证劵从业( 新 )每日一练5卷.docx

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1、证劵从业( 新 )每日一练5卷证劵从业( 新 )每日一练5卷 第1卷根据有关合伙企业法律制度的规定，下列各项中，属于普通合伙企业特点的有（ ）。由普通合伙人组成除法律另有规定外，合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任普通合伙人可以是自然人、法人和其他组织对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定A.B.C.D.答案：C解析：本题考查普通合伙企业。普通合伙企业由普通合伙人组成，选项正确；普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，但对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定，选项正确；普通合伙人可以是自然人、法人和其他组织，选项正确。地方政府一般债券资金收支列入（ ）。A.特别预算管理

2、B.般公共预算管理C.政府性基金预算管理D.其他预算管理答案：B解析：地方政府一般债券资金收支列入一般公共预算管理。地方政府专项债券收支纳入政府性基金预算管理。CDR是（ ）的简称。A.全球存托凭证B.国际存托凭证C.美国存托凭证D.中国存托凭证答案：D解析：CDR是中国存托凭证的简称。（ ），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。A.风险对冲B.风险规避C.风险补偿D.压力测试答案：D解析：压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融

3、机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。经纪人的执业行为中，错误的是（）。A:向客户介绍证券公司的基本情况B:不得委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动C:为客户之间的融资提供担保D:不得与客户约定分享投资收益答案：C解析：证券经纪人管理暂行规定第十三条规定，证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖

4、的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。（5）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。（7）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。（8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。（9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。下列关于证券公司设立的另类投资公司说法错误的是（）。另类子公司可以下设子公司证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系另类子公司可以从事投资以外的业务证券公司应当清晰划分证券公司与另类子

5、公司的业务范围A.B.C.D.答案：C解析：考点：证券公司另类投资业务。选项，证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司，另类子公司不得再下设任何机构。选项，另类子公司不得从事投资业务之外的业务。 关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是( )。A: 证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展B: 证券市场的形成得益于股份制的发展C: 证券市场的形成得益于公司制的发展D: 证券市场的形成得益于信用制度的发展 答案：C解析：股份公司通过发行股票、债券向社会公众募集资金，实现资金的集中，用于扩大生产。股份公司的建立、公司股票和债券的发行，为

6、证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。故证券市场的形成得益于股份制的发展。所以错误应选C#证劵从业( 新 )每日一练5卷 第2卷集合计划存续期间，证券公司的客户之间可以通过（ ）认可的交易平台转让集合计划份额。A.中国基金业协会B.中国结算公司C.中国证监会D.中国证券业协会答案：C解析：集合资产管理业务是指证券公司设立集合资产管理计划，与多个客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务的业务。集合计划存续期间，证券公司、代理推广机构的客户之间可以通过证券交易所等中国证监会认可的交易平台转让集合计划份额。故本题选择 C

7、 选项。证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。有效的内部控制应当为证券公司实现（ ）目标提供合理保证。保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行防范经营风险和道德风险保障客户及证券公司资金的安全、完整提高证券公司经营效率和效果保证证券公司利润最大化保证公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时A.B.C.D.答案：C解析：有效的内部控制应当为证券公司实现后述目标提供合理保证：保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行；防范经营风险和道德风险；保障客户及证券公司资产

8、的安全、完整；保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时；提高证券公司经营效率和效果。银行间债券市场上回购业务的类型包括()。质押式回购业务买断式回购业务开放式回购业务抵押式回购业务A.、B.、C.、D.、答案：B解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分为：一是质押式回购业务（封闭式回购业务）；二是买断式回购业（又称为开放式回购业务）。公开发行公司债券应当符合的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币（ ）万元，有限责任公司的净资产不低于人民币（ ）万元。A.3000；6000B.3000；5000C.2000；6000D.2000；5000答案：A解析：公开发行公司债

9、券应当符合的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释的股票投资分析方法是（ ）。A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法答案：B解析：技术分析法的优点。下列关于证券投资基金的说法中，正确的有（ ）。反映的是债权债务关系，是一种债权凭证集中众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A.B.C.D.答案：B解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受

10、益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第项说法错误。政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在()。代理国库代理政府债券发行为政府融通资金外汇头寸调节A.B.C.D.答案：C解析：项是中央银行作为银行的银行的体现。证劵从业( 新 )每日一练5卷 第3卷按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（ ）。A.股权类权证.债权类权证以及其他权证B.认股权证和备兑权证C.认购权证和认沽权证D.平价权证.价内权证和价外权证答案：A解析：权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标

