基金从业考试试题及答案9卷.docx

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1、基金从业考试试题及答案9卷基金从业考试试题及答案9卷 第1卷 如果某债券基金的久期是6年，那么当市场利率上升1%时，该债券基金的资产净值将会( )。A.减少6%B.增加6%C.减少5%D.增加5%参考答案：A解析：根据久期的定义，债券价格变化约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。 下列投资策略中，属于积极型资产配置策略的有（）。A.买入并持有策略B.恒定混合策略C.投资组合保险策略D.动态资产配置策略正确答案：BCD买入并持有策略属于消极型的长期再平衡方式。 下列描述中属于针对对冲基金的是( )。A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险

2、、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资答案：A解析：对冲基金是指基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。 当技术分析无效时，该证券市场至少属于( )。A.无效证券市场B.强有效证券市场C.半强有效证券市场D.弱有效证券市场正确答案：D解析：弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息。在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格

3、走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。在弱、半强、强有效证券市场上，技术分析均无效，三种市场包含的假设条件依次增多，因此，技术分析无效时，市场至少属于弱有效证券市场。 合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起 ( )内，向企业登记机关申请办理变更登记。A、十五日内B、三十日内C、五日内D、十日内正确答案：A解析：根据合伙企业法合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变 更决定或者发生变更事由之日起十五日内，向企业登记机关申请办理变更登记。 在我国，目前股权投资基金只能以( )方式募集。A.非公开B.公开C

4、.公开和非公开都可以D.以上都不对正确答案：A 基金销售机构开展投资者适当性管理自查的时间间隔是( )个月。A、 6B、 12C、 24D、 3答案：A解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。 下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是( )。A.建立规模导向的反洗钱制度B.对资金支付进行监控C.从严监控客户核心资料信息修改D.制定严格有效的开户流程答案：A解析：根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规 范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料

5、予以保存。(3)从严监 控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现 金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。 下列不属于欺诈客户的是（ ）。 I基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺A.I、B.、

6、C.、D.I、正确答案：A(P117)在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业考试试题及答案9卷 第2卷 适度监管原则是指根据私募投资基金监督管理暂行办法执行，不对( )和私募基金进行前置审批，而是基于基金业协会的登记备案信息。A、基金监管机构B、私募基金托管人C、私募基金投资者D、私募基金管理人正确答案：D解析：适度监管原则是指根据私募投资基金监督管理暂行办法执行，不对私募基金管理人和私募基金进行前置审批，而是基于基金业协会的登记备案信息。 公司从税后利润中提取法定公积

7、金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取()。A.住房公积金B.法定公积金C.公益金D.任意公积金答案：D 基金的存续期限可以进行一次或数次延长，通常每次延长不超过( )。A、一年B、三年C、五年D、七年参考答案A解析：本题考查股权投资基金生命周期中的关键要素。基金的存续期限可以进行一次或数次延长，通常每次延长不超过一年。 某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为0，则该基金（ ）。A.净值变化幅度与市场一致B.净值变化方向与市场一致C.属于市场中性策略D.净值变化幅度比市场大正确答案：C贝塔系数()是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。贝塔系数

8、大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。贝塔系数小于1(大于0)时，该投资组合的价格变动幅度比市场小。贝塔系数为0，则属于市场中性策。 下列关于衍生工具交易单位的说法，错误的是（）。A.交易单位又称合约规模B.在交易时，只能以交易单位的整数倍进行买卖C.确定期货合约交易单位的大小时，主要应当考虑合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模等因素D.当合约标的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较小正确答案：D当合约标

9、的资产的市场规模、交易者的资金规模较大时，交易单位应该较大。 若证券A与证券B的相关系数为0.5，则两者之间的关系是( )。A.不才目关B.负相关C.比例相关D.正相关正确答案：D 与商品期货不同，股指期货的主力合约往往是近月合约。( )正确答案：错 以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前( )天公布提案。A：15B：7C：10D：30答案：C 基金的()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.交易B.募集C.赎回D.申购正确答案：B基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金

10、的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的注册登记则在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用。基金从业考试试题及答案9卷 第3卷 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。I.基金的市场营销.基金的盈亏核算.基金的投资管理.基金的后台管理A.I、B.I、C.、D.I、答案：B解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。 下列关于投资基金的表述中，错误的是（ ）。A.组合投资B.分散经营C.利益共享D.风险共担正确答案：B(P9)投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投

