因此，主要适用于周期性相对比较长的证券价格预测以及相对成熟的证券市场和预测精确度要求不高的领域。关于申购资金冻结、验资及配号，以下说法正确的有()。A:申购曰后的第一个交易日（T+1日），由中国证券登记结算有限责任公司的分公司进行申购资金冻结处理B:每一有效申购单位配一个号C:当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票D:当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股答案：A,B,C,D解析：申购日后的第一个交易日（T+1日），由

37、中国结算公司分公司进行申购资金冻结处理。16:00前（深圳证券交易所规定15:00前），申购资金须全部到位。16:00后，发行人及其主承销商会同中国结算公司分公司和会计师事务所对申购资金的到位情况进行核查，并由会计师事务所出具验资报告。发行人应当向负责申购资金验资的会计师事务所支付验资费用。然后根据验资结果确认有效申购总量，并将根据最终的有效申购总量对有效申购按时间先后顺序进行统一的连续配号。每一有效申购单位配一个号，并按以下办法配售新股：(1)当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按其有效申购量认购股票。(2)当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股。基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息()计提。A:逐周B:逐日C:逐月D:逐季答案：B解析：基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息逐日计提。故选B。