11、的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是()。A.交易量逐年增大B.仍未超过交易所市场的交易额C.市场流动性得到增强D.发展专业化的交易商答案：B解析：考查场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势。场外交易市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。(2022年)股份有限公司的股份发行应当遵循的原则不包括（ ）。A.公平B.公正C.公开D.同股同价答案：

12、C解析：股份有限公司的股份发行应当遵循的原则包括公平、公正、同股同价。下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同B.信用利差反映了不同违约风险的风险溢价C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌答案：A解析：利率的风险结构，A有误。金融期货与金融期权的区别包括（）。.基础资产不同.现金流转不同.盈亏特点不同.履约保证不同A:、B:、. C:、. D:、.答案：D解析：金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）交易者权利与义务的对称性不同。

13、（3）履约保证不同。（4）现金流转不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到（ ）时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A.5%B.10%C.15%D.30%答案：A解析：通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。防范证券经纪业务合规风险的主要措施

14、包括（?）。加强合规文化建设，增强法制观念和合规意识建立健全各项规章制度严格执行经纪业务操作规程强化岗位制约和岗位监督A.、B.、C.、D.、答案：B解析：项属于防范证券经纪业务管理风险的主要措施。证劵从业( 新 )每日一练5卷 第4卷某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国公司法要求，该公司的股票发行价格可以是（ ）。20元0.5元1元5.4元A.B.C.D.答案：B解析：我国公司法规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。A.基本分析法B.技术分析法

15、C.量化分析法D.定性分析法答案：C解析：量化分析法的缺点。银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。A.三等九级B.四等六级C.五等十级D.三等六级答案：B解析：银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为四等六级，符号表示为: A-1、A-2、A-3、B、 C、D，根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）债券组合证券化等类别。不动产证券化应收账款证券化信贷资产证券化未来收益证券化A.、B.、C.、D.、答案：C解析：根据基础资产分类。根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别

16、。 （ ）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金份额净值B.基金份额C.基金资产净值D.基金总份额 答案：A解析：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素包括（ ）。.债券的票面价值.债券的到期期限.债券的票面利率.债券购买者名称A：.B：.C：.D：.答案：A解析：债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、

17、债券发行者名称。不包括债券的购买者名称。 #丙公司是一家大型国有石油公司，2022年3月，该公司投资1亿元人股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（ ）。A.内资股B.国家股C.法人股D.政策股答案：C解析：国家股定义：有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，与国有法人股投资主体不同，具有法人资格的国有企业使用法人资产向独立于自己的股份公司出资属于“国有法人股”，是“法人股”的一种。证劵从业( 新 )每日一练5卷 第5卷证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以( )的罚款。A: 10万元以上50万元以下B: 20万元以

18、上50万元以下C: 30万元以上100万元以下D: 10万元以上100万元以下答案：B解析：根据证券公司监督管理条例第85条的规定，证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。持有公司（ ）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员，构成内幕交易、泄露内幕信息罪的犯罪主体。A.1%B.5%C.10%D.15%答案：B解析：持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理

19、人员，构成内幕交易、泄露内幕信息罪的犯罪主体。下列属于消费信用的是()。助学贷款以商品交易为目的的预付定金国际金融租赁企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋A.、B.、C.、D.、答案：A解析：消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括：企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。A.1%B.3%C.5%D.8%答案：C解析：企业年金。企业年金基金投资于银行活

20、期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的5%。下列关于证券公司账户体系的说法中，正确的是（ ）。融券专用证券账户用于-记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算A.B.C.D.答案：A解析：信用交易资金交收账户：用于客户融资融券交易的资金结算。甲公司与乙公司计划合并成立丙公司，双方于2022

21、年12月1日签订合并协议。在合并过程中，下列做法正确的有（）双方编制资产负债表及财产清单甲公司将合并事宜于2022年12月9日通知其债权人乙公司于2022年1月13日在报纸上公告合并事宜甲公司债权人丁公司在2022年12月12日收到甲公司的通知，在2022年1月10日向甲公司要求清偿债务A、B、C、D、答案：B解析：根据公司法第一百七十三条，公司合并，应当由合并各方签订合并协议，并编制资产负债表及财产清单。公司应当自作出合并决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告。债权人自接到通知书之日起三十日内，未接到通知书的自公告之日起四十五日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。下列关

22、于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。A.开放式基金一般有一个固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响答案：D解析：封闭式基金与开放式基金的区别包括：(1)期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。封闭式基金的存续期一般在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的

23、存续期大多在15年左右。(2)份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。(3)交易场所不同。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。(4)价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。