11、资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 我国第一只公司型创业投资基金是( )。A、淄博乡镇企业投资基金B、通发有价证券投资基金C、三峡投资基金D、马萨诸塞投资信托基金参考答案A解析：本题考查我国股权投资基金发展的历史阶段。1993年8月，为支持淄博作为全国农村经济改革试点示范区的乡镇企业改革，原国家体改委和人民银行支持原中国农村发展信托投资公司率先成立了淄博乡镇企业投资基金，并在上海证券交易所上市，这是我国第一只公司型创业投资基金。 一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.12B.13C.34D.14正确答案：AA

12、解析基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的12以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的23以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。 下列对货币市场工具的描述中，错误的是（ ）。A.均是债务契约B.期限在1年以内C.流动性高D.本金安全性低，风险较高正确答案：D(P219)货币市场工具有以下特点：(1)均是债务契约。(2)期限在1年以内(含1年)。(3)流动性高。(4)大宗交易，主要由机构投资者参与

13、，个人投资者很少有机会参与买卖。(5)本金安全性高，风险较低。 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到( )。A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证正确答案：D基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计

14、算基金的业绩表现数据，A项说法不正确。引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，B项不正确。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告，C项不正确。基金宣传推介材料规范 公司清算时每一股份所代表的实际价值是公司的( )。A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值参考答案C解析：本题考查股票的价值与价格。股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。 以下关于股票分割的说法错误的是（ ）。A.股票分割又称拆股、拆细B.股票分割通常适用于高价股C.股票分割是将一股股票均等地拆成若干股D.股票分割后，每股股票的市价不变正确答

15、案：D股票拆分，又称为股票拆细，即将一股面值较大的股票拆分成几股面值较小的股票。股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发行在外的股票总数增加，每股面值降低，并由此引起每股收益和每股市价下降，而股东的持股比例和权益总额及其各项权益余额都保持不变。 在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（ ）。A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金正确答案：BB解析进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。基金从业考试试题及答案9卷 第4

16、卷 股票按股东享有权利的不同，可以分()。A.普通股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票正确答案：A考8;见基金销售教材P18 关于市净率估值方法更加合适各种企业种类说法正确的是()A、资产流动性低的房地产企业B、资产流动性低的金融企业C、资产流动性高的金融企业D、以上均不对答案C因为资产流动性高的金融企业账面价值更加接近市场 随着( )的颁布实施，对证券投资咨询业及其从业人员的管理开始纳入法制轨道。A.证券、期货投资咨询管理暂行办法B.证券法C.证券从业人员管理暂行条例D.证券、期货业从业人员管理暂行条例正确答案：A 关于对存在活跃市场的投资品

17、种进行估值应遵循的基本原则，以下表述正确的是()。A.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.估值日无市价且潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值影响在0.5%以上的，应直接最近交易市价确定公允价值C.交易所上市交易有市价的债券，按市价确定公允价值D.估值日无市价的，应采用第三方机构发布的价格确定公允价值正确答案：A 关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是( )。A、战略资产配置是在一个较长时间内追求长期回报为日标的资产配置B、在进行战略资产配置时，需要考虑资产配且是否能够达到预期收益的投资目标C、在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资日标是否发生了变化D

18、、战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配皿状态进行动态调整答案：C 关于职业道德，下列说法错误的是()A.它涉及到人们的内心信念B.它是以善恶进行评价的心理意识C.它是一种内在的、强制性的约束机制D.它是人们职业活动的行为规范的总和正确答案：C解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。C项，法律主要依靠国家强制力保证实施;而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。（ ）对有效市场假设理论的

19、阐述最为系统。A.法玛B.马可维茨C.特雷诺D.罗尔正确答案：A20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有效性建立一套标准。法玛依据时间维度，把信息划分为历史信息、公开可得信息以及内部信息。在此基础上，法玛界定了三种形式的有效市场：弱有效、半强有效与强有效。 证券发行市场是()向投资者出售证券的市场。A.证券交易所B.其他投资者C.证券公司D.发行人正确答案：D考19;见销售基础教材P35 基金监管工作的首要目标是( )。A.保护投资人的利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展正确答案：A解析：基金监管目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益;规

20、范证券投资基金活动;促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。基金从业考试试题及答案9卷 第5卷 股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合下列条件（）。、依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。、业务明确，具有持续经营能力。、公司治理机制健全，合法规范经营。、股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。A.B.C.D.正确答案：C股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合下列条件：(1)依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面

21、净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)业务明确，具有持续经营能力。(3)公司治理机制健全，合法规范经营。(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。(5)主办券商推荐并持续督导。(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。 利率衍生工具不包含（ ）。A.远期利率合约B.利率期权C.信用联结票据D.利率互换正确答案：C利率衍生工具是指以利率或利率的载体为合约标的资产的金融衍生工具，主要包括远期利率合约、利率期货合约、利率期权合约、利率互换合约以及上述合约的混合交易合约。C项，信用联结票据属于信用衍生工具。 以下关于基金资产估值，表述错误的是( )。A

22、、基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任B、基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额C、基金管理人每个工作日对基金资产估值D、基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核答案：B解析：基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由“基金注册登记机构”根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。 下列各项不属于基金投资收益范畴的是( )。A、买卖股票

23、、债券、资产支持证券、基金等的差价收益B、股票、基金投资等获得的股利收益C、卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益D、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入答案：D解析：本题考查基金利润。投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。 目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入，_营业税，_企业所得税。（ ）A.征收；不征收B.不征收；征收C.征收；征收D.不征收；不征收正确答案：C基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收

24、营业税和企业所得税。 当期货从业人员发现投资者有不诚信、违法违规的行为时，应当（ ）。A.及时向所在机构报告B.报告期货交易所C.报告中国证监会派出机构D.报告中国期货业协会正确答案：A期货从业人员执业行为准则(修订)第三十一条，从业人员不能片面地强调业务的发展而忽视投资者信誉，更不能从个人利益出发与投资者恶意串通。发现投资者有不诚信、违法违规的行为时，应当及时向所在机构报告，并注意防范投资者的信用风险。故本题答案为A。 ()主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。A.股票基金B.债券基金C.混合型基金D.开放式基金答案：B解析：债券基金主要以债券为投资对象，对追求稳定收

25、入的投资者具有较强的吸引力。 ()是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.专业审慎B.客户至上C.忠诚尽责D.诚实守信正确答案：C忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的( )。A、股权投资基金B、指数化投资基金C、契约型投资基金D、公司制投资基金正确答案：A解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。基金从业考试试题及答案9卷 第6卷 下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是()A

26、.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型正确答案：B解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。 下列不能影响道德形成和发展的因素是( )。A.社会经济基础B.宗教信仰C.国家政治D.科学技术正确答案：D

27、解析：影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。 从事私募基金业务，应当遵循( )原则，维护投资者合法权益.不得损害国家利益和社会公共利益。.自愿.公平.诚实信用.公正A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。 以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前( )天公布提案。A：15B：7C：10D：30答案：C 将未来某时

28、点资金的价值折算为现在时点的价值称为( )。A.补贴B.折现C.估算D.折旧正确答案：B 下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是（ ）。A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩D.有助于管理人合理的承诺收益保障正确答案：D制定投资政策说明书的好处有：能够帮助投资者制定切合实际的投资目标；能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策，避免双方之间的误解；有助于合理评估投资管理人的投资业绩。 某基金的贝塔值为12，收益率为15%，

29、市场组合的收益率为12%，无风险利率8%，其詹森a为（ ）。A.0020B.0022C.0031D.0033正确答案：B詹森a衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。用公式表示为： 以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.基金是独立的法人机构C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利正确答案：B与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金

30、在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。 关于房地产投资信托基金，以下说法错误的是（ ）。A.不能再证券交易所挂牌上市B.是一种资产证券化的产品C.投资于房地产或者房地产抵押贷款D.通过发行受益凭证或者股票募集资金正确答案：A基金从业考试试题及答案9卷 第7卷 现行中华人民共和国证券投资基金法为( )年修正。A、2022B、2022C、214D、2022答案：B解析：现行中华人民共和国证券投资基金法为2022年修正。 基金产品的募集者是（ ）。A.中国证监会B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人正确答案：C(P17

31、)基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（ ）标准和技术。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF正确答案：B(JP101)目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用XBRL标准和技术。 关于LOF基金上市交易的表述，正确的是( )。A、LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B、LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C、LOF基金上

32、市交易实行T+0的交易制度D、LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制正确答案：A解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。 货币市场工具的( )。A.流动性好、安全性高、收益率低B.流动性好、风险较高、收益率低C.流动性差、安全性低、收益率高D.流动性差、风险较低、收益率高答案：A解析：货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。 在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为( )。A.离岸基

33、金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金答案：B解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。考点：证券投资基金分类概述 若沪深300指数期货合约IF1503的价格是2149.6，期货公司收取的保证金是15%，则投资者至少需要( )万元的保证金。A.7.7B.8.7C.9.7D.10.7正确答案：C 证券交易所按中国证监会要求建立基金交易监控体系，重点监控()。A.单只基金的异常交易B.

34、同一基金管理公司不同基金或账户间的异常交易C.不同基金管理公司账户间的异常交易D.基金同股东等关联方账户、可疑账户间的异常交易答案：ABCD 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )以上表决权的股东通过。A、1/2B、2/3C、3/4D、2/5正确答案：B解析：有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。基金从业考试试题及答案9卷 第8卷 假设基金净值增长率服从正态分布，则可以期望在()概率下，净值增长率会落入平均值正负2个标准差的范围内。A.100B.95C.90D.67正确答案：B在净值增长率服从正态分布时，可以期望23(约6

35、7)的情况下，净值增长率会落入平均值正负1个标准差的范围内，95的情况下基金净值增长率会落在正负2个标准差的范围内。 以下关于技术分析的描述中，错误的是()。A.技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式B.技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，来推测未来价格的变动趋势C.技术分析的三项假定包括：市场行为涵盖一切信息;股价不具有趋势性运动规律;历史会重演D.技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势正确答案：C 依据私募投资基金管理人登记和基金备案办法经备案的私募基金可以申请开立( )相关账户。A、基金B、证券C、银行D、期货正确答案：B解析：依据私募投资基金

36、管理人登记和基金备案办法经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。 下列不属于欺诈客户的是()。 .基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 .基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 .基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 .基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺A.、B.、C.、D.、正确答案：A(P117)在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者

37、可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。 根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过( )。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：B解析： 本题考查开放式基金的申购和赎回。根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。 某半年付息一故的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为()。A、8B、8.17C、8.27D、8.37正确

38、答案：C解析：修正的麦考莱久期=麦考莱久期/(1+y);y表示应计收益率。8.6/(1+%)=8.27 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。A.是否具有股权性B.基金成立是否规定了最低规模C.是否被监管部门严格监督D.基金规模是否固定参考答案：D解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 1985年12月20日，欧盟委员会通过了()，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体

39、化方向发展。A.UCITS指令B.AIFMD指令C.证券监管目标和原则D.集合投资计划治理白皮书正确答案：A1985年12月20日，欧盟委员会通过了可转让证券集合投资计划指令(UCITS指令)，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。 基金管理费率通常与基金投资风险()。A.成正比B.成反比C.无关D.无法判断正确答案：A基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金从业考试试题及答案9卷 第9卷 假设某基金在2022912月3日的单位净值为14848元，202299月1目的单位净值为17886元。期间该基金曾于202292月28日每份额派发红利0275元。该基金2022年2月27

40、日（除息日前一天）的单位净值为18976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（）%。A.2087B.3087C.4087D.5087正确答案：C 在SEC注册的投资公司不包括（ ）。A.共同基金B.封闭式基金C.上市开放式基金D.单位投资信托正确答案：C(P8)多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问，并受SEC监管。在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。 我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是( )A、对冲保险策略B、动态比例投资组合保险策略C、衍生金融工具组合保险策略D、CPPI正确答案：D解析：固定比例投

41、资保险策略英文简称CPPI。 根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，必须采用经现金流调整后的( )。A.时间加权收益率B.算数平均收益率C.几何平均收益率D.持有区间收益率正确答案：A 下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。该证券的期望收益率等于( )A.EM = 5B.EM = 6C.EM = 7D.EM =4答案：A解析：考察期望收益率的计算。收益率(%) -20 30 ,概率1/2 1/2 ,期望收益率E (r) =20*1/2+30*1/2=5。 关于风险和收益的说法，错误的是( )。A.企业债

42、的风险高预期收益低B.企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债C.企业债收益率高于同期限、同息票率的国债D.企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价正确答案：A解析：企业债的风险高预期收益也应该较高，本题A说法错误。 ( )结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A、LOFB、成长型基金C、ETFD、收入型基金正确答案：A答案解析：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。 在PE基金所有投资完全退出时，总的预期价值指( )A、指投资组合实现的收益B、指基金的市场价格C、基金最后实现的收益D、指投资组合的估值正确答案：D解析：PE基金的概念 合伙型股权投资基金新增合伙人需经( )一致同意(但合伙协议另有约定的除外)，并订立入伙协议。A.全体合伙人B.半以上合伙人C.2/3以上合伙人D.1/3以上合伙人正确答案：A解析：合伙型股权投资基金新增合伙人需经全体合伙人一致同意(但合伙协议另有约定的除外)，并订立入伙协议。